「サービス&ツールの充実度、スマホ対応」を解説!2016年4月23日公開(2018年2月27日更新)ザイ別冊担当(第1編集部)株や投資信託を始めるとき、最初に必要なのが「証券会社選び」だ。考えずに選んでしまうと、入金の便利さや売買手数料などで、数年後に大きな差が出てしまう。この数年の競争激化でサービス内容の充実具合も様変わりしている。新しく証券口座を開く人だけでなく、すでに売買を始めている人も乗り換えを検討する価値ありだ。手数料、商品、ツールのほか入金コストに注目!4つの基準でネット証券の実力を比較せよ誕生から約15年が経つネット証券だが、今でも手数料などの競争は激しく、2015年11月にはカブドットコム証券が取引額50万円以下の手数料を引き下げ、GMOクリック証券は12月に取引額10万円以下の手数料を減額。2016年5月からは、楽天証券が金額により「超割コース」手数料の20~59%引き下げと、ポイント還元や大口顧客向けの優遇を拡大する。取扱い商品を増やしたり、サービスを拡充する動きも日々行なわれている。ネット証券を選ぶには、手数料のほかに商品の種類やサービスが使いやすいかも、大切な基準なのだ。そこで、ネット証券を選ぶポイントを4つの基準にまとめてみた。(1)取引手数料(2)入金コスト(3)取扱い商品数(4)サービス&ツールの充実度、スマホ対応1つ目は、やはり取引の手数料だ。手数料が安いネット証券でも、取引の回数が増えると、「チリも積もれば...」で大きな差となってくる。見落とされがちなのが、2つ目の入金コスト。一般的にATMなどからの振り込みで入金すると手数料がかかってしまうが、各ネット証券が提携している銀行との専用サービスを使えば、手数料が0円になることが多い。3つ目は、取扱いをしている商品の種類だ。投資信託(投資信託)や米国株なども買いたい場合は、そうした商品の取扱いがある証券会社に口座を開こう。目的に合わせて、複数の証券会社に口座を開設するのもいいだろう。最後は、サービス&ツールの充実度やスマホ対応だ。配当利回りや割安度など、さまざまな条件で株を検索できれば、銘柄選びがラクになる。株主優待に興味があるなら株主優待情報が充実した証券会社に、活発に取引したいなら豊富な注文方法がある証券会社に口座を開くといった選び方もありだ。4つのポイントを整理すると以下の通りだ。株の売買手数料と入金時の振り込み手数料に注目。加えて、商品ラインナップと使い勝手なども要チェックだ。【Point1】売買手数料~低コストこそが儲けるための第一歩!~株やETFなどを売り買いするときにかかる費用のこと。株やETFは、どの証券会社でも同じものが買えるので、手数料は安ければ安いほどいい。NISA口座では手数料が無料の証券会社もあるので確認を。【Point2】入金コスト~自分の銀行からタダで振り込めるのが重要!~証券会社で株などを買うためのお金を入れるときにかかる費用。証券会社が提携する銀行の、ネットバンキング経由のサービスを使えばタダになる。証券会社によって、提携先に違いがあるので確認を。【Point3】取扱い商品数~特に投資信託のラインナップと外国株に注目!~投資信託や海外株(米国株など)は、証券会社によって買える銘柄が大きく異なっている。どんな商品が買えるかというのも重要だが、あわせて手数料などのコストも比較するのが大切。扱いが少ない商品は、手数料も高い傾向にある。【Point4】サービス&ツールの充実度、スマホ対応~使い勝手とメニューの豊富さをチェック!~買いたい株を探したり、売買タイミングをつかむにはツールの充実度が重要になる。長期投資が中心なのか、デイ・トレードが中心なのかなど、自分のスタイルに適したサービス・ツールがあるかどうかも比較すべき。0円(一日定額制の場合)【桐谷さんが「初心者」に松井証券をおすすめする理由】ネット証券の先駆けで、桐谷さんもよく利用している松井証券は、1日50万円までの取引は売買手数料が無料になるのが特徴。少額の株主優待銘柄に投資するなら手数料が無料になるのは魅力的だ。サイト「QUICK」が無料で見られるほか、チャート分析ツール「チャートフォリオ」も無料で、桐谷さんも「とても便利でよく使う」とのこと。「優待がある5万円以下の銘柄」といった条件のほか、「ファッションの優待」などジャンル別で銘柄を絞り込めるので、優待投資家には便利。30年チャートが表示できるので長期保有する際に参考になる。手数料の安さに魅かれて桐谷さんが口座開設をしたGMOクリック証券。GMOグループの株を保有する桐谷さんにとってはGMOアドパートナーズやGMOインターネット、GMOクラウド、GMOパペポなどの優待を使うことで1年間に2万~3万円の株式取引手数料が無料になるため「GMOクリック証券は積極的に使っている」(桐谷さん)。【桐谷さんがライブスター証券をおすすめする理由】2011年に知人が講師を務める「初心者セミナー」に参加するために口座を開設したライブスター証券だが、ちょうど2カ月間手数料無料キャンペーンを実施していたため、「2カ月間、必死で売買しました」(桐谷さん)。手数料無料キャンペーンを実施していなくても手数料はネット証券でも最安レベルなので、現在も利用している。特殊注文&長期間の注文に対応。桐谷さんが「手数料が安い」ことから、2000年頃から利用していた岩井コスモ証券。その後ワケあって他社へ株券を移管する際、スピーディーな対応をしてくれたことに恩義を感じて、現在に至るまで取引を続けている。桐谷さんが利用しているのは一日定額(アクティブコース)。10万円まで86円(税込)、20万円までだと172円(税込)となり、「10万円超20万円以下では松井証券より安くなるので、投資金額が安い株は岩井コスモ証券で売買する」(桐谷さん)。少額取引が多い個人投資家にはおすすめだ。期待銘柄」などのジャンル別でおすすめの銘柄を教えてくれるので、初心者には銘柄選びの手助けになる。女性専用の電話サポートも用意されているほか、女性限定セミナー、イベントも。手厚いサポートの分、手数料は高め。※信用取引口座を開設した場合の優遇手数料。優遇対象外となるので注意。【松井証券のおすすめポイント】1日定額制プランしかないが、最大のメリットは、なんといっても1日の約定金額の合計が50万円以下であれば売買手数料が無料という点。資金が少なく、複数の銘柄に分散投資する初心者の個人投資家にはおすすめだ。さんも「初心者に特におすすめ」と太鼓判を押す。激安になる「一日先物取引」など、専業デイトレーダーにとって利便性の高いサービスも充実している。それぞれ1日50万円まで、合計で1日最大150万円まで売買手数料が0円と非常に低コスト。投資信託の数は約2700本と業界トップクラス。投資信託が100円以上1円単位で買えるので、投資初心者でも気軽に始められる。IPOの取扱い数は、大手証券会社を抜いてトップ。PTS取引(私設取引システム)も利用可能で、一般的な取引所より有利な価格で株取引できる場合もある。海外株式は、米国、中国、ロシアのほか、アセアン株式も取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富だ。米国株が、2019年7月の値下げにより売買手数料が最低0米ドルから取引可能になったのも魅力。低コストで幅広い金融商品に投資したい人には、必須の証券会社と言えるだろう。ネット証券」では、4年連続12度目の1位を獲得。【おすすめポイント】1注文30万円までなら手数料の安さはトップクラス。小型株中心に売買する人には、魅力的な値段設定と言える。米国株も最低手数料5ドル(税抜)から買えるので、非常にお手軽だ。多彩な注文方法や板発注が可能な高機能無料ツール「マネックストレーダー」など、トレードに役立つツールもそろっている。ついてロボットの投資判断を日々配信する「マネックスシグナル」は、スイングトレードのときに参考にしたい。楽天カードで投信積立を行うと1%分のポイントが付与されるうえ、投資信託を持っているだけでポイントが貯まるので、長期的に積立投資を考えている人にはおすすめだろう。貯まったポイントは、楽天スーパーポイントやJALマイルに交換可能。楽天スーパーポイントは、国内現物株式や投資信託の購入にも利用できる。取引から情報収集、入出金までできるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名で、数多くのデイトレーダーも利用。ツール内では日経新聞の記事も無料で読むことができる。さんも利用しているとか。近年は、各種ツールや投資情報の充実度もアップしており、売買代金では5大ネット証券に食い込むほど急成長している。商品の品揃えは、株式、先物・オプション、FXのほか、CFDまである充実ぶり。CFDでは、各国の株価指数のほか、原油や金などの商品、外国株など多彩な取引が可能。この1社でほぼすべての投資対象をカバーできると言っても過言ではないだろう。ともにネット証券最安レベル。1約定ごとの「一律(つどつど)プラン」では、約定代金5万円以下なら売買手数料が50円とお得だ。オプションの取引手数料が無料になるキャンペーンも長年にわたって実施中。無料の取引ツール「livestarR2」は高機能化が進んおり、特殊注文機能も完備。ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得になっている。大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが充実しており、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。イベント投資の達人・夕凪氏が過去のデータを分析し、IPO投資に役立つ「アノマリー」を徹底検証!※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。投資信託の取扱数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合が場合があります。ジャスダック平均株価および日経株価指数300の著作権は、日本経済新聞社に帰属します。本WEBサイトで提供している無料情報は、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で運営しているものではありません。銘柄の選択、売買価格等の投資の最終決定は、ご自身の判断でなさるようにお願いいたします。本WEBサイトに掲載している全ての記事およびデータについては「プライバシーポリシー・著作権」もご確認ください。※記事内容については当サイト独自調査の記事であり、申込みの際に各社のサイトをご確認の上お申込ください。