Sunとよぴ~さんの記事でバランスファンドを『哲学』してみましょうこんにちは。第1回【バラつみ投資セミナー】を開催しました。【悩みのタネを生み出さない】というメリットもあります。いつでも規則的に買っていくですから・・。このような投資のやり方はほんとうに「つまらない」のか?「いえいえ、そんなことはないかもですよ。実はとよぴ~さんの以下の記事でした。【投資上級者にもバランス型ファンド】いい文章です・・。別に『正解』を求めなくてもいいんです。大きく間違うことはないでしょう。上記の文章は『意味深』です。『100%完璧なポートフォリオ』なんてあり得るのでしょうか?(あなたはどう思いますか?)これってなかなか難しいのでは・・。思い込み(バイアス)があったりしますから。第三者(運用会社)に作ってもらうポートフォリオでも完璧はあり得ないでしょう。第三者に決めてもらったものと、どちらがベターなのか?この【設問】をしっかり捉えるためには、ポートフォリオの『意味合い』を再確認してみる必要があります。ポートフォリオとは?「これだ!」と作って、その状態を維持して(=メンテナンスして)それを長期で続けてはじめて意味を為すものです。時系列で続く『状態』そのものを指すわけです・・。違ってくるのです・・。『リ・バランス』も自分でやる必要があります。仕事の量としてはまったく大したことはありません。頻繁にするものでもないですから、1年目、2年目は難なくできたりします。(最初は、やること自体が楽しかったりもします)しかし、5年、10年と(誰も見ていないにも関わらず)『リ・バランス』を粛々と続けるのは案外難しいもの・・。罰金を取られるとか、全然ないわけですから。)上記はわたしの主観の中で申し上げているのではありません。実際に【声】として伺ったことであります。『リ・バランス』をいつ、どんなタイミングですればいいのですか?という質問も、しばしばいただきます。『リ・バランス』は、ファンドを売って、ファンドを買って、という【作業】を伴うため、どうしても【いつにしようか?】という人の「欲」が顔をちらつかせるのです。この「欲」が、かえって『リ・バランス』を妨げてしまったりします。第三者(運用会社)の「仕事」になります。(あなたがポートフォリオの【維持作業】を外注しているわけです)第三者にとって、あなたはたくさんいるお客様の1人に過ぎませんから、もう、それこそ冷めた目で機械的に(規則的に)『リ・バランス』をしてくれます。超低コストのインデックスファンドを組み合わせ、自分で『リ・バランス』していく。低コストのバランスファンドを保有していく。「A」を選択したほうがよいでしょう。「B」の選択のほうが利口かもしれません。「A」の成績が「B」を下回る可能性が出てきます。資産配分そのもの、であるためです。一度決めた『資産配分』をそのまま維持・管理してくれる効用は決して小さくないことが分かります。京都、龍安寺の【吾唯足知(われ・ただ・たるを・しる)】を思い出しました。バランスファンドって、ちょっと哲学的なのです・・。果報は寝て待て!第2回【バラつみ投資セミナー】は1月28日(土)に開催予定。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。