Monセゾン投信さんが、投資信託を次の世代にバトンタッチする図を載せていましたこんにちは。「相続の話」が絡むことがあります。以下、あくまで『一例』ですが・・。複数の投資信託を引き継ぐことになった。そんな相談者さまがおられたとしましょう。その方は・・・ちょっと困った表情をされています。「テーマが重なっていたり、国内株に偏重していたり。先ほどの『困った表情』になるわけです。投資信託を選んだご本人が相続のことまで考慮されず、ご自身の嗜好でファンドを購入されたためと思われます。雰囲気で投資信託を選んでしまった。娘さん)どうせなら、長く持ち続けられる、オーソドックスで分散に留意した投資信託を遺して欲しかった。これを世の中では『ミスマッチ』と云います。「自分のために、ファンドを買う。」という思考から、なかなか抜け切れません。「わたしのために買う。悪いわけではないのですよ。投資信託には『もっと深遠な可能性』が秘められていて・・。人の寿命を超えて長生きするポテンシャルを有しているのです。実際、欧米では100年超の運用年数を誇るファンドが存在しています。日本でも将来的にそのような投資信託が出現し得るのではないでしょうか。次の世代に引き継げる「資産」でもある。新たなワクワクが訪れるかもしれませんよ。「世代を超えた超長期投資」というタイトル記事がありました。同ページに、こんな素敵な画像があります。(引用させていただきます)スゴイですね・・。一片の文章が浮かんだのです。半分超のファンドを解約して有意義に使っていきました。「母さんはこんな投資信託をずっと持っていたのだ!」と息子さんなりに感嘆して、なんと、それから息子さんは引き継いだファンドの「つみたて」を自分自身で始めて、また運用資産を増やしていかれたのです・・。日本のあちこちで起こってもぜんぜん不思議ではありません!また、「世代を超えた超長期投資」のページではこんな文章が記されています。長期間運用することができます。一から資産形成を始めるより、より大きな成果を生み出すことができると考えられます。引用、終わり)はい、これこそ投資信託が秘めている『深遠な可能性』なのです。いう資産の引き継ぎは望んでおられない方が増えているように思います。冒頭の娘さんの独白を思い出してみてください。娘さん)どうせなら、長く持ち続けられる、オーソドックスで分散に留意した投資信託を遺して欲しかった。次世代に引き継ぐ道具にもなり得ると自覚してみましょう・・。実務的には「遺言書」で次のようにはっきりと記してもよいのです。「長く持って欲しい」という思いで遺します。売るのは最後の(最後の)手段とするように・・。願わくば、君自身でもこの投資信託を月5000円でもいいから積み立てていってもらいたい・・。「世代を超えた超長期投資」のようなコンテンツを投信の運用会社が載せるというのは、かなり『勇気』の要ることだと思います。同じ投資信託でずっとサポートしていきますよ!」と謳うことに他ならないわけですから・・。投資信託の「相続」に関する情報を以下のように掲げることも、(同じく、「世代を超えた超長期投資」より)世代を跨いだ投資を支援するという明確なコミットメントであり、わたしは大いに評価すべきと思います。水瀬ケンイチさんの言葉を思い出しました。「人生のインフラ事業」です。他にも、セゾン投信の新コンテンツには盛りだくさんの情報が記載されていますよ。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。