2020年1月15日1本のファンドで国内外の債券、株式、リートに分散投資できるインデックス型のバランスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)について解説します。)に投資するファンドをバランスファンドと言います。個々の資産クラスのファンドを組合わせるよりコスト的には割高になる場合が多いですが、バランスファンドなら面倒なリバランスも不要で、ほったらかし投資が簡単に実践できます。[2019.10.11]初版。本記事は原則2019.9末日時点の情報に基づいて記載しています。なしシリーズは、「徹底した低コスト」、「シンプルで分かりやすい」、「組合わせ方は自由」の三つを特徴・コンセプトとしたニッセイアセットマネジメントが運用するインデックスファンド・シリーズで、インデックスファンド低コスト化の先駆け的存在です。今回解説するのは、国内・先進国の債券・株式・リートの6資産に均等に投資する<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)。<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の基本情報をまとめます。リート、先進国リートの6資産に均等に投資します。ベンチマーク各投資対象はインデックス運用を行い、ベンチマークは下表のようになります。S&P先進国リートインデックス(除く日本)[配当込]いずれも、それぞれの資産クラスで一般的なベンチマークです。各マザーファンドは(国内債券、先進国リートを除き)<購入・換金手数料なし>シリーズの個々のファンドと同じです。手数料(信託報酬、実質コストなど)<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の最大の魅力は何と言っても信託報酬の低さ。6資産均等型バランスファンドでは最低水準の0.1749%(税込)。(ノーロード)、信託財産留保額は無です。*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。~個々のファンドの組合せと比較~バランスファンドは、その投資配分と同じになるよう個別のファンドを組合わせた場合に対し、コストが割高になるのが一般的です。そこで、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)と、現時点で最も低コストの単体インデックスファンドを組み合わせた場合の信託報酬とを比較します。0.1595%個々のインデックスファンドを組み合わせて6資産均等型にした場合、その信託報酬は0.1595%。<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の信託報酬は0.1749%ですので、組み合わせた場合より0.015%割高になるだけですみます。バランスファンドとしては十分低コストと言えるでしょう。6資産均等型インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較6資産均等型はニッセイの他、野村アセットマネジメントからも運用、販売されています。これら6資産均等型の信託報酬・実質コストを比較します。0.2420%0.280%*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。加えた6資産と資産配分が異なりますので、本記事では比較の対象外とします。2本しかありませんが、信託報酬は<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)が最安値です。野村6資産均等バランスに対し信託報酬で0.07%もの差をつけています。信託報酬の変更履歴<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は過去に1回信託報酬を引下げた実績があります。消費税増税(8%-->10%)<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)は2019.6.27にも引下げを行いましたが、この時は6資産均等型(及び8資産)の引下げはありませんでした。<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)の売れ行き・人気を見てみます。(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値になります。毎月0.4億以下の資金流入、同じニッセイの<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)が毎月0.5~1.5億程度、また6資産均等型の野村6資産均等バランスが毎月3~5億程度ですので、あまり売れているとは言えません。純資産総額も2019.9末時点で4.1億と設定から2年でこの金額は決して大きいとは言えません。運用状況は?インデックスファンドではベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。複数の資産に投資するバランスファンドの場合、その評価は簡単ではありません。そこで、同じ6資産均等型の野村6資産均等バランスとの比較、さらにSMT、eMAXISの個別のインデックスファンドの基準価額から6資産均等型になるよう合成データを作成し、これと比較する事でベンチマークとの乖離を評価します。下図は2019年9月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。*[eMAXIS合成]、[SMT合成]というプロットが、eMAXIS、SMTシリーズの個々のインデックスファンドを組み合わせた合成データです。グラフの左側(コストが低い)、上側(騰落率が高い)にあり、そしてグレーの点線上にある(乖離が少ない)ファンドが優秀なファンドという事になります。*多くのファンドがコスト起因以外でのベンチマークとの乖離はないだろうという前提で評価。野村6資産均等バランスと個別ファンドの組合せが同一直線上にのっているの対し、<購入・換金手数料なし>ニッセイは下方に位置しています。ベンチマークから乖離している可能性が否定できません。騰落率でも、コストが低いにも関わらず野村6資産均等バランスに負けています。リートに均等に投資するバランスファンドで、新興国が不要な方にとって選択肢の一つとなるファンドです。信託報酬は比較的低く、個別インデックスファンドの組み合わせともコスト的には大きく変わりません。懸念としては、マイナス側の乖離が見られる事、資金流入が少なく純資産も十分とは言えない事。購入先<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(6資産均等型)は下記の金融機関で購入出来ます。楽天証券なら楽天カード(クレジットカード)で投資信託を積立購入する事が出来ます。ポイント還元があり事実上1%割引で購入出来るようなものです(上限5万円/月)。そのポイントで投資信託を購入する事も出来ます。公式サイト楽天カード勿論、つみたてNISA対象のファンドです。(上記金融機関でもつみたてNISAを取扱っていない場合があります)証券会社の選択に迷っている方はこちらライバルとなるファンド野村6資産均等バランス他の6資産均等型と、及び4資産均等型との比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。6資産均等型・4資産均等型】2019-2020年人気(資...https://shintaro-money.com/balance6-4/インデックス型のバランスファンドとして、多くの運用会社が設定し、コスト(信託報酬)的にも低水準のファンドが揃っているのが8資産均等型。8資産均等型】2019-2020年人気(資金流出入額)ラ...https://shintaro-money.com/balance8/インデックス型のバランスファンドとして多くの運用会社が設定し、コスト(信託報酬)的にも低水準のファンドが揃っている8資産均等型。投資を行う方からベテランまでお勧めできるバランスファンドの一つです。そんな8資産均等型バランスファンドを解説するとと...インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。users【人気・おすすめのインデックスファンド・ランキング】信託報酬・実質コスト・純...https://shintaro-money.com/index-cost/インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。インデッスファンド選びの参考...スポンサーリンク応援お願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。NYダウ・インデックス。NYダウ・インデックスについて解説します。*本記事は基本的に2019年5月10日時点の情報に基づき記載しています。DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド。(TOPIX)国内の株式に投資し、TOPIXとの連動を目指すインデックスファンド、三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドについて解説します。国内リートインデックス。国内リートインデックスについて解説します。【インデックスファンド評価・解説】ニッセイTOPIXインデックスファンド国内の株式に投資し、TOPIXとの連動を目指すインデックスファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンドについて解説します。【インデックスファンド評価・解説】SBI・全世界株式インデックス・ファンド[愛称:雪だるま(全世界株式)]1本のファンドで、日本を含む全世界の株式に投資するインデックスファンド、SBI・全世界株式インデックス・ファンド[愛称:雪だるま(全世界株式)]について解説します。(野村つみたて6資産)。本サイトは正確な情報を記載するよう努めておりますが、その情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。総合力No.1のSBI証券SBI証券は投資信託保有でTポイントが貯まります。楽天証券は楽天カードで投資信託が購入出来ます。大手証券ならSMBC日興証券SMBC日興証券では500円から買付手数料無料(100万円以下)で国内株式に投資・積立できます。@shintaro_moneyfeedlyお勧めの証券会社SBI証券ネット証券、総合力でNo.1。(iDeCo)も魅力。IPOの取扱いも多数。iDeCo楽天証券つみたてNISAに最適。低コスト・インデックスファンドのラインアップが豊富。楽天銀行も口座開設すると、普通預金金利が0.1%と高金利に(マネーブリッジ設定)。