毎年海外旅行や配当金生活もドリームじゃない?東証上場の高配当ETF1361、1478、1589、1590の銘柄紹介ストーンヘッド鈴木の分散収入ライフ日本ではちょっと息苦しい30代無職の社会不適合者による雑記ブログ。ワーキングホリデーや外こもりで体得したドイツ・ベルリンを中心としたナイトクラブ(ディスコやアングラ)の健全な楽しみ方や、給与だけに頼らない収入源の分散化やドケチ生活についての他、1557S&P500など東証上場ETFや楽天VTIなど投資信託で日本円のまま実質的に米国株や先進国株について。広告2017-05-31毎年海外旅行や配当金生活もドリームじゃない?東証上場の高配当ETF1361、1478、1589、1590の銘柄紹介こんにちは、ストーンヘッド鈴木(@StoneHeadSuzuki)です。]追記:2017年12月8日ブラックロック社の運用するiシェアーズETFシリーズの一部の銘柄が上場廃止予定による繰上げ償還の予定となったことや、複数のETFが東証に新規上場される事となり、当初よりも状況が大きく変わってきた為、銘柄を選別しなおし、記事を新たに書きました。今回は、既に当ブログの以下の関連記事の記事にて少し取り上げました高配当銘柄について、もう少し詳しく紹介をしたいと思います。要約すると、資本主義経済の仕組みといっても過言ではない株式投資における配当金を利用し、海外旅行の航空券代やホテル代をはじめ、食費や家賃など生活費の足しや、将来的に配当金が増えれば配当金による不労所得(不老収入)での配当生活などに、どのような銘柄が良いのかという銘柄の紹介記事です。ETFなお、これらのETF(上場投資信託)銘柄は東証に上場されており株と同様に東証の取引時間中(平日09:00-11:30、12:30-15:00)に売買が出来ます。松井証券では1日の売買代金の合計が10万円までは手数料が無料ですし、GMOクリック証券ではもともと手数料が安く、その上GMOアドパートナーズ(証券コード4784)などGMOグループの株主優待により売買手数料のキャッシュバックを得ることも出来ます。アメリカへの投資に魅力を感じるのかはこちらをご参考に。格付けがBB以下の投機的要素が強い債権が約50%とジャンク債ともいわれていたりもします。図1引用:ブラックロックhttps://www.blackrock.com/jp/individual/ja/products/271018/しかしこのETFがほんの数社で構成されている訳でもなく、実際には図2のように構成銘柄として複数の企業が組み込まれているのでリスクは比較的分散されています。引用:ブラックロックhttps://www.blackrock.com/jp/individual/ja/products/271018/そして、そもそも企業活動にはなんらかの形で資金が必要であり、その資金調達の方法のひとつが債権であるということです。今後、アメリカの政策金利の利上げが予想され、政策金利と債権の利回りの差が少なくなってしまうと、わざわざリスクをとってまで1361などハイイールド債に投資をする醍醐味が薄れてしまいますので、今後新規に発行されるハイイールド債は今以上に高い金利となるのではと考えます。このETFでは約88%が米国企業への債権つまりドル建てで行われるので、新興国通貨とは違い現地企業の為替リスクはそれほど気にしなくても良いだろうということです。その上、リスクオフ時に資金が新興国市場から引き上げられる際に、景気の波は受けるものの、ハイイールド債はほぼアメリカの企業で構成されている事、上記でも述べたように銘柄が分散されている事から、それほど深刻な事態とは成りにくいだろうという事です。個人的には1361は1590米国不動産株と同様に景気の波をモロに影響すると考えていますが、かといってそれ程心配する事でもないとは思っています。景気は良いときもあれば悪いときもある、母親の機嫌のようなものでしょう。無いアイルランド籍となっています。よって分配金に掛かるアイルランド現地での課税は非課税で、日本の国税当局から20.315%が源泉徴収されます。iシェアーズ米国高配当株ETF(MS配当F)このETFは米国のHDVの円建てです。米国企業の株主への配当金の重点の置き方が日本企業とは違い、株主還元が重要視されていることから今後も増配が見込めるだろうということです。日本企業も最近はアメリカ企業に右へならへとばかりに改善されてきているとは思いますが、まだまだといったところではないでしょうか。分配金(配当金)は1口(1株)あたりに対して支払われるので、HDVのような高分配銘柄(高配当銘柄)は下落や暴落局面において、日本株の株主優待銘柄のように下げ具合が比較的マイルドになりやすいのではと考えます。これは下落時に評価額は下がるものの、買い増しにより保有する口数(株数)を増やす事により、割引価格のように安くETFを買うことが出来ます。口数が増えるという事は将来的な分配金や資産評価額を増やす事につながります。iシェアーズ米国不動産株ETF(ダウ米不動産)このETFは米国のIYRの円建てです。サブプライムローンやリーマンショックにも関連する訳ですが、四半世紀に渡りアメリカに住んでいる知人によると、ロサンゼルスでは家賃が1.5倍になってしまったとのことです。ストーンヘッドがワーキングホリデーでベルリンに語学留学をしていた際も、物価や家賃はどんどん上がっていきました。世界的に見てもどうやら自動車を含め不動産評価額が下がっていくのは日本くらいのようですが、要は海外では基本的に不動産の評価額はそれほど下がらず、物価の上昇と同様に家賃は上がっていくものと考えられます。日本の年齢別人口ピラミッド引用:populationpyramid.nethttp://www.populationpyramid.net/ja/%E6%97%A5%E6%9C%AC/2016/アメリカでは図3のように若い年齢層が多く、年配者は比較的少ない傾向がわかります。一方で日本は図4のように若い年齢層が少なく、年配層が多い状況といえます。これだけ見ても健康保険や年金など現状の制度では税金の負担が多くなりそうな事が推測できます。増税ありき!という訳ではなく、まずは徹底的に役所のムダ、ムラ、ムリなどを見直して欲しいですね。市町村や国会議員数の削減などまだまだやれると思うんですけれどもね。ひとつ見ていただきたいのが図5です。引用:populationpyramid.nethttp://www.populationpyramid.net/ja/%E3%82%A2%E3%83%A1%E3%83%AA%E3%82%AB%E5%90%88%E8%A1%86%E5%9B%BD/2016/まるでNYダウのチャートのようにきれいな右肩上がりで人口は今後も増えていく予想です。アメリカの年齢別人口ピラミッドや人口推移から今後も強いアメリカ経済が予想出来、それ故にダウ平均株価の上昇も見込めるでしょう。商用、住居用の不動産の必要性や需要が見込めると考えられ、ここが今回の記事で取り上げた銘柄の醍醐味でもあり特徴であり、まとめといっても過言ではありません。引用:populationpyramid.nethttp://www.populationpyramid.net/ja/%E6%97%A5%E6%9C%AC/2016/図6は日本の人口推移ですが、最早わが国では2010年あたりをピークに人口はどんどん減っていく予想となっています。iシェアーズMSCIジャパン高配当利回りETF日本国内株も高配当、高利回りを謳うETFが上場されています。上場されたばかりではありますが、1478を含め、以下の2銘柄の分配金利回りが3%以上になれば投資の魅力も更に増してきます。FUNDS)日経平均高配当株50指数連動型ETF(野村が運用)<配当利回りと配当時期>今回取り上げた銘柄の配当利回り(分配利回り)や配当時期(分配時期)については関連記事にて取り上げています。<まとめ>冒頭で取り上げた1361、1589、1590、そして1478のiシェアーズのETFシリーズはブラックロック社によって運用されています。これは考えようによってはETFというタマゴをブラックロック社という1つのカゴに盛っている事となります。・買い付けしたブラックロックのETFとする事により、リスクを分散させることも出来ますが、1494、1489の配当利回り(分配利回り)が3%以上の実績が見込めれば運用会社をブラックロック1つにするのではなく、野村證券やアセマネOneなど、やはり複数の運用会社にリスクを分散化させたいものです。100円あるいは100ポイントから投資信託が買えます。ETFを中心とした外国税額控除の確定申告と必要な物【節税】こんにちは、ストーンヘッド鈴木です。今日は外国税額控除についてです。ETF(米国SPYの円建て)などでも外国税額控除をする事が可能です。自分ですらすらできる確定申告の書き方平成30年...沼津の千本浜の今沢基地(沼津海浜訓練場)への行き方とお出かけ前に自宅から揚陸訓練(上陸訓練)の実施を確認する方法こんにちは、ラーメンを食べた後にシメにラーメンが食べたくなるストーンヘッド鈴木です。今回は沼津の千本浜の一部である今沢基地こと沼津海浜訓練場への最寄り駅からのアクセス方法とお出かけ前に自宅から揚陸訓練を確認する方法について取り上げたいと思います。1/144...【意外な】長期海外旅行に行く場合は住民票を抜いていなくても出発前に証券会社ごと取引ルールに注意すべき【盲点】みなさん、こんばんは。ガチのキレ具合にビビってトイレに行けなくなったストーンヘッド鈴木です。オ...【業スー】業務スーパーに買出しに行ってきました【個人も買える】こんにちは、冬でも冷やし中華を食べちゃうくらい冷やし中華が好きなストーンヘッド鈴木です。格安な移動方法と裏ワザこんにちは、ストーンヘッド鈴木です。名古屋や大阪・京都、福岡からどのように格安で行くことが出来るのかについて述べたいと思います。vol...【EDM】流行のEDMがクラブカルチャーの全て?むしろEBMの面白みに気づかないのはもったいない【EBM】こんにちは、海外ディスコ研究家のストーンヘッド鈴木です。梅雨に入りジメジメしています。こんな不快なジメジメ感をおさらばさせてくれるどころか、もっとHOTにしてくれるといっても過言ではないのが今回みなさんにお伝えしたいEBM。今回はドイツ・ベルリンのディスコ/クラブ/ナイトクラブのドレスコード(服装規定)についてです。