投資信託にはいくつかの分類方法があります。そのうちの一つが、アクティブ・ファンドとインデックス・ファンド(パッシブ・ファンド)という分類です。前のページでは、アクティブファンドについて説明しました。そこで、このページでは、インデックス・ファンド(パッシブ・ファンド)について説明します。確認インデックス・ファンドとはインデックス・ファンドというのは、投資信託の一種です。パッシブ・ファンドとも呼ばれます。具体的には、次のようなファンドのことを言います。目標とする指標(ベンチマーク)を設定し、それに連動した基準価額の値動きを目指すファンド連動の目標とするベンチマークというのは、株式指数や債券指数が使われます。日経平均株価指数などが用いられます。米国株ならダウ平均とかナスダックとかS&Pとかですね。債券にも似たような指数があります。何にしても、一つ指数を決め、これに連動する運用を目指すわけです。連動するってどういう事?ベンチマークに連動するというのは、ちょっと分かりづらいかもしれません。簡単に言うと、投資信託の基準価額がベンチマークと同じ割合で変動するという意味です。ベンチマークが1%上がったら、投資信託の基準価額も1%上がるような運用を目指します。逆に、ベンチマークが2%下がったら、基準価額も2%下がるという具合です。市場平均と同じような運用を目指すわけですね。ベンチマークとずれたら失敗インデックスファンドでは、ベンチマークよりも大きく増やそうなどということは全く考えません。仮に儲けても、ベンチマークと大きくずれたら、インデックスファンドとしては大失敗ということになります。繰り返しますが、インデックスファンドというのは、市場と同じパフォーマンスを目指すということですね。その意味では、何の面白みもないファンドとも言えます。多くの投資信託のようにファンドマネージャーが積極的に運用するわけではありません。機械的な作業で十分です。パッシブ・ファンドなどといわれることもあるわけです。パッシブというのは、英語で「受動的」という意味ですね。株式や債券の指数によって、受動的に決定されるファンドということです。ファンドが存在します。米国株に投資する場合は、ダウとかナスダックなどの指数に連動するインデックス・ファンドがあります。このほか、いくつかの国の株式指数に連動するインデックスファンドがあります。世界全体の株式指数や、新興国全体の株式指数も存在し、それに連動するインデックスファンドも存在します。最近は、金の価格で決まるインデックスファンドもあるようです。近年、インデックスファンドの種類は急激に増えました。その結果、これらに連動するインデックスファンドが存在するのです。以前は日本株と米国株の代表的な指数に連動するインデックスファンドしか存在しませんでした。その意味では、一昔前に比べ、かなり多様になったという印象です。インデックスファンドは有利だと考えられているまた、インデックスファンドは以前と比べて、かなり利用する人が増えてきた印象です。その理由は、インデックスファンドが前のページに書いたアクティブと比べて、パフォーマンスが良いと考えられているからです。アクティブファンドは、ファンドマネージャーが積極的に運用する投資信託でした。それと比較して、指数と連動するだけのインデックスファンドの方がパフォーマンスが良いのです。不思議に感じるかもしれませんが、ある程度投資に詳しい人の中では常識です。インデックスファンドの方がパフォーマンスが良い理由はとても簡単です。アクティブファンドと比べて手数料が安いのです。手数料の分だけインデックスファンドの方が儲かるわけですね。結局、金融機関の取り分を減らせば、投資家が儲かるという話です。ファンドマネージャーに余分な給料を払うくらいなら、市場平均でいいと割り切るほうがうまくいくわけですね。金融機関はアクティブ・ファンドを売りたがるしかし、これでは、金融機関は嬉しくありません。手数料が高いアクティブファンドの方が儲かるからです。金融機関としては、先ずアクティブファンドを勧めてきます。銀行の店頭にある投資信託のパンフレットは、アクティブファンドがほとんどです。資産運用に関して言うと、金融機関は投資家の敵だと思っておいた方が良いでしょう。利害が完全に相反しますからね。いう投資信託を利用する人も多いようです。いうのは上場投資信託といって、株式のように市場に上場している投資信託です。株式同様、銀行で買う事が出来ません。証券会社でしか購入するしかないわけです。いうの、株式指数などに連動する投資信託です。インデックスファンドの一種と言って良いでしょう。有利なのかはケースバイケースです。手数料にこだわるのなら、有利な方を選んで利用することになります。長期的には大きな差になりますから、しっかり比較すべきでしょう。インデックス・ファンドは初心者向けなのか?余談ですが、一部の投資信託の入門書を読んでいると、「インデックスファンドは初心者向け」と紹介されている事が多いようです。これは完全に誤解です。機関投資家などのプロ投資家でも、運用の中心はインデックスファンドだからです。個人投資家の方が、アクティブファンドを利用したがる傾向にあるようです。個人の方がアクティブファンドを使う理由は簡単ですね。上に書きましたが、金融機関がアクティブファンドを勧めるからです。金融機関にとっては、手数料が高いアクティブファンドの方が儲かりますから、どちらを勧めるかというとアクティブファンドです。顧客が聞いてこない限り、インデックス・ファンドを紹介することはまれでしょう。金融機関の窓口で投資の相談をするのが、いかにバカバカしい行為かよく分かりますね。確認アクティブファンドについて、一応確認しておきましょう。ファンドマネージャーがある程度裁量を持って投資するファンドを、アクティブファンドといいます。インデックスファンドとセットで覚えておきましょう。投資信託で運用するなら、どの証券会社を選ぶ?投資信託を使って運用する場合、意外と金融機関選びが大事です。取り扱う投資信託の本数が金融機関によって違いますし、積立ての仕様も金融機関によって大きく異なるからです。おすすめはSBI証券です。買い付け可能な投資信託の本数が多く、少額から積み立てることができる証券会社です。顧客満足度が高いことでも知られています。SBI証券スポンサードリンクまずは確定拠出年金(個人型)を検討しよう個人の資産運用で一番有利な金融商品は、何と言っても確定拠出年金(個人型)でしょう。普通に働いている人なら、年間数万円から数十万円の節税が可能です。こんなに有利な金融商品は、他には存在しません。加入がまだの人は、とりあえず検討だけでもしてみてはいかがでしょうか。はじめるには、窓口となる金融機関を選ばないといけません。お勧めはSBI証券かマネックス証券です。フィードで購読することができます。現在コメント、トラックバックともに受け付けておりません。コメントは受け付けていません。よるサービスを使用して広告を表示しています。これらの第三者配信事業者は、ユーザーの興味に応じた商品やサービスの広告を表示する目的で、当サイトや他のサイトへのアクセスに関する情報を使用することがあります。この情報には氏名、住所、メールアドレス、電話番号は含まれません。これらの情報が使用されないようにする方法については、ここをクリックしてください。