退職金をもらった15年後に一時金として受取り。だいすけの早退&投資日記お問い合わせプロフィール本ブログについてだいすけの早退&投資日記50代前半で早期退職した「だいすけ」のアーリーリタイア生活と投資・資産運用(主にインデックス投資)ブログです。退職金をもらった15年後に一時金として受取り。(iDeCo)加入に至っています。DBから資金が移管されたので、まあ、そこそこの金額が今、iDeCoの中にあります。早期退職時に退職金を一時金として頂いています。受給時は、退職所得控除や公的年金等控除などの税制優遇が受けられますが、それを超えた分は元本にも課税されるので受取方法が一番重要。合算して計算する必要があります。そこで、当初の計画では、iDeCoの受取を、60歳到達時に退職所得控除が使える範囲内で一時金、そして残りを60~64歳の公的年金がもらえない空白の5年間に年金として受取る併給を考えていました。+基礎控除で108万円が限度(所得税の場合)。ここで忘れていたのが別に加入していた個人年金。こちらは60歳からの受取が必須。いう事で、個人年金を優先して65歳までに受取り、この課税される分(利息相当分)に基礎控除を使う方針に変更。(それに60歳以降も事業所得があるかもしれないし・・・)で、iDeCoの併給受取は却下、見直す事に。計算する際の勤続年数の重複期間を差引くという決まりがあります。逆に言うと、これ以上空ければ、退職時にもらった退職金は関係なく、フルにiDeCoに退職所得控除を使えるという事です。前年以前14年以内っていう表現、ちょっと分かりにくいので念のため税務署に電話で確認しました。退職所得控除をフルに使える。2030年は、まだ70歳到達前なので問題なし。含め30年以上あります。収まるようにと拠出額を調整する必要もなくなります。後11年先だけど、それまで運用、そして2030年に一時金として受け取る事にしました。楽天ブックスAmazonKindleスポンサーリンク↓応援お願いします。PM60歳まで残り少ない年数なのでiDekoは諦めました。早くに導入されていたら、絶対に加入していただろう制度です(ToT)逆に言えば、公的年金制度の維持が危ぶまれているのかもしれません。PMAE86様コメント有難うございます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。IPOラッシュも終わり、資金を無リスク資産へ移動。個人向け国債と楽天銀行へ。3月、4月と続いたIPO(新規上場株式)ラッシュも終わりました。け国債を解約して別の証券会社で再度購入。キャンペーンのキャッシュバックをゲット。分配金の取扱が面倒すぎる!現在の我が家のアセットアロケーション、ポートフォリオは下記記事の通り。(iDeCo)を楽天証券からマネックス証券に移管します。...資産運用・投資2019年最後の投資。ポートフォリオの見直しとNISAのお引越し作業も完了!正統派インデックス投資に回帰。2019年ももうすぐ終わり、2019年最後の投資が終わりました。...PREVちょっとセミ・アーリーリタイアとは言えない最近の生活だけど、自由に稼ぎ自由に使う楽しさ。株式譲渡所得を申告するかで迷ったけど結局申告する事に。映画を楽しむならU-NEXT。31日間無料トライアル実施中。Slim+SBI・新興国株式インデックス・ファンドの2本体制に。2020/01/12老後キャッシュフローを2020年版に更新。アーリーリタイア後、意外と減らなかった資産。だいすけの早退&投資日記50代前半で早期退職した「だいすけ」のアーリーリタイア生活と投資・資産運用(主にインデックス投資)ブログです。