使用可能なブラウザでアクセスして下さい。「元金5000万円で毎年500万円のリターン」――まさに夢のような資産運用だが、凄腕のプライベートバンカーである著者によると、これは実現可能な数字なのだという。カネ守りと新富裕層』(清武英利著)の実名主人公でもある杉山智一氏。ついて、みずから筆を執ったのが本書だ。富裕層の資産運用のプロフェッショナルの用いる方法が、惜しみなく公開されている。著者は野村證券や三井住友銀行から、外資系銀行に転職。プライベートバンカーとしての高みをめざすため、シンガポールに移住し、海外プライベートバンクのプライベートバンカーとなったという経歴をもつ。いまは日本に帰国し、国内で本格的なプライベートバンカー・ファミリーオフィスビジネスをスタートさせること、日本人全体の金融リテラシーの向上を目標に掲げている。「プライベートバンカーの資産運用法をもっと詳しく知りたい」という人たちの要望に応える形で、本書は生まれた。そのため富裕層向けのダイナミックな資産運用法から、非富裕層でも参考になるような資産運用のポイントまで、さまざまなノウハウが詰まっている。資産運用に興味のあるすべての方に、読んでいただきたい良書だ。ともかず)1969年岐阜県生まれ。ソシエテ・ジェネラル信託銀行を経て、シンガポールに渡り、バンク・オブ・シンガポール、UBIキャピタル・シンガポールにて日本・アジアの富裕層・超富裕層に対するプライベートバンク業務に従事。現在もプライベートバンカーとして富裕層の資産運用・管理に携わる。要点1プライベートバンカーとは、富裕層に仕える「マネーの執事」のことだ。海外のプライベートバンクでは、顧客とバンカーがWin-Winの関係を築き、富裕層の資産を守っている。要点2資産運用のポイントは「レバレッジ」の存在にある。海外のプライベートバンクは金融資産に担保価値を高く認めるので、海外保険やオフショア法人を使いながら、レバレッジを効かせた高い利回りでの運用が実現できる。要点3今後の経済環境を考えると、USドル建てのハイイールド債ファンドを複数銘柄もつのが望ましい。富裕層に仕える「マネーの執事」Ridofranz/iStock/Thinkstock「プライベートバンカー」を直訳すると、「私人銀行家」となる。プライベートバンカーの仕事は、富裕層に仕える「マネーの執事」と表現できる。顧客の資産防衛と、運用のためのインフラ・環境を提供する。プライベートバンクは(1)伝統的プライベートバンク、(2)近代的プライベートバンク、(3)海外の日本人対応可能プライベートバンク、(4)日本国内に店舗を構えるプライベートバンクの4つに分かれる。このうち(4)日本国内に店舗を構えるプライベートバンクは、世界的に見て複雑な日本の法規制に阻まれ、提供できるサービスが限定されている。日本の金融機関は、海外に比べて手数料が高い。よって日本国内のバンカーの場合、顧客へ頻繁に金融商品を売り買いさせることへのインセンティブが働いてしまう。一方で海外金融機関の収益源となるのは、預入口座の年間管理費用だ。管理費用は顧客から預かった資産が増えれば増えるほど大きくなるので、海外のバンカーは純粋に顧客の資産増加をめざすようになる。海外金融機関の場合、顧客とバンカーはWin-Winの関係を築けるのだ。プライベートバンカーになった理由プライベートバンカーに目覚める杉山氏は静岡大学を1992年に卒業後、新卒社員として野村證券に入社した。杉山氏にとって野村證券は「プライベートバンカー養成学校」であり、営業の極意として顧客の「懐に入る」ことを徹底的に叩きこまれた。顧客との関係構築とファンドマネージャー両方の役割が求められたことで、プライベートバンカーとして必須の能力が身につけたわけだ。野村證券で学べるだけのスキルを身につけた杉山氏は、2005年に三井住友銀行に転職。野村證券で身につけた提案力を発揮すると、顧客からは「こんな風に提案してくれた人ははじめてだ」と感動された。「自分にはプライベートバンカーの資質があるのではないか」と気づいたタイミングで、ヘッドハンターからソシエテ・ジェネラル信託銀行で働かないかというオファーがあり、杉山氏は2007年にふたたび転職する。外資系銀行への転職ソシエテ・ジェネラルの口座開設の基準は1億円以上である。杉山氏はこの基準を満たす顧客を、三井住友銀行から引き連れて転職した。その総額は35億円にものぼる。日本の銀行員は異動が多く、長期にわたり資産を預かるという考えが芽生えにくい。杉山氏は、顧客に対してこまめに情報を伝えてさまざまな提案をしていた。杉山氏個人に顧客がつくようになっていた。外資系銀行でも、日本に支店を構えるかぎり、日本の金融規制にはあらがえない。杉山氏は次第に、日本国内でのプライベートバンカー業務の限界を感じるようになっていった。日本からシンガポール、シンガポールから日本へtawatchaiprakobkit/iStock/Thinkstock杉山氏が次の舞台として選んだのは、アジアの金融センターと呼ばれるシンガポールだった。リーマンショックの相場が落ち着いてきた2010年、シンガポールのバンク・オブ・シンガポールに入社。その後は「富裕層ビジネスの最高峰」に到達したいという思いから、イタリア銀行シンガポール支店に転職する。flier(フライヤー)」は、多忙なビジネスパーソンが本の内容を効率的につかむことで、ビジネスに役立つ知識・教養を身につけ、スキルアップに繋げることができます。具体的には、新規事業のアイデア、営業訪問時のトークネタ、ビジネストレンドや業界情報の把握、リーダーシップ・コーチングなどです。日本語Englishリンク会社というモンスターが、僕たちを不幸にしているのかもしれない。updateリンク『僕たちはヒーローになれなかった。日常業務において、読者が書籍の考えや概念を適用することができるか一般的によく知られている従来のビジネス知識の提示にとどまっている。従来のビジネスの概念や知識に対して、新たな視点はほとんど見られない。従来のビジネスの概念や知識が大部分を占めるが、いくつかの革新的なアプローチや視点を含む。新しいメソッド、戦略、概念や視点が内容の大部分を占め、革新性に富む。新しい洞察や視点、または独自のビジネスイノベーションのアイデアが提示されている。難解な専門用語、長く複雑な文章、不明瞭な言い回しで書かれているうえ、非論理的。難解な専門用語、長く複雑な文章、不明瞭な言い回しが多く、脆弱な論理構成となっている。難解な専門用語には適切に注釈が書かれており、明瞭な文章で論理的に構成されている。テーマを理解するのに役立つ用語説明、概念の図解を含み、論理構成は良く推敲されている。テーマの理解を助ける用語説明や図解に富み、首尾一貫した強力な論理構成が展開されている。日々の業務に応用できるようなアイデアやコンセプトはほぼ皆無で、理論的な洞察のみにとどまっている。理論的な洞察と関連する実際の業務を結びつけるようなアイデアやコンセプトは限定的である。理論的な洞察が大部分であるものの、いくつかの事例やチェックリストなどを含み、一定の応用性を有する。多くのフレームワーク、チェックシート等のツール、およびケーススタディを伴う応用性の高いコンテンツを有する。ビジネスシーンに関連性の高い多くの事例やケーススタディ、実践的なツールを含み、応用性が極めて高い。非公開キャンセル送信(メールクライアントが開きます)。