2017.05.02いよいよどこの何を買うのか?の話題に移ります。具体的な商品については「何を」の項目になります。インターネットを通じ、世界中の物品・サービスを個人でも得られるのが今や常識です。金融市場でも同様です。金融商品もグローバルに買うことができる為、東京市場にこだわる必要がありません。全世界の金融商品へ投資することができることを前提に進めます。そもそも、国内資産だって多くは為替リスクにさらされています。円安が進行すれば比較的日本の資産が安く見える為です。その際、外国人は買いに来るでしょう。円安で観光客が増えるのと同様です。円安で外貨を獲得しているのか、日本の資産を買われているのかは同じことです。投資を続ける為のストーリーとはさいごにスポンサーリンクどこの資産が資産運用として最適か?結論から言えば、ここからはみなさんの投資方針に従った投資先なります。ここから選別が始まるのです。債券REITゴールド株式について20年以上の運用予定であれば株式一択です。株式は長期運用であればリスクは最も低くリターンも最も低い資産形成に最も向いた資産クラスです。20年で運用すれば期待リターンは年率2%〜10%です。ちなみに年率7%で10年運用できれば2倍になります。本当に株式投資で良いのかな?株式投資のリスクは高いと思いますか?実は長期運用を前提とした場合は株式投資のリスクは債券投資より低くなり、リターンも最も高くなります。株式投資に自信を持つことが出来れば長期運用も気が楽になりますね。fatamorgana1986.com2017.10.11なお、5年しか運用できない場合、期待リターンは年率-5%〜20%と大きな変動がある為、短期間での株式メインの運用はリスクが高くなります。この先に何が起こるかわからないですからね。短期であれば為替の影響も大きいです。債券について長期運用ではなく、何か市場に大きな変動があった際の資金源とすることを目的に所有します。現金ではどうしようもなくインフレに負けてしまいますからね。現金で持つくらいなら債券で持つべきです。日本の債券ではなく米国債券です。デフレの泥沼に陥っている日本の債券を買っても意味はありません。米国の生債券を購入できる個人投資家は限られていますが、債券ETFであれば小口で購入出来、流動性も確保出来ている為、大変おすすめです。代表的な債券ETFはAGGもしくはBNDです。ETFが最も普通の総合債券ETFAGG,BND,SPABは米国総合債券にまるっと投資できるETFです。円建てでは投資出来ない様々な投資適格債券に対して分散して投資ができることが最大のメリットです。fatamorgana1986.com2018.07.15期待リターンは年率2〜5%です。為替リスクは考慮せずにです。REITについて高利回り商品の一つである不動産投資信託です。実物投資の手間が無いお手軽な投資が可能です。利回りも3~5%と高めです。配当を得ることを目的とした場合は良いかもしれません。当ブログでは中リスク商品ではなくハイリスク商品の位置付けだと考えています。REITとは?本当に中リスク商品なのでしょうか。REITは株式とも債券とも違う値動きの高利回り商品です。バランスファンドや分散を目指したポートフォリオにはよく組入れられています。REITのリスクはどこにあるのでしょうか。REITの仕組みから内容の確認をしてみましょう。fatamorgana1986.com2017.11.26ゴールドについてゴールドへの投資の本質は通貨に対する信用不安に対する分散です。通貨の王様がドルだとしたら商品現物の女王はゴールドです。通貨の信用は定期的に崩壊します。それが暴落局面であり、金融危機です。株式も債券もボコボコに売られます。唯一の逃避先がゴールドです。逆に言えば通貨が強い場合はゴールドは弱くなりますので、短期でのトレーディングは為替と同様に非常に難しいです。インフレに対するヘッジにはなりますので長期投資で安心して積立は行えます。なんといっても埋蔵量はオリンピックプール1杯分ですからね。安定した物理的性質と希少性から商品現物の長期投資においてゴールドと比肩できるものはありません。金鉱株投資において知るべきことは2つだけ。大規模金融緩和の出口政策は金鉱株へどのような影響を与えるのでしょうか。金鉱株の天井はまだまだずーっと先にあるはずです。金鉱株投資に興味を持つ前に最低2つのことだけは確認しておいて下さい。fatamorgana1986.com2017.10.29そして国及び地域と通貨分散について投資先は国もしくは地域ごとに考慮する必要があります。国や地域ごとに通貨が異なる為です。欧州株式を買えばユーロの影響を受け、米国株式を買えばドルの影響を受け、日本株式を買えば円の影響を受けます。ぶっちゃければ多くの個人投資家は為替の影響については考慮していません。多くの個人投資家は分散する以外にヘッジする手立てがないからです。ここからそれぞれの方針に分かれます。あなたの好みはどこにあるでしょうか?米国だけで良い。いやいや日本人は日本だけに投資しなければ。新興国だけで攻めたい。