SunセゾンバンガードGBFと世界経済インデックスFを比較しようこんにちは。債券50%、株式50%の基本設計を考えた人は偉いと思います。多くの日本人の「リスク許容度」に近いのだとわたしは感じています。債券50%、株式50%の【基本配分割合】を堅持する投資信託として、ふたつの「バランス型・インデックスファンド」が挙げられます。「セゾンバンガード・グローバルバランスファンド」です。世界経済インデックスFつまり、「世界経済インデックスファンド」です。外見も中身もよく【似ています。十二分に意識して作られたはず・・。いう点と、2.「債券50%、株式50%」という基本比率です。大きな波を経験します。当該ファンドは最安値で6700円台まで基準価格が下落しますが、1月31日現在で、9,452円まで価格が回復しています。世界経済インデックスFは、リーマン・ショックの只中、2009年1月に運用を開始しています。最大35%程度下落する可能性を内包している、と考えるべきでしょう。「新興国の資産の組み入れ割合」の違いです。「よりリスクを取っています。債券部分では(そもそも)新興国債券を組み入れていません。「新興国株式」を組み入れています。大きな【違い】があります。国、地域の配分割合を決定しています。【組み入れ割合】を決めているのです。相対的に新興国株式市場の「比率」が大きくなれば、(自然と)新興国株式の「組み入れ」が増えます・・。逆の場合も然り、ですね。相対的に新興国市場の「GDP比率」が大きくなれば、(自然と)新興国株式の「組み入れ」が増えます・・。逆の場合も然り、です・・。【遅行指数】として見ることができます。それに比べて「GDPの比率」は、やや【先行指数】的な要素を持っていると思われます・・。インデックスFの組み入れ割合の【変化】のほうが、セゾンバンガードGBFのそれより、ドラスティックです。参照記事)「世界経済インデックス・ファンドが「基本組入比率」を見直し」もちろん、セゾンバンガードGBFのほうも、その組み入れ割合を変遷させてきています。世界経済インデックスFのほうがより大きくなります。【排除されている】ということ・・。粛々と【従うだけ】・・。株式市場の大きさ、あるいはGDP比率が変わっていく。両ファンドの組入れ割合も変化する。世界経済全体の変化に伴う「伸びしろ」を、リターンという形で享受する・・。透明性が隠されています・・。「純資産額」を見てみましょう。実は当該ファンドの「マザーファンド」はSMTインデックスファンドシリーズと【共通】です。世界経済インデックスFは0.525%となっています。十分なPRが為されているとはいえません。適切なマーケティングがされていないのは、なんとももったいないと思います。一定のブランドを構築している感があります。販売窓口となっています。今後、販売チャネルの拡大も必須でしょう。(たとえば、無印良品のファンド、という形で商品が提供されてもよいのではないでしょうか・・)一方、セゾンバンガードGBFはセゾン投信という運用会社が販売する「直販」です。今後、純資産額を伸ばしていくためには、ネット証券で販売する道を模索するのもアリだと思います。世界経済インデックスFの運用会社は三井住友トラストアセットマネジメントであり、その親会社は三井住友トラスト・ホールディングス株式会社です。持ち株会社です)一方、セゾン投信の親会社は株式会社クレディセゾンです。最後に、rennyさんのシリーズ記事も要チェックですよ。2016.09.23】rennyさんのシリーズ記事を追記します。ただいま投票受付中です。2015年1月9日、都内で表彰式を開催します。前回、今までやってきた投資について書きました。実際やってみないと投資の仕組みなんて分かりません。今回は、最終的にたどり着いた投資信託について書いてみますね。|世界経済インデックスファンドに新規投資いわゆる「バランスファンド」の「世界経済インデックスファンド」に投資しました。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。