「15年7%の運用利回り」を目指したものの、それが不可能だとわかった男の嘆きの記録コメントを書く場合は、お名前を明記してください。ハンドルネームでけっこうです。お名前がないものについては、今後は掲載しないことにします。日本株の投資信託として、乙は「アクシア」(アクティブバリューオープン)に注目してきました。最優秀ファンド賞」を得ています。アセット・ブレインズ株式会社による2007年総合レイティング評価で最高位のAaaを取得いたしました。(2004年より4年連続)」とあります。国内株式部門で、優秀賞に選ばれています。http://www.r-i.co.jp/jpn/investment_eval/investment/fund2008.htmlまあ、こういった「賞」も、いわば仲間同士で相談して決めているようなもので、過去の成績の反映でしかないし、たくさんあるファンドの中から、どれかは確実に選ばれるわけで、賞をもらったからといって、今後すばらしい成績をあげることも期待できません。理論的には、アクティブファンドに投資しても、インデックス投資に勝つことは期待できません。わかっていても、やはり気になります。いうことで、「気になるものは買ってしまえ」です。乙は最低限の1万口だけ買ってみて、ようすをみようと思いました。すれば運用報告書などが送られてくるでしょうから、それを見ながら、今後、この投資信託に追加投資するかどうかを考えたいと思います。乙の場合、インデックス投資の考え方で運用している金額のほうがはるかに大きいのですが、やはり、アクティブ投資もおもしろそうに見えてしまうんですね。このあたり、肝が据わっていないというべきでしょう。(これは、乙が単に会社の宣伝に踊らされているのでしょうか。)ま、投資には「趣味」的な面もあるということで、......。追記この話の続きをhttp://otsu.seesaa.net/article/116709369.htmlに書きました。よろしければご参照ください。[必須入力]※ブログオーナーが承認したコメントのみ表示されます。15年後に退職予定です。今から、毎年、年平均7%のリターンを上げ、それを15年継続します。15年後には、ハッピーリタイアメントが待っているはずです。そのために、今、考えていることを語るブログです。(2006年1月現在)などと書いてしまいましたが、15年7%は達成不可能なようです。その場合はコメント欄を利用して、(はじめに「非公開で」と明記して)ご連絡ください。この本は役に立ちました。(10/09)最近のトラックバックニュージーランド・ドル建債券は、最終的に損失が確定しました。