【ウェルスナビ】バランスファンドとの比較。運営者情報お問い合わせホームロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】バランスファンドとの比較。本当にロボアドの運用が必要?ロボアド(ロボットアドバイザー)WealthNaviLINE@運用方針はユーザーサポートに掲載。【ウェルスナビ】バランスファンドとの比較。本当にロボアドの運用が必要?\シェアしてください!/TwitterFacebookはてブPocketLINEコピー2019.08.18スポンサーリンクウェルスナビは複数の資産に一括で投資している点で、投資信託の「バランスファンド」と呼ばれる商品に近い特徴を持っています。バランスファンドとは、1つのファンドの中で複数の資産に分散投資をすることです。値動きの異なる複数の資産を組み合わせることで、それぞれの値動きが打ち消し合い、全体として値動きが小さくなることが期待できます。中長期の投資環境の変化に対応することができると言われ、NISAでの運用でも注目を集めています。複数の元本変動商品(投資信託)を保有すると、定期的なメンテナンスが必要です。当初決めた運用方針と、その後の商品の保有比率がずれてしまう場合があるからですwww.instock-ex.net2018.09.01この記事では、ウェルスナビとバランスファンドの比較を行なうことで、両者の良いところ、悪いところを簡単にチェックしていきます。結論から述べると、コスト面と非課税制度の有無でウェルスナビは不利で、分配金が貰える点と商品選択が限られる点でウェルスナビは有利だと筆者は考えます。投資額の違い2019年8月現在でウェルスナビは最低10万円、毎月1万円からの積み立てが可能ですが、バランスファンドは最低100円、積み立ても100円からの運用が可能です。厳密にはバランスファンドの投資額は、購入する金融機関に依存します。1,000円単位で設定する場合もあります。利用できる非課税制度の違い2019年8月現在でウェルスナビはiDeCo、つみたてNISA、一般NISA、ジュニアNISAなどの各種非課税制度を利用できません。バランスファンドは非課税制度を利用可能です。非課税制度を利用すると、運用益に税金がかからないなどのメリットがあります。「税金を払わなくて良い」わけですから、手元に残るお金も多くなる可能性があります。その代わり、全てのバランスファンドが均等に非課税制度を利用できるわけではなく、制度ごとに条件があります。バランスファンドと言えど、実際にはたくさん商品があり、商品次第である点がややこしいところですね。信託報酬・コストウェルスナビは年間で運用資産の1%のコストがかかるのに対し、バランスファンドはそれよりも低いケースも高いケースもあります(要は商品次第)。バランス(8資産均等型)の場合、信託報酬は0.1512%/年と、ウェルスナビのおおよそ6分の1以下に抑えられています。逆に、例えばピクテ・マルチアセット・アロケーション・ファンドは信託報酬が最大2.0%前後とウェルスナビの2倍です。信託報酬・コストは将来にわたって発生し続ける費用であり、投資の運用成績を確実に悪くする要因にもなります。信託報酬・コストは安い方が良いです。【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。投資では手数料にこだわることが成功の秘訣であ...www.instock-ex.net2019.12.17投資先の違い出典:ウェルスナビの資料を元に筆者作成ウェルスナビの投資先は米国の株式・債券と日本、ヨーロッパ、新興国(中国や台湾など)の株式、そして純金と不動産投資信託(REIT)です。基本的にはアメリカを中心とした世界への分散投資を行なっています。ウェルスナビが直接投資しているのはVTIやVEAなどの海外ETFで、海外ETFを通じて世界中に投資しています。バランスファンドの場合、その投資先は商品次第です。投資するなど、ウェルスナビの投資先よりも幅広くなっています。正直なところ、どの地域にどの配分で投資するのが正しいのかは、将来実際に利益を手にしてみなければわかりません。いう意味では、ウェルスナビもバランスファンドも、「世界に広く分散投資して利益を得る」という王道的な運用をしていると言えます。結局、バランスファンドとどちらが良いのか理想的にはバランスファンド単純化はできませんが、個人的には「低コストの」バランスファンドをつみたてNISAやiDeCoなどで運用することをオススメします。低コストのバランスファンドならば、非課税制度を利用することで、ウェルスナビよりも将来多くの利益を得られる可能性があるからです。バランスファンドは商品がいっぱいだ・・しかし、バランスファンドは種類がたくさんあるため、その中から1つ(ないし複数)を選ぶのは難しいと感じる方もいらっしゃると思います。してもバランスファンドの商品を選べない手数料が高くてもウェルスナビのほうが安心できると感じる場合には、ウェルスナビを選んで良いと思います。ちなみに分配金の話ウェルスナビは分配金が出てきますが、バランスファンドで分配金を貰えるかどうかは商品次第です。2019年8月現在、つみたてNISAやiDeCoで対象になるような商品は分配金が出てこないことも多いため、どうしても「投資の醍醐味」としては面白さに欠ける面もあります。いう意味で、ウェルスナビを選ぶのはありかなぁとは思うところです。海外ETFを直接買えばいいのですが、それはそれで悩みが生じるところですので。まとめバランスファンドはウェルスナビよりも少額で運用できる。低コストの商品や非課税制度の有無など、運用上有利な点が多いしかし、バランスファンドは商品数が多く、実際は「玉石混交」である。その点で、選択肢が限られているウェルスナビのほうが「選びやすい」メリットはある特に低コストのバランスファンドは分配金を出さないことが多いので、分配金目当ての投資には向いていないコストが低ければ、ウェルスナビは良い商品だと思うのですが、そこだけが正直避けて通れないデメリットですね。そのあたりのデメリットを承知で投資するなら良いと思います。言うまでもなく、筆者個人はバランスファンドを選びます。バランス(8資産均等型)あたりをつみたてNISAで積み立てておけば十分だと思います。手数料が安く、取り扱い商品も多いため、少額資産運用に最適なネット証券です。10回目の第1位に選ばれるなど人気の高さが特徴です。安全にお金を増やしたい方に最適な、元本保証で高金利のハイブリッド預金目当てで開設される方も多くいらっしゃいます。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。Takebeインストックネット関連記事ロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度5の特徴。損失覚悟で利益を取りに行くポートフォリオこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度5について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度5は価格変動(リスク)の大きいポートフォリオ。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度2の特徴。投資初心者が選ぶならせいぜい「2」ぐらいまでこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度2について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度2は超長期の米国債(20年超)相当の運用。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度3の特徴。老後資産の形成にはバランスのよい組み合わせこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度3について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度3はリスクを抑えた株式ファンド相当。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】ワンタップバイ(OneTapBUY)との比較。資産形成にはどちらが向いているか結論から述べると、より資産形成向きなのは「ウェルスナビ」です。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度1はあまりお金が増えない?いやいや大損するよりマシでしょ??この記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度1について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度1は米国債(7~10年)相当の運用。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度4の特徴。個人的にはややバランスが悪い配分と感じるこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度4について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度4はいわゆるハイリスクハイリターン。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)資産運用に「ロボアド」が必要ない3つの理由WealthNaviにTHEO、楽ラップやマネックスアドバイザーなど、近年は様々な「ロボアド(ロボアドバイザー)」が登場してきました。Takebeスポンサーリンク【ウェルスナビ】おすすめのリスク許容度はどれか?過去実績から考えてみた【ウェルスナビ】運用を検討している人に知ってほしい、商品の特徴や注意点などコメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。投資信託中心に少額投資中。投資信託中心に少額投資中。II(マーケットスピード2)」メディア向け説明会に参加しました!タイトルとURLをコピーしました。