節税の保険の申し込みを決めたのにも関わらずC税理士からストップを受けたAさん。決算数値も聞かず、なぜC税理士は節税保険への加入を止めさせたのでしょう。C「Aが決めたことを急にストップしてごめん。実質返戻率というのが110%って書いてあって、10%得するのは目に見えて明らかな商品だったよ。あの資料が嘘とか、代理店の方が騙してるってことはさすがにないでしょ。仮に年間100万円、10年目がピークの単純返戻率85%の全損の生命保険に申し込んだとする。10年間で1,000万円払って10年後返ってくる850万円が利益になるってところはいいかな?そこで850万円分何か費用を用意できないと、その850万円に対して結局税金がかかってくるんだよ。」A「え、それじゃ結局税金は減らないってこと?」C「我々の業界だと、課税の繰り延べって表現を使うね。退職金等がうまく組み立てられれば、税金が結果少なくなることもあるけど、きちんとできたケースの方が正直少ないかな。それに、税金繰延べられても、保険料分使えるお金は減っちゃうんだよ。俺だったら、事業用に使えるお金が手元に残ってるほうが、安心だけどなぁ。次回??と思ったAさんでしたが、今回は保険が節税ではなく、課税の繰り延べだったことで頭がいっぱいだったので、とりあえず次回を待つことにいたしました。)この記事へのコメントはありません。この記事へのトラックバックはありません。URL返信をキャンセルする。-URLプロフィール1984年生まれ。23歳で試験合格、27歳のときに税理士登録。趣味はテニス、お酒、ゴルフ。税理士テニス大会5回優勝。