これらは投資に関する有識者が議論して作られたもので、詳細は以下の図をご覧ください。「家計の安定的な資産形成に関する有識者会議」(第2回)つみたてNISAの購入方法つみたてNISAで、投資信託を購入する方法は「累積投資契約に基づく定期かつ継続的な買付け(積立投資)」と決められています。平たく言うと「1ヶ月に1回、1,000円分の投資信託を購入し続ける」というものです。購入方法の詳細は証券会社ごとに異なるため、詳細はつみたてNISAの口座を開いた証券会社に問い合わせしてみてください。Q7正式名称は積立NISAではなく、”つみたてNISA”様々なWebサイトを見ていると、積立NISAとつみたてNISAのどちらの記載も見かけますが、正しくは「つみたてNISA」です。これはNISA推進・連絡協議会で決められたもので、今後証券会社や銀行などの金融機関等でも「つみたてNISA」という名称で広報・営業活動等していくそうです。積立NISAの表記統一(「つみたてNISA」)についてつみたてNISAと現行NISAの違いつみたてNISAと現行NISAは併用することができません。つみたてNISAもしくは現行NISAのいずれかを選択する必要があります。どのような違いがあるかについて比較してみました。なし現行NISAとつみたてNISAを比較すると、大きく異なるのが非課税枠です。現行NISAは最大600万円であるのに対して、つみたてNISAは最大800万円となっています。投資信託で長期的な資産形成を行うのであれば、現行NISAよりも課税枠が大きい”つみたてNISA”の方がメリットは大きいです。現行NISAとするか、つみたてNISAとするかについては年ごとに設定が可能です。(勘定変更用)」を証券会社に提出すれば、その年中に切り替えが可能です。提出すれば、翌年からの切り替えが可能です。Q26ただし、実際のところ毎年コロコロ切り替えを行うことはないと思います。つみたてNISAで一度投資信託を購入すると、その後は基本的に放置になると思います。そのため、つみたてNISAから現行NISAに戻すということはなかなか無いと思います。ここでは、現行NISAからつみたてNISAに切り替えるタイミングは毎年あるとだけ覚えてもらえればOKです。2017年時点ではまだ制度が始まっておらず、つみたてNISAの申請は2017年10月移行になりそうです。以下はSBI証券での手続き方法です。現在NISA口座をお持ちのお客さまがつみたてNISAの開設を希望される場合、現在のNISA口座から変更をする必要がございます。2017年10月以降ご提出いただく必要があります。SBI証券|つみたてNISA(積立NISA)とは?現行NISAとつみたてNISA間で商品の移行、移管はできない現行NISAとつみたてNISA間で、金融商品の移行(移管)はできません。つみたてNISAは新たな資金で購入する必要があり、現行NISAからだけでなく、特定口座の商品も移行、移管することはできません。非課税期間でそのまま保持しておくことは可能です。NISA口座で購入した商品がある状態で、NISA口座からつみたてNISAに切り替えを行っても、NISA口座で購入した時の商品は購入年の1月1日から5年の間は配当金や売買益が非課税となります。Q10,27,37結局、つみたてNISAと現行NISAのどちらが良いか人それぞれ投資方針が違いますので、どちらが正解とかはないと思います。私の場合は”つみたてNISA”にしておこうと思っています。購入可能な商品が限定されている現行NISAの場合、株式も購入できたり、ロールオーバーができたりと色々と自由度が高い反面、初心者の私には少しハードルが高いです。そのため、つみたてNISAのように、金融庁が設定した基準に則った商品だけ購入できるというのは少し安心感があります。金融庁が設定した基準は「家計の安定的な資産形成に関する有識者会議」という議論された結果です。私が昔読んだ「投資信託は、この8本から選びなさい」という本でも同じような投資方針が勧められていたため、おそらくこれで良いのではないかなと思っています。(まさに素人的な考えですが。現行NISA、ジュニアNISA、つみたてNISAの3つのNISAが存在していますが、これらは将来的につみたてNISAに一本化される予定です。以下は金融庁が公表している資料からの抜粋です。今後も金融庁は市場の長期安定化を行うための制度を作っていくと思われます。その点を踏まえると、現在の金融庁の政策に従っておくのが良いかなと思いました。まとめつみたてNISAとは何か、現行NISAとの関係についてまとめます。長期の積立・分散投資には、つみたてNISAが向いていると思います。私はまだまだ投資初心者なので、まずはこのつみたてNISAから始めてみようかなと思います。ちなみに、現行NISAとつみたてNISAの併用はできませんが、IDECOとNISAの併用はできます。IDECOやNISAの非課税の仕組みをうまく利用して、上手に資産運用していきたいですね。運営者プロフィールjin「お金、時間、そして家族を大事にしたい」と考えるパパに少しでもプラスとなるよう情報発信しています。睡眠アプリ(SleepMeister)愛用者。ルンバ、ブラーバ、食洗機などの時短家電大好き。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。何?4種類の配当金受け取り方法をまとめました2018.01.032018.06.21投資信託の実質コストって何?投資信託のコストの種類を図解しました2017.11.192018.06.21公募株式投資信託とは?ETFとは?つみたてNISAの購入可能商品を調べました2017.09.132019.01.03ジュニアNISAがロールオーバーの上限撤廃で使いやすくなった!我が家が申し込んだ理由2017.08.202018.06.21つみたてNISA(積立NISA)とは?現行NISAとの違い、移行方法など2017.08.012019.01.03スポンサーリンクSearchProfilejin「お金、時間、そして家族を大事にしたい」と考えるパパに少しでもプラスとなるよう情報発信しています。睡眠アプリ(SleepMeister)愛用者。ルンバ、ブラーバ、食洗機などの時短家電大好き。clock(スリープサイクル)」の機能と使い方2017.06.032018.06.21子供がYouTubeを見ることをやめさせる言葉掛けを「伝え方が9割」の7つの切り口で試してみた2016.10.062018.06.24SmartNews(スマートニュース)の通信量を激減させる4つの設定!2018.04.282018.06.21SearchProfilejin「お金、時間、そして家族を大事にしたい」と考えるパパに少しでもプラスとなるよう情報発信しています。睡眠アプリ(SleepMeister)愛用者。ルンバ、ブラーバ、食洗機などの時短家電大好き。ぱぱたす(PaPa+).タイトルとURLをコピーしました。