妻、中2長男・小6次男・小2長女の5人でおもしろおかしく生活しています。今週の相談対応のまとめ(抜粋)です。-----中京区のHさんの相談をお受けしました。いわゆる来店型と呼ばれる無料の生命保険相談へ足を運ばれ、その提案内容の妥当性にアドバイスが欲しいというご要望です。相続→火災保険と自動車保険という流れで、たっぷり3時間の初回相談となりました。報道であおられた「2000万円」という数字や年金(公的年金保険)の不信感は、きちんと説明すれば大きな問題ではないと皆さん理解してくださいます。反対にいえば報道はきちんと説明できていないということで間違いありません。公的な仕組みを理解できれば金融商品の活用は必要最低限で良いと知っていただけますし、そもそも公的な仕組みをあおって金融商品を提案してくる営業担当さんは自ら首をしめていることに気がつかないといけません。-----下京区の経営者Yさんが事務所へお越しくださいました。保障(給付)について質問にお答えし、踏み込んで解説しました。公的な保障を理解いただけて、社会保険料が決して無駄であったりもったいない存在ではなく、むしろ手厚くありがたいものだと知っていただくことができました。経営者の立場でいえば、売上の維持・上昇にすべての話は行き着きますし、細かな選択は将来会社をどうしたいのかにつながります。財務・税務をきちんと進めるには税理士(会計士)さんとの密な連携は必須ですし、結局はコミュニケーションが大事ということになります。企業(法人)としての経営者の保険、個人の保険、これは生命保険も損害保険も対象で次はこのあたりの対応をご依頼いただくことになりそうです。-----税理士さんとの月1回のランチ会、今回で58回目でした。べたな洋食、私には濃かったです...歳を重ねてしまったってことですよね(涙たまたま隣に座った同い年の弁護士さんと久しぶりにお話しできまして、情報発信やその継続性、あとはアウトドアな話題で盛り上がりました。仕事は本当に関係なく個人事業主を中心に日々孤独な専門家が気兼ねなく一緒に昼ご飯を食べる、ただそれだけの会です。皆さま、今回もありがとうございました!31(土)事務所で個別相談2件お受けし、夕方はインプットです。早いもので2019年も2/3が終了です。9月1日(日)お休みをいただきます。京都生まれ京都育ちの42歳。最近は講師も増えてきましたが、活動の主は相談業。詳細なプロフィールはこちら↓をぜひ。年金重視「FP相談」のプロ確定拠出年金【DC】個人型コラム「確定拠出年金のことをファイナンシャルプランナーに相談する<2>将来資金形成の第一候補は個人型!」もご参照ください。確定拠出年金【DC】企業型コラム「確定拠出年金のことをファイナンシャルプランナーに相談する<1>企業型の商品選びについて」もご参照ください。ツイートTwitter(ツイッター)にはこちらから。twilogにはこちらから。(01/15)”医師が教える最善の健康法”読みました。(01/13)令和2年度税制改正大綱を独断と偏見の塊で書き出しました。本件につきまして、blog記事を書いています。人生に、大切なことを、わかりやすく。(12/02)しゅんすけ:「コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べin京都vol.18」開催報告です。(09/20)FC2カウンターgeotargetingJavaScriptをONにしてください。