【インデックス投資】2018年のアセットアロケーション・ポートフォリオの見直し。だいすけの早退&投資日記お問い合わせプロフィール本ブログについてだいすけの早退&投資日記50代前半で早期退職した「だいすけ」のアーリーリタイア生活と投資・資産運用(主にインデックス投資)ブログです。インデックス投資】2018年のアセットアロケーション・ポートフォリオの見直し。(iDeCo)を楽天証券からマネックス証券へ移管手続中ですが、漸く今週中には終了する予定です。そこで、これを機会にポートフォリオは勿論の事、アセットアロケーションも若干見直しました。今までのアセットアロケーションは下記。だいすけの早退&投資日記だいすけの早退&投資日記https://soutailife.com/performance-201711/50代前半で早期退職した「だいすけ」のアーリーリタイア生活と投資・資産運用(主にインデックス投資)ブログです。ポートフォリオは下記。だいすけの早退&投資日記2018年投資に向けて最強(?)のポートフォリオ構築。外国ETF...https://soutailife.com/portfolio-2017/先日アセットアロケーションの見直しを行いましたが、それと同時にポートフォリオも見直し、このポートフォリオをもとに2018年の投資を行う事としました。ここ1年以上、各ファンドの運用成績の解析を行ってきましたが、その成果を発揮する時、これぞ最強のポートフォ...スポンサーリンクアセット・アロケーション今まで海外債券を5%だけ入れていましたが、これを無くし基本的に株式・リートだけとします。(ただ、投資準備金の中から一部を海外債券に投資する場合があります。)当然、リスクは高くなりますが、無リスク資産を十分に確保しているので問題ありません。リスク・コントロールは無リスク資産とリスク資産の比率で行います。強気の相場に浮かれている訳ではありません。(もともと債券5%だけで、リスク緩和効果としては殆ど意味がなかったですし)そして、この海外債券分をリートに回し、各資産配分を下図のようにします。国内、先進国(米国・日本除く)、新興国が全て15%、米国だけが45%となります。Kokusai)を75%、残り25%を米国株だけに投資すると上記比率になります。(iDeCo、特定口座)iDeCoをマネックス証券に移管したおかげで、Slim先進国株式に全力で投資できるようになりました。[0.04%]この3本を適当に配分して現行NISAの枠内で投資。米国籍ETFで米国以外に投資するETF(VT、VWOなど)はコスト的に旨みが無いので興味なし。配当金再投資の観点からもNISA枠内で投資するのが最適と判断。[信託報酬:0.1728%]を追加。(iDeCo、特定口座)今までの楽天証券iDeCoでは、新興国株式クラスの信託報酬が高く(iDeCo内では)投資するのを躊躇していましたが、マネックス証券移管後は、Slim新興国株式に投資出来るようになります。1/3程度をアクティブファンドにも投資。(iDeCo)いずれもマネックス証券iDeCoにラインアップされている商品。「インデックスに勝ったら儲けもの」って軽いノリで投資。REIT国内リートインデックスとアクティブ半々。1343】を主に保有していましたが、よりコストの低い【1476】に変更。ダイワ【1488】の方がさらに低コストですが、ちょっと出来高少なく流動性に懸念。野村J-REITファンドは、楽天iDeCoにもあった商品ですが、そこそこの成績を残しているので、継続してマネックスiDeCoでも投資。懸念があり、たわらノーロードを選択。まとめ以上、「だいすけ」のアセット・アロケーション、及びポートフォリオでした。iDeCoをマネックス証券に移管する事で、気持よく、かつ低コストで投資できるようになりました。全体としても、なかなか(税金を含め)低コストに仕上がったポートフォリオになっていると思います。考えている方は下記記事を参照して下さい。低コスト(信託報酬)のファンドをラインアップしたSBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、イオン銀行のプランを徹底的に比較スポンサーリンク↓応援お願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。中途半端な配当金額で再投資するなら意味なしだけど・・・。現在の「だいすけ」の配当・分配金に対する考え。け国債を解約して別の証券会社で再度購入。キャンペーンのキャッシュバックをゲット。分配金の取扱が面倒すぎる!現在の我が家のアセットアロケーション、ポートフォリオは下記記事の通り。...PREV新幹線が止まっても余裕、いや得したと思ってしまうアーリーリタイア人。NEXT事業収入が伸びてきたけど、一方で社会保険の扶養から外れる危険性も!映画を楽しむならU-NEXT。31日間無料トライアル実施中。Slim+SBI・新興国株式インデックス・ファンドの2本体制に。2020/01/12老後キャッシュフローを2020年版に更新。アーリーリタイア後、意外と減らなかった資産。だいすけの早退&投資日記50代前半で早期退職した「だいすけ」のアーリーリタイア生活と投資・資産運用(主にインデックス投資)ブログです。