当ブログについてドルコスト平均法の投資シミュレーション投資の基本知識TwitterFacebookはてブPocketLINE2019.05.01スポンサーリンク「ドルコスト平均法はどのような相場状況で得をするのか?」という疑問を抱えている投資家は多いと思います。ドルコスト平均法は投資初心者におすすめされますが、相場の状況によって結果が大きく変化するのです。できれば、ドルコスト平均法でより良い成績を残したいものですよね。そのためには、ドルコスト平均法の特徴を頭に入れて、投資シミュレーションをすることが大切です。ドルコスト平均法の成績が相場によって、どのように変化するかをシミュレーションしておくと、その時々で最適な投資判断ができると思います。このページではドルコスト平均法の投資シミュレーションを解説します。簡易シミュレーションなので参考程度にご覧ください。スポンサーリンク目次ドルコスト平均法の投資シミュレーションケース1:下落と上昇をくり返す相場ケース2:大きく下落してから上昇する相場ケース3:大きく上昇してから下落する相場ケース4:右肩上がりに上昇する相場ケース5:右肩下がりに下落する相場まとめドルコスト平均法の投資シミュレーションドルコスト平均法の成績が相場状況によって、どのように変化するかをシミュレーションしてみました。(ドルコスト平均法)で結果がどう変わるのか検証しています。シミュレーションの設定は以下のとおり。最終6回目時点で売却するとして、購入口数と価格から投資成績も計算しています。損益はプラスを赤、マイナスを青で表示しています。※あくまで簡易な個人的検証であり、価格の変動によって結果は異なります。※表の数字は小数点以下切り捨てスポンサーリンクケース1:下落と上昇をくり返す相場ケース1では下落と上昇をくり返して、投資初期の価格1.5倍に落ちつきます。ドルコスト平均法が得意とする相場です。投資信託の価格が1000円のときに投資を始め、下落と上昇をくり返して、最終価格は1500円に落ちついています。評価額102.3万円/損益+42.3万円すべての投資法がプラスリターンとなっていますが、ドルコスト平均法がいちばん高いリターンを上げています。平均購入単価もドルコスト平均法がいちばん低いので当たり前の結果です。一括投資は4回目時点で売却しておけば元本2倍となりましたが、反対に5回目時点で売却してしまえば元本半分になっていました。スポンサーリンクケース2:大きく下落してから上昇する相場ケース2では大きく下落してから上昇して、投資初期の価格半分に落ちつきます。ドルコスト平均法が大得意とする相場です。投資信託の価格が2000円のときに投資を始め、200円まで大きく下落してから、1000円まで上昇していきます。一括投資は高値をつかんでしまっているので、どの時点(2~6回目)で売却してもマイナスリターンとなります。一括投資の場合、3回目時点で売却していたら元本が10分の1になるので、投資初心者はとても注意が必要です。ドルコスト平均法は高いリターンを上げています。ドルコスト平均法は株価が大きく下落したときに投資信託を安く購入しているので、価格が戻ったときのリターンが大きくなるのです。スポンサーリンクケース3:大きく上昇してから下落する相場ケース3では大きく上昇してから下落して、投資初期の価格に戻ります。ドルコスト平均法が苦手とする相場です。投資信託の価格が500円のときに投資を始め、2000円まで大きく上昇してから、500円まで下落していきます。一括投資以外はマイナスリターンです。ドルコスト平均法は高値でも関係なく購入していくので、平均購入単価が高くなっています。どの投資法でも同じですが、投資の出口に下落が訪れると厳しいです。スポンサーリンクケース4:右肩上がりに上昇する相場ケース4では右肩上がりに上昇して、投資初期の価格6倍まで上がっていきます。一括投資が大得意とする相場です。投資信託の価格が500円のときに投資を始め、3000円まで右肩上がりに上昇していきます。一括投資は右肩上がりの相場において、「安値で買い、高値で売る」を見事に実現して最高のリターンをたたき出します。ドルコスト平均法は価格の上昇にあわせて高値をつかんでいますが、右肩上がり相場のおかげでリターンはプラスです。右肩上がりの相場ではドルコスト平均法の機会損失デメリットが利益を減らします。スポンサーリンクケース5:右肩下がりに下落する相場ケース5では右肩下がりに下落して、投資初期の10分の1に落ちつきます。すべての投資法で大きな損失を抱える相場です。投資信託の価格が2000円のときに投資を始め、200円まで右肩下がりに下落していきます。評価額28.3万円/損益-31.7万円ドルコスト平均法の損失がいちばん少ないですが、すべての投資法でマイナスリターンとなっています。一括投資は高値づかみをしており、ドルコスト平均法はナンピン買いをくり返している状況です。どのような投資法を使っても、右肩下がりに下落していった場合は、資産の減少から逃げることができません。上記のような特徴がみられました。どのような投資法を使っても、下落相場が長期的に続いたり、最終的に大きな下落が訪れたりした場合は、投資家の損失は大きくなるでしょう。基本的に投資家は右肩上がりの成長に期待しているので、価格が下落したときはどうしようもないのです。一括投資でもドルコスト平均法でも、最終的に価格上昇してくれないと投資の意味はありません。【補足】このページのシミュレーションは簡易なものであり、数字データを調整することで結果が大きく変化するので、あくまで参考程度にご覧ください。積立投資のメリット・デメリット積立投資のメリット・デメリットを解説。つみたてNISAの登場によって積立投資が注目されていますが、積立投資のメリット・デメリットはしっかりと把握しておきましょう。デメリットで後悔しないためには投資を始める前が大切です。投資初心者が何もわからない状態で始めるのは危険だと思います。本】初心者が買って損はしない3冊わかりやすい積立投資の本を紹介。投資初心者が買って損はしない積立投資の本を個人的に選びました。つみたてNISAやiDeCoを始める前に読んでおきたい3冊です。ネットの情報だけでは頼りないですし、20~30年にわたり積立投資を続けていくうえでお気に入りの本は手元に持っておくべきでしょう。積立投資をブログで公開。つみたてNISAやiDeCoを検討している方にとってリアルなポートフォリオは参考になると思います。週5回の労働をしながら積立投資しているのでよければご覧ください。「ドルコスト平均法は気休め」といわれる理由を解説。ドルコスト平均法は有利でも不利でもない気休めの投資法であり、投資リスクを下げる効果はありません。気休めというのは投資家の精神的不安を取り除いてくれるので投資初心者にとっては価値があると思います。長期投資のメリット長期投資のメリットを解説。長期投資は資産運用の原則であり、大きなメリットが4つもあるのです。「長期投資を実践できた投資家は成功する」といっても過言ではありません。重要な長期投資ですが現実は投資を途中でやめる人も多いので、そうならないためにもメリットを把握しておきましょう。長期投資のデメリット長期投資のデメリットを解説。長期投資は良いことばかりではなく「3つのデメリット」が存在するので、投資を長く続けるにはデメリットと付き合っていく必要があるのです。長期投資のデメリットでもあり、資産運用における投資家の一生の課題でもあります。投資家であるかぎり長期投資のデメリットを背負い続けなくてはいけません。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。ケンジ●20代作業療法士。お金を貯めて「20代で貯金1000万円を達成」しました。●働き始めてから自分の給料の低さにガッカリ⇒お金を増やすためにインデックス投資を勉強し「現在は数百万円を投資信託で運用」しています。ケンジ●20代作業療法士。お金を貯めて「20代で貯金1000万円を達成」しました。●働き始めてから自分の給料の低さにガッカリ⇒お金を増やすためにインデックス投資を勉強し「現在は数百万円を投資信託で運用」しています。本を買うのはもったいない?買う派と借りる派の意見を整理した2019.07.202019.08.17ピアソンHPクリームはヒルドイドの市販薬として超おすすめ!2019.03.012019.09.13お金の使い道がない人は必見!みんなは何にお金を使っているのか2019.07.302019.09.06ポートフォリオと相関係数についてわかりやすく解説2019.05.122019.05.12人生の勝ち組になりたいなら〇〇する力を身につけるしかない!2019.07.122019.08.16。