シゴトも人生も、もっと楽しもう。2019.12.17記事提供:インベスタイムズ前回「iFreeレバレッジ」の長期投資を想定した商品設計を解説したツミレバ博士ですが、今回はレバレッジファンドのパフォーマンスを検証します。検証するファンドは、米国ハイテク株の代表的な株価指数である「NASDAQ100」の日々の値動きに米ドルベースで2倍程度連動することを目指す「iFreeレバレッジNASDAQ100」です。レバレッジ投資に興味ある方は必見の内容です。研究所の近所に住んでおり、小さいころから博士の研究室に出入りしている。レバレッジファンドのパフォーマンスを検証!レッジ今回はレバレッジファンドのパフォーマンス検証だね。レバレッジ投資と長期積立投資を組み合わせるといったいどんな結果になるんだろう?博士それでは早速過去のデータを用いて、「iFreeレバレッジNASDAQ100」に毎月3万円の積立投資を20年間行ったと仮定する長期積立レバレッジ投資の検証結果を次のグラフで見てみよう。・「iFreeレバレッジNASDAQ100」の信託報酬0.9%(税抜き)を控除(博士)上記はあくまで過去のデータを用いた検証結果を示したものであり、ファンドの実績ではない点に注意じゃ。将来の成果を示唆・保証するものではないぞレッジ「iFreeレバレッジNASDAQ100」は投資期間後半に到来した上昇相場で大きく評価額を増やしたんだね。2011年以降、レバレッジが効いてる。博士しかし、投資期間終盤の下落相場では、評価額が数千万円単位で下落しておる点に注意じゃ。積立投資も後半になると、投資金額の総額が大きくなることから、レバレッジファンドの値動きが与える金額ベースでの影響が良くも悪くも大きくなることを忘れてはならんぞ。元本に対しどれだけ評価額が増えたかわかりやすくするために、先ほどの検証結果を棒グラフで比較してみよう。(博士)上記はあくまで過去のデータを用いた検証結果を示したものであり、ファンドの実績ではない点に注意じゃ。将来の成果を示唆・保証するものではないぞレッジ「iFreeレバレッジNASDAQ100」に積立投資したと仮定した場合、元本720万円が約6,200万円と、約8倍に。積立投資では低コストに注目が集まって先進国株インデックスファンドの人気が高いけど、資産の選択次第で将来的にはこんなにも差が付く可能性があるんだね。博士もちろんコストに注目するのは大変重要なことである。それだけじゃなく将来のリターンの可能性について考えることも重要じゃ。最後に参考として、毎月5万円と毎月10万円で「iFreeレバレッジNASDAQ100」に積立投資した場合の検証結果を棒グラフで紹介しよう。(博士)上記はあくまで過去のデータを用いた検証結果を示したものであり、ファンドの実績ではない点に注意じゃ。将来の成果を示唆・保証するものではないぞレッジ「iFreeレバレッジNASDAQ100」で長期積立レバレッジ投資したと仮定したした場合、毎月5万円だと最終的に約1億円、毎月10万円だと約2億円の検証結果が出るんだね。ハイリターンが期待できる長期積立レバレッジ投資には夢があるなぁ。【当記事に関連するファンドについて】レバレッジファンドシリーズ「iFreeレバレッジ」の詳細はこちら。ついて・NASDAQ100指数はNasdaq,Inc.の登録商標です。Inc.に帰属します。算出・公表などの権利を有する指数です。掲載事項に関する留意点等はこちら。当記事を通じてファンドのご購入をご検討される方は下記を御覧ください。ファンドのリスクと費用に関する留意点(金融商品取引法および投資信託協会規則に基づく表示)本記事の提供元はこちらインベスタイムズは、投資についてマジメに面白く考える情報メディアです。資産形成のために投資を始めたい。投資信託を活用したい。投資制度について知りたい。「でも難しそうでとっつきにくい」「結局何に投資したらいいの?」「どんな風に投資するのがいいの?」「ほかの人はどうしてる?」こんな風に悩んでいる人のために、有効と考えられる投資対象や投資手法などをよりわかりやすく、親しみやすい表現でお届けします。USオプトアウト(Cookieの無効化)が完了いたしましたオプトアウト以降、「Cookie情報」を利用した行動ターゲティングは無効化されますが、Cookieの削除やPCの変更等により、お客様のオプトアウト情報が機能しない場合がありますので、再度「無効化(オプトアウト)」が必要になります。引き続き「Cookie情報」を利用しない通常の広告配信は行われます。