2019.01.26キャピタルゲインとインカムゲインそれぞれの特徴リスクと利益の考え方キャピタルゲインとインカムゲインのバランスは?キャピタルゲインとインカムゲイン投資がもたらす不労所得は、リスクやリターンは様々で、何を選べばいいのか難しいものの、おおまかに2つに分けられます。資産の売買によって生じる利益。資産を保有していると生じる利益。投資信託の分配金それぞれの特徴キャピタルゲインは価格の変動(ボラティリティ)が大きいことが特徴です。それだけリスクが大きく、同時に当たれば大きな利益を得ることができます。FXやCFDは売りから入ることもできるので、価格下落時にも利益を得るチャンスがあります。管理人はほとんど手を出していませんが、ボラティリティが大きい代表例としては仮想通貨(暗号通貨)が有名ですね。1日で10~20%の変動もあって、そんな金融商品はほかに思いつかないです。インカムゲインはボラティリティが小さく、リスクも小さいです。額面上まず減ることはないです。得られる利益は小さめです。預金だと利息がインカムゲインに相当しますが、たとえばゆうちょ銀行の定額預金に100万円を10年間預けると、利息は1000円にしかなりません。税金が引かれるので、実際に得られるのは797円。信じられないかもしれませんが、ゆうちょ銀行でシミュレーションするとそうなるのです。日本が低金利なせいもありますが、リスクを取らずして利益なしの好例ですね。キャピタルゲインとインカムゲインのリスクと利益の大きさを簡単に示してみました。小まあ、当たり前の結果になりましたね。現実的には、キャピタルゲインならばリスクを減らして、利益も減らす、という方法に落ち着くでしょうし、インカムゲインならば、逆にちょっとやんちゃな商品に手を出して利益を増やす、という選択になるでしょうか。管理人の現在の所有資産を当てはめると、以下のようにまとめることができます。実際にこの通りになるかについては、未来にならないとわからないです。このようにまとめておけば、資金をどのように分散させてリスクを抑えるか、同時にどの程度利益を得るかについて考えやすいと思います。今は米国株への投資割合を減らしていますので、利益重視というよりは、より安全志向のスタンスになっています。上の表で、リスクと利益について大中小と書いてますが、具体的には以下のようにカテゴリー分けをしています。小:年間の利回りが<5%中:年間の利回りが5%~<10%大:年間の利回りが10%以上この数字に関しては、過去1年間の経験と、投資のプロの方の意見を参考にしたものです。この数字が果たして有効なのかについては、これから経験を積む中で考えが変わるかもしれません。数字が変わったとしても、特にリスク管理は数値で線引きしなければ、とんでもないロスを生みかねないので必要なことに変わりないと思います。キャピタルゲインとインカムゲインのバランスは?インカムゲインの収益率の低さは、資金が限られる管理人にとっては、やはりおまけの存在です。メインはキャピタルゲインになるのですが、やはりリスクは抑えたい。いうわけで、キャピタルゲインをメインにしつつも、リスクを抑えたFXトラリピやwealthnaviのような商品をメインにしています。たしかに、インカムゲインでも、アパートの家賃収入やソーシャルレンディングなど、高いリターンの商品は存在します。元本が保証されない点でリスクはゼロではありません。アパートを経営していても、投資した元本を回収できる程度に入居者がいるとは限りません。ソーシャルレンディングは、アパート経営ほど多額の資金を投入しませんが、投資先が転んだら資金を回収できない可能性はあるでしょう。金融商品は次々に新しいものが出てきていますし、既存の商品も改良がなされるはずですので、情報収集は怠らず、余裕資金の範囲でいろいろ試していこうとは思っています。素晴らしいインカムゲイン系の商品があれば試してみるつもりです。投入額は月初めは240000円、その後180000円に減らし、それに対してリターンは1130円でした。保有ポジションはAUD/JPYとCAD/JPYのロング、EUR/JPYのショートです。リターンは19218円でした。合計では14343円でした。最初にしては上々でしょうか。真面目に調べ始めると、不労所得という言葉はきっちりと定義が難しいのですが、できる限りはっきりさせておきましょ...SVXY2019年3月の不労所得まずは毎月3万円の不労所得が目標。合計では21102円でした。ひと月3万円には遠いですね。個別株については配当はありませんが、銘柄別の推移だけ追っていきましょう。10月初めの調整を受けて、全体的に下がっていますな。投入金額の60万円を3ヶ月ぶりに割り込んでしまいました。RSSWordPress.org。