Sat運用資産が積み上がっているほうが、実はiDeCo、つみたてNISAを嵌めやすい?こんにちは。iDeCo、つみたてNISAというとても魅力的な「入り口」があります。「んー、どうしよう?」と考えていると本質が見えにくくなります。全体像を(もう一度)見渡してみませんか?仮にあなたが、すでに【まとまった金額】で運用を行っているなら、そんなに心配することはないでしょう。今の、通常の口座(特定口座)を『中心』に据えるのです。「特定口座」で以下のようなポートフォリオを組んでいるとしましょう。特定口座で毎月5万円、コツコツ「つみたて投資」を続けてきたのです・・。【シンプルな戦略】を実践することが可能です。「特定口座」という大きなピザがすでに出来上がっており、その中の、ひとつの具材として、iDeCo、つみたてNISAでの運用を【含めてしまう】ことが出来るためです。ここ、伝わっていますか?)たとえば、iDeCo・・日本株式ファンドのみつみたてNISA・・先進国株式ファンドのみを積み立てるとします。「ふたつの入り口」を大きなピザの一部として嵌め込むのです。0.5万円の「つみたて」のみを続けることになります。「特定口座」で日本株式や先進国株式の資産が積み上がっているためですね。『リ・バランス』は特定口座で行います。このケースでは、(実は)特定口座が資産全体の【コントロールセンター】の役割を担うのです。特定口座での日本株式と、iDeCoの日本株式を「足し算」して計算を行うことになります。特定口座での先進国株式と、つみたてNISAの先進国株式を「足し算」します)以上、特定口座で運用資産が積み上がっていれば、iDeCo、つみたてNISAで管理がしやすくなるというお話でした・・。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。