1級FP技能士kaoruのちょっといい話ファイナンシャルプランナーが、お金の常識「ウソ・ホント」、資産運用の「お得な情報」を発信しています。米国株が面白い米国株の人気が高い理由の一つに、高い配当利回りがあります。安定して高い利益を獲得している企業が多い事に加えて、株主還元が日本よりも積極的ですので高配当銘柄を探すのに苦労はありません。財務体質が強固で配当利回りが高い銘柄を選択するのは、長期の資産運用でも定番的な方法となっています。全ての銘柄でも当て嵌まるかといえば、全くそんなことはありません。優良企業で高配当でも株価低迷で全く儲からないケースもあるのです。今回は私自身の失敗談から、魅力的な高配当株の見つけ方について書いていきたいと思います。私のオススメはマネックス証券!高い利回りに釣られて買うのは愚行?『優良企業〇〇の配当利回りが4%に上昇しているからチャンス!』このように利回りに目を奪われて購入を踏み切る人っていますよね?実は、以前の私です(笑)振り返って考えると確かに成功しているケースもあるのですが、半分くらいはイマイチ(期待外れ?)な結果となっています。この理由は「優良企業」という看板に安心して、“配当利回り”だけで購入したからです。文字にしても分かりずらいので、直近5年で明暗をわけた人気2銘柄の実例で説明したいと思います(2018年8月20日を基準)。高配当4%より2.5%の企業が魅力的?米国株で古くから優良企業として投資家から愛されている銘柄があります。有名なところでは、ジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)やエクソンモービル(XOM)があります。約4%これだけ見ると、エクソンモービルの4%が魅力的に感じますね。反対にジョンソン・エンド・ジョンソンは連続増配で50年以上ですが“2.5%”でインパクトには欠ける利回りです。以前の私なら100%の確率で高配当のエクソン・モービル(XOM)ですが、今なら間違いなくジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)を選択します。その理由は、次に説明する株価の推移をみれば簡単です。本当の高配当株はジョンソン・エンド・ジョンソンだった!以下はエクソン・モービル(XOM)とジョンソン・エンド・ジョンソン(JNJ)の過去5年間の株価推移。5年前の株価を0として2銘柄を比較してみました。エクソンモービルは5年前よりも株価が下がっています。それに対して、ジョンソン・エンド・ジョンソンは右肩上がりです。連続増配なのに利回りが低く感じるのは株価が継続上昇しているからです。分かりやすく説明する為に、5年前の株価を基準にして直近1年の配当実績で利回りを計算してみましょう。約3.5%配当利回りの優劣が逆転しましたね。ジョンソン・エンド・ジョンソンの株価は1.5倍ですから大成功といって良いでしょう。それに対して、エクソンモービルは5年前より株価が10%程度も下がっています。これでは配当を含んでもリターンは小さいので、お世辞にも成功とは言えません。高配当株の売買で頭に叩き込むべきこと!高配当株を探す時には、現在の配当利回りに目が行きがちです。結論をいえば、これだけで判断するのは完全な博打状態!目安であるNYダウやS&P500と同じ方向に動いているかは、最低限チェックすべき点となります。S&P500が上昇しているのに株価が下を向き続けているならば、その企業は何らかの問題を抱えている可能性が高いです。絶対にやってはいけないのは、「これだけ下がったのだから、そろそろ底だろうなぁ~」という勘だけに頼る投資。この方法で儲かる事もありますが、それは偶然です!味を占めて継続すれば高い確率で失敗します。高配当株を安全に仕込む王道手法は、市場全体が下がっている時です(その銘柄だけが下がっている時の購入は博打?)あとは、都合の良い解釈をしない事も重要です。エクソン・モービルの良い材料を見つけようと思えば、何十年も前からのチャートを引っ張り出せば可能だと思います。★過去データだけで、決めつけない事!原油関連はシェールオイルといつ歴史的な大革命が起きた分野。過去のデータだけで投資を判断するのは危険かもしれません?自分が保有する銘柄については、甘い材料を見つけて安心したくなるのは当然の話(私も同じです)。資産運用として増やすことが目的ならば、自分自身が誰よりも厳しい目でチェックする必要があります。勝率を上げる近道は、逆指値を利用する事!今回は「配当利回りに騙されるな!“米国の優良銘柄は儲かる”という嘘?」について書きました。投資のヒントになる点があれば参考にしてください。ちなみに、私は保有銘柄については厳しい目を向けているつもりですが・・・、やはり自己愛が強く否定する気持ちが弱くなってしまいます。この甘さから大きな損失に繋がった経験があるので、現在は全ての銘柄に損切り設定(逆指値)を実施するようにしてます。私の資産が飛躍的に上昇するキッカケが逆指値ですので、多くの人に積極的に活用して欲しいと思います。現状は米国株で逆指値が可能なのはマネックス証券ぐらいしかありません。米国株は中長期投資ですので、手数料よりも『情報と取引条件』の方が遥かにリターンに対する影響が大きくなります。証券会社は手数料よりも機能を重視して決める方が良い結果が期待できます。私のオススメはマネックス証券!私は米国株・海外ETFの取引で、マネックス証券を利用しています。理由は、大きなリターンを得る為の条件が揃っているからです。ネット証券を徹底比較(マネックス証券、SBI証券、楽天証券)マネックス証券は時間外取引や注文方法などで他社に無いメリットがあり、優位性は圧倒的だと感じています。証券会社選びで迷っている人は参考にしてみてください。●手数料は業界最低水準の安さで魅力的です。●時間外取引が可能な貴重な証券会社(凄く重要)●指値が90日間と長いので、ジックリ投資をしたい人は注目。●注文機能が優れておりリスクを抑えた投資が可能。●VOOやVTの買付手数料が実質無料の「USAプログラム」は注目。⇒マネックス証券(米国株)の公式サイトを確認する★米国株の朗報:買付時の為替手数料が無料!マネックス証券は現在、為替手数料(買付時:円⇒米ドル)が無料です。※手数料は一定期間ごとに見直し。次回は2020年4月を予定。Σd(・∀・)ナルホド投資~リタイア生活まで「ためになる話」がいっぱいです。投資の情報について『調べる方法が分からない・・』という相談が多いです。私が実践する【短時間・簡単】の方法を、記事で紹介しています。興味がある人は覗いてみてください。限定キャンペーン口座開設(条件あり)で現金等が貰えます。特別キャンペーン(予告なく変更・終了する場合があります)。・表以外からの申込はキャンペーン対象外になることがあるので注意してください。kaoru2014年からFPとしてフリーに転身!日々のストレスは趣味のカフェ巡りと旦那いびりで発散(嘘?)2018年に資産は1億円を突破しました。全体の約7割を運用に回しています。姉妹サイト●オーガニックな暮らし日常生活でのお得情報を発信しています。趣味がお取り寄せなので『訳アリ品』『福袋』などの記事が多数。事務所や家の備品は無印良品で統一しています。ガチガチの本音レビュー。Blog●サラリーマンが株式投資でセミリタイアを目指してみました。ブログは記録、情報提供を目的としたものであって、投資行動の勧誘・助言を目的として記載しているものではありません。各人の投資行動においては、ご自身の判断と責任において行うようにお願い致します。当ブログに掲載されている記事の内容につきましては、正しい情報を提供することに務めてはおりますが確実性を保証していません。ブログサイト内の記載情報を利用することで被った損害、被害等におきましては、一切の責任を負いかねますのでご了承ください。1級FP技能士kaoruのちょっといい話.。