【ウェルスナビ】つみたてNISAとの違い。)つみたてNISA【ウェルスナビ】つみたてNISAとの違い。併用はOK?NG?どちらを優先すべき?つみたてNISAロボアド(ロボットアドバイザー)WealthNaviLINE@運用方針はユーザーサポートに掲載。【ウェルスナビ】つみたてNISAとの違い。併用はOK?NG?どちらを優先すべき?\シェアしてください!/TwitterFacebookはてブPocketLINEコピー2019.08.20スポンサーリンク結論から述べると、つみたてNISAとウェルスナビの運用で迷ったら、つみたてNISAを優先して考えることをオススメします。手数料の高低の2つの条件でつみたてNISAは有利だからです。いえ、両者を併用して使う分には問題ありませんので、「つみたてNISAに満額投資した後も余剰資金があればウェルスナビも使ってみる」という考え方で良いと思います。スポンサーリンク目次つみたてNISA優先で考えてOK理由:非課税制度の存在は大きい重要な点:つみたてNISA対象投信とウェルスナビの最終的な投資先は同じ期待利益が同じならば、それ以外の部分で成績の差がつくつみたてNISAとウェルスナビの併用はOK?併用はもちろん問題なし平行して両方使う必要はある?併用する時の注意点まとめつみたてNISA優先で考えてOK筆者個人は、つみたてNISAを優先し、ウェルスナビは余剰資金があればやる程度、で良いと思っています。理由:非課税制度の存在は大きい理由は、つみたてNISAの非課税制度です。つみたてNISAでは、投資信託の運用で利益を得た時に、その利益には税金がかかりません。当然ですが、税金がかからないほうがお得なので、運用成果はおそらくつみたてNISAのほうが良くなると期待できます。重要な点:つみたてNISA対象投信とウェルスナビの最終的な投資先は同じつみたてNISAと比較を行なう際に、ウェルスナビとつみたてNISA対象投信の最終的な投資先はほぼ重複していることを知っておく必要があります。そもそもウェルスナビの直接の投資先は海外ETFで、その最終的な投資先は米国を中心とした株式や債券です。【ウェルスナビ】運用を検討している人に知ってほしい、商品の特徴や注意点などこの記事では、ウェルスナビでの運用に関心を持っているあなたに、ウェルスナビの基本的な事柄やメリット・デメリットを紹介したく思います。ネットでも言われているように、ウェルスナビは手数料が高額な一方で、運用そのものは極めて簡単(...www.instock-ex.net2019.08.18この投資先、実はつみたてNISAを使って投資できる投資信託と同じです。楽天全米株式インデックスファンドの投資先はバンガード社の海外ETF「VTI」で、これはウェルスナビのVTI(全米株)の投資先と同じ商品です。新興国株式インデックス」があり、どちらも投資先は中国や東南アジア、ロシアといった国々です。出典:ウェルスナビ(リスク許容度5ポートフォリオ)このことは、つみたてNISAとウェルスナビの運用で得られる期待リターンはさほど変わらないことを意味します。同じ商品ではないので利益もまったく同じになるとは言えませんが、少なくともつみたてNISAはめっちゃ儲かったのにウェルスナビはダメだったつみたてNISAはダメだったのにウェルスナビはめっちゃ儲かったという運用結果にはなりにくいのです。どちらかの成績が振るわなかった場合には、もう一方の成績も低調になります。それは両者の最終的な投資先がほぼ重複しているから。投資時期や投資タイミング、投資した金額によって運用成績に差が付くことはあります。ここでは、「同じ期間に同じ金額を同じように投資したとき」を前提に話を進めています。期待利益が同じならば、それ以外の部分で成績の差がつく上述のように、つみたてNISAとウェルスナビの運用で期待される利益は同じです。手数料の高低で決まります。この2点でつみたてNISAは優位性があります。非課税制度は上述の通りですし、手数料は以下の記事で述べたとおりです。【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。※ネット証券の場合だから、筆者はウェルスナビとつみたてNISAのどちらを選ぶか、と言われたらつみたてNISAを推奨します。つみたてNISAとウェルスナビの併用はOK?併用はもちろん問題なしつみたてNISAとウェルスナビの併用はもちろん問題ありません。筆者も両方利用しています。平行して両方使う必要はある?いいえ、両方使う必要はありません。金銭的に余剰資金があれば両方使う、で良いと思います。上述の通り、つみたてNISA対象投信とウェルスナビの投資先は重複していますので、片方が値下がりするときはもう一方も値下がりする可能性が高くなります。商品としては異なるものの、値動きは似てしまうことに注意が必要です。全世界株式(オール・カントリー)や楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天VT投信))などと値動きが似てきます。「なんとなく」投資するのではなく、両者の投資先がどこなのか、には気を使ったほうが良いです。まとめつみたてNISAとウェルスナビでは、つみたてNISAを優先して考えよう。両方を併用する必要はなく、ウェルスナビは「余剰資金があれば使う」で良いつみたてNISAとウェルスナビの投資先は重複している点に注意。リスク許容度が高くなるほど、つみたてNISAの有名な商品と同じような値動きになりやすい投資先は重複しているので、(投資条件が同じならば)両者の期待リターンは似てくる。その際、非課税制度の有無と手数料の高低が最終的な運用成績に大きく影響するウェルスナビを含むロボアドの非課税制度要望の話はたまに出てくるので、近い将来にはNISAのような制度に対応するかもしれません。現時点ではつみたてNISAを優先的に考えることをオススメします。手数料が安く、取り扱い商品も多いため、少額資産運用に最適なネット証券です。10回目の第1位に選ばれるなど人気の高さが特徴です。安全にお金を増やしたい方に最適な、元本保証で高金利のハイブリッド預金目当てで開設される方も多くいらっしゃいます。金融商品の時価は変動しますので、投資元本を割り込む可能性も承知の上で投資するようになさってください。本コンテンツで紹介している金融商品は、将来必ず値上がり・利益が生じるとは限りません。筆者調査の上で記事を執筆しておりますが、記事には不備・間違いが含まれる可能性がございます。あなたご自身が確認するようになさってください。記事執筆時点の情報に基づくため、最新の情報とは差異が生じている可能性がございます。記述と現況が異なる場合には、現況を優先いたします。記事を参照したことで生じた損失の補填や保証などは一切行いません。Takebeインストックネット関連記事ロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】ワンタップバイ(OneTapBUY)との比較。資産形成にはどちらが向いているか結論から述べると、より資産形成向きなのは「ウェルスナビ」です。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】運用を検討している人に知ってほしい、商品の特徴や注意点などこの記事では、ウェルスナビでの運用に関心を持っているあなたに、ウェルスナビの基本的な事柄やメリット・デメリットを紹介したく思います。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】バランスファンドとの比較。本当にロボアドの運用が必要?ウェルスナビは複数の資産に一括で投資している点で、投資信託の「バランスファンド」と呼ばれる商品に近い特徴を持っています。バランスファンドとは、1つのファンドの中で複数の資産に分散投資をすることです。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度4の特徴。個人的にはややバランスが悪い配分と感じるこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度4について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度4はいわゆるハイリスクハイリターン。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】資産が増えないとき。そもそも「すぐに増えていくものではない」点を知っておこうこの記事では「ウェルスナビに投資したお金ってすぐに増えないの?」と思っているあなたに、ウェルスナビの根本的な仕組みや運用の方針を解説します。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】最大のデメリットは手数料の高さ。今後のサービスの強化に期待したいこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」の手数料について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。ウェルスナビの手数料「年1%」は高い部類。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)【ウェルスナビ】リスク許容度5の特徴。損失覚悟で利益を取りに行くポートフォリオこの記事では、ロボアド「ウェルスナビ(WealthNavi)」のリスク許容度5について語ります。結論から述べると、以下のような話をします。リスク許容度5は価格変動(リスク)の大きいポートフォリオ。Takebeロボアド(ロボットアドバイザー)資産運用に「ロボアド」が必要ない3つの理由WealthNaviにTHEO、楽ラップやマネックスアドバイザーなど、近年は様々な「ロボアド(ロボアドバイザー)」が登場してきました。Takebeスポンサーリンク【ウェルスナビ】運用を検討している人に知ってほしい、商品の特徴や注意点など【ウェルスナビ】資産が増えないとき。そもそも「すぐに増えていくものではない」点を知っておこうコメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。上に表示された文字を入力してください。投資信託中心に少額投資中。投資信託中心に少額投資中。II(マーケットスピード2)」メディア向け説明会に参加しました!タイトルとURLをコピーしました。