2019.07.21私事ですが、7月13日~7月19日にカナダ・モントリオールに行ってきました。青森県八戸市のフリーランスのウェブサイトモントリオールは「北米のパリ」として有名なほか、かつてオリンピックが行なわれた都市としてもよく知られています。だらけの体験で、渡航前はかなりストレスフルな状況だったものの、実際には非常に素晴らしい体験をしてきました。この旅行の話をシェアしたい!!と思うわけですが、東北投信は旅ブログではないので、今回はお金の話を中心にしたいと思います。確実にお得な思いをしたいなら「旅行積立」も良いが。まとめ[スポンサーリンク]カナダ旅行にかかった費用のはなし海外旅行はお金ちゃんがかかる!当然ですが、海外に行くためにはお金がかかります。筆者が利用したエアカナダのモントリオール直行便は、往復で約15万円(エコノミークラスの場合)かかりました。Center(4つ星ホテル)。80,000円ぐらいレンタルWiFi:グローバルWiFi。食事代その他、海外旅行に行く前にかかった費用など:主に英語の教材費など。現地用SIM)用意したりと正直結構お金をかけました。「日本の若い人はお金がないから海外にいかない」なんてコンテンツを目にすることもありますが、やはりちゃんと事前準備して、移動やホテルなどの安全性も考慮すると相応にお金がかかるものだなぁと感じました。恋人ととか、家族旅行とか、複数人での旅行になるともっともっと大金が飛ぶことになりますね。投資信託の売却代金を旅行代金に充てようと思ってましたでは、その旅行代金をどうやって負担したか、というお話。結論から述べると、父親の老後資金からお金を借りました。最適化バランス(マイミッドフィルダー)」を売るつもりでした。評価額が40万円もあれば、往復の飛行機代とホテル代を捻出できるからです。マイミッドフィルダーの積立開始から2年。貯まった資産で外国に行きます投資信託のシリーズである「eMAXIS最適化バランス」のうち、マイミッドフィルダーに2017年から積み立てて2年が経ちました。積立額は毎月1万円(現在は1.5万円)と無理なく投資を続けるための金額に設定しています。積立期間はおよそ2年半このスクショは本記事執筆時点(2019年7月20日)の状況で、約40万円の積立額に対し利益は13,781円。評価額413,809円の大部分(約40万円)は筆者自身の投資した積立金です。金融庁のウェブサイトにも旅行をテーマにしたこんなコンテンツがありますね。運用益で海外に行くことは可能だと思います。投資信託は売りませんでしたしかし、家族から「利益が出ている投資信託を売るのは勿体ないのでは?」と諭されてしまい、飛行機代とホテル代を父親の老後資金から借金することにwすまぬ父上w(2回目)このお金はこれから毎月返済することになりました。投資信託(インデックスファンド)を運用してその積み立てたお金と運用益を合算して海外旅行を楽しむことは可能です。いわゆる積立投信(毎月定額で買い付けるドル・コスト平均法)の場合、資金の大部分は自分自身のお金で、お小遣い分が少し上乗せされる分に過ぎないと思います。運用期間が数年と短い場合には、複利運用があまり効いてこないため、大部分が投資元本になる可能性が高いです。相場が悪ければ、節約旅行になる当然ですが、投資信託は元本割れの確率のある商品ですので、「5年間運用したらみんな儲かってお小遣い分が上乗せされる」といった保証はありません。出典:平成27事務年度金融レポートこれは金融庁の資料からの引用ですが、投資信託の保有期間が5年の場合には、投資収益率がマイナス(最終損益が元本割れ)で終わる可能性も十分にあります。この図では20年運用すると全てのケースで投資収益率がプラス(最終損益がプラス)になっていますが、実際には以下のグラフのように20年運用しても収益率がマイナスで終わる可能性もあります。出典:myINDEXのデータを参考に筆者作成そういう意味で、投資信託を運用して利益を得て、それを旅行代金にできるかは運次第(相場次第)なところが大きいです。運用者個人の投資家としての実力や商品選定はさほど重要ではありません。相場がよければ、お小遣い分が上乗せされます相場が悪ければ、損失が出るので、その分だけ節約旅行になってしまいます今回は筆者が持っている「マイミッドフィルダー」を例題に出しましたが、この商品も2年後や5年後に儲かってる保証はありません。「マイミッドフィルダーを買ったら2年後に旅行に行ける」と早とちりしないようにご注意ください。今は相場が悪くないから「マイミッドフィルダー」も利益が出ていたのです。購入手数料や信託報酬は投資信託の運用成績に確実に影響するコストですので、こだわりが無い限りは購入手数料ゼロ円で信託報酬も低いものを選ぶようにしてください。つみたてNISA対象の投資信託を選択するのがもっとも簡単な選別方法です。【つみたてNISA】対象商品一覧とその解説リンク(2019年10月現在)以下のリストは、2019年10月1日現在で、金融庁のウェブサイトにて公表されている、つみたてNISA対象商品一覧です。詳しい解説記事を作成している場合には、そのリンクも掲載してい...blog.tacos-heaven.xyz2018.07.27確実にお得な思いをしたいなら「旅行積立」も良いが。確実にお得に旅行したいなら、利率が良い代わりに使い道が旅行に限られる(現金化できない)「旅行積立」のほうが安心です。予約センターに電話しないといけない)など、ちょっと時代遅れ感なところもありますね。投資信託はどうしても「値上がりしているかもしれないし、値下がりしているかもしれない」という不確実要素があります。あなたが、お得に旅行したい電話や窓口で航空券やツアー商品を買ってもいい投資での損失はイヤだ!!と考えるなら、旅行積立のほうが適していると思います。運用益で旅行に行くことは可能。利益が出ている場合、短期間の運用では、ほとんどが積み立てた元本になる投資信託が儲かるかは相場次第。旅行目的の投資なら旅行代理店や航空会社の「旅行積立」を選んでもいい。現金化はできず、用途が旅行に限定されるというわけで、投資信託の売却代金を旅費にしようとしたが、実際には両親からお金を借りたので使いませんでした、という話でした。旅行はお金の無駄と考える向きもありますが、筆者は「体験が幸福度を高める」という研究成果を信じており、体験にまつわる支出はあまり節約しないことにしています。投資資金捻出のために節約一辺倒にならず、投資と支出の適度なバランスを探ることで、より幸せな人生を築けたらいいと思ってます。次回はもっとお金をかけずにカナダ(や諸外国)に行くことを模索したいですね。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。ベストバイストック2019で関心を持った記事。)主催の「#ベストバイストック2019(Twitter)」、25記事が出揃いました(ななしさん、主催お疲れ様でした!)。「投資の鉄人」を参考に50歳の投資信託運用プランを考える資産運用を考えるときに、誰にも相談できない、誰も相談相手がいない、という悩みがあります。考えても、その運用が本当に自分に合っているのか自信がなくて不安だ、などなど。普段は投資信託のことばっか書いてますが、今日は債券の話を書きます。SBI証券では新興国の債券はよく売ってるんですが、米国債(アメリカ国債)はなかなか売ってないですよね。Echoを買いましたこれは小ネタです。最近、音声アシスタント機能付きの「スマートスピーカー」なる商品が販売されています。「スマートスピーカー」とは、私たちが話しかけた内容に従って、メモを取ってくれたり、アラームをセットしてくれたりするス...初めての投資信託バランスファンドを選んで簡単資産運用!特徴から選び方まで投資信託を選ぶ際、株とか債券とかいろいろ種類があって選ぶのが大変ですよね。純資産が伸びず敢えなく撃沈。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。モントリオールに恋した30代インデックス投資家/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。