20歳以上の日本在住者ならOK!20歳以上で、日本在住なら外国の方でもOKです。逆に、日本国籍でも海外在住ならばつみたてNISA口座は開設できません。0〜19歳の方には、「ジュニアNISA」制度があります。20歳以上の基準は、「口座を開設する年の1月1日現在の年齢」。原則1人1口座ですので、一般NISAと併用はできません。どちらかを選択する必要があります。Q:口座開設する金融機関は変更できますか?A:可能です。変更手続き完了がその年の9月末まで。NISA口座で金融商品を購入していた場合、変更できるのは翌年投資分からとなります。変更前の金融機関NISA口座では、追加の金融商品を購入できません。Q:一般NISAをしていますが、つみたてNISAに変更できますか?A:可能です。年単位でどちらにも変更できます。金融機関での変更手続きを、変更する年の前年10〜12月までに完了しなければなりません。このように口座選びは慎重に検討すべきポイント。口座選びを失敗すると、買えない商品が発生することもあります。最大800万円!新規投資で毎年40万円までが非課税投資枠になります。毎月33,333円の積立が可能です。これを2018年〜37年までの最長20年間、毎年ご利用いただけます。『現在、つみたてNISAは2037年までの制度とされていますので、投資信託の購入を行うことができるのは2037年までです。2037年中に購入した投資信託についても20年間(2056年まで)非課税で保有することができます。20年が終了後は、NISA口座以外の課税口座(一般口座や特定口座)に払い出されます。その年の非課税投資枠の未使用分があっても、翌年以降に繰り越すこと(ロールオーバー)は出来ません。144本の投資信託のみ。公募株式投資信託の場合だと、以下の全要件が必要となります。顧客一人ひとりに対して、過去1年間に負担した信託報酬概算金額の通知義務がある。つみたてNISAの基準として、デリバティブ取引はヘッジ目的(リスク回避)のため以外に使用できません。このように、つみたてNISAで私たちが購入できる金融商品は、金融庁の厳しい審査基準をクリアしている必要があります。先物取引・オプション取引など高度な投資手段のこと。具体的にどの銘柄を選ぶべきかは、銘柄ランキングのページへ。非課税となるのは、一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益。選択している場合のみ非課税となります。これ以外の方式だと、せっかくNISAを活用しているのに課税されたなんてこともあり得ます。選択すると、手続きをしたNISA口座以外のすべての証券口座についても、自動的にこの設定が適用されます。元本保証ではない投資信託、ETFに元本保証はありません。そもそも元本割れのリスクが極めて低い投資手法として、日本政府が国民資産形成のために始めたのがつみたてNISAです。最長20年という長期・分散投資を前提としたつみたてNISAは、とても手堅い投資方法といえます。口座間移動はできない「NISA口座以外の口座」にある金融商品を「NISA口座」に移すことはできません。「NISA口座」にある金融商品を、「他の金融機関のNISA口座」に移すこともできません。一定期間内の利益と損失を相殺できる制度。株式などの投資を行って損失が出た場合、利益からその損失を差し引いた分だけ税金を減らすことができます。損益通算はできません。損失を繰り越して控除することができる制度。繰越控除はできません。投資信託の決算時に分配金が発生します。その分配金を受け取らず、自動的に同じ投資信託を再度購入する方法。長期投資(複利効果)のメリットを活用するために利用されます。つみたてNISA口座で「収益分配金の再投資」をする場合、その分の非課税投資枠が新たに必要です。新規購入の場合と同様に非課税投資枠を消費します。その年の非課税投資枠(40万円)を使い切った場合、NISA口座内での収益分配金の再投資はできません。解約したお金で別の投資信託を非課税投資枠で購入すること。つみたてNISA口座で「スイッチング」をする場合、その分の非課税投資枠が新たに必要です。新規購入の場合と同様に非課税投資枠を利用します。その年の非課税投資枠(40万円)を使い切った場合、NISA口座内でのスイッチングはできません。余った非課税枠を、翌年に持ち越すことはできない非課税投資枠は年間最大40万円。月々2万円(24万円/年)の積立だと、年間で16万円分の枠が余ります。その余った16万円枠を翌年に持ち越すことはできません。新たな一年も前年までと同じく、非課税枠は年間最大40万円です。これまでの(一般)NISAとの違いは?2014年から先行してスタートしている「一般NISA」と比較してみました。特化していることがわかります。画像をクリックすると見やすくなります。検索:つみたてNISAとは?「つみたてNISA」のルール人類史投資法つみたてNISAとは?口座ランキング銘柄選択プロフィール妻と子供たちが大好きです。親の老後もすこし気になって来ました。同世代パパたちのお役に立てれば幸いです。