(野村つみたて6資産)。(野村つみたて6資産)。2020年1月15日1本のファンドで国内外の債券、株式、リートに分散投資できるインデックス型のバランスファンド、野村6資産均等バランスについて解説します。)に投資するファンドをバランスファンドと言います。個々の資産クラスのファンドを組合わせるよりコスト的には割高になる場合が多いですが、バランスファンドなら面倒なリバランスも不要で、ほったらかし投資が簡単に実践できます。[2019.10.11]初版。本記事は原則2019.9末日時点の情報に基づいて記載しています。野村つみたてシリーズは野村アセットマネジメントが運用するインデックスファンドで、「つみたてNISA」向けファンドとして2017年9~10月に設定されました。ACWI)、野村6資産均等バランスの3本がラインアップされています。野村インデックスファンド[愛称:Funds-i]と同じマザーファンドで運用。「つみたてNISA」向けですが、後述するように一部ネット証券では「つみたてNISA」以外でも購入できます。今回解説するのは、国内・先進国の債券・株式・リートの6資産に均等に投資する野村6資産均等バランス。野村6資産均等バランスの基本情報をまとめます。リート、先進国リートの6資産に均等に投資します。ベンチマーク各投資対象はインデックス運用を行い、ベンチマークは下表のようになります。S&P先進国リートインデックス(除く日本)[配当込]いずれも、それぞれの資産クラスで一般的なベンチマークです。各マザーファンドは野村インデックスファンド【Funds-i】シリーズの個々のファンドと同じです。スポンサーリンク手数料(信託報酬、実質コストなど)野村6資産均等バランスの信託報酬は0.2420%(税込)。(ノーロード)、信託財産留保額は無です。~個々のファンドの組合せと比較~バランスファンドは、その投資配分と同じになるよう個別のファンドを組合わせた場合に対し、コストが割高になるのが一般的です。そこで、野村6資産均等バランスと、現時点で最も低コストの単体インデックスファンドを組み合わせた場合の信託報酬とを比較します。0.1595%個々のインデックスファンドを組み合わせて6資産均等型にした場合、その信託報酬は0.1595%。野村6資産均等バランスの信託報酬は0.2420%で、バランスファンドとしては比較的低コストの部類ですが、個別ファンドを組み合わせた場合より0.08%割高になります。6資産均等型インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較6資産均等型は野村6資産均等バランスの他、ニッセイアセットマネジメントからも運用、販売されています。これら6資産均等型の信託報酬・実質コストを比較します。0.2420%0.280%*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。加えた6資産と資産配分が異なりますので、本記事では比較の対象外とします。2本しかありませんが、信託報酬は<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が低く、野村6資産均等バランスに対し信託報酬で0.07%もの差をつけています。野村6資産均等バランスはまだ信託報酬引下げの実績はありません。消費税増税(8%-->10%)設定時は信託報酬最安値でしたが、その後すぐに<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が税抜きで0.001%低く新規設定されました。その後、<購入・換金手数料なし>ニッセイが信託報酬引下げを行った為、前述のように差が広がりました。野村6資産均等バランスの売れ行き・人気を見てみます。(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値になります。2019年に入り毎月3~6億円の安定した資金流入が続いており、この種のファンドとしては比較的売れていると言って良いでしょう。(後述しますが購入方法が積立限定というのも安定している理由の一つでしょう)純資産総額は76億円(2019.10.10時点)、設定から2年としてはまずまずといったところでしょう。同時期に設定され、より信託報酬が低い<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が4億程度なので、これと比べると十分大きな純資産です。運用状況は?インデックスファンドではベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。複数の資産に投資するバランスファンドの場合、その評価は簡単ではありません。そこで、同じ6資産均等型の<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)との比較、さらにSMT、eMAXISの個別のインデックスファンドの基準価額から6資産均等型になるよう合成データを作成し、これと比較する事でベンチマークとの乖離を評価します。下図は2019年9月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。*[eMAXIS合成]、[SMT合成]というプロットが、eMAXIS、SMTシリーズの個々のインデックスファンドを組み合わせた合成データです。グラフの左側(コストが低い)、上側(騰落率が高い)にあり、そしてグレーの点線上にある(乖離が少ない)ファンドが優秀なファンドという事になります。*多くのファンドがコスト起因以外でのベンチマークとの乖離はないだろうという前提で評価。SMT、eMAXISの個別ファンドの組合せと同一線上にのっている事から、コスト要因以外のベンチマークとの乖離がない安定した運用になっていると言って良いでしょう。低コストの<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)がマイナス側に乖離を起こしている事もあり、騰落率では野村6資産均等バランスが勝っています。リートに均等に投資するバランスファンドで、新興国が不要な方にとって選択肢の一つとなるファンドです。信託報酬は最安値ではないものの比較的低く、運用も安定しています。安定した運用、大きな資金流入・純資産を優先するなら野村6資産均等バランスいう選択になるかと。野村6資産均等バランスは下記の金融機関で購入出来ます。楽天証券なら楽天カード(クレジットカード)で投資信託を積立購入する事が出来ます。ポイント還元があり事実上1%割引で購入出来るようなものです(上限5万円/月)。そのポイントで投資信託を購入する事も出来ます。公式サイト楽天カード勿論、つみたてNISA対象のファンドです。*SBI証券、楽天証券、マネックス証券とも「つみたてNISA」以外でも購入できますが積立専用でスポット購入は出来ません。新生銀行は「つみたてNISA」のみの取扱です。証券会社の選択に迷っている方はこちらライバルとなるファンド<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)他の6資産均等型と、及び4資産均等型との比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。6資産均等型・4資産均等型】2019-2020年人気(資...https://shintaro-money.com/balance6-4/インデックス型のバランスファンドとして、多くの運用会社が設定し、コスト(信託報酬)的にも低水準のファンドが揃っているのが8資産均等型。8資産均等型】2019-2020年人気(資金流出入額)ラ...https://shintaro-money.com/balance8/インデックス型のバランスファンドとして多くの運用会社が設定し、コスト(信託報酬)的にも低水準のファンドが揃っている8資産均等型。投資を行う方からベテランまでお勧めできるバランスファンドの一つです。そんな8資産均等型バランスファンドを解説するとと...インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。users【人気・おすすめのインデックスファンド・ランキング】信託報酬・実質コスト・純...https://shintaro-money.com/index-cost/インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。インデッスファンド選びの参考...スポンサーリンク応援お願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。外国株式インデックス(為替ヘッジなし)。外国株式インデックス(為替ヘッジなし)について解説します。全世界株式(3地域均等型)。全世界株式(3地域均等型)について解説します。日本株配当貴族インデックス・オープン」のパフォーマンス。「S&P/JPX配当貴族指数」というインデックスがあります。所謂、スマートベータと呼ばれるインデックスの一つです。【インデックスファンド評価・解説】ニッセイ日経平均インデックスファンド国内の株式に投資し、日経平均株価との連動を目指すインデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンドについて解説します。【インデックスファンド評価・解説】SBI・全世界株式インデックス・ファンド[愛称:雪だるま(全世界株式)]1本のファンドで、日本を含む全世界の株式に投資するインデックスファンド、SBI・全世界株式インデックス・ファンド[愛称:雪だるま(全世界株式)]について解説します。本サイトは正確な情報を記載するよう努めておりますが、その情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。総合力No.1のSBI証券SBI証券は投資信託保有でTポイントが貯まります。楽天証券は楽天カードで投資信託が購入出来ます。大手証券ならSMBC日興証券SMBC日興証券では500円から買付手数料無料(100万円以下)で国内株式に投資・積立できます。@shintaro_moneyfeedlyお勧めの証券会社SBI証券ネット証券、総合力でNo.1。(iDeCo)も魅力。IPOの取扱いも多数。iDeCo楽天証券つみたてNISAに最適。低コスト・インデックスファンドのラインアップが豊富。楽天銀行も口座開設すると、普通預金金利が0.1%と高金利に(マネーブリッジ設定)。