全世界株式(3地域均等型)」というちょっと変わった投資信託が含まれています。三菱UFJ国際投信この商品は、3つの資産クラスからなるファンドで、あまり例をみないポートフォリオ(アセットアロケーション)で特徴的です。結論から述べると、本商品は中級者向け以上です。バランス(8資産均等型)などをオススメします。以下、一緒に商品性を見ていきましょう。全世界株式(3地域均等型)(協会コード:03312184)は、三菱UFJ国際投信が運用する、つみたてNISA対応の投資信託です。先進国株式インデックス」を内包する低コストインデックスファンドシリーズです。slim」シリーズで資産形成を始めよう。slim(イーマクシススリム)」シリーズとは、を解説します。全世界株式(3地域均等型)の資産配分。3つの株式に均等に(3分の1ずつ)投資する投資信託です。例を見ない配分ですが、ニッセイアセットマネジメントが販売する「ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)」をライバル商品として登場したものと思われます。ニッセイアセットマネジメント【つみたてNISA】ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)に20年投資したら将来いくらに?「つみたてNISA」での投資先。私たち現役世代の資産形成のために創設された「つみたてNISA」ですが、制度の開始に合わせて新設された商品がたくさんあります。全世界株式(3地域均等型)と同じ配分で投資を行なっていると以下のような成績になっています。出典:myINDEXのデータを用いてアセロラで作成。slim」シリーズの代表的な商品と資産配分を比較してみます。33.3ご覧の通り、3地域均等型は日本株式と新興国株式の比率が高く、先進国株式の比率が低い点で異なります。新興国はときどき大きく儲かるが、経済的なイベントで株価が大きく下落しやすい市場(やはりリスクが高い)と、どちらも難しい市場だったりします。リスクの高さとは大きく儲かる可能性も、大きく損をする可能性も含みます。全世界株式(3地域均等型)は結構難しい商品なのです。全世界株式(3地域均等型)の日本株式の比率は約3割と高くなっています。「日本はバブル崩壊以降、いまだに最高値を更新できないから投資すべきではない」との意見を見ますが、これは間違いです。最高値を更新できていないのは事実ですが、下記図が示すように日本に投資してもちゃんと利益は出たのです(青線の推移)。投資の利益は必ずしも最高値を更新し続けなくとも出ますし、だれも期待していないところで値上がりするからこそ、大きな利益になるのです。ファンドに比べると日本を高い比率で保有しますので、その分だけ日本株式の変動の影響を受けやすくなります。JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019では、今後15年程度の日本株式の幾何リターンを5%と見積もっており、一般的な先進国株式よりも高いリターンになる可能性があります。これは、多くの投資家が日本市場の株式に期待していないことの反映でもあり、そういう意味で日本市場はかなりリスクの高い市場なのです。正解は将来蓋を開けてみなければわかりませんが、少なくとも「日本が入ってるからダメ」という安直な意見には注意したほうがいいです。新興国は人口が増えて経済が成長すれば株価が上がりそうなイメージもありますが、実際にはそうとは限りません。インターネットが発達した現在は、すでに多くの投資家が新興国に投資を行っており、新興国は「これから株価が上がるだろうと投資家が既に投資している」市場でもあるのです。これは筆者も疑問に思ってたところなので、一緒に考えてみたい話題です。新興...blog.tacos-heaven.xyz2018.03.16とはいえ、過去の新興国市場は高いリターンを出してきました。以下は2003年から2018年まで毎月1万円を新興国株式クラスに積み立てたときの成績です。出典:myINDEXのデータを用いてアセロラで作成。新興国株式のみ過去の実績に基づくと、単年で-60%超の大暴落から、80%を超える大暴騰まで記録しており、新興国株式クラスは大きな損失を覚悟しつつも、リターンを取りたい投資家向けの特徴になっていると思います。3地域均等型は思ったより売れていない(ブロガーミーティングにて)出典:ブロガーミーティング資料に筆者加筆2018年9月に行なわれたブロガーミーティングでは、3地域均等型は「売れなかった商品」との扱いでした。シリーズの資金流入比率を見ると、3地域均等型はslimシリーズ全体の1%にとどまります(ブロガーミーティング資料より)。こんな記事もありますね。「除く日本」は歓迎する声が聞こえてきますが、「3地域均等型」の方は狙いが伝わっていないのか、あまり反応が聞こえてこないですね。三菱UFJ国際投信ブロガー間でもこんな話がでるほど。全世界株式(3地域均等型)に毎月1万円を投資したらいくらに20年後の運用予測アセロラを使って将来を予測してみましょう。アセロラの元データはJPモルガンアセットマネジメントの超長期マーケット予測2019を利用しています。投資額の32.3%※JPモルガンAMの超長期マーケット予測2019のデータを利用ここでは、毎月1万円を20年間積み立てた場合の将来予測を求めてみました。以下で述べる結果は、あなたの将来の運用成績を保証しませんので参考程度にご利用ください。20年)の積み立てに対し、中央値で371.8万円、平均431.3万円の運用成績になりました。うまく行けば、20年で投資額の1.5倍~2倍近くに達する可能性があります。20年後の元本割れの確率は18.5%でした。(個人的には)この結果は、少し楽観的な気がするもので、実際にはもうちょっと元本割れで終わる確率は高い気がします。全世界株式(オール・カントリー)などよりも判断が難しいと思います。全世界株式(3地域均等型)は買いなのか?資産配分が一般的ではなく、事実として売れていないことからも、積極的に選ぶ必要はないと思います。全世界株式(3地域均等型)を買ったとしても、話を共有できる人がいないのではないか?と感じます。新興国株式や日本株式への投資は、SNSでも判断が分かれるところですから、運用途中に迷いが生じる可能性もあると思います。バランス(8資産均等型))をオススメしたいです。全世界株式(3地域均等型)は以下の金融機関で購入できます。全世界株式(3地域均等型)はiDeCoで購入することはできません。3地域に3分の1ずつ投資。ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)のライバルアメリカを中心とする先進国に比べ、日本と新興国はリスクの高い市場。万人向けというよりも通好みの商品1万円を20年間投資すると300万円を超える程度になりそう。バランス(8資産均等型)などをオススメします。純資産も伸び悩んでいますし、不確実性高い市場への投資比率も高いのですから、そのあたりの事情を踏まえて投資出来る人向け、だと思います。)にこのブログ(東北投信)の記事を見ていただいたところ、「初心者には難しすぎる!!!!!」と言われてしまいましたwそこで、しば...blog.tacos-heaven.xyz2019.10.29つみたてNISAの定番「楽天証券」をチェックするなら2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、一番クールでお得な証券会社はどこ?あなたが気持ちを新たに2020年から「つみたてNISA」を始めるなら、どの証券会社を利用すれば良いか、を一緒に考えます。思えば、つみたてNISAをはじめる際のオススメ証券会社という定番記事(笑)を作ってなかったので、書いてみたく思います。最初に述べておくと、2020年1月時点での個人的ランキングはこんな感じです。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドはどうかな?なぜかみずほ銀行からピクテ・グローバル・インカム株式ファンド(1年決算型)の取り扱いメールが来たのでちょっくら中身をチェック。インデックスファンドで海外旅行に!?つみたてNISAの定番バランスファンド様々なコンテンツでオススメ投資信託の1つに上がりやすい「世界経済インデックスファンド」。横山光昭氏のベストセラー書籍「3000円投資生活」でも紹介されていました。世界経済インデックスファンドについて質問です。つみたてNISA】「SMT世界経済インデックス・オープン(無印)」の特徴。本家ファンドとの違いインデックス投資経験者なら誰もが注目した(?)「SMT世界経済インデックス・オープン」の話題です。関する検索があったので記事にしてみます。ある米国REITの毎月分配型ファンドです。インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)は実は優良商品だと思うこの記事では、つみたてNISA対象商品の1つ「楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)」について紹介します。先進国債券インデックスの特徴。先進国債券インデックス」について解説します。slimシリーズだけあって、最低水準のコストで商品性はばっちり。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト上に表示された文字を入力してください。モントリオールに恋した30代インデックス投資家/カナダ株投資家。割安な地域重視の国際分散投資派で投信やETFが好き。