ロボ・アドバイザーは何をしてくれる?米国ウェルスフロントの7つの特徴。Investors誰でも積立投資ができる時代へ。資産形成を目指します。»ロボ・アドバイザーは何をしてくれる?米国ウェルスフロントの7つの特徴。ロボ・アドバイザーtwitter1facebook0hatenabookmark21lineアメリカのロボ・アドバイザーというのは、日本でイメージされているものとはずいぶん違うようです。昨日体験したのは、アメリカ最大手のウェルスフロントのボートフォリオを作成してくれるサービスでした。そのほかにロボ・アドバイザーはどんなサービスを提供してくれるのでしょうか。アメリカのウェルスフロントの7つの特徴をまとめてみたいと思います。アメリカのロボ・アドバイザー、ウェルスフロントのサービスを体験してみた。日本でもロボ・アドバイザーと呼ばれる新しいサービスが提供されています。ロボ・アドバイザーと言われても、正直よくわからないというのが率直な感想です。第1の特徴は、低コストのインデックスファンドで長期運用をすることです。バンガードなどの信託報酬が低くおさえられたETFがポートフォリオに組み込まれています。体験した提案では、ETFの信託報酬の平均が0.11%でした。圧倒的な低コスト商品で構成されています。自動でリバランス第2の特徴は、定期的に行われるリバランスのサービスです。マーケットの動きや売買行動などで資産配分が変動した場合には自動でリバランスを実施してくれます。定期的なリバランスはリターンに貢献します。第3の特徴は、非課税枠を活用した投資の提案です。日本でイメージするなら、NISAや確定拠出年金などの非課税枠を積極的に活用することをロボ・アドバイザーが提案してくれるという感じでしょうか。投資で非課税枠を活用することはリターンに貢献します。第4の特徴は、広範に分散投資したポートフォリオの提案です。ポートフォリオを提案してくれるだけにとどまらず、ポートフォリオを組み替えも行ってくれます。最近では、既存のポートフォリオの評価をしてくれる仕組みも提供しているようです。第5の特徴は節税対策です。Harvesting)と呼ばれるものです。これがアメリカのサービスの大きな特徴でしょう。アメリカの税制は総合課税なので、個人が株式投資を行って損失が出た場合、その年の収入等から損失分を引くことができます。含み損が出ているポジションで損失確定の売りを出すことにより、税額を圧縮することができます。アメリカのロボ・アドバイザーは、市場が下落した時にETFを売って同様のETFを買い、損を確定して税負担を減らしたりするそうです。これがリターンに貢献すると説明されています。ちなみに、日本は分離課税なので投資の損失を給与収入等で補填することはできません。Harvestingを享受できる。Service(特定の1社の株式を保有する顧客を対象に、その株式を時間分散で売ってくれる)もしてくれるといいます。第6に、投資からある程度感情を取り除くことに貢献するということです。人々が自分自身で投資をする際に犯す大きな過ちの一つは、過度に悲観的になってしまうということです。日経マネーの特集でバートン・マルキール教授は、自動助言サービスによって、感情を取り除くことができれば、人々はより優れた投資家になることができると指摘しています。感情をある程度排除することは、長い投資のなかで重要な観点だと思います。ロボ・アドバイザーはその手助けをしてくれるというわけです。バートン・マルキール教授が語る、「ロボアドバイザー」こそ資産運用の未来だ。日経マネーの2016年5月号に、『ウォール街のランダム・ウォーカー』の著者であるバートン・マルキール教授のインタビュー記事が掲載されています。最後の特徴は、低コストの手数料です。ロボ・アドバイザーの手数料は1万ドルまで無料、それ以降は投資額の0.25%となっています。これは、ポートフォリオの提案にとどまりません。上記のすべてのサービスを行っての手数料ということになります。」で指摘したことは、インデックスファンドは、低コストで、幅広い分散投資が可能であり、リターンに大きく貢献するということでした。投資リターンを増やす最も確実な方法は、投資コストを引き下げることだと指摘しているのも同教授です。ウェルスフロントは、まさにバートン・マルキール教授の思想をロボ・アドバイザーで実践しているといえそうです。Harvesting)などの手間のかかる運用も自動化されています。これだけ多様なサービスが受けられるとなれば、手数料を支払ってもサービスを受けたいという人も多いのではないでしょうか。ファイナンシャルアドバイザーによる従来型の資産管理サービスよりも、低コストの手数料で、中立的なアドバイスが期待できます。ウェルスフロントのロボ・アドバイザーは、ポートフォリオの提案にとどまらない総合的な資産管理サービスという印象を持ちました。日本でいうロボ・アドバイザーというのは、今のところ、各人の運用方針に合った最適な金融商品のポートフォリオを自動作成するというところにとどまっているように思います。日本ではロボ・アドバイザーの取り組みがはじまったばかりです。ロボ・アドバイザーの普及には長い年月がかかると思いますが、ウェルスフロントのような総合的な資産管理サービスを提供することが、資産運用の未来の形のように思います。以上、ロボ・アドバイザーは何をしてくれる?米国ウェルスフロントの7つの特徴...という話題でした。linkシェアするtwitter1facebook0hatenabookmark21line書いている人なるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。date*日本語が含まれない投稿は無視されますのでご注意ください。)は条件なしで0円!実質勝負の時代へ。税制メリットをシミュレーションしよう。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0ジュニアNISA口座が無事開設されました。0広瀬隆雄氏の無料セミナー「人生100年時代を見据えた後悔しない資産形成」が勉強になる。0長期の資産形成に取り組むことが、今の安心をつくる。0金融機関には「人間のリスク」があることを知ろう。0投資教育とは、資本市場の意味を理解してもらうこと。0「勝者を当てない」投資を実践する。0レオス・キャピタルワークスが世界株ファンド「ひふみワールド」を新規設定。0アメリカ企業は株主第一主義を転換へ。アメリカ経営者団体が声明。02023年終了の「ジュニアNISA」は、非課税で途中払い出しができ、18歳まで継続保有できる制度へ。0「つみたてNISA」は5年延長!当面は20年の枠が維持へ。0「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。変化する時代に資産形成のスキルを。2019年も相場の予想が困難な1年でした。0投資はほったらかしで、クリスマス。0「市場サイクル」を理解して投資の勝ち目を高める。0インデックス投資のバイブル最新版。0幸せになるための人生の攻略法。0公的年金を最大限活用するノウハウ。ー『人生100年時代の年金戦略』(田村正之書)フォローするtwitterfacebookgooglefeedプロフィールなるたく40代会社員です。2012年からインデックスファンドで積立投資を続けています。「はじめての人にもわかりやすく」をモットーに、シンプルな積立投資の方法と経験を書くことで誰かのお役に立てないかと思い、ブログをはじめました。views現行NISAから「つみたてNISA」への移行戦略を考える。viewsもっともやさしい積立投資の本が登場。(6)最新コメント「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「NISA」改革案に欠けていると思う大事な視点。「勝者を当てない」投資を実践する。「勝者を当てない」投資を実践する。資産運用でスーパーカーを手に入れよう!夢見る父さんのコツコツ投資日記いつか子供に伝えたいお金の話ノーロード投資信託〜手数料無料投信ガイド4+4=6でもない。Reserved.arrowuphome。