出典:SBIソーシャルレンディングソーシャルレンディング業界2位のローン成立実績を誇るSBIソーシャルレンディング。SBIソーシャルレンディングを運営しているのは、巨大金融グループであるSBIグループ傘下のSBIソーシャルレンディング株式会社です。SBIグループという圧倒的なブランド力を持つSBIソーシャルレンディング株式会社は、どんな会社なのでしょうか?会社の概要や社長の経歴などを解説していきます。概要SBIソーシャルレンディング株式会社は東京都港区にあり、親会社であるSBIホールディングスと同じ泉ガーデンタワーに入居しています。本社の連絡先:03-5549-2637社長の経歴SBIソーシャルレンディング株式会社の社長は織田貴行氏です。織田氏は国内初のオンライン専業商品先物会社であるSBIフューチャーズ株式会社(2010年にSBI証券と合併し解散)で社長などを担ったのち、2010年にSBIソーシャルレンディング株式会社の社長に就任しました。SBIソーシャルレンディング創業時から同社をけん引し、累積投資額において日本国内のソーシャルレンディング業界第2位の実績を誇る事業者に成長させた中心人物です。創業SBIソーシャルレンディング株式会社は2008年1月24日に設立され、2011年にソーシャルレンディングサービスを開始しました。2011年の創業以来、着実に登録者数を増やしており、右肩上がりでローン成立実績を増やしています。主な事業SBIソーシャルレンディング株式会社は、ソーシャルレンディングサービスにおけるファンドの募集、融資事業をおもな事業内容としています。2つの免許を保有することで、ソーシャルレンディングにおけるファンドの募集や、借り手企業への融資業務が可能になっています。SBIホールディングス株式会社が100パーセント出資しています。SBIホールディングス株式会社といえば、SBI証券など名だたるネット系金融企業を束ねる巨大金融グループとしてあまりに有名です。各ソーシャルレンディング運営事業者の運営会社・親会社の中でも、圧倒的な存在感は随一です。SBIソーシャルレンディングの実績SBIソーシャルレンディングの実績について見ていきましょう。同社が今まで集めてきた資金の累計金額=成立ローン総額と、遅延や貸し倒れの発生について解説します。成立ローン総額SBIソーシャルレンディングの成立ローン総額は2020年1月2日時点で約1,195億円です。ローン総額(累計融資実績)とは、ソーシャルレンディングのサイト上でファンドの募集をし、実際に投資家から出資を受けてローンとして成立した資金額のことです。「今までどれだけの資金を集めることができたのか」、事業者としての人気や実力を示す重要な指標です。SBIソーシャルレンディングの成立ローン総額は、2019年時点で業界1位のmaneo(成立ローン総額約1,640億円)に次ぐ業界2位の実績を誇っています。遅延・貸し倒れ実績SBIソーシャルレンディングでは過去に遅延・貸し倒れを起こしており、サイト上でも確認することができます。け無担保ローンファンド」「カンボジア技能実習生支援ローンファンド」で発生中、過去にも「SBISL証券担保ローンファンド」で発生(2019年6月17日現在)。貸し倒れは過去に取扱いがあった「個人向け無担保ローンファンド」のほか、直近の案件でもたびたび発生しています。ソーシャルレンディングは銀行で融資を受けられない中小企業が選択する資金調達手段ですので、SBIソーシャルレンディングのような大手事業者であっても、一定のリスクは付き物ということでしょう。貸し倒れや遅延案件の発生で注視すべきポイントは、貸し倒れ発生時の事業者の対応です。SBIソーシャルレンディングで過去に遅延が発生した際は、迅速な進捗報告と資金回収の早さで多くの投資家を納得させることに成功しました。貸し倒れの発生を100パーセント防ぐことはできませんが、問題対処能力はあることを示したSBIソーシャルレンディング。した背景から、貸し倒れの過去があっても同社を信頼して投資を続けている投資家が多いのではないでしょうか。SBIソーシャルレンディングの良い口コミ・評判SBIソーシャルレンディングで投資をするメリットは、大手金融グループならではの安心感、1万円から出資できる投資のしやすさなどがあります。詳しく解説していきましょう。920億円、2019年3月前期の連結決算の純利益は約525億円という巨大企業です。ネット証券業界シェア1位のSBI証券などを束ねる金融グループが、運営のバックにいるという安心感は非常に大きいです。良い口コミ・評判2:1万円から投資できるSBIソーシャルレンディングでは、ほとんどの案件に1万円から投資することが可能です。大手事業者でありながら投資のハードルが低くなっているため、初心者でも気軽に始めることができます。良い口コミ・評判3:案件の保全性が高いSBIソーシャルレンディングでは不動産担保付きのローンファンドなど、保全性の高い案件を多く取り扱っています。すべての案件に担保が付いているわけではありませんが、不動産担保付きが多く用意されているのはうれしいポイントです。良い口コミ・評判4:入出金手数料が実質無料SBIソーシャルレンディングでは資金の入出金手数料が実質無料と言えます。入金手数料に関しては、同じSBIグループの住信SBIネット銀行の口座を利用すれば即時入金サービスが簡単に無料で利用できます。分配金や償還金を投資家口座へ払い出す出金手数料は完全無料です。ソーシャルレンディングの入出金手数料はたとえ数百円であっても回数を重ねるほどトータルリターンを蝕みます。入金時も出金時もほぼ無料で利用できるのは大きなメリットと言えるでしょう。良い口コミ・評判5:キャンペーンが豊富SBIソーシャルレンディングはソーシャルレンディング業界では珍しく、キャンペーンが豊富にあるのが特徴です。新規口座開設時にSBIポイントがもらえたり、ポイントサイト経由の口座開設&出資で特定のポイントがもらえたりします。ソーシャルレンディングを始めるときに何らかのキャンペーンが利用できるのはお得です。良い口コミ・評判6:常時募集案件があるSBIソーシャルレンディングでは常時募集案件があるため、「投資したいのに、募集中ファンドが一つもなくて投資できない」という状況になることがありません。余裕資金ができたとき、自分の好きなタイミングで投資できるファンドが一つはあるので、手軽に投資できます。SBIソーシャルレンディングの悪い口コミ・評判SBIソーシャルレンディングで投資をするデメリットは、使いにくいサイトや情報の少なさなど、派手さのないシンプルな運営そのものにあると言えます。詳しく解説していきましょう。悪い口コミ・評判1:サイトが使いにくいSBIソーシャルレンディングのサイトは他の事業者に比べ少し使いにくい点があります。通常のサイトページに関してはPCでもスマホでもシンプルで見やすいのですが、投資家専用ページはPCサイトしか用意がありません。スマホで出資する際に、字が小さく見にくい、横にスクロールが必要など、スムーズにページを見られないことが多々あります。サイトの使い勝手は投資のしやすさにつながるため、今後の改善に期待したいところです。悪い口コミ・評判2:人気のある案件はクリック競争が起こりやすいSBIソーシャルレンディングの案件はクリック競争が起こりやすく、投資機会が失われやすいのが難点です。クリック競争とは出資の際にクリックが集中し、投資すること事態が競争になってしまうことです。数億円規模の募集でも一瞬で資金が集まってしまうのは人気事業者ならではですが、投資したくてもできないのは面倒です。悪い口コミ・評判3:全体的に利回りは低めSBIソーシャルレンディングは利回りが低めの案件が多くなっています。8パーセントから10パーセントの高利回り案件が出ることもありますが、メインで募集されている担保付き案件のほとんどは3パーセントから7パーセントほどです。他の事業者に比べると利回りに物足りなさを感じる人もいるでしょう。悪い口コミ・評判4:過去に貸し倒れや遅延を起こしている先ほどお伝えしたように、SBIソーシャルレンディングでは過去に貸し倒れや遅延が発生しています。リスクがあるとは言え、貸し倒れなどの発生が一度もない事業者もいます。貸し倒れの原因は同社の融資基準に甘さがあったともいえるため、この点は大きなデメリットと言えるでしょう。悪い口コミ・評判5:他社に比べると公開情報が少ないSBIソーシャルレンディングは他社事業者に比べると公開情報が少ない事業者です。金融庁の匿名化解除にもとづき、借り手企業の情報が公開されるようになりましたが、現状ではまだ情報の質が高いとは言えません。社長自身がメディアやセミナーなどで表に出てくることが少ないため、距離を感じる投資家は多いでしょう。経営陣が顔写真付きで公開され、社長がSNSで投資の姿勢などを広く発信している他事業者もいる中、SBIソーシャルレンディングの運営は非常に淡々としています。透明性の高さを期待する人、企業と距離の近さを大切にしたい人にとっては、物足りなさを感じるのではないでしょうか。悪い口コミ・評判6:ロールオーバー案件が厄介SBIソーシャルレンディングにはロールオーバーという厄介な案件があります。ロールオーバーとは、借り手企業の希望額より投資家の出資額が多い場合、余った資金が投資されず次の募集に充てられてしまうことです。投資しようと思った案件で資金が使われず、投資の機会が後回しにされてしまうのです。投資資金が後回しにされたら、その分利益が出るのも遅くなります。時間の無駄と言えますよね。高利回りのカンボジア技能実習生支援ファンドは特にロールオーバーが発生しやすくなるので注意しましょう。SBIソーシャルレンディングの案件特徴SBIソーシャルレンディングの案件は、不動産や再生可能エネルギー案件を中心に幅広い案件が用意されています。案件の特徴について詳しく解説していきましょう。不動産の売買等を行う事業者向けの資金の貸し付けを目的としたものがメインです。サービスを開始した当初は無担保の個人向けフリーローンも取り扱っていましたが、貸し倒れなどのトラブルが多発したことにより、個人向けローンからは徹底しています。案件の特徴2:まれにハイリスクハイリターン案件が出るSBIソーシャルレンディングではまれにハイリスクハイリターン案件が出ます。それが「SBISLカンボジア技能実習生支援ローンファンド」です。同ファンドは、社会で役立つ知識や技術の習得を希望し、日本に来るカンボジア国籍の技能実習生を支援することが目的です。資金の性質上、無担保かつロールオーバーの可能性が高いハイリスク案件になりますが、10パーセントという高利回りのため一定の人気があります。SBIソーシャルレンディングの総評SBIソーシャルレンディングの評価を5段階で表してみましょう。利回り:3まれに出るハイリスク案件を除けば平均的な利回りは3パーセントから7パーセントほどが多く、正直高いとは言えません。実績:5累計ローン成立額は業界2位でまもなく1,000億円に到達する見込みです。企業としての期待値も高く、これからもっと実績を伸ばしていくでしょう。安全性:4堅実な担保を設定している案件は多いのですが、他事業者に比べると情報開示量が少なく、貸し倒れを発生させている点が懸念として残ります。会社としての信用度:4.5親会社であるSBIホールディングスの資金力、経営の盤石さはソーシャルレンディング業界随一であり、5点満点です。運営会社であるSBIソーシャルレンディング株式会社自体の業績はいまだ累積赤字がある状況です。このまま順調な経営が続けばいずれ黒字化するでしょうが、赤字の段階ではまだ不安が残りますので、5に近い4.5としました。情報開示:4匿名化解除により、貸付先情報が開示されるようになりました。それでも全体的な情報量はまだ十分とは言えず、今後の対応に期待したい点です。総合評価:4SBIソーシャルレンディングは情報開示量が少なく利回りも低めという特徴があります。それらのデメリットを上回るほど会社の信用度は高く、SBIグループというブランドに魅力を感じる人は多いのではないでしょうか。実績も申し分なく、順調に資金を集めている同社への期待値は高く、今後総合評価が5となる日は遠くないでしょう。【サービスサイト】SBIソーシャルレンディングソーシャルレンディング記事一覧ライタープロフィールFPライター服部FP(ファイナンシャルプランナー)のフリーランスライター。金融系企業で10年間勤務。FP資格取得の傍ら、マネーメディアの立ち上げに関わり、編集や執筆を担当。独立後もマネーに関する記事を専門に執筆。FXなどひととおりの投資を実践してきた中で、現在は手間がかからないソーシャルレンディングと投資信託をメインに投資している。ソーシャルレンディングは2015年から3年以上に渡って投資し、年平均7%の実績を上げている。作り方とは?セミリタイヤした私が実践した6つの方法2020-01-25誰しも、一度は「不労所得を手に入れて、自由気ままに生きてみたい」と思ったことがあるのではないでしょうか?筆者は不労所得を作り、セミリタイアをすることができました。10万円貯金するにはどうする?貯金額を増やす3つの方法2020-01-25「自分の毎月の貯金額って、少ないかな?」と不安に感じている方は、実は大勢います。目安として意識されるのが「5万円」「10万円」といったキリの良い金額です。OwnersBook(オーナーズブック)というソーシャルレンディングサイトの特徴について確認しておきましょう。オーナーズブックに投資して良いのかどうかを判断する材料の一つになります。Bank(クラウドバンク)の特徴を確認しておきましょう。プライバシーポリシー。