Sat第5回『お客様からの質問コーナー』(アセットアロケーションってそんなに重要なんですか?)こんにちは。【質問!】カンさんのブログを毎日楽しく読んでおります。セミナーでもお世話になり、ありがとうございました。持っていて外国株式が多めです。(投資信託を始めて2年弱になります。8資産均等型のバランスファンドも持っているうえに、IFAに勧められたよく分からないエンダウメントファンドもあります。4つのアセットとバランスファンドを持っていることから、すでに適度な「アセットアロケーション」が出来ているのかもと思っています。「アセットアロケーション」ってそれほど重要なのでしょうか。原田さん、文章の端々から原田さんが『分散』を心掛けておられるのはこちらにも伝わってきます。立ち止まって考えてみませんか?異なったアセット(資産)を組み合わせる・・=「分散」。これ、とっても大切です。「アセットアロケーション」と云うのではありません。「アセットアロケーション」と呼ぶのです。資産を『分散』させることは?投資の前提条件ですね。それは十分条件ではありません。自分に合った「相応のリスク」を取り、それに見合ったリターンを目指す行為です。?)<自分に見合ったリスクを取って、>というところがポイントです。1.自分がどの程度のリスクを負っているかを知る。2.そしてその「リスク量」が自分に合っているかどうかを確認する。3.もし自分が負うべき「リスク量」と違いがある場合は、資産配分を変更する。このようなプロセスがおそらく必要になると思われます。複数のアセットを組み合わせています。原田さんの「現状・アセットアロケーション」です。運用を続けておられるとすると、それはこれから先何キロ走るか知らないまま、また、長く走ることの「意味合い」や「リスク」を知らないまま、マラソンを走り始めてしまっているのと同じではないでしょうか。(ちょっと怖いですよね?)2.そしてその「リスク量」が自分に合っているかどうかを確認する。以下のように、マイナス30%以上のパフォーマンスを経験しています。少なくとも、株式より債券を多めにした「アセットアロケーション」に変更すべきでしょう・・。高度に「分散」している。「安心だ」という心持ちになってしまうことが多々あります。安心の度合いは「比例」するものではないのです。株式と、それ以外の資産の「保有割合」(時価ベース)を算出されるのが急務でしょう。逆に、過小なリスクしか取っていない状況になれば、どうでしょうか?居心地が悪くなって当然だと思います。元の「アセットアロケーション」に戻してあげる『リ・バランス』が必要になってくるのです。東京セミナーの詳細&お申し込みはコチラからどうぞ。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。