つみたてNISAで買えるのは、どんな投資信託なのか?第1弾で公表された「インデックス型投信」90本と「アクティブ型投信」13本の特徴や騰落率をチェックつみたてNISAで買えるのは、どんな投資信託なのか?第1弾で公表された「インデックス型投信」90本と「アクティブ型投信」13本の特徴や騰落率をチェック2017年11月6日公開(2018年1月23日更新)ザイ・オンライン編集部2018年1月からスタートする「つみたてNISA」対象の投資信託をチェック!発売中のダイヤモンド・ザイ12月号では、記者が集めたマネー・経済関連の最新トピックを2本紹介している。今回はそのうちの一つ「つみたてNISA」の記事を抜粋。今後も「つみたてNISA」の対象となる投資信託の本数は増えていく予定だが、すでに第1弾として対象の投資信託が公表されている。「つみたてNISA」の投資信託103本の中身は?2018年から始まる新たな非課税制度、「つみたてNISA」の対象となる投資信託が公表された。投資額の上限は年40万円、非課税期間は最長20年間で積み立て限定の制度だ。インデックス型はニッセイやiFree、たわらなど信託報酬が最低水準のシリーズが中心。ファンドアナリスト篠田尚子さん)あまりなじみのない海外指数についても、大型・中型株のみか、小型株まで含むかなど、それぞれの特徴を踏まえた上で選ぼう。1つ、今回公表されたインデックス型の特徴はバランス型が33本と多かったこと。「株式指数を含めること」が条件で、Jリートと組み合わせた2資産から、新興国の株や債券まで組み入れた8資産分散型まで幅広い。リタイアする年に向けて後年になるほど債券比率を高めてリスクを低くする「ターゲットイヤー型」もある。中心とした独自の銘柄選定力が強みで、成績は日経平均株価を大きく上回り、日本株アクティブ型の中でトップ。米国株の組み入れも開始。高い銘柄を組み入れる投資信託。2010年10月からの運用実績があり、日本株型6本の中では最も古い。ひふみ投信に次ぐ好成績を出している。ファンドだったため、これまでのレポートが開示されていない。5年の成績では6本中3位。139.6%【運用内容】東証1部の割安度の高い株に投資。組入上位はNTTや三井住友FG、トヨタ自動車など大型株。リスクを抑えつつ、TOPIXを上回ることを目指す。「真のグローバル企業」を中心に約30銘柄を厳選して投資。精密テクノロジーや新素材などが組入上位に並ぶ。対象だが、現金が30%以上と高いのが特徴。金融危機などの下落局面では底堅いが、上昇局面での成績は見劣りする。アジア株、米国株を投資対象とした好成績投信に分散。中長期の視点で組入れ比率を変更。世界の株に投資したい人向け。145.4%【運用内容】米国の優良株に投資。5年の成績は米国株型の中で上位30%以上に入る。組入上位にはアルファベット、アップル、シティグループなどが並ぶ。140.3%【運用内容】英国および欧州株が投資対象。現地の企業調査を重視し52銘柄に厳選して投資。欧州株市場の好調もあり、直近1年・3年は米国株より好調だ。株と債券に分散し、株の比率が70%と高めのバランス型。設定は2000年と13本中で最も古く、過去の運用実績がある点で安心。82.8%【運用内容】バンガードのインデックス投信を通じて株と債券に半々で投資。対象が指定の指数ではないので、アクティブ型に。株部分に新興国も組み入れる。一部のベンチマークが指定の指数ではないのでアクティブ型に。株と債券の比率は半々で新興国の株・債権も組み入れ、外国資産は為替ヘッジ。分散し、株と債券の比率は半々。ハッピーエイジング30と同シリーズで運用実績が長い。6本中3本が独立系運用会社の投資信託に。「『結い2101』は現金比率が高くリスクを抑えた投資信託で、『ひふみ投信』は独自の銘柄選定力が強み、『コモンズ30ファンド』は30銘柄に絞っています。アクティブ型は特徴が捉えやすい投資信託が選ばれています。島田知保さん)バランス型は、「ハッピーエイジング30」が株式の比率が70%と最も多く、残りの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「世界経済インデックスファンド」、「ハッピーエイジング40」は株式と債券の割合が半々だ。今回は第1弾の公表で、今後も対象本数は増える見込みだ。SBI証券や楽天証券は、これらの金融庁の“お墨付き投信”のほとんどを販売する予定。一方で、みずほ銀行は、現時点でインデックスの日本株型と海外株型の2本のみで、これからバランス型を投入する予定。このように銀行や大手証券会社では、数本に絞り込んでの販売となる販社も多いので、自分が買いたい投資信託を取り扱っているかをチェックしてから口座を開設しよう。【SBI証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手。つみたてNISA対象商品のほとんどの投資信託を取り扱っており、つみたてNISAで選べる投資信託の本数は153本と、つみたてNISAを扱う証券会社の中で最も多い。選べるので、きめ細かい時間分散投資もできる。スマホアプリ「かんたん積立アプリ」は、つみたてNISAに対応しており、投資信託をスマホで管理できる。【楽天証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】つみたてNISAで取り扱う投資信託の本数は152本と豊富。投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額からつみたてNISAを始められる。「毎月積立」だけでなく、「毎日積立」も可能だ。積立代金の引き落としは、証券口座や「楽天銀行」、その他金融機関に加え、「楽天カード」も選択できる。積立代金を「楽天スーパーポイント」で支払うことも可能。株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の1つ。つみたてNISA対象の投資信託は148本と豊富なラインナップ。ロボアドバイザーが投資信託のポートフォリオの提案から運用をサポートする「投信工房」(利用無料)をはじめ、情報ツールが豊富でサポート体制も充実。原則100円と、少額からつみたてNISAを始めることができる。β>が、おすすめの投資信託を紹介してくれる。「つみたてNISA」と「iDeCo」、どちらの制度が各個人の投資目的に適しているか、アドバイスが受けられる「つみたてNISA・iDeCoシミュレーション」が便利。つみたてNISA口座内の投信保有で年率0.03%の投信マネックスポイントが付くのも嬉しい。【auカブコム証券(旧:カブドットコム証券)のつみたてNISA口座のおすすめポイント】つみたてNISA対象の投資信託は150本と充実のラインナップ。積み立ては100円から可能で、投資初心者や資金に余裕のない人でも始めやすい。NISA口座(つみたてNISAを含む)の開設者は通常の現物株式の取引手数料が最大5%割引になるのもメリットだ。投資信託は信託報酬の低いインデックス型投信を中心に絞り込んだ計13本。低コストのバランス型投信もしっかりラインナップされているので、投資初心者でも始めやすい。Jグロース」など2本。つみたてNISAでETFを豊富に取り扱う貴重な金融機関となっている。【野村證券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】つみたてNISAで取り扱う投資信託は厳選された6本だけで、投資初心者でも迷わず選べる。インデックス型は日本株1本、外国株(日本を除く全世界)1本、バランス型2本の計4本で、いずれも信託報酬は最安に近い低コストの投信が用意されている。アクティブ型は好成績で人気の「ひふみプラス」と、ユニークな運用哲学の「コモンズ30ファンド」をラインナップ。※掲載情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。○(88社/11社)【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。全ての投信、投信積立が原則ノーロード(買付手数料無料)となっている。IPOの取扱が多いのも魅力だ。ない状態からの申込でも最短2営業日程度で取引が始められる。○(50社/0社)【マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】NISA口座では日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。投資信託は、NISA口座での取引や、「投信つみたて」を含めて、全て購入時手数料が無料(ノーロード)。日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料!(売却時の手数料は必要)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。投資信託も約2550本と充実しており、全ての投資信託の販売手数料が無料。ポイントプログラムが充実しており、投資信託の残高に応じてポイントがもらえたり、楽天市場の買い物でポイントアップも可能だ。2019年1月開始の「NISA口座開設申込時における即日買付制度」に対応。申込から取引(商品買付)までを、最短で当日中に行える。海外株の取扱はないが、強力な銘柄スクリーニング機能を持つ「QUICK情報」や高機能ロボアドバイザー「投信工房」が無料で利用できるなど、情報ツール類が充実。2019年6月から投信ページリニューアル。人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホの見やすさ、直接発注など機能が向上した。サポート体制も万全なので、NISAで投資を始める初心者にもおすすめだ。投資信託の取扱本数は多くないもののノーロード投信や信託報酬の低い投信が豊富だ。100円から積立が可能なのも魅力。ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、個人投資家の支持を集めている。投資信託は100円から購入が可能。500円から個別株が買える「プチ株」、プチ株や投資信託を毎月積立投資できる「プレミアム積立」もある。最大5%割引になる「NISA割」もお得(ただし「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)。NISA口座でも一般口座と同じ売買手数料が必要となるが、インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇る。NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かしたいなら、口座を開いておきたい証券会社だ。○(45社/0社)【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】2020年1月6日より、ブルベアファンドも含む全ての投資信託の購入時手数料が完全無料に(ただし、ETF等の上場投資信託を除く)。積立買付時も購入時手数料が無料になる。NISA口座の株式売買手数料は有料だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安。2本(ひふみプラスとひふみワールドのみ。Sを徹底研究!】特殊注文&長期間の注文に対応。手数料の安さも魅力!※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。ジャスダック平均株価および日経株価指数300の著作権は、日本経済新聞社に帰属します。本WEBサイトで提供している無料情報は、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で運営しているものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本WEBサイトに掲載している全ての記事およびデータについては「プライバ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