Tue避けるべきバランスファンドとは?こんにちは。資産管理が容易になるので、もうすぐリタイアを迎える人には(特に)おススメです。「避けるべきバランスファンド」には要注意!率直に言って、お勧めできるバランスファンドより避けるべきバランスファンドのほうが「圧倒的に多い」とわたしは考えています。現在運用されているバランスファンドの多くは、なんと言うか「旧来型の思考」で作られているためです。先進国のみで資産配分が完結しているのです。世界経済の成長を包括的に取り込めるのでしょうか?2.円建て資産に偏っている国内株式や国内債券に偏っているバランスファンドが散見されます。「具体例」を挙げてみましょう。日本株式に30%を充てているものがあります。海外の何十ヶ国の株式割合より多くなってしまいます。これでは「広く分散を施す」というバランスファンドの原則から外れてしまいます。円建て資産が過多になっているのでしょう。運用管理費用は、リターンを蝕むマイナスリターンです。容赦なく差し引かれるため、あなたの実績リターンに大きな影響を及ぼします。運用管理費用が年0.8%(税込)を超えるバランスファンドは避けるべきでしょう。4.資産配分の比率が任意に変更されるわたしは「市場の動きは予測し切れない」という立場に立ちます。市場の動きを見て、あるいは市場の動きを予想して、バランスファンドの「資産配分」を変えるのはナンセンスでしょう。バランスファンドの「基本組入れ比率」は固定型であることが望ましいのです。ここに「株式50%・債券50%」のバランスファンドがあるとしましょう。この基本組入れ比率を「固定」すれば、あなたが背中に負うリスク量はおおむね一定します。運用会社は定期的に「リ・バランス」を実施します。運用会社が任意にその割合を変えてしまえば、そもそも「リ・バランス」の概念は?なくなってしまいますね。結果、あなたが背中に背負う『リスク量』が、マーケット状況によって変容することになります。「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」などになってくるでしょう。バランスファンドってかなり絞り込めるのです。基本の組入れ割合(株式50%・債券50%)が変わることはありません。無料の『キンドルアプリ』を入れるだけで「すぐに」本が読めます。日本で唯一のインデックス投資アドバイザーです。インデックスファンドで夜ぐっすり眠れる資産運用を♪19年の【有料】相談実績!!1000名を超えるお客様との細ーく長ーいお付き合い。LDL(長期・分散・低コスト)メソッドに則って、投資の「無理・ムダ・むら」をなくし、シンプルな資産管理に辿り着くためのカウンセリングサービスを行っています。販売・斡旋には一切関与していません。営む「独立系ファイナンシャルプランナー」とは一線を画します。手数料収入を得ることは一切ございません。忠道)1968年8月28日生まれ。