Schwabを日本帰国後も継続使用するために行った手続きまとめSavvyに生きる資産管理とリスクヘッジで人生を賢く生きるブログです。投資こんにちはMMです。Schwab)を現在も使い続けていますが、当初は米国在住ではなくなった時の税金の問題がよく分からず帰国と同時に口座を閉鎖する予定でした。帰国前に直接問い合わせた所、帰国後も問題無く使えることが分かり現在も継続使用中ですが、その際に必要な手続き(W-8BENとNRAの提出)がありました。*ちなみにですがW-8BENを提出しなくても継続使用は可能ですが、通常より多くの税金が取られてしまいます。日本帰国後間もなく行ったのは、W-8BEN(米国源泉税に対する受益者の非居住証明書)のオンラインでの提出になりますが、どこに何を書けば良いのか分からなかったので下記にマニュアルを記載します。W-8BENフォーマットをダウンロードこちらからW-8BENフォーマットをダウンロードします。下記でそれぞれの項目に何を記入すべきかを示していきます。Centerから記入したW-8BENのPDFを添付して送付すれば完了となります。記入漏れ等があれば返信での連絡があります。W-8BENに関してはここで送付をすれば一旦完了です。Center経由で下記のPDFが送られてきました。その名の通り米国に住んでいないことを証明するもので、下記に実際どのように記入したかを示します。帰任した日付これでNRAは完成になります。Center経由で添付して送付すれば大丈夫です。以上の手順で必要な手続きは網羅てきているはずですが、今後細かな部分は更新していこうと思います。SchwabにChat機能がありますので、そちらで確認して頂ければと思います。インデックス投資ではETFが有利!投資信託から乗り換える理由こんにちは、兼業投資家のMMです。現在の投資のメインは株価指標に連動したリターンを目指すインデックス投資とし...記事を読む世界のトップは何を学んでいた?時価総額上位30社のCEOの大学時代の専攻を調べてみたこんにちは、兼業投資家のMMです。上回るETF!米国証券会社で買える「グッゲンハイムS&P500イコールウェイト【RSP】」こんにちは、兼業投資家のMMです。間という期間限定で米国証券会社にて株式投資による資産運用を行っ...記事を読む米国では専業主婦(主夫)が増えている?職場の同僚と子育てについて話して感じたことこんにちは、米国赴任中のMMです。アメリカに赴任をして驚いたことの一つに子育て中の女性管理職が多い、というこ...記事を読むアメリカの名門大学群!アイビーリーグとパブリック・アイビーの学費を調べてみたこんにちは、MMです。アメリカの大学にはアイビーリーグという8つの名門私立大学群があり、世界中から優秀な学生...記事を読むアメリカで支持されている「最も偉大な投資家9人」とその「投資手法」こんにちは、兼業投資家のMMです。投資大国アメリカには多くの投資家達の知恵が残されていて、現代の投資家にも参考にされ...記事を読むBNDより低コスト!シュワブ・US・アグリゲート・ボンドETF【SCHZ】こんにちは、兼業投資家のMMです。世界最大の投資信託会社であるバンガードは多くの優良な低コストETFを生み出...記事を読む自社株買いと配当金引き上げ、アメリカの投資家に支持されるのはどっち?こんにちは、兼業投資家のMMです。「自社株買い」と「配当金引き上げ」、投資をやっている人であればこの2つの言...記事を読む海外赴任中の妊娠出産、アメリカで生むことを決めた我が家の場合こんにちは、兼業主夫のMMです。我が家には2015年に誕生した第一子がいますが、海外赴任先であるアメリカで生...記事を読む労働環境を改善させることが出来る一番の存在は「投資家」こんにちは、兼業サラリーマンのMMです。AMコメントにお返事いただいていたのに気付かなくてすみません。無事口座開設して勉強しながら投資を開始しています。帰国後の手続き、すごく参考になりました。今後も口座周りの続報記事楽しみにしています。ところで、海外資産についてご自身に何かあったときの対策は何かされていますか?老後の手じまい前の不測の事態で家族にかかる手間は、出来るだけ最小にしたいです。Beneficiaryを設定したのですが、非居住者になると設定がキャンセルされてしまうようなので、いずれ(帰国前等?)Jointに設定し直すべきなのか検討中です。口座維持できなくなった場合の対策は何か考えておられますか?過去にTDAmeritradeが日本を含む一部の米国外居住者に強制的に口座閉鎖を迫ったようですね。Schwabも一部の米国外居住者(USCitizenが対象だったようですが)に同様の対応をしたことがあるそうです。強制終了の可能性は長期投資のリスクであるため、作れるうちに他社に受け皿となる口座を持つべきか考え中です(米国内に複数口座を持っても運次第な気もしますが。何か対策・検討されていたら教えてください。PMwmさん遅くなってしまい申し訳ございません!再びのコメントありがとうございます。維持できなくなった時のリスクヘッジ、恥ずかしながら出来ていないが現状です。Wiseという送金サービスの口座を開設して、少額でも徐々に日本に移していこうかとは考えているのですが。schwabでの株式を全て売る、位なので運が悪ければ損失のまま米国での投資を終えることになります。米国在住だったらもう一つ証券会社の口座を持っておきたいですね。予定としては徐々に米国資産は日本に移そうとは考えています。ここら辺は非居住者のリスクですね。PMお待ちしておりました!ありがとうございます。不利な点も多いのかと思いましたが、あえて海外の口座を維持されるのは、他に大きなメリットがあったからでしょうか?ぶしつけなご質問で大変恐縮ですが、アドバイス頂けましたら嬉しいです。PMJCOMさん遅くなってしまいすみません!コメントありがとうございます。Accountになっていますが、制限が掛かっている認識がありませんでした。取引に不自由はしていません。schwabでの資産運用は手じまいして口座を閉じる予定でしたが、下記記事で維持し続ける理由をまとめています。(ブログ記事で恐縮です。)https://savvy-life-savvy-style.com/us-broker-pros/https://savvy-life-savvy-style.com/drip-us-broker/https://savvy-life-savvy-style.com/mutual-fund-etf/あと日本での確定申告では配当金は申告分離課税で大丈夫です!ここも記事にしようと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。MM昭和60年生まれのサラリーマンです。5年間アメリカに赴任をしていました。妻と息子の3人家族です。幸せな人生を送りたい、そのためにはお金が必要、なのでお金について勉強しています。Savvyに生きる.。