【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。運営者情報お問い合わせホームロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいロボアド(ロボットアドバイザー)WealthNaviLINE@運用方針はユーザーサポートに掲載。【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。2019.08.15スポンサーリンクこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。投資では手数料にこだわることが成功の秘訣であることを忘れてはいけないウェルスナビの利便性は、つみたてNISA対象のバランスファンドでも同じである。コストが低い分、後者のほうが利益を出しやすいはず今後の手数料引き下げや新サービスの可能性はありそう。年1%を正当化できるような新サービスには期待したい筆者は、ロボアドよりもつみたてNISAの利用をオススメしたい人なので、やはりウェルスナビの手数料体系には否定的な感情を持ってしまいます。確かにリバランス不要などの便利さもありますが、つみたてNISA対象のバランスファンドを選んでも同じなので、正直強いメリットではないと思います。「資産が集まるほどにコストを引き下げる」ことはよくある話なので、将来のコスト引き下げには期待したいとも思っています。「今後のサービスに期待にしたいので口座開設」は悪くないと思います。預り資産の1%長期割で0.90%まで割引き何度でも言おう。預り資産の1%ウェルスナビの基本的な手数料体系は以下の通りです。手数料は現金を除く預かり資産の1%(税別)預り資産が3000万円を超える部分は0.5%(税別)出典:https://www.wealthnavi.com/feeこの手数料は、毎月1日にポートフォリオの現金部分から差し引かれます(振込みや支払いなどの手間は生じません)。長期割で0.90%まで割引き出典:https://www.wealthnavi.com/fee/choukiwari50万円以上の資産残高がある場合には、運用期間に応じて段階的に手数料の割引きが行なわれ、最大0.90%にまで減額されます。出典:ウェルスナビ公式サイトウェルスナビの手数料年1%は高いです。公式サイトには「低コストの理由は」と書いていますが、実際のところは低コストではありません。投資において手数料はもっともこだわるべきポイントの1つです。いうのも、将来にわたって成績をコントロールできる唯一の要因であり、手数料が高いということは、それだけ将来の運用成績が悪くなることを予見できるからです。様々な投資本では、投資に対する手数料について、以下のような言及がされています。い回転率、柔軟性の欠如よりも時間の節約のほうが重要な人以外、こうしたコストの高いものは避けよ出典:ロバート・カーバー著。アセットアロケーションの最適化コストこそが重要なのだ。(中略)ファンドがもたらす年間リターンの純額の差はコストが主たる要因なのである。出典:ジョン・C・ボーグル著。インデックス投資は勝者のゲームつみたてNISAなら0.5%未満で投資できる例えば、低コストの投資である「つみたてNISA」なら、ウェルスナビの半分以下のコストで投資信託を購入し、投資できます。今なら、証券口座開設も維持費も無料が当たり前(たまに例外はあるけど)ですから、ウェルスナビの主張する点は特段凄いことでもありません。長期割で0.9%に減額されたとしても、やはりつみたてNISAで投資できる投資信託のほうが低コストなんです。楽天証券マネックス証券のいずれかを利用することで、最低手数料無料で米国の株式やETFを購入することも可能になりました。手数料は高いが、リバランス含め全てやってくれるから便利だETFを買う際の為替コストがかからないからお得だ忙しいサラリーマンには最適だといった紹介で高コストの正当化が行なわれることが多いです。筆者はこの言及には反対で、「いや、だったらつみたてNISAでバランスファンドを選べば良いじゃん」って思います。バランス(8資産均等型)との比較を行なったものです。※ネット証券の場合もちろん、資産配分の違いから両者の成績を単純に比較することはできませんが、全世界に投資するという点では両者はまったく同じです。バランス(8資産均等型)のほうが低コストなのです。バランス(8資産均等型)を購入すれば、年末調整や確定申告といった事務手続きも不要になります。この点を伏せておいて、「いやー、ウェルスナビは高コストですが、便利ですよ」みたいな紹介をされるのは顧客本位ではないと思います。バランス(8資産均等型)などのバランスファンドでも問題ないでしょう、というのが事実だと思います。新サービスには期待したい2019年の「インデックス投資ナイト」に、ウェルスナビを提供する柴山氏が登場したことが話題になりました。World株価などの指数に連動したインデックス投資を志向する個人投資家が集まる「インデックス投資ナイト」が7月6日の夜に東京・渋谷のイベントハウス型飲食店「東京カルチャーカルチャー(運営はイッツ・コミュニケーションズ)」で開かれた。言えば、つみたてNISA対象の投資信託)を愛好する投資家たちの集まりで、彼らは特にコストに対する意識が強いのが特徴です。ツイート内容によると、同氏はウェルスナビの資産残高が増えればコスト低減もありえると述べており、今後の動向には期待したいところです。2019もっとも、つみたてNISA準拠の投資信託のコストは0.5%(税抜)以下ですから、ウェルスナビの手数料水準をそこまで下げるためには、長い道のりがあると思います。手数料引き下げ以外にも、FP業務をITして個人に提供みたいなサービスがあれば、年1%のコストを正当化できると思います。[スポンサーリンク]まとめウェルスナビの手数料は年1%。長期割を含めたとしても年0.90%2019年現在のウェルスナビの手数料水準は高い部類。つみたてNISA対象のバランスファンドを買えば、より低コストでウェルスナビとほぼ同等のサービスを受けられる今後の手数料引き下げやサービス強化の可能性には期待したい繰り返すように、投資にかかる手数料を減らすことが、投資で資産を増やすための鉄則です。一般的にはつみたてNISA対象の投資信託でも良いと思いますが、あなたのお考えはいかがでしょうか。それでもウェルスナビを始めたいのでしたら、「手数料は高い」ということを把握した上で始めるようになさってください。手数料が安く、取り扱い商品も多いため、少額資産運用に最適なネット証券です。10回目の第1位に選ばれるなど人気の高さが特徴です。安全にお金を増やしたい方に最適な、元本保証で高金利のハイブリッド預金目当てで開設される方も多くいらっしゃいます。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。Takebeインストックネット関連記事ロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】資産が増えないとき。そもそも「すぐに増えていくものではない」点を知っておこうこの記事では「ウェルスナビに投資したお金ってすぐに増えないの?」と思っているあなたに、ウェルスナビの根本的な仕組みや運用の方針を解説します。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】運用を検討している人に知ってほしい、商品の特徴や注意点などこの記事では、ウェルスナビでの運用に関心を持っているあなたに、ウェルスナビの基本的な事柄やメリット・デメリットを紹介したく思います。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度1はあまりお金が増えない?いやいや大損するよりマシでしょ??この記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度1について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度1は米国債(7~10年)相当の運用。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】バランスファンドとの比較。本当にロボアドの運用が必要?ウェルスナビは複数の資産に一括で投資している点で、投資信託の「バランスファンド」と呼ばれる商品に近い特徴を持っています。バランスファンドとは、1つのファンドの中で複数の資産に分散投資をすることです。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度2の特徴。投資初心者が選ぶならせいぜい「2」ぐらいまでこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度2について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度2は超長期の米国債(20年超)相当の運用。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度3の特徴。老後資産の形成にはバランスのよい組み合わせこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度3について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度3はリスクを抑えた株式ファンド相当。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】ワンタップバイ(OneTapBUY)との比較。資産形成にはどちらが向いているか結論から述べると、より資産形成向きなのは「ウェルスナビ」です。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)資産運用に「ロボアド」が必要ない3つの理由WealthNaviにTHEO、楽ラップやマネックスアドバイザーなど、近年は様々な「ロボアド(ロボアドバイザー)」が登場してきました。Takebeスポンサーリンク【ウェルスナビ】リスク許容度1はあまりお金が増えない?いやいや大損するよりマシでしょ??【ウェルスナビ】リスク許容度2の特徴。投資初心者が選ぶならせいぜい「2」ぐらいまでコメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。投資信託中心に少額投資中。投資信託中心に少額投資中。II(マーケットスピード2)」メディア向け説明会に参加しました!タイトルとURLをコピーしました。