1級FP技能士kaoruのちょっといい話ファイナンシャルプランナーが、お金の常識「ウソ・ホント」、資産運用の「お得な情報」を発信しています。投資信託で資産形成2018年2月前半は米国市場の急落を発端に世界同時株安となりました。長期の積立投資では、一時的な資産の目減りは気にしなくて良いことですが、自分自身が保有するファンドがどういった動きをしたかを知っておくと今後の参考になります。今回は、このブログで紹介してきたファンドを中心に、2018年2月前半の価格の状況を見ていこうと思います。人気バランスファンドはどうなった?投資の格言には「卵は一つのカゴに盛るな」という言葉があり、複数の地域や商品に分散した方がリスク分散に繋がるので良いと言われています。この理論が正しいのか、日経平均株価と人気バランスファンドの2018年2月1~2018年2月15日までの結果を比較してみましょう。▲5.1%バランスファンドの2月前半の成績は、日経平均株価と比べて半分程度の落ち込みに収まっており一定の分散効果は確認できました。多少のバラツキはありますが、バランスファンドは▲5%程度の影響があったと言えます。積立投資は下落期間があった方が将来リターンが大きくなるので程よい下落かな?ちなみに、以前に隠れた優良ファンドとして紹介した「楽天資産形成ファンド」は同期間の下落率が▲4.1%で上記ファンドよりも低い結果でした。必読!実力投信の魅力に迫る急落の震源地である米国市場と世界株式全体は?今回の世界同時株安は米国市場の急落が発端となっています。株式分散の効果も検証しておきましょう。期間は同様に2018年2月1~2018年2月15日で、このブログで過去に紹介した人気ファンドで比較してみます。▲6.5%震源地の米国よりも全世界株式の方が下落率が若干大きい結果となりました。インデックス・ファンド」については、データを見ると人気に実力追いついてな状況があります。投資信託を選択する時には、「人気があるから・・」「○○で良いと言っていた・・」というのは参考に過ぎません。今回は「世界同時株安でバランスファンドの成績はどうなった?人気ファンドを徹底比較」について記事を書きました。補足となりますが、世界同時株安のような時は円高になる傾向があります。人気ファンドの「たわらノーロード先進国株式」で為替ヘッジあり・なしの状況を確認してみましょう。期間は同様に2月1~15日です。▲4.3%予想通り<為替ヘッジあり>に優位性がある結果となりました。一般的には普通タイプの方が人気が高いのですが、過去の値動きの安定感は<為替ヘッジあり>に分があります。普通タイプ(ヘッジなし)が将来リターンが高くなると言われていますが、過去3年のリターンは<為替ヘッジあり>の方が良い状態です。堅実性と成長力を兼ね備えた注目ファンド投資は市場が強い時は、何を買っても上昇していくので商品の優劣は気になりません。下落した時にこそ本当に力がある投資信託が見えてきますので、自分自身が保有している投資信託の状況を確認してみるのも良いでしょう。今回の記事で参考になる点があれば活用してみてください。Σd(・∀・)ナルホド投資~リタイア生活まで「ためになる話」がいっぱいです。投資の情報について『調べる方法が分からない・・』という相談が多いです。私が実践する【短時間・簡単】の方法を、記事で紹介しています。興味がある人は覗いてみてください。限定キャンペーン口座開設(条件あり)で現金等が貰えます。特別キャンペーン(予告なく変更・終了する場合があります)。・表以外からの申込はキャンペーン対象外になることがあるので注意してください。kaoru2014年からFPとしてフリーに転身!日々のストレスは趣味のカフェ巡りと旦那いびりで発散(嘘?)2018年に資産は1億円を突破しました。全体の約7割を運用に回しています。姉妹サイト●オーガニックな暮らし日常生活でのお得情報を発信しています。趣味がお取り寄せなので『訳アリ品』『福袋』などの記事が多数。事務所や家の備品は無印良品で統一しています。ガチガチの本音レビュー。Blog●サラリーマンが株式投資でセミリタイアを目指してみました。ブログは記録、情報提供を目的としたものであって、投資行動の勧誘・助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。1級FP技能士kaoruのちょっといい話.。