Sun洋服の組み合わせのように、インデックス投資もコーディネートが大切こんにちは。相談の【傾向】というものが、わりとはっきり見えてきたりします。以下、ひとつの『典型例』ですよ。資産形成層のあなたが、これから運用を検討しているとしましょう。個人型DCもする〇(もちろん)NISAも活用するとあなたは考えます・・。(いろいろメリットがあるので)「みんな・やるべき!」と思っているわけです。あっ、それが「悪い」というわけではないのですよ。考えてみて欲しいのです。今の状況を【洋服】にたとえてみますと・・。「ジャケットは○○がイイよね。パンツは△△、そして、靴は断然□□・・。みんないいモノだから。買っちゃってもいいのでしょうか。【収拾がつかなくなる恐れ】が出てきます。【バランス認識】が難しくなる可能性があるということです。単体のアイテムが重要なのではありません。あなたに【合っているかどうか】がもっとも重要なわけです。(そうですよね?)資産運用も同じです・・。資産運用を長く続けるためにもっとも重要なことです。NISA口座ですが・・。現状、使用されるメリットはないと考えます。制度が2027年で終わる。資産運用になってしまう可能性が高い。」とわたしは考えます・・。大きいのではないでしょうか。「今売ったら非課税ですよ・・」という甘い言葉を掛けてきます。あなたの投資ポリシーが変節してしまうことが(アドバイザーとして)いちばん心配なのです。【NISA口座はどうさ?良くないさ。個人型DCという窓口の【バランス】についてです。【ひとつのポートフォリオ】と認識すればよい、という言説を目にします。売却益は繰り延べされるので)『株式ファンド』のみを保有すればよい、とも言われたりします。資産管理が(逆に)煩雑になる可能性があります。同じポートフォリオを作る。】ほうが、(一見ややこしく見えて、)実は管理がしやすかったりするのです。運営管理機関の『選び方』は違ってくると思います。口座維持手数料が安いSBI証券、スルガ銀行は、2.3万円の枠の個人型DCでお勧めでしょう。年間投資金額に対する手数料割合は小さく抑えられます。実際の商品ラインナップ(ファンド)の信託報酬の安さを優先してよいでしょう・・。野村證券やりそな銀行が候補に挙がります。楽天証券を窓口に「通常つみたて」で『世界経済インデックスファンド』を積み立てているとしましょう。個人型DCでも積み立てる、というのもアリだとわたしは思います。資産運用ではもっとも肝要なことなのです。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。