Wed親子のコミュニケーションと、投資信託の2極化についてこんにちは。親御さんと、100キロメートル以上離れて暮らしている人、手を挙げてみてください・・。(けっこう、おられるのでは?)なにを隠そう、わたくしもその一人ですが・・。会う回数もおのずと減ってしまいます。お正月と、お盆と、・・それぐらいですか?(なにを隠そう、わたくしもその一人。当オフィスにご相談に来られました。検証してみたいと思います。以後、ずっと関東にお住まいです。ご結婚され、お子様もおられます。去年、会社を「定年退職」されました。吉川さんとお兄様は計画を立てられました。「退職のお祝い会」では終始上機嫌だったのです・・。「父さん、あのこと、あれ、言いますからね。言っていいですよね?」と、そわそわしながら、お父様のほうを伺っています。最寄りの銀行に「相談」に行かれていたのです。(もちろん、退職金の振込み先となっていた銀行でした・・)そこで、お母様や、ほかの家族に相談されることなく、1000万円相当の投資信託を3つも購入してしまったのです・・。自分の父親が、まさか投資信託という「リスク資産」を購入するとは、ゆめゆめ思っていませんでした。実践してこなかった人ですから)お兄様も心底驚いた様子です。手数料が高く、仕組みが複雑でおまけに毎月分配型のファンドばかりでした・・。手数料のこと(特に、継続コストである運用管理費用)また、銀行の窓口販売の実態について、こんこんと説明します・・・。今の【投資スタイル】に辿り着かれたのです。相当の「知識」を身に付けられました。⇒一方、吉川さんのお父様も心底、驚かれました。自分の息子が、お金のこと、それも難しそうな、資産運用全般、あるいは、投資信託という商品について、こんなに広範な知識を持っているとは、ゆめゆめ思っていなかったからです・・。昔から、勉強よりも遊ぶことが好きで、(注:あくまで、お父様の印象。相応の知識を持っていたわけですから・・。ここであなたに「質問」です。避けることが出来たのでしょうか??あるいは、出来たかもしれません。互いに【よく分からないまま】であった可能性のほうが高いと思うのです。それはなぜか??答えは「単純」です。話し合うという【習慣】を持っていないためです。誰もが共有できる【知識・ノウハウ】に昇華するわけです・・。資産運用という、いっぷう変わった分野の実態なのだと思います。粗野な販売攻勢をかけています。当たり障りのないことを話されるのではないでしょうか。当たり障りのないことを聞かれるのではないでしょうか。吉川淳一さん(仮名)は当オフィスのコンサルティングの中で、こう言われました。父とまた普通に会話が出来るようになったのです。親子がともに話題にできる数少ない「トピック」のひとつです。【話し合う機会】を持ったほうがいいに決まっています。〇「なんか、銀行とか、保険会社とか、この商品がいいですよ、って言ってきていない?」みたいに、ちょっと【探り】を入れてみることが重要です。さりげなく、軽~く聞いてくださいね。【次の点】を説明して差し上げましょう。家電製品を買うこととは、本質的に異なるんだよ。金融機関で「どの商品がお勧めですか?」と聞くことは【決してよくないよ】とお話ししてあげてください。↑あなたのご両親に「ふさわしくない商品」、つまり、向こう側が【売りたい商品】が出てくる可能性がきわめて高いす・・。家電製品なら、その製品の「効用」は一定であり、(新品を買うなら)製品の「効用」が損なわれている可能性は非常に低いです。家電製品とまったく異なる「点」ですね。優しく、できるだけ噛み砕いて説明してあげる必要があります。助けてくれることもない、ということを、(これも)できるだけ分かりやすく説明してあげてください。【質問してみる余裕があるといいね】と、ご両親にお話ししてみましょう。(この金融商品を勧めてくれているけど)あなたは買っているの?2.(この金融商品を勧めてくれているけど)じゃあ、あなたのご両親にも勧められる?です。・(あくまで)自分のペースで、買っています。起こっている「二極化」です・・・。・コストが安い「投資信託・ETF」に【注力】できている、という側面も(事実)あるわけです・・。あなたの親御さんが、もし、ネットが得意でない場合、(あなたの力が、発揮できるわけですから)懇切ていねいに、ネットについて教えてあげてくださいね。「自分たちの、利益になるツール」だということを、お伝えしましょう。起こりつつあることも、付け加えておきます。上記の【大きな流れ】は、さらに加速すると思われます。考えてみてください・・。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。