まーまとれーどスマートフォン用の表示で見るまーまとれーど夫は個人事業主(兼業)、妻は個人投資家(専業)のでこぼこ夫婦。思考の整理のため、何に積立貯金してるか一旦棚卸ししてみる。現在積立しているもの(積立投資含む)を、全て書き出してみる。今年積立していたもの【2019年版】1旅行積立(目的:遠出の旅費用)普段近場にお出かけする分は、毎月の給料の中でやりくりします。旅行積立は遠出の旅行用。▼くわしくは、こちらをどうぞ。事業積立に関してわたしは貯めるの担当なだけで、使い方は夫に全て任せます。(なので、結局事業に使わず他のことに使う可能性はあり)しかしながら、変更しました!ちまちまと事業積立をしてきましたが、ここ最近の諸事情により、夫との話し合いで事業積立を廃止することになりました。今後必要になった場合は、資産の取り崩しによって対応する形となりました。(で、しばらくは取り崩す必要なし)というわけで、来年からは積み立てしません。雑所得の損益通算について源泉徴収ありの特定口座内での貸株金利の申告についてその不労所得は何所得?雑所得?一時所得?雑所得が大きくなると当然税金も多額になってくるので、納税時にあわてることのないよう、雑所得含めた収入から毎月積み立てて確保しておきます。(メインに取引してるのは、夫はFX・仮想通貨といった通貨系、私は株。夫も株をやったりするし、私もFXをやったりします)4車購入用積立(目的:車購入費用)10年に1度くらい車を買い替えるので、その費用を数年かけて確保しておく。買い替え後、5年くらいは積み立てしないでいて、また買い替え数年前くらいになったら積み立て開始するかんじ。来年は積み立てしません。毎日積立よりも毎月1回積立派です。*【補足】:2019年10月に全売却しました。(「今後の投資計画の修正&追加」したので、来年からは積み立てしません)6外貨建MMF積立(目的:外貨取得=インフレ対策しつつ、機会があれば米株買う資金にする)米ドル建MMF積立設定はせず、「あ...安いかも...?」って感覚的に思った時にまとめて買い付けます。米株ETFを買って後悔したこと為替差益損の計算(すなわち税金の申告)を極力しなくて済むように米株を買うには?米ドルを取得するのに米ドル建MMFを使うのっていいかも!*【補足】:2019年10月に全売却しました。こんなふうに分けずに「先にまとめて貯金して、あとで分ける」かんじでした。数年前までは、1~4は存在してませんでしたし。分けとかないと投資に使ってしまったりしてしまうから。(つまり、分ける必要性が出てきたから)あと、投資方針が定まってきたからこそ、その他のお金については1~6といったものにきちんとまわせるようになってきたと思う。【1】1~6の積立についてしっかり続けつつ【2】投資については計画通り売買する大きくこの2点やればOK!と、心が定まっている。(ただし、来年から廃止のものもあり)なので1~6の積立をしっかり続けるために、やりくりも地味に重要。頭がごちゃごちゃしてきたら、まず「整理する」ことにしてます。(「やることリスト」の整理もそうだし、身のまわりの物の整理もそう。【棚卸し的な記事】は大いに自分のためになります。思考の整理のため、何に積立貯金するか一旦整理してみる。来年積立するもの(積立投資含む)を、全て書き出してみる。1旅行積立(目的:遠出の旅費用)継続!2税金支払い用積立(目的:税金の支払い用)継続!3NISA用積立(目的:NISA口座での投資用)【新規導入】2020年分のNISA投資用資金はすでに確保済み。2021年分のNISA投資用資金を、2020年中に積立していきます。現在証券口座にある分の【資金管理計画】をやってます。NISA投資用資金は、前年度に積立して確保すれば間に合うんで、こうします。修正&追加」により、来年からは「現金の確保」に力を入れていきます。【現金確保が来年以降の重要課題】であります。この口座にガンガン貯金&臨時収入を貯めていきます。事業積立を廃止したんで、「1〜3の積立分を除いた貯金&余剰金」は、全てこの4へ入金していきます。【1】1~4の積立についてしっかり続けつつ【2】投資については計画通り売買する大きくこの2点やればOK!と、心が定まっている。以上、2020年の積立はこんなかんじでいきます。応援していただけると更新の励みになります。この記事はリアルタイムの記事ではないです。&「投資」がブログテーマ☆「節税」と「投資」は自己責任でお願いします。応援していただけると更新の励みになります。(72)でこぼこ夫婦。(1)人気記事はてなブログをはじめよう!trader-lifeさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。