毎月一定金額を積み立てるような分散投資(ドルコスト平均法)は、まとまった資金を一括投資する場合と比べて『有利でも不利でもない』・『気休め程度に過ぎない』など言われています。実際に有利でも不利でもないのならば分散投資の勝率は長期的には五分五分くらいあるはずなので、資産運用において主要とされる先進国株式インデックスファンドと8資産を均等配分しているバランスファンドの基準価額をもって確認していくことにしました。2018年も終わりになり、株価の大きな下落が相次いだことで年初来のパフォーマンスが評価損になっている投資家も多くなってきました。前回では分散投資が一括投資より優れた結果となりましたが、12月も不安定な株式相場だったこともあり今回の結果も分散投資の結果が連勝するのか興味深いところです。毎月確認していく企画で、長期的に何勝何敗になるのかチェックしていきます。バランス(8資産均等型)」の月末基準価額から過去1年(12ヶ月)の期間を分散と一括で投資した場合のパフォーマンスを比較。毎月確認していくことで、1ヶ月ずつ比較期間の起点と終点がずれていきます。この企画はどのような相場の時に有利か不利かを確認しています。「株式100%のファンド」と「広く分散されたバランスファンド」で、勝率が少しでも変わっていくのか変化があるのかも確認。古くからある投資信託を活用すれば多くのデータが取得できるのですが、せっかくなので最近の低コストファンドを活用してリアルタイムで一括投資VS分散投資を追っていきます。ちなみに個人的には毎月の給与の中から積立をしていくしか選択肢がない状況なので、勝敗の結果が長い統計の結果、一括投資に分があるとしても分散投資でいきます。一括投資VS分散投資の勝敗2017年12月~2018年12月末までのパフォーマンスはこんな感じ。先進国株式インデックスによる一括投資VS分散投資の1年比較(2018年12月)参考リンク・関連記事など毎月給与として一定金額の収入がある会社員ならば、毎月一定金額を積み立てる分散投資のほうが楽チンでオススメしています。バランス(8資産均等型)」は保有コストである信託報酬を3回も引き下げた実績があるバランスファンドです。バランス(8資産均等型)の運用管理費用(信託報酬)が2018年4月11日から0.209%→0.16%と信託報酬を大幅に引き下げられることになりました...toyop.net自分が体験した最大の下落はリーマン・ショックですが、10年経過したことで当時の心境を書き出してみました。リーマン・ショックから10年経過した現在の心境2008年9月15日にリーマン・ショックが起きたので、あれから早いもので10年が経過しました。Reserved.テキストや画像等すべての転載転用販売を固く禁じます。