【ウェルスナビ】リスク許容度3の特徴。運営者情報お問い合わせホームロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度3の特徴。老後資産の形成にはバランスのよい組み合わせロボアド(ロボットアドバイザー)WealthNaviLINE@運用方針はユーザーサポートに掲載。【ウェルスナビ】リスク許容度3の特徴。老後資産の形成にはバランスのよい組み合わせ\シェアしてください!/TwitterFacebookはてブPocketLINEコピー2019.08.17スポンサーリンクこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度3について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度3はリスクを抑えた株式ファンド相当。5段階中の3なので「中間的」ではあるが、ややリスクを取るポートフォリオだと思う将来予想される損失は、投資額の20~60%程度を失う可能性。これを大きいと思うなら、リスク許容度2以下を選ぼう運用に成功すれば、20年で2倍程度お金が増えるだろう筆者個人としては最初はリスク許容度1や許容度2でも良いと思います。ウェルスナビは途中でリスク許容度を変更できますので、慣れてきてから配分を変更しても遅くはありません。ウェルスナビは手数料の高い投資ですので、その点は承知の上で始めることをオススメします。オススメのリスク許容度は以下の記事を。【ウェルスナビ】おすすめのリスク許容度はどれか?過去実績から考えてみた結論から述べると、ウェルスナビのオススメリスク許容度は「3」です。「1」でも良いのですが、ウェルスナビの高額な手数料の影響も無視できません。この記事では、リスク許容度3(もしくは1)を提案する理由を紹介します。Visualizer2008年から2019年までの、1年あたりの資産の成長率は5.55%でした。この利回りは毎年同じとは限らない点に注意が必要です。ハイリスク資産の多いバランスの良いポートフォリオウェルスナビのリスク許容度3とは、選択できる5種類の「リスク許容度」の中で中間的な資産配分のことです。Visualizerリスク許容度1およびリスク許容度2と異なり、物価連動債(TIP)が含まれません。株式の比率は約6割に達しており、どちらかといえばリスクを取る配分になっています(ウェルスナビの区分では中間的ですが、商品としてはリスキーだと思います)。つみたてNISAの「バランスファンド~株式ファンド」相当リスク許容度3はつみたてNISAのバランスファンド~株式ファンド相当で、少しリスクを取って運用したい人に向いています。初心者はリスク許容度1ないし2が良いと個人的には思います。【ウェルスナビ】リスク許容度1はあまりお金が増えない?いやいや大損するよりマシでしょ??この記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度1について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度1は米国債(7~10年)相当の運用。様々な金融商品と比較しても、損...www.instock-ex.net2019.08.17【ウェルスナビ】リスク許容度2の特徴。投資初心者が選ぶならせいぜい「2」ぐらいまでこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度2について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度2は超長期の米国債(20年超)相当の運用。Visualizerを利用して、リスク許容度3とVT(バンガード・トータル・ワールド・ストック)との運用成績を比較したものです。外部サイトを利用した比較ですので、ウェルスナビの年1%という手数料は反映されていません。全世界の株式に投資するETFであるVTは、運用に慣れた個人投資家の投資先としてよく選ばれやすい商品の1つです。Visualizerポートフォリオグロースを見ると、2019年時点ではリスク許容度3よりもVTのほうが高い成績になっています。いえ、2013年ごろまでは両者の運用成績はほぼ同等でした。リスク許容度3はVTよりも価格の振れ幅が抑えられており、ある程度のリターンと価格変動リスクを抑えたバランスの良い配分であると筆者は感じます。グラフにはありませんが、リスク許容度3と同じ配分の、2008年の下落率は22.37%でした。将来、リーマンショックと同等の金融危機が生じた差異には、リスク許容度3は投資額の約22%前後を失う可能性があります。手数料のことを忘れずにウェルスナビのデメリットの1つは、大きすぎる手数料の設定です。そのため、実際にはこの比較よりも実際の成績は劣ります。【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。投資では手数料にこだわることが成功の秘訣であ...www.instock-ex.net2019.12.17また、2019年時点では「つみたてNISA」などの非課税制度も利用できませんので、その点は考慮した上で始めるかどうかを考えたほうが良いと思います。Visualizer10000ドル(約105万円。2019年8月13日現在)投資したときの、リスク許容度3の20年後の予想損益は、最も中間的な運用成績で約26000ドル(約273万円。2019年8月13日現在)になります。20年でおおよそ投資額の2.7倍ですね。実際には手数料1%が足を引っ張りますので、現実的には20年で投資額がおよそ2倍前後に増えたら成功と考えて良いと思います。これはドル建ての成績ですので、日本円での評価額は為替相場次第です。Visualizerリスク許容度3のマキシマムドローダウンは最大で-59.8%まで分布します。これは、手っ取り早く言えば、投資した資産が最大まで増えたあとに金融危機を経験した場合、資産の約60%を失う可能性があることを示します。これは計算での算出ですので、それ以上の損失を被る可能性もあります。参考までに、リーマンショック時の下落は-22.7%で、この下落幅はリスク許容度1の約3倍です。「10万円投資して、2~6万円を失うのが怖い(100万円投資したなら、20~60万円の損失)」と考えるなら、リスク許容度は2以下を選ぶことをおすすめします。このあたりは実際に運用をやってみて、相場と向き合ってみないと分からない点でもありますので、筆者個人としては100円から運用できる「つみたてNISA」のほうをオススメしたいです。運用している資金を当分使う予定が無い人(老後資産目的で運用している人)上記に当てはまる人にはオススメできると思います。運用に慣れてきたらリスク許容度は変更したら良いので、最初からやたら高いリスク許容度を設定する必要はありません。リスク許容度3は金融危機時の損失見込み額がそこそこ大きくなっています。そのため、将来のある時期に一括で取り崩すような運用よりも、今すぐ利用する目的はないけど、なんとなく老後のことを見据えながら運用するようなイメージのほうが向いています。まとめウェルスナビの「リスク許容度3」はリスクを抑えた株式ファンド相当。ウェルスナビの分類ではミドルリスクミドルリターンだが、実際にはややリスキーだと思う金融危機では投資額の20%~60%程度を失う可能性がある。リーマンショックではドル建てで、投資額の約22%を失ったウェルスナビの経験者にオススメしたい。老後資産のことを考える運用に向いている偏見承知で語ると、ウェルスナビを利用したいと思う方はリスク許容度3ぐらいまでで十分リスクを取っていると思います。最初はリスク許容度1から始めてみて、なれたら3ぐらいに変えてみるのが良いと筆者は感じます。手数料が高いことには留意してください。投資で唯一将来の成績をコントロールする方法は、手数料の低い投資を行なうことです。年1%の手数料は、2019年の水準としては高い部類ですので、その点は承知でご利用ください。承知できないなら、つみたてNISAの利用をオススメします。手数料が安く、取り扱い商品も多いため、少額資産運用に最適なネット証券です。10回目の第1位に選ばれるなど人気の高さが特徴です。安全にお金を増やしたい方に最適な、元本保証で高金利のハイブリッド預金目当てで開設される方も多くいらっしゃいます。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。Takebeインストックネット関連記事ロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度1はあまりお金が増えない?いやいや大損するよりマシでしょ??この記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度1について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度1は米国債(7~10年)相当の運用。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】資産が増えないとき。そもそも「すぐに増えていくものではない」点を知っておこうこの記事では「ウェルスナビに投資したお金ってすぐに増えないの?」と思っているあなたに、ウェルスナビの根本的な仕組みや運用の方針を解説します。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度2の特徴。投資初心者が選ぶならせいぜい「2」ぐらいまでこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度2について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度2は超長期の米国債(20年超)相当の運用。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】運用を検討している人に知ってほしい、商品の特徴や注意点などこの記事では、ウェルスナビでの運用に関心を持っているあなたに、ウェルスナビの基本的な事柄やメリット・デメリットを紹介したく思います。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度5の特徴。損失覚悟で利益を取りに行くポートフォリオこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度5について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度5は価格変動(リスク)の大きいポートフォリオ。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】バランスファンドとの比較。本当にロボアドの運用が必要?ウェルスナビは複数の資産に一括で投資している点で、投資信託の「バランスファンド」と呼ばれる商品に近い特徴を持っています。バランスファンドとは、1つのファンドの中で複数の資産に分散投資をすることです。TakebeつみたてNISA【ウェルスナビ】つみたてNISAとの違い。併用はOK?NG?どちらを優先すべき?結論から述べると、つみたてNISAとウェルスナビの運用で迷ったら、つみたてNISAを優先して考えることをオススメします。2つの条件でつみたてNISAは有利だからです。Takebeスポンサーリンク【ウェルスナビ】リスク許容度2の特徴。投資初心者が選ぶならせいぜい「2」ぐらいまで【ウェルスナビ】リスク許容度4の特徴。個人的にはややバランスが悪い配分と感じるコメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。投資信託中心に少額投資中。投資信託中心に少額投資中。II(マーケットスピード2)」メディア向け説明会に参加しました!タイトルとURLをコピーしました。