耳にしたことがあるのではと思います。その中の細かい評価の仕方は各社違います。あなたの投資信託の投資先はあなたの金融機関の決めた尺度の定量評価だけで決まっていませんか?本気の資産形成を考えるのであれば、ぜひ知っておいて欲しい情報が満載です。資産形成セミナー~貯蓄から投資へ~2019年1/27(日)お話しさせて頂きました。2019-01-28昨年スタートしたつみたてNISAや、idecoといった運用に関しての関心が高まってきていると感じます。資産形成に興味はあるものの、何からどうしたらいいかよく分からない。営業の人に言われるままに投資してみたがうまくいっていない。ネットで調べても、結局のところ商品選定で踏み切れない。「誰か教えて~」にお答えするセミナーが岡山で開催されました。「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」をCFP濱尾がお話ししました。金融庁が昨年公表した、金融事業社のKPIを踏まえた我々が選ぶべき会社の事。現在の日本と海外の家計金融資産の現状と、資産運用を取り巻く背景についての話をしました。次にそう言ったことを踏まえてリスク性商品を使った資産形成のポイントを話しました。その後、運用会社の方の話もあり盛りだくさんの内容でした。参加者の方からの声として、これからの時代には定期預金だけでなく、運用も必要だと納得した。長期運用の考え方を学ぼう!が開講されました!お仕事帰りでお疲れかと思いましたがみなさんとても楽しそうに受講されておられました。始めに日本の資産の現状の認識。金融庁の考える課題や方向性などから資産運用のポイントやドルコスト平均法の仕組みポートフォリオの説明などお金を貯める方法の理解を深めていただきました。普段あいまいに理解していることが多いことが具体的なデータや計算例を用いての丁寧な説明ではっきり理解していただけたようで嬉しいです。現金で貯金だけではお金が増えない目からウロコの情報などもとても楽しんで学んで頂けました。少人数ならではの質問のしやすさ、是非活用してくださいね。人気講座のため、全5回をお申込みの方が優先となります。単回でのお申込み時、欠席の方のお席に入って頂くことになります。お席が満席の折はキャンセル待ちとさせて頂きます。Academy(セカンドアカデミー)好評につき2回目開催できました。今回も雨天でしたが開催できて良かったです。遠方よりご参加頂き、ありがとうございました。台風の影響で順延になり、日程上ご参加が難しくなられた皆様、申し訳ありません。ご都合が合われた折に又ご参加くださいね。今回は、いろんな気づきをお持ち帰り頂けて良かったです。それぞれの気づきに具体的に行動を起こされたアクティブさに、スタッフ一同、本当にこのセミナーをして良かったと思いました。セカンドライフに不安はあるものの毎日の生活の中では何もできていない。準備は早ければ早いほど豊かな暮らしに近づきます。知っているのと知らないのとでは大きな差がでてきます。全5回、お疲れ様でした。自分に一番合った資産形成の方法をしっかり身に付けて頂けたと思います。証券口座作りたいけど、どうすれば良いですか?というお声をいただき参加者の意欲の高さを感じた次第です。資産形成には皆さんの関心が高いですね。専門家が高く評価する投資信託ってどうやって評価されていくのかもお解り頂けたと思います。・資産運用したいけどよく解らない。・iDeCo(イデコ)とNISA、つみたてNISAどれがいいの?・積立の仕組みを使った資産形成ってどうするの?・預金じゃ増えないけど、株とか怖いし。・金融機関の提案のまま運用しているけど大丈夫かな?・自分の投資している商品がどんなものかよく解らない。日程の変更もあります。)単回でのお申込みもお受けしておりますが全5回コースのお申込みが満席になりましたら毎回キャンセル待ちとなりますのでご了承ください。お申込み状況はセミナー情報をご確認くださいね。少人数制ですので、お申込みはお早目にどうぞ。「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」をお話ししました。2018-07-25資産形成セミナー~貯蓄から投資へ~2018年7/22(日)お話しさせて頂きました。資産形成に興味はあるものの、何からどうしたらいいかよく分からない。営業の人に言われるままに投資してみたがうまくいっていない。ネットで調べても、結局のところ商品選定で踏み切れない。「誰か教えて~」にお答えするセミナーが岡山で開催されました。「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」をCFP濱尾がお話ししました。現在の日本の家計金融資産の現状と、世界の資産運用を取り巻く現状の比較から始まり、初心者の方でも分かりやすい話としました。参加者の方からの声として、これからの時代には定期預金だけでなく、運用も必要だと納得した。好評をいただけました。本当に分かり易く説明して貰えます。日銀は2%の物価上昇達成を目標にしてます。消費税が10%に引き上げられる日も近そうです。物の値段が高くなり、増税にもなる予定では近い将来の生活コストは上がっていくということです。今の金利のまま置いていた預貯金では、今買えている物が同じ金額では買えなくなる。将来の生活は不安になってきます。運任せではない「投資」をするにはどんな知識が必要でしょう。世界のGDPや人口、世界株式の動きなどグローバルな視点で考えていきましょう。自分の資産や考え方を考慮したら、どんな投資が一番資産形成に合っているのでしょう。長期に、分散して、少額積立。まとまったお金がなくても、自分に合った資産形成の方法。損をしてしまった理由。少人数で質問もしやすく、他の参加者の方の質問で気づくこともあり。いい学びの時間になりました(*^^*)次回は7/12(木)19:00~20:30今話題の「iDeCo」と「つみたてNISA」について学びます!残1席です。残念ながら満席になっても、「キャンセル待ち制度有」講座ですので、キャンセルがあったら参加したいなと思われる方はその旨お知らせくださいね。優先的に対応させて頂きます。満足していただけること間違いなしです。ついてなどなど知っておきたい情報をお伝えしています。6/28(木)残1席(キャンセル待ち制度あり)投資信託を使った資産形成方法を学ぼう!19:00~20:30ナイトスクールですので、お仕事帰りにどうぞ。当日、お席が空いておれば受講可能です。(セカンドアカデミー)1日速習コース開催しました!気付きのきっかけになって貰え、開催した甲斐がありました。45分講義を分野に分けて4コマ!内容の濃い時間となりました。受講参加者のみなさま、大変お疲れ様でした。40代~50代は、リタイア後への不安のある方も多く、「準備しなくては」と、思う所はあっても、5割~6割の方々は、なかなか行動に起こされていないのが現状です。何からやっていけばいいか分からないし、まだまだ先の事のような気になるし、貯蓄もある程度はあるから...と後回しになっている方が多いのではないでしょうか。資金計画は時間を味方に付けるとパワーが違います。セカンドライフに近づくに連れて、慌てて軌道修正しようとしたり、貯蓄をもっと増やそうとしても、柔軟な対策の選択肢がどんどん狭まってきます。選択肢が多いうちから柔軟に資金計画を立てていくと、ゆとりある、楽しいセカンドライフが待っていますよ!資産運用・相続の時間では、老後資金用にお金を貯める基本的な方法から応用編までご紹介。資産運用を始めておられる参加者の方向けに、少しハイレベルな情報提供もありました。50代にもなれば、相続の知識も深めておかなくてはなりません!いきなり、その時、に、慌てないように、最低限の知識を身に付けておきたいですね。節税対策についても、知っているのと知らないじゃ老後資金が大きく変わりますよ!ご自身の年金受給金額、ご存知ですか?ねんきん定期便では見えない年金があることご存知ですか?生きている限り払わなくてはいけないもの、あります。知っているようで知らない年金や介護のお話。「そうなの?!」と驚かれるところ満載でした!こんなリスクに〇※☆*◆※が役に立つ!リタイア後にはいろんなリスクが増えていきます。お金だったり病気や事故、けが、税金も。それぞれ、どんな知識が必要でしょうか。各コマの時間が短く、本当にポイントの一部をお話するだけでしたが現実にお金の心配をしなくて済む老後が送りたい!と、40代の参加者の方はライフプラン、資金計画を始められました!リタイアしてから後悔しないために、老後生活の準備、真面目に取り掛かりませんか?MG(マメジメントゲーム)研修開催しました2018-05-23H30.5.15(火)MG研修が行われました。今回の参加者はレベルが高く、ハイレベルなバトルが繰り広げられました。このゲーム(研修)はどんな戦略をとるかによって結果は大きく変わってきます。各参加者がいろいろ考えながら戦略を実践して、見事に結果に反映していました。企業はいかに市場のシェアをとるか、いかに差別化を図っていくかが大事だとよく言われますが、今回の戦いではそういった戦略がもろに結果に反映されていたので、みなさん重要性を肌で感じることができたようです!そして1期が終わるごとにその結果を決算書に書き込んでいきました。あれこれ悩みながら相談しながら書き込んでいく過程で、自然と企業の決算書の意味が見えてきて、こういった仕組みだったのか!とかここがポイントかも?といろいろなことに気付いていたようです。戦いの後はみんなで懇親会。ライバルとしてしのぎを削り、同じ経験を共有した後だけに、仲間意識が芽生え、大いに盛り上がりました!MG(マネジメントゲーム)研修についてはこちらをご覧ください。医療費の数字は?フリーランスの社会保障、会社員とはこんなに違う?!2年末調整した方でも税金が戻ってくるかも。5講、内容濃いかったですね!「マイナス金利時代に考える資産形成の方法」をお話ししました。主婦でも入れる自分だけのもう一つの年金!iDeCo(イデコ)女性のための”ゆるベジ教室&ライフプラン・キャッシュフロー表”レクセラコラボイベント9月度開催しました。1dayインターン労働組合の支部大会で運用に関するお話をしました。Design:Template-Party。