5分SHAREツイートシェアはてブLINEPocketひつじんどうも!3兄弟のパパとして育児と投資をたのしんでいるひつじん🐏(@hitujin03)です。米国株式(S&P500)」にスポットを当ててご紹介します!!投資信託って資産運用の本やみなさんが普段目にする雑誌の金融関係特集なんかで見かけたりしますよね。株式と同じくらいその名称は定着しているのではないでしょうか。投資の入り口としてはじめられる方も多いです。わたしもそんな一人です(^^)/みなさん、投資信託の数はご存知ですか。2018.8現在12,153本もあります。右肩上がりの経済成長をみせるアメリカの株式に投資でき、しかも長期保有に嬉しいコストを極限まで抑えた商品です。ひつじん長期の資産形成にうってつけですね!それでは詳しい中身をみなさんと一緒に見ていきましょう♪この記事でわかること長期積み立て投資に向いている右肩上がりの米国の株式に投資できる徹底的にコストにこだわった投資信託である投資信託をはじめた経緯やおすすめの商品、2018年からの運用成績はつぎの記事をご覧ください。Slim米国株式(S&P500)の基本情報2018.7.3に販売された新しい投資信託です。米国の株式に投資し、S&P500指数に連動する投資成果をめざして運用を行います。Slim」はシリーズ商品で日本のTOPIXや日経平均と連動したものからバランス型や新興国株など10のラインナップがあります。Slimとは「より多くの投資家に資産形成をはじめやすい環境を提供したい」との考えと「コストを抑えたファンドを選びたいという投資家の想い」を融合させた商品です。徹底的に低コストにこだわったファンドになります。◆コストにこだわる理由それは、運用利回りが同じ場合、コストを抑えた(信託報酬等)ファンドの方がパフォーマンスは有利になるからです。10年や20年で長期保有する場合、毎年かかる信託報酬に0.8%の差があったとしたらどうでしょう。最終的に受け取る金額に約25%程度の差がでてしまいます。長い期間を複利で運用する際はこうした差が大きく影響を及ぼします。コストにこだわることは長期投資において重要なことですね。勘案して選ばれたニューヨーク証券取引所等に上場および登録されている代表的な500銘柄で構成され、市場時価総額の約80%を網羅。この500銘柄を時価総額で加重平均し指数化したものです。【2018.10.19現在】チャートを見ると、2000年ごろのITバブル崩壊や2008年のリーマン・ショック時には下落する局面もありますが、2009年以降はきれいに右肩上がりで上昇を続けています。構成比の上位企業は、アップル、マイクロソフト、エクソンモービル、アマゾン、ジョンソン&ジョンソン、バークシャーハサウェイ、フェイスブックなど今をときめく超有名企業がずらりと並んでいます。銘柄の入れ替えはS&P社内の専門委員会が行っており、厳密な基準のもと構成銘柄の追加・除外を行っている。日本の日経平均銘柄のように構成が何十年も大きく変わらないということはありません。(日本も見習ってほしい...)アメリカを代表する企業が多数含まれている株価指数ですので、常にその時勢に合わせた銘柄入れ替えが行われます。米国株式(S&P500)の購入を介して、一番右側のインデックスに採用されている米国株式に投資している状態になります。インデックスファンドについて知ろう日経平均株価(日経225)など特定の指数(インデックス)に連動する投資成果をめざすファンドのことです。運用成果が分かりやすく、積極的に運用するアクティブファンドと比べると、「シンプルで分かりやすく低コスト」なのが特徴ですね。Slim米国株式(S&P500)メリットとデメリット順に見ていきましょう!メリット(おすすめできる理由)🍀世界最大の株式市場アメリカを代表する銘柄をS&P500指数の値動きに連動する投資効果を狙った投資信託を買うだけでカバーできる🍀海外に分散投資する際に投資先を選ぶ知識がない初心者でも優良株に投資できる🍀右肩上がりで過去最高値を更新し続けている株価指数なため長期の資産運用に向いているつまり、海外投資をお手軽にはじめるのならS&P500指数の値動きに連動する投資効果を狙った投資信託を購入することが1番のおすすめということです!🍀手数料が安い投資信託を運用する上でかかる主な手数料をまとめてみました。運用する場合、かかる費用は信託報酬のみとなります。年率は、0.1728%投資信託協会の調査によると、インデックスファンドの信託報酬の平均は0.45%です。費用が別途発生する商品もあります。その場合はさらに差が広がることになります。言え、0.2772%という数字。体感的に大きな差ではないと感じたのではないでしょうか。比較をしてみましょう。米国株式(S&P500)」の信託報酬を0.2%(数字を丸め)「インデックスファンドの平均」を0.45%とします。資金面等の条件は次のとおりで受取額を計算すると検証してみると、30年運用で両者の差は約28万円となります。0.25%の差ですが、30年の長期運用だと大きな金額ですね。1.0%違うとどうなるかも計算しました。米国株式(S&P500)の手数料の安さが際立っていますね!長期保有が前提なので、10年~30年スパンだとこの差は馬鹿にならない金額です。購入前に上記4つの費用は必ず確認しましょう!!投資信託選びで大事なポイントは、毎年継続して発生する信託報酬の低さです(^O^)/デメリット(リスク)以下の3点についてしっかり理解しておきましょう。基準価額は、組み入れている銘柄の価格変動による影響を受けてしまいます。投資信託は預貯金と異なり投資元本が保証されていません。急激な基準価額の下落により評価損が大きくなると、投資元本を割り込むこともあります。🍀価格変動リスク株式価格は個々の企業の活動や業績、市場・経済の状況等を反映して変動するため、ファンドはその影響を受け構成銘柄の株式価格が下落すれば基準価額の下落要因となります。🍀為替変動リスク為替ヘッジを行わない、つまり為替変動の影響を大きく受けます。影響をダイレクトに受ける代わりに、投資対象のドルが値上がり円安となれば、そのまま為替差益が生まれます。米国株式(S&P500)」を詳しくご紹介のまとめいかがだったでしょうか。米国株式(S&P500)右肩上がりで過去最高値を更新し続けている株価指数に連動し、長期の資産運用に向いた素晴らしい商品です。ひつじんあなたも一緒に将来に向けた資産形成をはじめてみませんか。運用成績は毎週報告しますので、いきなりスタートするのがご不安な場合はわたしの実績をご覧いただいて判断していただければ幸いです。学校では決して学ばないお金の勉強や知識を子どもたちにも伝えたい。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。*サイト次回のコメントで使用するためブラウザーに自分の名前、メールアドレス、サイトを保存する。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください。当ブログのプライバシーポリシーに関しては、こちらをお読みください。このブログについてお問い合わせは、こちらからお願いします。