投資信託・ETFひふみ投信という投資信託があります。インデックス投信を上回るパフォーマンスを継続的に残しており、幾多のアクティブ投信の間でも屈指の成績を誇っています。昔は知る人ぞ知る実力派投信という位置づけでしたが、カンブリア宮殿の出演後は全国的な知名度も向上して、運用資産は増加の一途を辿っています。ひふみ投信には「ひふみプラス」、「ひふみ年金」という名前の投資信託もあり、どれがいいのか迷う方もいらっしゃるでしょう。そこでひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の違いについて、注意点を完全網羅してわかりやすく徹底的に比較します。公式サイトはこちら主な相違点3つひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金の主な相違点は、以下3点となります。つみたてNISA)これらの観点からどれにするのかを選択することになります。以下、詳細について掘り下げて解説します。スポンサーリンク購入できる金融機関ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金は、どれも投資先は「ひふみ投信マザーファンド」であり、藤野英人氏がトップのレオス・キャピタルワークスが運用しています。マザーファンドとは「親ファンド」とも呼ばれており、複数のベビーファンドから集めた資金を一つにまとめて運用する投資信託です。ファミリーファンド方式で複数の投信で集めた資金を一つの親ファンドで運用して運用効率を高めています。ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金はいずれも、組入れ銘柄や運用パフォーマンスなど投資内容に違いはありません。ベビーファンドのひふみ投信・ひふみプラス・ひふみ年金で集めた資金を、まとめてひふみ投信マザーファンドで運用しています。ひふみ投信・ひふみプラス・ひふみ年金はそれぞれ購入できる金融機関が異なっています。利用できる非課税制度3つのひふみ関連投資信託は、利用できる非課税制度が異なっています。直販のひふみ投信、ネット証券等で買えるひふみプラスは、NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA口座を利用できます。他方、ひふみ年金はiDeCoを使えます。NISAは、投資で得た利益(キャピタルゲイン・インカムゲイン)が非課税となる制度です。NISAの非課税期間は5年、年間の上限枠が120万円です(最大600万円)。2020年のNISA(ニーサ)まとめ!変更点・限度額・キャンペーンの比較NISAという株式・投信・REIT等のキャピタルゲイン・配当の税金が0円になる制度が2014年から始まりました。正式名称は「少額投資非課税...つみたてNISAは非課税期間が20年で、毎年の投資上限枠は年40万円です。1年40万円×20年で合計800万円分が非課税となります。)に新しい枠組みである「積立NISA」が導入されます。非課税となる限度...現行のNISAとの併用は不可能であり、NISAとつみたてNISAはどちらかを選択することになります。iDeCoとの併用はOKです。iDeCo(イデコ)、NISA(ニーサ)、積立NISAの違いを比較!使い分けを徹底分析2018年から積立NISA(つみたてNISA)という制度が開始し、2020年現在の状況でも利用できます。NISA(ニーサ)とは選択制となります。80万円(5年で最大400万円)です。非課税期間は最長5年間で、18歳までは途中払出しに制限があるのが、NISAにはない制約となっています。ジュニアNISAの詳細については、以下で徹底解説しています。ジュニアNISAのメリット・デメリット・比較・キャンペーンまとめ2016年から「ジュニアNISA」という制度が開始しました。成人が対象にNISAに続く、少額投資の非課税制度です。)は所得税・住民税の節税メリットが大きい制度です。NISAはあくまで出た利益が無税になる制度であり、不確実性は存在します。)は確実に所得税・住民税が減税されます。リスク・ゼロには大きなメリットがあります。定期預金などの低リスク資産での運用も可能なので、控除できる所得がある場合は大きな利点があります。詳細は以下で徹底解説しています。確定拠出年金(iDeCo)のメリット・デメリット、企業型・個人型の違いまとめ確定拠出年金(401k)という制度があります。絶大な節税メリットがあり、所得税・住民税を大きく減税することが可能です。企業型の確定拠出年金は企業が提携した金融機関が提示する商品から選ぶしかありません。確定拠出年金(401k)という制度があります。愛称は「iDeCo」(イデコ)です。絶大な節税メリットがあり、所得税・住民税を大きく減税する...SBI証券のiDeCoには新しくセレクトプランが登場して、従来のプランが「オリジナルプラン」となってどちらか好きな方を選べるようになりました。)は、2018年にセレクトプランを導入しました。(iDeCo)に取材インタビュー!圧倒的な低コストとアドバイスサービスにエッジあり!日本の大手ネット証券の一角がマネックス証券です。確定拠出年金(401k)という制度があります。愛称は「iDeCo」(イデコ)です。(401k)という制度があります。3階建ての日本の年金制度において3階の部分となります。加入...楽天証券とSBI証券のiDeCoの比較については、以下で徹底的に分析しています。(401k)という制度があります。2016年に加入対象者が一気に拡大して、iDeCo(イデコ)という愛称も付きました。大きな節税メ...マネックス証券と他2つの比較は以下で丹念に解説しています。確定拠出年金(401k)という制度があります。3階建ての日本の年金制度において3階の部分となります。加入...以前にSBI証券、楽天証券、マネックス証券を訪問して、iDeCoについて取材しました。SBI証券は低コストと商品ラインナップがメリット大となっています。(iDeCo)に取材インタビュー!無料と充実の商品ラインナップがNo.1!幾多のネット証券がある中で、日本で最も人気があるネット証券がSBI証券です。口座開設数(430万)、NISA口座数(100万)はネット証券NO.1...楽天証券は管理画面のインターフェイスの工夫、シングル・サインオンの仕組みが独自のメリットです。(iDeCo)に取材インタビュー!他社にはない魅力が豊富!楽天証券という楽天グループのネット証券があります。日本の大手ネット証券の一角であり、大人気で存在感がある証券会社です。2016年...マネックス証券はロボアドバイザーの仕組みの他、後発の強みを活かして新発の投信を導入しています。(iDeCo)に取材インタビュー!圧倒的な低コストとアドバイスサービスにエッジあり!日本の大手ネット証券の一角がマネックス証券です。...保有コストひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金は、年間のランニングコストである信託報酬、購入時に発生する手数料が異なります。発生するコストの信託財産留保額のいずれも無料となっています。ひふみプラス、ひふみ年金は販売会社によって買付手数料が異なりますが、ネット証券は無料という会社が大多数です。信託財産留保額も無料です。ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金は、インデックス(株価指数)を上回る運用成績を目指すアクティブ投信の中では、信託報酬が低めとなっています。確定拠出年金向けのファンドであるひふみ年金は、デフォルトの信託報酬が最も安価になっています。いう独自サービスがあります。資産形成応援団とは、ひふみ投信を5年以上保有すると資産残高から年0.2%、10年以上なら年0.4%も、保有にかかるコストが低くなる仕組みです。他の投資信託には類似の例がほとんどないユニークなサービスです。長期保有すれば年0.6584%まで保有コストが低減して、ひふみ年金よりもリーズナブルな保有コストになります。ひふみプラスの方は純資産総額が500億円以上になると、信託報酬が0.9504%になるサービスとなっています。基準価格ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金は、基準価額が異なります。投信の基準価格は株価と同様に高いと割高、安いと割安という意味ではありませんのでご安心ください。3,000円の株価の銘柄は10,000円の株式より割安かというと、そんなことはありませんよね。重要なのは企業の業績やファンダメンタルに対する時価総額となります。投信の基準価格も株価に類似しており、単純な基準価格の高低は全く意味のない比較となります。基準価格が違うのは投資信託の設定日が異なるからです。ひふみ投信は2008年から、ひふみプラスは2012年から運用を開始しています。投資信託は最初10,000円からスタートするルールがあるので、運用開始日が異なると基準価格が全く違う数字となります。基準価額が異なっていても、日々の値動きの騰落率(%)はほぼ同じ数値になるため、リターンはほぼ同じになるのでご安心ください。ひふ投信もひふみプラスのどちらに投資しても、ほぼ同一の運用成果を享受できます。ひふみ投信とひふみプラスの違いまとめひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金はいずれも運用パフォーマンスは同一です。したがって、購入したい金融機関、利用したい口座によって選択するのが基本となります。iDeCoでひふみ投信に投資したい場合は、ひふみ年金で決まります。通常口座、NISA、つみたてNISAで買いたい場合は、長期保有によるコスト削減効果を重視するか、ネット証券でお手軽に購入したいかによって決まります。NISAは年120万円(5年)、つみたてNISAは年40万円(20年)、投資で上がった収益が非課税となる制度です。利益が出た場合に約20%の税金がなくなるのがメリットです。プロパーのひふみ投信はやはり長期保有すれば最も低コストで維持できる点が大きなメリットです。公式サイトはこちらひふみプラスは、証券会社によっては100円から購入できて、少額で投資できるのが大きなメリットです。すべての取引を一つのネット証券で済ませたいという方にもおすすめです。特定口座(源泉徴収あり)の口座なら、確定申告での損益通算の手間が不要になります。ひふみプラスの購入は、SBI証券、楽天証券がおすすめです。SBI証券は投信マイレージサービスという制度で、ひふみプラスの保有残高に応じて、0.1%~0.2%のSBIポイントを獲得できるのが大きなメリットです。SBI証券は投資信託の積立サービスを「貯蓄から資産形成へ」の時代を拓く強力なツールであると位置付けています。今後もより一層の発展を期待できる卓越したネット証券です。2017年9月22日からは積立NISAの口座申込を開始しました。SBI証券の積立NISAはSBIポイントが貯まる!毎日つみたての設定も可能2018年から積立NISA(つみたてNISA)という制度が開始します。経営理念のもと、「業界屈指の格安手数料で業界最高水準のサービス」を提供してきました。短期のトレーディングから中長期投資まで、幅広い個人投資家がフル活用できます。投信マイレージの拡充で、投資信託の保有がより一層お得に強化されました。商品開発部の杉本部長、稲場さんにインタビューしました。杉本部長は以前にSBI証券のIPO引受け部門で活動していたことがある方です。IPOを知り尽くしたプロから、貴重なIPOに関するお話を伺えました!SBI証券に取材インタビュー!IPOでネットにはないディープな情報を聞き倒しました!日本の幾多のネット証券の中で、ここ最近では、SBI証券は唯一、IPOで主幹事証券を担ってきた証券会社です。幹事証券としての引...続いて以下では、IPO以外のあらゆるサービスについても、株式・外国株式から投資信託、FXまで色々と聞き倒しています!SBI証券に取材インタビュー!あんなこともこんなことも最新情報を聞き倒しました!幾多のネット証券がある中で、日本で最も人気があるネット証券がSBI証券です。口座開設数(430万)、NISA口座数(100万)はネット証券NO.1...SBI証券に突撃取材インタビュー2018!株式・投信・サポート体制・つみたてNISA・その他最新情報を聞き倒しました!数多くのオンライン証券の中で日本で一番人気のネット証券はSBI証券です。口座開設数(430万)、NISA口座数(100万)はネット証券NO.1(...また、iDeCoについても取材しました。低コストと商品ラインナップ、ロボアドバイザーサービスがメリット大となっています。(iDeCo)に取材インタビュー!無料と充実の商品ラインナップがNo.1!幾多のネット証券がある中で、日本で最も人気があるネット証券がSBI証券です。口座開設数(430万)、NISA口座数(100万)はネット証券NO.1...SBI証券は大手証券会社に引けをとらない幅広い商品ラインナップを取り揃えており、しかもコストは低いです。100万の資産運用でも大活躍します。付与されるSBIポイント、住信SBIネット銀行との連携、CFD、金・プラチナ、銀取引、Tポイント投資には絶大なメリットがあります。幾多のネット証券がある中で、おすすめのネット証券の一つがSBI証券です。私もフル活用しています。テーマキラー!まで幅広いサービスを提供しています。SBIでの投資はボーナスの使い道としても有力な選択肢です。デイトレーダー、スイングトレーダー、バリュー投資家、グロース投資家、インデックス投資家などありとあらゆる投資家が有効活用できる、総合ネット証券です。活用していくと、リターンが着実に向上します。私はSBI証券がなかったら困り果ててしまいます。SBI証券は当サイト限定でお得なタイアップ・プログラムを実施しています。なんと3,000円分で、ネット証券としては破格の内容です。口座開設と5万円以上の入金・SBIハイブリッド預金への振替だけで、3,000円分のAmazonギフト券がプレゼントされます。口座開設時に以下の項目(無料)に申し込めば、SBI証券に入金するだけで自動的に振り替えられるので面倒な手間はありません。SBI証券は1000万円までは銀行預金のような公的な保護(投資家保護基金)があるので安心・安全です。口座をお持ちでなければ、この機会にぜひ口座開設してみてはいかがでしょうか。楽天証券は楽天グループならではのメリットとして、楽天銀行のハッピープログラムによって、投信保有で楽天スーパーポイントも貯まります。楽天ポイントはANAマイルに交換できるので、マイラーにとっても嬉しい仕組みです。楽天証券は少額での積立が可能であり、他社ではポイント対象外の低コストインデックス投信も、楽天証券ではポイント付与の対象となっています。楽天カードで投信積立が可能で、月5万円まで1%の楽天スーパーポイントを獲得できます。楽天カードで楽天証券の投信積立が可能に!投資信託の購入で1%のポイント還元!楽天カードのクレジット払いでポイント還元を受けながら、楽天証券で投資信託の積立ができるサービスが開始しました。還元率は通常の...ポイントでの投信購入で楽天SPUが+1倍になり、楽天市場でのお買い物がお得になるメリットもあります。楽天証券がSPUの対象に!ポイントでの投信購入で楽天SPUが最大15倍に!楽天市場・楽天ブックス・楽天Koboでのお買物で誰でも毎日ポイントを10数倍にできる「SPU(スーパーポイントアッププログラム)」とい...楽天銀行との連携サービスは自動スイープが秀逸な出来栄えで、証券口座の余剰資金は自動的に楽天銀行の0.1%という圧巻の高金利が適用され、かつATMで出金できます。楽天銀行の残高は証券の投資にいつでも使えます。マネーブリッジはお得で便利!楽天銀行と楽天証券の連携で金利UP&ポイント楽天銀行には「マネーブリッジ」というサービスがあります。(iDeCo)では運営管理手数料が無料です。リーズナブルな手数料、優良な低コストインデックス投信にエッジ・優位性があります(楽天証券とSBI証券のiDeCoの比較)。確定拠出年金(401k)という制度があります。愛称は「iDeCo」(イデコ)です。絶大な節税メリットがあり、所得税・住民税を大きく減税する...以前に楽天証券を訪問して、iDeCoについて取材しました。管理画面のインターフェイスの工夫、シングル・サインオンの仕組みが独自のメリットです。(iDeCo)に取材インタビュー!他社にはない魅力が豊富!楽天証券という楽天グループのネット証券があります。日本の大手ネット証券の一角であり、大人気で存在感がある証券会社です。2016年...つみたてNISAでは楽天スーパーポイントが利用可能である点がメリットです。楽天証券の積立NISAは楽天スーパーポイントが使える!毎日つみたての設定も可能2018年から積立NISA(つみたてNISA)という制度が開始します。節税メ...楽天証券は日々のトレーディング、中長期的な資産運用の両面で優れており、資産形成に資するオンライン証券です。私もフル活用してパフォーマンスを向上させています。一歩先に進んだ画期的な仕組みが満載のネット証券であり、証券会社の基準を変えて一新する程のインパクトを放っています。お得な口座開設キャンペーンも魅力的です。@matsunosuke_jp-投資信託・ETFauthor関連記事tsumiki証券は積立でエポスポイントが貯まる!2020年最新tsumiki証券という投資信託の積立投資専用の証券会社があります。各地のイオンの店舗内には、イオン銀行という銀行があります。...ひふみ投信は暴落前にキャッシュ比率を15%に上昇させていた!2015年8月21日から土日を挟んで8月25日まで株価が大きく下落しました。...投資信託のワナ50&真実50!インデックス投信から毎月分配型投信・ラップ口座の落とし穴まで徹底解説ダイヤモンド社から投資信託に関する書籍「投資信託のワナ50&真実50」が出版されました。...投信積立・インデックス投資を行う証券会社はSBI証券がおすすめ!投資信託は、投資初心者や銘柄選び、トレーディングに自信がない方に人気の金融商品です。投信積立(積立投資)という投資手法があります。楽天証券で2017年8月26日から、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できるようになります。「eMAXIS国内物価連動国債インデックス」という投資信託が登場します。...ウェルスナビのキャンペーンが激熱!101,000円キャッシュバック!WealthNavi(ウェルスナビ)というロボアドバイザー・サービスがあります。...フィデリティ証券はお得で便利なネット証券!投資信託の手数料に強みフィデリティ証券というネット証券があります。世界有数のネットワークと歴史を誇る独立系資産運用グループ、フィデリティ・インターナショナルの一員です。PMこんにちは、とある運用会社で働いているものです。「2008年の方が2012年よりも株価が低かった銘柄が大多数なので、ひふみ投信の方が運用開始来の値上がり率は高い状況です。」との説明はあってはいますが、ひふみ投信・ひふみプラスの基準価額が割高割安云々の説明においては正確ではないように思います。ひふみ投信やひふみプラスの基準価額が異なるのは、始まった基準日が違うのはそうなのですが、「投資信託は最初10,000円からスタートするルールがあるから」と説明した方がわかりやすいと思います。基準価額が異なっていても、日々の値動きの%はほぼ同じ数値になるため、投信もプラスもリターンはほぼ同じになるとの説明も加えればよりわかりやすいかもしれません。PMコメントありがとうございます!確かにおっしゃって頂いたご説明の方が、より正確で分かりやすいと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。