米国債7-10年ETF(為替ヘッジ有)より分配金を頂いた事を遡りますストーンヘッド鈴木の分散収入ライフ日本ではちょっと息苦しい30代無職の社会不適合者による雑記ブログ。ワーキングホリデーや外こもりで体得したドイツ・ベルリンを中心としたナイトクラブ(ディスコやアングラ)の健全な楽しみ方や、給与だけに頼らない収入源の分散化やドケチ生活についての他、1557S&P500など東証上場ETFや楽天VTIなど投資信託で日本円のまま実質的に米国株や先進国株について。米国債7-10年ETF(為替ヘッジ有)より分配金を頂いた事を遡りますこんにちは、いつも人の真逆な事を考えているストーンヘッド鈴木です。投資の世界の格言である「人の行く裏に道あり花の山」となるのやら。米国債7-10年ETF(為替ヘッジ有)の分配金(株式で言う配当金)について遡ってみたいと思います。米国債ヘッジ有りETFを売買してから、すっかり忘れていたところに、一通の封筒が届きました。封筒が届いたのが2017年5月19日です。下の封筒の写真には書いてありませんが、写真を撮った後に、右上に受け取った日付を鉛筆で書いておきました。料金後納郵便なので、刻印がありませんので、後で整理をする時にちょっとコマリンコになったりもします。コリン星人はどうかしりませんが。w単純かもしれませんが、このように日付を書いておくと後で整理をする時に便利です。意外と世の中のひとつひとつの事は単純だったりもします。アメリカにMBAの留学をした経験のある方いわく、ファイリングなど書類の整理を学校で教えないのは日本くらいのもんだそうです。外国の基準から見たら日本の教育はガラパゴスなのかもしれませんね。・10月の年に4回(3ヶ月に1回)、分配金をもらうことが出来ます。コカ・コーラは世界のどこでも飲める?@アエロフロートロシア航空<銘柄の特徴>基軸通貨である米ドル、そして世界経済と軍事の覇権国家といっても過言ではない、国がアメリカです。上のコカ・コーラの製品ではありませんが、アップルのiPhoneなど世界のどこでも我々の生活の至るところに進出していたりもして、このあたりのマーケティングやブランド化に強みがあります。ディズニーのミッキーマウスをはじめ、様々な権利ビジネスにも強みがあり、ヤマザキの子会社がオレオやナビスコのリッツ(クラッカー)を大人の事情で売る事が出来なくなってしまった事例を思い出す方もいるのではないでしょうか。時にやり方が強引!なんて声もちらほら聞こえなくもないですが、そんな勝ち組とも言えるアメリカの国債は比較的安全な投資先といっても過言ではないでしょう。ここに今回の投資先としての大きな理由があり、NYダウやS&P500の株価との関係や、特に米ドル/円と国債の利回りの関係(相関性)に着目しています。言い換えると逆相関性の銘柄です。iS米国債ETF(米7-10年国債)もあり、日本円建てなので日本円のまま売買ができますが、為替の影響を受けます。米国債ヘッジ無しETFでは米国債の持つ逆相関性を発揮しにくいです。米国債ヘッジ有りETFは同じ円建てながらも、為替ヘッジが有るので、逆相関性が出やすいのではと考えています。米国債ヘッジ有りETFとまったく同じではないまでも、ほぼ同じであろうといえるアメリカのETFがティッカーシンボル:IEFとなります。逆相関性とはシーソーのようなもので、一方の株価が高い場合に、もう一方は下落をしている、そのような関係の事です。ストーンヘッドは投資は余裕資金の範囲で行っている都合上、投入できる資金はどうしても限られてしまいますので、やはり資金効率も意識しています。ダウETFをメインにスイングトレードをしています。参考までに1557も1546も円建てなので為替の影響を受けます。米ドル/円との相関性は高くなりますが、一方でS&P500やダウの成長性が高い(強い)相場の場合は、為替の影響を相殺する事も可能と考えています。本ブログでは&は英文字で記入をすると、ブログの仕様の都合上、うまく表示されないので、意図的にS&P500やSP500と書いています。SP500が下落していったときに、逆に株価が上昇するような逆相関の銘柄を探していたところ、この米国債に熱視線となった訳です。これがキレイでは無くても、だいたいで構わないので逆相関の形で株価が相互に動いてくれれば(逆相関の関係が働いてくれれば)、下がっているほうを買い増ししていき、上がれば売却。反対に下がっているほうを買い増しする事が出来るだろうという考えです。これを複利の法則を使って繰り返す事が出来れば、最初の初期投資資金は少なくても時間を味方に長期で繰り返せば、理屈の上では資産は増えていく事になります。米国債と米ドル/円の逆相関性を実際に見てみましょう。米国債ヘッジ有りETFとほぼ同じと考えられるETFのIEFのチャートです。ちなみにアメリカに上場しているETFなので米ドル建てです。米国債ヘッジ有りETFのチャートですが、図1のIEFと比べてどうでしょう。同じチャートの形ではないまでも、だいたい同じ、つまり1482はIEFと相関性が高いと言える事がわかるのではないでしょうか。引用:ヤフーファイナンス1482はIEFとほぼ同じである事がわかったところで、図3を見てみましょう。図3では1482と米ドル/円の相関性を示しています。ここからキレイな真逆の関係でなないまでも、おおよそ逆相関であるとストーンヘッドは考えます。引用:ヤフーファイナンス次に1482と円建てのアメリカの株価指数との関係である図4を見てみましょう。図3ほどキレイな逆相関の関係とはなりませんが、1482と円建てのアメリカの株価指数との相関性は極めて低く、逆相関の関係という事がわかったかと思います。覇権国家であるアメリカの国債への投資はリスクヘッジの観点からもひとつの方法ではと考えます。一方でアメリカに全てを投資というのも結局のところ、タマゴをひとつの籠に盛っている事になりかねないので、特にETFの運用会社の分散など考慮も必要でしょう。アメリカ市場への集中投資や新興国市場、通貨への考えはこちらで述べています。関連記事:【1557SP500ETF】理想と現実のなかでセンスの無い自分なりに最善の投資方法を考えてみた【1546ダウETF】http://stoneheadsuzuki.blogspot.jp/2017/05/blog-post_22.html※米国株を米ドル建てで売買しても日本に住民票がある場合は、一般的に日本に税金を支払う都合上、損益の計算は円建てとなります。<分配金>ストーンヘッドは1口(株でいう1株)でしたので、2017年5月19日の支払確定日分の1口あたりの収益分配金(株でいう配当金)は9円でした。住民税が5%の税率で0円です。(この場合の0円は金額が少なすぎたので例外だと思われますが)以上の1円があらかじめ源泉された上で税引収益分配金額として8円がストーンヘッドの銀行口座に入金となりました。8円の為に銀行振り込みや事務手間をかけてしまい申し訳ない気持ちもあり、ここは半ば”公開”懺悔に近いものがあります。思いのほか分配金が低いのは為替ヘッジのコストがかかっているからと考えられます。<松井証券の預株料>実はこの頃は、松井証券でどの銘柄でどのくらいの頻度で、いくらくらいの預株料が発生するのか、ちょっとテストをしていました。預株料についてはまた後日、別記事にしようかと思います。米国債は2017年6月19日の終値時点で1口(株でいう1株)あたり2,414円です。このETFは売買単位が1口なので2,500円ほどあれば投資が出来る事となります。節約するだけで1口買えたりして<投資には多額のお金が必要?>もちろん大きな利益を短期で出すにはそれなりに口数(株数)が必要ですが、大切なのは初期投資資金にそれほどまわせるお金が無くても投資が可能であり、思いのほか実は敷居が低いという事です。給与が年功序列的に上がっていかない、ボーナスや退職金もままならないと、指をくわえているよりも、ここにまずは気づけるか、気づけないか、これは資産を増やすだけではなく、インフレ時に資産を守るという意味でもこの気づきは重要です。株式投資=お金持ちしかできないという考えを見直し、中にはこのように敷居の低い金額で売買が出来る銘柄もあるという事に気づけるか、ここが大事です。ETFの場合はゆうちょ銀行にて換金をします。※1557の換金方法についてはまた後日、別記事にて述べたいと思います。複数の証券会社で特定口座(源泉徴収あり、なし)などを所有している方は、どこかひとつの証券会社の設定を変更すると「ほふり」を通して他の全ての証券会社の配当金/分配金の受取方法が変更となります。<まとめ>今の世の中は東芝やタカタなど大きな企業でも数年先の事などわからない時代ともいえますが、一方でアメリカの覇権が今後数年で終わるとは考えにくいのが現状と認識しています。米国債ヘッジ有りETFはそんなアメリカの国債に日本の東証から円建てで投資が出来る銘柄ですし、逆相関な銘柄を探している方は銘柄のひとつとして検討してみてはいかがでしょうか。松井証券では1日の売買の合計が10万円までは手数料が無料です。米国債ヘッジ有りETFをはじめ、他の銘柄をガッツリと買いたい場合はGMOグループの株主優待を使ってGMOクリック証券で売買すると手数料が実質無料です。100円あるいは100ポイントから投資信託が買えます。ETFを中心とした外国税額控除の確定申告と必要な物【節税】こんにちは、ストーンヘッド鈴木です。今日は外国税額控除についてです。ETF(米国SPYの円建て)などでも外国税額控除をする事が可能です。自分ですらすらできる確定申告の書き方平成30年...沼津の千本浜の今沢基地(沼津海浜訓練場)への行き方とお出かけ前に自宅から揚陸訓練(上陸訓練)の実施を確認する方法こんにちは、ラーメンを食べた後にシメにラーメンが食べたくなるストーンヘッド鈴木です。今回は沼津の千本浜の一部である今沢基地こと沼津海浜訓練場への最寄り駅からのアクセス方法とお出かけ前に自宅から揚陸訓練を確認する方法について取り上げたいと思います。1/144...【意外な】長期海外旅行に行く場合は住民票を抜いていなくても出発前に証券会社ごと取引ルールに注意すべき【盲点】みなさん、こんばんは。ガチのキレ具合にビビってトイレに行けなくなったストーンヘッド鈴木です。オ...【業スー】業務スーパーに買出しに行ってきました【個人も買える】こんにちは、冬でも冷やし中華を食べちゃうくらい冷やし中華が好きなストーンヘッド鈴木です。格安な移動方法と裏ワザこんにちは、ストーンヘッド鈴木です。名古屋や大阪・京都、福岡からどのように格安で行くことが出来るのかについて述べたいと思います。vol...【EDM】流行のEDMがクラブカルチャーの全て?むしろEBMの面白みに気づかないのはもったいない【EBM】こんにちは、海外ディスコ研究家のストーンヘッド鈴木です。梅雨に入りジメジメしています。こんな不快なジメジメ感をおさらばさせてくれるどころか、もっとHOTにしてくれるといっても過言ではないのが今回みなさんにお伝えしたいEBM。今回はドイツ・ベルリンのディスコ/クラブ/ナイトクラブのドレスコード(服装規定)についてです。ETFの分配金を郵便局(ゆうちょ銀行)で現金に振替払出す...【1557】ETFの分配金を郵便局(ゆうちょ銀行)で現金化した際の珍道中【S&P500】スーパーでの出来事。日本での普段のファッションを考察してみました。