悠々自適の投資生活を目指して主に経済に関する記事を扱います。経済ニュースや、投資信託、南アフリカについて、趣味のゴルフの記事を中心に書いています。LINK仕事柄、Excelは非常によく使います。資料は8割ぐらいがExcelですかね。Wordで資料を書くってことはほぼありません。このExcelは本当に便利です。全てExcelで行っています。毎月の資産管理および長期の計画もExcelで行っています。日々の収支については、スマフォのアプリを使用しています。androidアプリである「マイ家計簿」というのを、もう長い間使用しています。このアプリは、CSVファイルでデータをダウンロードできるため、1年に一度ダウンロードして、パソコンで集計することもできます。各投資先単位に、利回りの計算をしたりします。CSVファイルは、普通にExcelで読み込めるため、フィルターを使ったりといろいろ活用できます。毎月の資産状況の管理はExcelで行っており、資産の状況が一目でわかるようになっています。投資信託が先月と比べてどのぐらい増えているか。利回りはどう推移しているのか。目標に比べて増え方はどうか?そういうことが一目瞭然です。株式やら、FXやらも同様に、先月比であらわすようにしています。グラフで表示することもできるので、どのように変化しているのかも一目瞭然です。シートは、全体のポートフォリオがわかるもの。投資信託、FX、仮想通貨と分けています。最近は、年単位の資産のシミュレーションも行っています。気が早いんですが、65歳までの投資計画。あと、65歳からの資産の取り崩しのシミュレーション。ここまでくると遊びが半分みたいな感じですが。シミュレーション通りに行けば、なんか気持ちいいですからね。そのせいで、ほったらかし投資をしているにみかかわらず、ついつい資産の現状を入力し、眺めています。これは投資信託の状況です。点線で右の方へ伸びているのは、投資信託を複利で運用したときの計画(予定)となります。実線の水色の線は、純粋な積み立て額の線となります。黄色の線は利回りです。現時点での純粋積立額と、実績より算出しています。FXを預金代わりにしています。スワップポイントを貯めながらですが。オレンジの線は、投資額+スワップポイントです。青の線は、どこまでロスカットしないで耐えれるかを表した線です。ほっとけばこの線はどんどん下がっていきます。今は大体4.7円ぐらいまで下落しても耐えられるということです。要するに、もうロスカットの心配は全くないというところです。3円程度まで下がると、もう大丈夫でしょう。深緑の線は、評価額です。ここから引き出すと、この薄い緑の線が下がってきます。オレンジの線を上げて、薄い緑の線と青い線を下げていくことが目標です。今の段階でストック収入がいくらあるのか。65歳でいくら資産があり、いくらストック収入が得られるのか。65歳になったら、投資を投資信託に一本化し、年換算で約7%程度を切り崩しながら、小遣いにする。するといくら月々使えるのか。シミュレーションしながら計画しています。計画はあくまで希望的な高い値をせずに、少し下値でやっています。することで、何か問題があった時でも、それまでの蓄えがバッファになりますからね。複利の計算をしてみると、更に楽しいかもしれませんよ。今の年齢から、毎月いくら積み立てをしたら、定年時にいくらになるか。いう計算をしていると、本当に若いときから積立投資をしていればなって、つくづく思いますね。www.oguecolabo7.comサラリーマンでも1億円は夢じゃないこの複利と積み立てをシミュレーションすると、実に楽しい。Excelで例えば、20歳から積み立てで投資をするとどうなるか。計算してみると、定年(60歳)時にどのくらいの資産になるのかわかります。ボーナスでいくら積み立てるか。毎月いくら積み立てるか。独身の時にはいくら貯めれるか。結婚した後も、一定額を積み立てする。私も独身時代には、最大月に6万円を財形で積み立てていました。ボーナスも、最初の頃はボーナスで何か買っていましたが、途中から特にボーナスだからと言って、何かを買うというのは無くなりました。すると、ボーナス時に結構な額を積立てに回すこともできます。いうふうに想定しシミュレーションしてみると、6,000万円から1億円程度資産を増やすことができることがわかります。これは複利で運用したときですが。積み立てのみだとそんな額にはなりません。積み立てのみと言うのは、銀行に預けるのと同義です。目標として1億円を定年までに貯めるぞ!って考えると、まず目標としてExcelでシミュレーションすることを強くお勧めします。まとめまとめ1.Excelで資産を管理することは、日々、月々の進捗がよくわかる。2.定年までの資産運用と、定年後の切り崩し時の進捗・資産状況もシミュレーションできる。3.若い人は月々の積立、複利による資産状況を見るとサラリーマンでも1億円も無理ではない。はてなブログProお金に関する事に興味があり、いかにストック収入を増やすかを常に考えています。家庭では二児のパパで育児奮闘中です。※お問い合わせお問い合わせフォームスポンサードリンクはてなブログをはじめよう!se-keneconomyさんは、はてなブログを使っています。ブログを報告するスターをつけました引用をストックしましたストック一覧を見る閉じる引用するにはまずログインしてくださいログイン閉じる引用をストックできませんでした。再度お試しください閉じる限定公開記事のため引用できません。