(犯罪による収益の移転防止に関する法律)です。普通に暮らしているとあまり聞き慣れない法律ですが、その通り、かなり壮大な範囲をカバーする法律です。ここでは健やかな市民生活に身近な部分だけお話すると、これは口座譲渡を罰する面があります。預金口座の譲渡ですよ。他人にタダで渡すのも、売るのも譲渡ですから犯罪になります。あと刑法の詐欺罪とも絡みますが、口座譲渡の意図をもって口座を開設することも犯罪です。他人の口座でどうするんだって、他人名義の預金口座というものは、意外とニーズはあります。何に使われるのか、勘の良い方は分かるかもしれませんが、振り込め詐欺や架空請求、ヤミ金融などです。犯罪に使われるんですよ。自分の口座でそんなことやってたらすぐ身元バレますからね。家族が口座名義本人の利益保護の意図で口座を預かり管理することはここでいう譲渡には該当しないと思われますが、いくら家族であっても、下手に口座をやり取りすると危険です。前職では、その辺に絡む業務も見てきましたが、口座譲渡をしちゃった人は、「まさか自分の口座がそんなことに使われるなんて・・・」やら「そんなことに使ったのは口座を譲り受けたヤツであって、自分は悪くない!」という主張をされることもありますが、他人から口座譲渡を要請されて、何に使われるかもわからないのに譲渡してしまった時点でアウトです。口座を受け取った人は、他人(口座名義人)になりすまして犯罪由来で金を受け取ったり、金を引き出したり(実際には、犯罪口座をいくつかかませて資金移転を繰り返すことも多々ありますが)するのです。自分の口座が、そんな裏社会で犯罪に使われるなんて、悲しいですよね。自分の口座のせいで、振り込め詐欺やらヤミ金の被害がなくならないのは責任重大です。口座譲渡は、絶対にしてはいけません。犯罪の手助けをしているに等しいのです。それやっちゃうとどうなるかなんですが罰金です。罰金ってことは刑罰ですよ。個人的にはもっとキツイだろうなと思う仕打ちがあります。これから言うことは、ケースバイケースなので、必ずそうなるとは限らないことは付言した上で・・・・。自ら保有する口座が凍結(本当はこういう言い方しません)された上で、新しい預金口座ももう作れなくなるんですよ。自分が口座を保有していた銀行だけでなく、すべての銀行で。(これ、本当に最悪のケースです。)銀行、つまり金融機関の立場に立ってみれば分かると思いますが、銀行はクリーンなイメージが絶対に必要です。銀行内に、犯罪利用されている口座があっては困るのです。該当口座についてまずは取引を停止させます。預入れも引出しもできなくなります。そもそも警察からその凍結要請来ていることも多いですが、とにかく警察と事情は共有するはずです。いう口座に関する犯罪を犯した人が、顧客にいても困るのです。その人がいくら新しい口座作りたいと言ってきても、作らせたくないですよね。それは他の銀行にも共有されることがあります。なったら、その銀行も、そいつ名義の口座が自分とこにないか調査、あったら凍結、なくても今後そいつが顧客として来た際は通常、口座開設させません。現代社会になくてはならないと言っても良い預金口座すら持てない可能性があるのです。給料も振込のところが圧倒的多数でしょうが、勤務先に言えますか?「私、口座作れないんですよ」って。年金とか、どうやって受け取るんですか。そのペナルティを与えなければならないほど、口座譲渡が巡り巡って社会に与える不利益は大きいのです。一度言いますが、これは最悪のケースで、理屈上、そうなってもおかしくないということであって、必ずそうなるということではありません。どこかで話題にしようかと思いますが、個人的には、これは自己破産におけるデメリットの比でなく辛いペナルティだと思います。(というか、自己破産は噂で言われるほど不利益はない)まあ今回はそういう話です。口座譲渡や振り込め詐欺などの犯罪を、警察や銀行も努力して撲滅しようとしてるんですね。振り込め詐欺や架空請求、ヤミ金等の被害にあってお金振り込んでしまったという方は、「振り込め詐欺救済法」ってワードを調べてみてください。弁護士等の専門家に相談してくださいね。何事も、やるだけやりましょう。PM私はある会社からキャッシュカードを騙しとられ、口座を詐欺につかわれました。警察署で2度の取調べ、調書を作成され検察庁にも行きました。納得いかず裁判を起こしてる最中です。だましとられたのは郵便局のキャッシュカードです。本日銀行に口座を作りにいきました。「口座が凍結されてます。お話しが聞きたいので少しお待ちいただけますか」と言われ別室に案内され待っていたら、来たのが、銀行の方ではなく、最寄りの交番からおまわりさんがきました。郵便局と銀行は一緒ですか?一生口座はつくれませんか?裁判が終われば作れるようになりますか?教えて下さい。PMはなさまこんにちは。返信が遅れて申し訳ありません。郵便局と銀行についてですが、今や郵便局もゆうちょ銀行なので、同じです。今後、口座が作れるようになるかについて、これは100%どうかというご回答はできません。はなさんが他人に口座を譲渡していないことが証明できれば可能性はあります。今回は騙し取られたということなので、そのへんの経緯がうまく説明でき、認められれば再度作れるようになるかもしれませんね。詳細はinfo@kodatama.netまでご連絡いただければと思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。...役立ち情報スマホの画面が割れて操作不能になった時の対処方法(Android向け)。東京都小平市は雨でした。こだたま行政書士事務所の林です。出すだけでは済まないコトも。利点と注意点を簡単にまとめてみました。購読するプロフィール株式会社リブリッシュ取締役、及びこだたま行政書士事務所の代表の林です。リブリッシュでは不動産の運用や売却に関するコンサルティング、及び内装工事業を扱っています。車庫証明申請などもやってます。地域密着で頑張りましょう。えない営業から始まった僕が管理職となった話。経営と行政書士の業務には相乗効果がありました。2019/10/10日常サラリーマンって素晴らしい。2019/10/2許認可(行政書士)深酒営業では接待できないことになっているから接待しない誓約書を出しておいて損はない。2019/9/26許認可(行政書士)自分で自分に委任して登記されてないことの証明書を取りました。