Wedもっと注目されてよい『フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)』こんにちは。クルマ?わたしはクルマの運転って苦手。できれば『目的地』まですーっと勝手に運んでいってほしいなあ・・」という人もいるかもしれませんね。そもそも【クルマ】って、1.自分であれこれ確かめながら自身で運転したい。目的地まで運んでくれればよい。いう需要もあるはず・・。「自分で資産配分変えたり、リ・バランスしたり、それって面倒だわ。【バランスファンド】のほうが向いているということでしょう。ふつうの【バランスファンド】には問題点がなくはありません。【バランスファンド】自身はその資産配分を、あなたの年齢に合わせて変えてはくれないのです・・。ココでちょっと「脱線」すみません・・。投資に回す「金額ベース」を変えることはないよ、という前提のお話です。背中に背負うリスクを下げたい」という希望は叶いません。インデックス・ファンドを用いて55歳時からポートフォリオの保守化は図れるのか?】)さあ、元に戻りましょう。★【ターゲット・イヤー型】の『バランスファンド』です。『ターゲット・イヤー・ファンド』と呼ばれたりします。債券の割合を引き上げていく)投資信託のことです。―100%国内債券等の運用―にシフトします・・。「ターゲット・イヤー・ファンド」は散見するのですが、インデックス型の、しかもコストがリーゾナブルな「ターゲット・イヤー・ファンド」ってなかなかありませんでした。『フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド(ベーシック)2050』を例に挙げますと、(まあ、2050!でなんとなくお分かりだと思いますが(笑)、2050年が【目標年】(ターゲット・イヤー)なのです。当該ファンドの【運用レポート】はコチラです。その【特徴】をいくつか挙げてみましょう。自動的、かつ規則的に【背中に背負うリスク量】を小さくしてくれます。当ファンドは30歳前後の人に向いているでしょう。(交付目論見書)』を見てみましょう。【ポートフォリオの状況】が載っていますよ。3.3%【合計95.5%】ほぉー、この投資信託って(実は)【ファンド・オブ・ファンズ形式】なのですね。2.2%バンガード・米国トータル債券市場ETF1.8%【合計4.0%】となっています。はい、まさに国際分散投資ですね。中身はいずれもコストが非常に低いインデックスファンドやETFです。保有しているのは、ほぼすべてリスク資産です。日本の国債が含まれていますが・・)そして、『株式』の比率がナント95%以上を占めています。2.(ファンド・オブ・ファンズ形式ですが、)継続コストはけっこう低いです。【ファンドの費用・税金】という項目があります。継続コストである実質的な信託報酬はさらに低くなります。次に、当該ファンドの【注意点】を挙げておきましょう。1.ファンドの純資産額がとても少ない。(2014年10月に運用開始。債券部分のバンガードのETFはその純資産額は潤沢です。楽天証券、フィデリティ証券のみです。当該ファンドを取り扱っています)3.最初は120キロくらいで走ります。徐々にスピードを落としていきますから、この【運転スタイル】に、あなたが共感できるかどうかが重要です。運用における『主人公』であると認識する・・。『ターゲット・イヤー型ファンド』の哲学があるのだとわたしは思います。4.運用期間は『有期限』。当該ファンドの運用期間は、2014年10月16日(設定日)から2051年9月25日までです・・。『向いていない』ということになります。2030』も運用を行っていますよ。このような低コストのバランスファンドが増えてくるのは、とてもいいことだと思います。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。