アメリカのロボ・アドバイザー、ウェルスフロントのサービスを体験してみた。Investors誰でも積立投資ができる時代へ。資産形成を目指します。»アメリカのロボ・アドバイザー、ウェルスフロントのサービスを体験してみた。ロボ・アドバイザーtwitter3facebook0hatenabookmark03line日本でもロボ・アドバイザーと呼ばれる新しいサービスが提供されています。ロボ・アドバイザーと言われても、正直よくわからないというのが率直な感想です。近い将来には、日本においてもロボ・アドバイザーと称するサービスが次々とでてくると思います。したサービスが意味のあるものなのか、冷静に見極めていく必要もあります。ロボ・アドバイザーの分野で先行しているのはアメリカです。アメリカのロボ・アドバイザーとはどのようなサービスなのでしょうか。その状況を知っておくのは、個人投資家の立場からもプラスだと思います。いうことで、アメリカでのロボ・アドバイザーサービスの最大手、ウェルスフロントを実際に体験してみました。Altoを拠点として、資産運用助言サービスを提供する会社です。2011年12月の創業、約4年で預かり資産が30億ドル(1ドル=120円として約3600億円)。サービスのターゲットは若年層だそうです。」著者のチャールズ・エリス氏がAdvisorとして名を連ねています。ウェルスフロントのサービスはどんなものなのか、興味が沸くところです。ウェルスフロントのロボ・アドバイザーを体験するウェルスフロントでは、サイト上で質問に答えるとポートフォリオを提案するサービスが無料で公開されています。そこで実際に質問に答えてみました。これがウェルスフロントの公式ページです。8つの質問に答えます。(下記はPCの画面です)ポートフォリオアセットクラスと金融商品はこのような結果でした。バンガードのETFなど、低コストのインデックスファンドが選ばれています。15%これが通常の結果です。ボタンがあり、ここからリスク許容度を10段階に自由に変更できます。リスク許容度を変更すると資産配分がニーズに応じて変更されます。将来チャート今後10年の見通しが示されます。過去チャート過去の株価からの推移が示されます。コスト注目はコストです。ロボ・アドバイザーの手数料は1万ドルまで無料、それ以降は投資額の0.25%となっています。ETFの信託報酬が0.11%と、圧倒的なほどの低コスト商品で構成されています。合計しても年率0.36%ということになります。感想ものの数分でここまでの診断結果がでました。思った以上にかんたんです。広範囲に分散投資されていて、手数料も低コストです。あとは申込みをすれば、自動でETFを買い付けてくれて、定期的なリバランスも含めて資産運用をしてくれるというサービスです。ロボ・アドバイザーサービスはアメリカが発祥ですね。コストが低いところを、日本でも早く真似できるといいですね。以上、アメリカのロボ・アドバイザー、ウェルスフロントのサービスを体験してみた...という話題でした。参考リンク:実際にやってみて、日経マネーでバートン・マルキール教授が予言する未来の方向性が、こういうことなんだとわかりました。バートン・マルキール教授が語る、「ロボアドバイザー」こそ資産運用の未来だ。日経マネーの2016年5月号に、『ウォール街のランダム・ウォーカー』の著者であるバートン・マルキール教授のインタビュー記事が掲載されています。tweetsこのほかにもいくつもの資産管理サービスが提供されるようです。今回紹介したサービスはごく一部で、むしろこれ以外の資産管理サービスのほうが重要な気がしました。ロボ・アドバイザーのサービスは奥が深いようです。この他の点についてはまた別に整理したいと思います。ロボ・アドバイザーは何をしてくれる?米国ウェルスフロントの7つの特徴。アメリカのロボ・アドバイザーというのは、日本でイメージされているものとはずいぶん違うようです。昨日体験したのは、アメリカ最大手のウェルスフロントのボートフォリオを作成してくれるサービスでした。linkシェアするtwitter3facebook0hatenabookmark03line書いている人なるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。金融庁の「つみたてNISAフェスティバル2018」に参加しました。2「ジュニアNISA」はタイミング投資で実行する。0iDeCoの受け取り時に相場が下落するのは心配にならないのか。0広瀬隆雄氏の無料セミナー「人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成」が勉強になる。0長期の資産形成に取り組むことが、今の安心をつくる。0金融機関には「人間のリスク」があることを知ろう。0投資教育とは、資本市場の意味を理解してもらうこと。0「勝者を当てない」投資を実践する。0レオス・キャピタルワークスが世界株ファンド「ひふみワールド」を新規設定。0アメリカ企業は株主第一主義を転換へ。アメリカ経営者団体が声明。02023年終了の「ジュニアNISA」は、非課税で途中払い出しができ、18歳まで継続保有できる制度へ。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。変化する時代に資産形成のスキルを。2019年も相場の予想が困難な1年でした。0投資はほったらかしで、クリスマス。0「市場サイクル」を理解して投資の勝ち目を高める。0インデックス投資のバイブル最新版。0幸せになるための人生の攻略法。0公的年金を最大限活用するノウハウ。ー『人生100年時代の年金戦略』(田村正之書)フォローするtwitterfacebookgooglefeedプロフィールなるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。views現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。viewsもっともやさしい積立投資の本が登場。(6)最新コメント「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「勝者を当てない」投資を実践する。「勝者を当てない」投資を実践する。資産運用でスーパーカーを手に入れよう!夢見る父さんのコツコツ投資日記いつか子供に伝えたいお金の話ノーロード投資信託〜手数料無料投信ガイド4+4=6でもない。Reserved.arrowuphome。