DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド。DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド。国内の株式に投資し、TOPIXとの連動を目指すインデックスファンド、三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドについて解説します。[最終更新日:2019.9.18]消費税10%表記に変更。[2019.8.26]ライバルファンドのつみたて日本株式の実質コスト更新。Slim、Smart-iの実質コスト更新。[2019.5.24]ライバルファンドのiFree、<購入・換金手数料なし>ニッセイの信託報酬引下げを反映。Slim信託報酬引下げを反映。[2019.4.9]<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXの実質コストを更新。ファンドの信託報酬・実質コストを最新情報に更新。最低水準の信託報酬で注目を集めました。DC日本株式インデックスファンドS」という名称でしたが、2017.9.2より現在の「三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド」に変更されています。今回解説するのは、国内の株式に投資する三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド。三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの基本情報をまとめます。0.048%投資対象ベンチマークはTOPIX[配当込]で、国内の株式に投資します。*インデックスファンドのベンチマークは[除く配当]と[配当込]の2種類ありますが、実際の運用成績は(過去においては)変わりません。詳細は下記記事を参照して下さい。参考記事インデックスファンドのベンチマーク、配当込、配当除くで実際の運用成績は異なるか?ただ、運用報告書などに記載されているベンチマークとの乖離を見る時は注意して下さい。ベンチマークが配当込みですので、通常はファンドの方がコスト分だけ騰落率が低くなります。参考記事【インデックスファンド】運用報告書でのベンチマークとの乖離の見方、乖離0だから単純に素晴らしいファンドとは言えません。投資している銘柄数は1,640(2018.8月末日時点)、TOPIXの構成銘柄数は2102(2018.7月末日時点)ですので、約78%を保有している事になります。(注)インデックスファンドでも、そのベンチマーク対象銘柄を全て保有しているとは限りません。各社のモデルに基づき、ベンチマークと連動するよう一部銘柄のみでポートフォリオを構成する場合もあります(最適化法など)。組入上位10銘柄は下表のようになります。マンスリーレポート(2018/8)日本を代表する企業が上位を占めていますが、1位のトヨタ自動車でも3.3%と、日経平均株価に比べ広く分散されている事がわかります。ソフトバンクの2社で全体の約13%を占めますが、TOPIXではソフトバンクが1.8%、ファーストリテイリングは上位10位にも入っていません。FG、三井住友FG、みずほFGといった銀行業の比率が高いのも特徴です。過去の成績を徹底比較。手数料(信託報酬、実質コストなど)三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの信託報酬は0.1760%(税込)。Slim国内株式(TOPIX)との差は0.022%と僅かです。(ノーロード)、信託財産留保額は無です。*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。国内株式(TOPIX)インデックスファンドとの信託報酬・実質コスト比較TOPIXをベンチマークとする他社の低コスト・インデックスファンドと信託報酬・実質コストを比較します。0.202%*実質コストは信託報酬以外のコストに全て消費税がかかると仮定して、消費税8%から10%に換算した概算値です。三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの信託報酬は5位。Slim国内株式(TOPIX)等との差は信託報酬で0.022%、実質コストだとさらに差が広がっています。(但し実質コストは毎年変動します。ように大きな差がある訳ではありません。1回信託報酬の引下げを行っています。設定時から一般販売開始までの信託報酬変更履歴を管理人は把握しておりません。Slim国内株式(TOPIX)等に抜かれてしまいました。三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの売れ行き・人気を見てみます。(*)月次資金流出入額は、日々の純資産総額の増減額に騰落率を考慮して算出した概算値になります。一般販売が開始された2016年9月頃より順調に資金流入が増え、ここ数カ月では毎月7~10億程度の安定した資金流入が続いています。純資産総額も約170億円となっています。Slim国内株式(TOPIX)、<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスよりも売れており、主なTOPIX連動型低コストインデックスファンドの中で最も人気があるファンドです。(管理人調べ)運用状況は?インデックスファンドでは、ベンチマークとの乖離が小さい事がファンド評価の重要な要素です。乖離がなければ、そのコストに応じた騰落率になる筈です。*ベンチマークは同じTOPIXでも配当込・除くなどファンドにより異なりますが、実際の運用は両者で変わらない事から、配当込インデックスを、ここではベンチマークと定義します。国内株式の場合、所有する銘柄から配当があっても、それに課税される事無くファンドの資産となります。下図は、2018年8月末日時点の実質コストに対する1年騰落率を複数のファンドでプロットしたものです。図中グレーの点線は、コストが0の時、配当込指数と一致し、ベンチマーク騰落率から決まる傾きの直線です。グラフの左側(コストが低い)、上側(騰落率が高い)にあり、そしてグレーの点線上にある(乖離が少ない)ファンドが優秀なファンドという事になります。信託報酬・実質コストで若干負ける三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドですが、騰落率で見るとほぼ変わらない結果となっています。Slim国内株式(TOPIX)には騰落率でも負けていますが、この差をどう感じるかは、人それぞれでしょう。保有している銘柄数が(上述のように)ちょっと少なくなっていますが(最適化法)、インデックスとの連動性は問題ありません。まとめ三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドは、最安値ではないものの十分低コストで、かつ今、最も売れているTOPIX連動型のインデックスファンドです。マザーファンド規模も大きく、ベンチマークとの乖離がない安定した運用になっています。DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドは下記の金融機関で購入出来ます。マネックス証券、auカブコム証券、松井証券など。楽天証券なら楽天カード(クレジットカード)で投資信託を積立購入する事が出来ます。ポイント還元があり事実上1%割引で購入出来るようなものです(上限5万円/月)。そのポイントで投資信託を購入する事も出来ます。公式サイト楽天カード勿論、つみたてNISA対象のファンドです。TOPIX他の国内株式(TOPIX)インデックスファンドとの比較、最新の人気・運用状況は下記記事を参照して下さい。(騰落率、ベンチマークとの乖離)を調査します。*原則3~6カ月毎に更新します。TOPIXの2020.2.28からの信託報酬引下げを反映。2019年12月末日時点の情報に更新...インデックスファンドの信託報酬、実質コスト、純資産総額の一覧は下記記事を参照して下さい。users【人気・おすすめのインデックスファンド・ランキング】信託報酬・実質コスト・純...https://shintaro-money.com/index-cost/インデックスファンドといっても、同じ指数との連動を目指す類似のファンドが複数の会社から多く販売されています。ここでは、比較的コスト(信託報酬)の低いファンドについて、その信託報酬、実質コスト、純資産総額などをまとめます。インデッスファンド選びの参考...スポンサーリンク応援お願いします。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。【インデックスファンド評価・解説】SBI・先進国株式インデックス・ファンド[愛称:雪だるま(先進国株式)]米国ETFを介して先進国の株式に投資するインデックスファンド、SBI・先進国株式インデックス・ファンド[愛称:雪だるま(先進国株式)]について解説します。[2019.11.26]初版。Slim国内株式(TOPIX)。国内株式(TOPIX)について解説します。Slim新興国株式インデックス。新興国株式インデックスについて解説します。[最終更新日:2019.9.17]消費税10%表記に変更。日本株配当貴族インデックス・オープン」のパフォーマンス。「S&P/JPX配当貴族指数」というインデックスがあります。所謂、スマートベータと呼ばれるインデックスの一つです。サイトは正確な情報を記載するよう努めておりますが、その情報の正確性を保証するものではありません。記載の情報が原因で被ったいかなるトラブル・損害についても責任は負えません。総合力No.1のSBI証券SBI証券は投資信託保有でTポイントが貯まります。楽天証券は楽天カードで投資信託が購入出来ます。大手証券ならSMBC日興証券SMBC日興証券では500円から買付手数料無料(100万円以下)で国内株式に投資・積立できます。@shintaro_moneyfeedlyお勧めの証券会社SBI証券ネット証券、総合力でNo.1。(iDeCo)も魅力。IPOの取扱いも多数。iDeCo楽天証券つみたてNISAに最適。低コスト・インデックスファンドのラインアップが豊富。楽天銀行も口座開設すると、普通預金金利が0.1%と高金利に(マネーブリッジ設定)。