「15年7%の運用利回り」を目指したものの、それが不可能だとわかった男の嘆きの記録コメントを書く場合は、お名前を明記してください。ハンドルネームでけっこうです。お名前がないものについては、今後は掲載しないことにします。ワールド・リート・インカム・オープン」にも投資しています。http://otsu.seesaa.net/article/14666447.html2005年10月購入ですから、約3年ほど経ったことになります。このファンドは、2007年2月ころをピークにして、その後、基準価額が下がり続けています。乙の場合も、すでに元本を割り込むところまで来ました。アメリカでサブプライムローン問題が起こった後では、こういう投資信託は解約するべきだったかもしれません。アメリカの住宅価格が下落しているわけですから、リートにも悪影響が出るに決まっています。それを見越してさっさと売ってしまうのが投資家の取るべき行動のように思います。最近、この投資信託の運用報告書が乙のところに送られてきました。年6月9日)までの半年間の運用報告書です。http://www.diam.co.jp/ICSFiles/afieldfile/2008/01/31/313902_DIAM_world_reit_unho.pdfに掲載されています。(と思ったら、これは前期の分ですね。アセットマネジメント御中)ネット内を探していたら、http://treasurenet.a-force.jp/images/trust/pdf177.pdfに最新版の運用報告書(乙が紙で見たのと同じもの)があることがわかりました。いやはや大変な下落です。このファンドは、二つのマザーファンドに投資します。アメリカと日本以外のリートに投資します。今年の前半は、サブプライムローン問題で大揺れでした。二つのマザーファンドの基準価額の下落はどうだったのでしょうか。何と、アメリカ以外のリートのほうが低調だったのですね。これは知りませんでした。乙はてっきりアメリカで大きくやられているとばかり思っていました。下落で、アメリカのほうが大きい下落でした。変更したとのことです。大きく下落すれば、全体としても成績が大きく下がるわけです。億口に減少しています。これはなぜでしょうか。億口に増加しています。投資比率の変更だけでは説明できません。このファンドはこの半年で解約が増えているのです。口数は大幅な減少になったのではないかと思います。セクター別組入比率が載っています。前作成期末の「レジデンシャル」は、当作成期末の「住居施設」に該当するのでしょうが、このあたり、安易に訳語を変えないでほしいものです。1万口当たりの費用の明細が書いてあります。円と大部分を占めます。信託報酬が高いファンドだと思います。それぞれのマザーファンドの報告になっています。1万口当たりの費用の明細が書いてあります。円もかかっているのです。世界中のリートに投資するものですが、それにしても高いものです。これは1年間当たりの費用ですが、それにしても、信託報酬以外でこんなにもコストがかかっているんですね。乙はこのファンドから逃げ出したくなりました。まじめに探して、コストが安いものに乗り換えるか、いっそのこと(投資信託では)リートから手を引く手もありそうです。それにしても、運用報告書というのは、投資信託の動きが手に取るようにわかるものなんですね。追記この話の続きをhttp://otsu.seesaa.net/article/104325553.htmlに書きました。よろしければご参照ください。[必須入力]※ブログオーナーが承認したコメントのみ表示されます。15年後に退職予定です。今から、毎年、年平均7%のリターンを上げ、それを15年継続します。15年後には、ハッピーリタイアメントが待っているはずです。そのために、今、考えていることを語るブログです。(2006年1月現在)などと書いてしまいましたが、15年7%は達成不可能なようです。その場合はコメント欄を利用して、(はじめに「非公開で」と明記して)ご連絡ください。この本は役に立ちました。(10/09)最近のトラックバックニュージーランド・ドル建債券は、最終的に損失が確定しました。