7分SHAREツイートシェアはてブLINEPocketひつじんどうも!3兄弟のパパとして育児と資産運用をたのしんでいるひつじん(@hitujin03)です。今回は、リスク分散で安定した資産運用をするお話です!不確実なことが起こる世の中だからこそ安心したいですよね。あなたも株価や為替が乱高下する中、ドキドキせずに安定した運用がしたいと願っていませんか?ひつじんそのため、この記事ではリスクを分散して安定した資産運用できる商品やそのメリット並びにポイントをまとめています。「REIT連動型ETF」を購入し運用するというものです。貸株で金利を受け取れる分配金が受け取れるの3つです。REIT指数連動型ETFで不動産に分散投資!楽天証券なら売買手数料0円で貸株金利と分配金が受け取れるお得な運用ができる!のまとめ最近何かと話題に上がる年金もしっかり分散投資されている年金が長期運用前提なのはお分かりですね。必要なものだからです。長い期間運用が必要だからこそより安定的な運用成績が求められます。ひつじんそして異なる値動きをする複数の資産に投資する「分散投資」を基本としています。これは、お互いの価格が打ち消しあうことでリスクを和らげる効果によって安定した運用成績を目指すようにしています。投資の格言としてよく知られている「ひとつのかごにすべての卵を盛るな」ということばですね。※出典:厚生労働省HPこのように、複数の運用先に分散して投資していれば、ひとつのかご(運用先)が残念ながらダメになったとしても、影響は限定的です。そんな年金の運用先は50%が株式50%が債券となっており、値動きが異なるものに投資することで分散投資しています。実際の年金のポートフォリオはこのとおりです。※厚生労働省HPのデータより作成(2019.6.17現在)さらに、株式は国内25%、海外25%の比率になるように運用されています。債券も分散されていますね。わたしの運用資産もこれに倣って分散投資を行いたいと考えています。株価指数CFDFX自動売買スワップポイント投資などいくつか資産運用していますが、今回は新しい分野「REIT指数連動型ETF」を組み込むことで分散投資していきます!なぜREITを分散投資先として選んだのかひつじんREITは不動産を投資信託の仕組みで小さくまとめて個人でも買いやすくした商品です。◆仕組みはこのようなイメージ※出典:楽天証券HP不動産と言えば、株や債券と並んで資産運用先として有力な候補です!REITの最大の魅力は、分配金です。価格の上昇に伴う利益を求めるよりも長期間の安定した分配金を求める商品。分配金が期待されるかと言うと、REITの法律上の仕組みがあるからです。ひつじんそれは、不動産事業で得られた利益の90%を投資家に還元すると法人税が非課税になるということです。お分かりですね!法人税の非課税は、企業にとってものすごく大きなメリットです。投資家へ還元される分配金が多くなるのです。株式と比べて1.46%も差がありますね!そして、REITの投資先は都心の商業用不動産が多数を占めています。近年のオフィス空室率低下や2019年の公示地価の上昇、そしてリスクに対して得られるリターンの高さが魅力となり海外投資家からも注目されています。ひつじんまた、株式が不調の時にREITが好調といったリスクを和らげる効果も期待できますよ。してREITそのものではなくREIT指数連動型ETFに決めたのかそのワケに触れていきますね。個別銘柄のREITではなくREITのインデックスファンドであるETFを選んだ理由ひつじん理由は、ETFが持つ株と投資信託の特性を併せ持つことから生じるメリットがあるからです。EFTなら分散投資できるリアルタイムでいつでも取引できる指値で注文できる分配金がもらえる個別のREITを購入した場合、個別のリスクが伴います。ここで思い出して欲しいのが分散投資のお話。個別のREITに投資するより東証上場のREIT全銘柄やアメリカ上場のREITに投資する方が不測の事態が起きてひとつのREITがダメになったとしても、ドキドキせずに安心して資産運用できます。そんなREIT指数連動型ETFをどこで運用するのかと言うと、「楽天証券」です。その理由をみていきましょう!REIT指数連動型ETFなら楽天証券での運用が最もお得ひつじん楽天証券で運用するとつぎの3つのメリットが受けられるからです!売買手数料0円でETFを運用できる貸株で金利分を受け取り運用手数料を抑えることができる分配金が受け取れるといった魅力的なメリットがある運用が可能になりますよ。売買手数料0円でETFを運用できるどの資産運用も運用時に係る手数料は低ければ低いほど言うことはありませんし、有利に働きます。数百円の手数料も長期積み立てで購入回数が増えるとその分支払わなければなりませんし、利益を確定させる売却時にも手数料を払うことになり、せっかくの利益が少なくなってしまいます。売買手数料が「0円」の対象銘柄は84もあります!そして、記載のとおり期間限定ではなくいつでも無料なんです。貸株で金利分を受け取り運用手数料を抑えることができる貸株は、持っている株を証券会社に貸し出しすことで金利が受け取れるサービスです。したイメージはこのとおりです。※出典:楽天証券HP長期運用のETFを貸し出すことで金利が受け取れますから、ETFの保有時にかかるコスト(信託手数料)を抑えることができるようになります。貸株サービスを有効活用してお得に運用していきましょうね(^O^)/スポンサーリンク「分配金」が年4回受け取れるこれは株式投資の配当金をイメージしていただくと分かりやすいですね。保有しているだけで年数回、ETFの運用益が保有している投資家へ分配されます。具体的には、銘柄ごとにこのように記されていますよ。見せしてしまいましたが、この3つのメリットを活かして運用するのはつぎの銘柄です!「Iシェアーズ・コアJリート」と「IS米国リートETF」でリスク分散投資このふたつを選んだ理由は3つのメリットを受けることができる運用に係る経費(コスト)が低いまた、このふたつの銘柄を運用するだけで、日本のREIT全銘柄とアメリカの主要REITに分散投資するポートフォリオが出来上がります。53円(過去3年平均)◆分配金(2016~2018)1株あたりの単価も「1,985円」と少額だから、はじめやすい価格ですね。分配金も頂けますし、なにより年間コストが信託報酬0.16%とかなり安いです。Slim先進国株式インデックス楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンドとほぼ同じ維持コストです。貸株を利用することでこのように0.1%の金利が頂けます。すると、最終的な維持コストは0.16%-0.1%=0.15%となります。82円(過去1年分)こちらは、2017年秋に登場した比較的あたらしいETFであるため、分配金は1年分の実績のみとなります。◆分配金(2018)こちらも1株あたりの単価が「2,134円」と少額だから、はじめやすい価格ですね。分配金も頂けて年間コストが信託報酬0.2%とかなり安いです。このETFの最大の特徴はご覧のとおり「貸株」の金利にありますなんと、金利が3%もつきます!!すると、最終的な維持コストは◆0.2%-3.0%=-2.8%2.8%も余分に受け取れます!!いわゆる逆ザヤというやつですね。貸株で金利をプラスで受け取れ評価益を期待しながら長期運用できるといったとっても素晴らしい方法で運用できるETFです。注意ただし、貸株の金利は変動します。このため、運用中つねに3%となるわけではありません。それでは、貸株の設定について簡単に触れておきますね。※2019.6.16現在わずかですが、しっかりと評価益が出ていますね。貸出金利も合計額「5.75円」ですが、しっかりと受け取れていますねMEMO金利受け取り額の計算式はオレンジ枠の例で行くと時価×貸出金利÷365日×数量2,146円×3.0%÷365日×26株=4.59円コツコツ積み重ねていきたいです!REIT指数連動型ETFで不動産に分散投資!楽天証券なら売買手数料0円で貸株金利と分配金が受け取れるお得な運用ができる!のまとめいかがだったでしょうか。実は、今回運用を開始したREIT連動型ETFはロボアドバイザーに充てていた資金の一部を回しています。ロボアドバイザーのウェルスナビで運用中、資産の中に「不動産」がありました。学校では決して学ばないお金の勉強や知識を子どもたちにも伝えたい。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。当ブログのプライバシーポリシーに関しては、こちらをお読みください。このブログについてお問い合わせは、こちらからお願いします。