ファクタリング会社ただし請求書を出してもすぐにお金が支払われないこともあります。翌月、翌々月払いというのは普通にあります。そこでファクタリング会社があなたの請求書を買い取ることで、あなたはいち早くお金を手にすることができるのです。請求書なんだが、どのようなものでも買い取ってくれるのか?ファクタリング会社まず審査をさせていただきます。請求書を出したということは、発注書や納品書などが存在していると思います。何度か取引を行っている取引先であれば、過去の取引の履歴は通帳を見させていただき、判断させていただきます。事業者つまり取引の事実、将来的に売掛金が入ってくることが第三者目線でハッキリすればよいということか。ファクタリング会社そうですね。ファクタリング会社として「この請求書には価値がある」と判断することができれば、買い取ることは可能です。売掛債権あくまでもイメージですが、以下のような感じです。売掛債権】つまり請求書を出したということは、その時点で売掛金があるということです。売掛金は将来的に入ってくる売り上げです。将来的に入ってくる売り上げをもらう権利のことを売掛債権といいます。よって請求書を取引先に提出している事実があるのなら、それは売掛債権があるということです。それを売却するシステムのファクタリングを利用することが可能ということになるのです。別の表現方法でお話しします。基本的にBtoBの場合、ある会社が他の会社に対し、商品やサービスを提供しその対価としてお金をもらうことで成り立っています。商売の基本スタイルですよね。BtoBの仕組みSTEP1事業者は取引先から注文を受ける。事業者は取引先に対し見積もりを提示。双方で合意したのちに事業者は仕事に取り掛かる。STEP2事業者が仕事を完了すると、請求書を取引先に送る。STEP3取引先は請求された金額を事業者に対して支払う。これが基本的なBtoBの流れでしょう。ここで大事なことはSTEP2の、「商品やサービスを提供した段階で、相手の会社には請求書を渡している。請求書を渡しているということは、「提供した商品・サービス代金をいただきますよ」、「売掛金がありますよ」ということになります。「将来的に売掛金を受け取る権利を持っているということ」になります。将来的に売掛金を受け取る権利こそが「売掛債権」ということになります。難しくなってしまったかもしれませんが、「売掛金」もしくは「請求書」があれば、それらを振込予定日よりも早く現金化することが可能なのです。それがファクタリングです。早ければ即日で現金化可能です。売掛金が必ず支払われると本当に思っている?売掛金の危うさ商品やサービスを取引先に提供したら、その対価として売掛金が入ってきます。これはビジネスの基本です。本当に売掛金は入ってくるのでしょうか?こんなことありませんか?請求書を出したのに売掛金が支払われない取引先に何度連絡しても連絡が取れない取引先の経営状況が思わしくなく、売掛金を支払えないと言われた長く事業を続けていれば、似たような状況に陥った経験を持っている事業者もいることと思います。売掛金はあくまでも「不確定」なものです。実際に自分の手元に売掛金が入ってくるまで確定していないのです。「そのうち入ってくるから大丈夫」といった考え方はNGです。本当にそう言い切れますか?さらに売掛金には消滅時効があり、一定の期間が過ぎてしまったら時効が成立してしまうのです。売掛金が入ってこない場合の対処法として「内容証明郵便を送る」といった方法があります。内容証明を送るということは、ある意味取引先に強い姿勢で臨んでいるということになります。取引先からしてみると、高確率で気分を害すことでしょう。払うものを払っていないのにもかかわらずです。結果として、その後の仕事の取引に影響が出る可能性は十分にあります。将来的に入ってくる売掛金の危うさ将来的に入ってくる売掛金は、危ういものです。それは「今は手に入れることができないもの」であり、つまりは「確定していない」ということなのです。売掛先が経営難に陥ってしまったり倒産してしまったら、売掛金を回収することができなくなる可能性も十分に考えられます。その影響により売掛金の金額によっては、事業の経営に大きなダメージを与え、連鎖倒産してしまうことも。このようなこともあり、できるだけ早く売掛金は現金化する方が好ましいのです。手元に売掛金が来るまで安心できない。売掛債権はなるべく長い期間持ちたくない。繰り返しますが、売掛金は確定している利益ではありません。確定していないものですので、将来的にどうなるか分からないのです。売掛金を回収するのは非常に面倒(体験談)これは私自身の経験です。売掛金が支払われなかったことがあります。何度連絡しても連絡が付かず、仕方なく内容証明郵便を送ることに。この内容証明を書くのがとても面倒なのです。事の経緯を文章にしていきます。ネットで探したテンプレートを基に作成したのですが、使われる表現が難しく、正しくかけているのかどうかも怪しく・・・。文字数制限があります。郵便局から出すわけですが、その前に郵便局員にチェックをしてもらいます。チェックの時間は約1時間。2回間違いを指摘され、何度も郵便局に行くこととなってしまいました。内容証明を出したのですが、結局売掛先からの振り込みは確認できませんでした。そのため弁護士に相談することに。さまざまな方法を提案していただいたのですが、どの方法も非常に手間がかかり、さらには費用もかかる・・・。結果として手間と費用のバランスを考え、その売掛金は諦めることに・・・。このようなこともあり、金額にもよりますがなるべく早く売掛金は回収しておいた方が良いと思います。取引先の支払いに不安を感じるのであれば、早めに現金化できるファクタリングを利用するのも良いと思います。商売を長く営んでいれば、売掛金が回収できなかったという経験を持つ人も少なくないだろうな。そんなときに、ファクタリングを利用するのは方法としてはアリなのかもしれないな。黒字倒産は47%超え請求書を出すとすぐに売掛金が入ってくるか・・・・?というとそのようなケースは少ないことでしょう。1ヶ月後、2ヶ月後・・・と、しばらく時間をおいてから入ってきます。この「しばらくの時間」が会社の明暗を分けることが多々あります。取引先へ商品を提供した。再来月には100万円が入金される予定なんだ。このままでは今月資金ショートで会社が倒産してしまう・・・。売掛金があり、それらを回収することができれば十分に黒字なのに、回収できずに倒産してしまうことを「黒字倒産」と言います。実は黒字倒産は決して珍しいことではありません。倒産する会社の47.7%が黒字倒産とも言われています。東京商工リサーチ(外部サイト)長く事業をしていれば、資金不足になってしまうことはあるものです。固定費を抱えている会社の場合は特にです。このようなとき、ファクタリングに関わらず現金を調達する方法を用意しておくだけでも、1つのリスクヘッジとなることでしょう。売掛金をすぐに現金化することで防げる資金ショートこんな悩みありませんか?売掛金があるのに、今手元に現金がなくて困っている売掛金はあるが、本当に期日までに入ってくるのか怪しい。このような状態を解決する方法として「ファクタリング」での資金調達が有効とされています。資金調達方法は数多くあるのですが、「今すぐに売掛金を現金化する」となると、考えられるのはファクタリングでしょう。黒字倒産を未然に回避する方法を紹介ファクタリングは、持っている売掛債権を売ることで現金を手にすることができます。売掛債権を持っているということは売掛金があるということです。それはつまり、取引相手の会社に出した請求書が存在するということです。逆に言いますと、取引相手の会社に請求書を出したということは、売掛金があるということです。売掛金があるということは、売掛金を受け取る権利である売掛債権を持っているということです。このようなことから、請求書(売掛債権)を持っていれば、それをファクタリング会社に売却することで、現金を調達することができるのです。請求書を現金化することができると聞いたが、それはどういうことなんだ?請求書を売ることができるのか?ファクタリング会社はい、その通りです。請求書をお持ちということは、取引先に対し商品やサービスを提供したという証です。売掛金があるということですよね。取引先に対し売掛金がある。売掛金があるということは、当然もらう権利がありますよね。それを売掛債権と言います。そのため話は戻りますが、請求書があるということは売掛債権があるということなのです。ファクタリングは売掛債権を購入するサービスですが、意味としては請求書を購入することと同じなのです。請求書の現金化は特別なことではないちなみにこれは特別なことではありませんし、昔からある手法です。アメリカでは一般的に利用されていますし、日本の大手企業でも利用しているところはあります。知名度があまり高くないため、この方法を知らずに黒字倒産に追い込まれてしまう事業者もいるほどです。知っているか知らないかだけで大きな差なのです。売却しての資金調達は借金ではない請求書を売却し資金調達する行為は「借金には該当しません」。これがファクタリングにおける強みでもあります。資金調達と言えば借金というイメージを持つ人も多いのですが、持っている請求書を売却しているわけです。会社の持ち物を売却しているだけです。結果として資金調達することができているかもしれませんが、お金を借りたわけではありません。貸借対照表(バランスシート)には借金の履歴は残りません。信用情報も傷つきません。これは事業者であればどれだけ重要な事か分かるかと思います。将来的に金融機関からの融資を考えている場合には、その審査において過去の借金が影響を及ぼすこともあります。ファクタリングは借金ではないため、その履歴が残らないのです。将来的に金融機関からの融資を考えている、もしくは利用する可能性がある場合。過去の借金が審査に影響し審査に通過できなかったということはよくある話です。そのため借金ではない資金調達というのは重宝されるのです。審査の通過率は90%越え!?でも審査されないケースが多いファクタリングを利用する際の審査の通過率は90%を超えると言われています。事業者ファクタリングは審査の通過率が90%を超えているんだろ?それなら売掛債権さえあれば簡単に資金調達できるな。思われがちですが、実はそうではないのです。審査の通過率は非常に高い数字なのですが、審査を受けるまでに至らないケースが非常に多いのです。それはファクタリングを利用する際の最低条件である「法人・個人事業の事業者」と「売掛債権(請求書)の存在」を満たしていないことが多々あるのです。ある勘違い事業者ファクタリングで資金調達したいと考えているのだが。請求書?そのようなものはない。事業資金として資金調達を考えているんだが。お金を融資してもらいたいわけだ。申し訳ありませんが、ファクタリング会社というのは融資を行なう会社ではありません。お金の貸し借りは行っていないのです。資金調達できるんだろ?ファクタリング会社はい、確かに資金調達をすることは可能です。それは、あなたの持っている請求書を弊社が買い取った場合です。請求書の買取金額をすぐにお支払いします。結果としてお金を手にすることとなるため、資金調達ができたということになるのです。