loan to deposit ratio
169791072
PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO, FINANCIAL TO DEPOSIT RATIO, NET INTEREST MARGIN, BEBAN OPERASIONAL PENDAPATAN OPERASIONAL DAN LOAN TO ASSET RATIO TERHADAP NON PERFORMING FINANCING PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA TAHUN 2011 2016
Penelitian ini bertujuan untuk menguji pengaruh capital adequacy ratio, financial to deposit ratio, net interest margin, beban operasional pendapatan operasional dan loan to asset ratio terhadap non performing financing pada bank umum syariah di indonesia tahun 2011 2016 baik secara parsial maupun secara simultan. Sampel penelitian ini ditentukan dengan menggunakan teknik purposive sampling dan diperoleh sampel sebanyak 12 bank. Teknik analisis data yang digunakan dalam penelitian ini adalah regresi berganda model panel data serta menggunakan alat analisis program E views 8.0. Berdasarkan hasil uji hipotesis menunjukkan bahwa secara parsial beban operasional pendapatan operasional dan loan to asset ratio berpengaruh signifikan dan positif terhadap non performing financing, sedangkan variabel lain yaitu capital adequacy ratio, financial to deposit ratio dan net interest margin tidak berpengaruh signifikan dan negatif terhadap tingkat non performing financing. Hasil uji F menunjukkan secara simultan capital adequacy ratio, financial to deposit ratio, net interest margin, beban operasional pendapatan operasional dan loan to asset ratio berpengaruh signifikan terhadap non performing financing pada bank umum syariah di indonesia tahun 2011 2016 Kata Kunci: Beban Operasional Pendapatan Operasional, Capital Adequacy Ratio, Financial to Deposit Ratio, Net Interest Margin, Non Performing Financing. ABSTRACT This research aims to examine the impact of capital adequacy ratio, financial to deposit ratio, net interest margin, operating cost to operating income and loan to asset ratio towards non performing financing on sharia commercial banks in indonesia 2011 2016 either partially or simultaneously. The sample of this research was selected by using purposive sampling technique and obtained a sample of 12 banks. The data analysis techniques used in this research is multiple regression model panel data with analysis programs E views 8.0. Based on result of hypothesis test, it shows that partially operating cost to operating income and loan to asset ratio has significant impact and positive to non performing financing, while other variables such as capital adequacy ratio, financial to deposit ratio and net interest margin have no significant impact and negative to non performing financing. F test results show simultaneously capital adequacy ratio, financial to deposit ratio, net interest margin, operating cost to operating income and loan to asset ratio has significantly impact to non performing financing on sharia commercial banks in indonesia 2011 2016. Keywords: Capital Adequacy Ratio, Financial To Deposit Ratio, Loan To Asset Ratio, Net Interest Margin, Non Performing Financing, Operating Cost To Operating Income
Ra Dinda Gristaria
211767089
ANALISIS PENGARUH NON PERFORMING LOAN, LOAN TO DEPOSIT RATIO, DAN CAPITAL ADEQUACY RATIO TERHADAP RETURN ON ASSETS PADA BANK BUMN DI INDONESIA
This study aims to determine the effect of variable Non Performing Loans (NPL) Loan to Deposit Ratio (LDR) and Capital Adequacy Ratio (CAR) on Return on Assets in BUMN Banks in Indonesia. The type of research used in this study is quantitative research. This study uses the entire population, namely state owned banks in Indonesia. The type of data used in this study is secondary data. Data obtained from the annual financial statements for the 2013 2017 period at the BUMN Bank, namely PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, PT. State Savings Bank (Persero) Tbk, and PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk, which was published on the Indonesia Stock Exchange. The data analysis technique used in this study is multiple linear regression analysis. The results of the t test research show that NPL has a significant effect on ROA, LDR has a significant effect on ROA, while CAR has no significant effect on ROA. F test results show that NPL, LDR, and CAR simultaneously have a significant effect on ROA Keywords: NPL, LDR, CAR, ROA
Dyah Novita Sari Untung Sriwidodo Dorothea Ririn Indriastuti
203492223
Pengaruh Loan To Deposit Ratio dan Capital Adequacy Ratio terhadap Non Performing Loan
Abstract. One of many instant ways to get money is to apply cash loan in a bank. Non performing loans are loans that have been distributed by the bank, and customers cannot make payments according to theagreement. The LDR is used to see how far the bank fulfills the depositors to withdraw the funds that have been distributed by the banks in the form of credit and CAR sees the adequacy of bank capital to fund risky assets to avoid problem loans. This study aims to determine the effect of loan to deposit ratio and capital adequacy ratio on non performing loans to Financial Sector Service Companies and Conventional Banks Subsectors which are listed on the Indonesia Stock Exchange in 2015 2017. The research method used in this study is a descriptive research method with a quantitative approach. The sampling technique used is non probability sampling with purposive sampling method, so that the number of samples used are 27 companies. The analysis technique used is multiple regression analysis at a significant level of 5% The results of the study showed that using the test or partially loan to deposit ratio has an effect on the non performing loan and the capital adequacy ratio has an effect on the dependent variable, namely the non performing loan. Keywords capital adequacy ratio, loan to deposit ratio, dan non performing loan Abstrak. Salah satu cara instan untuk mendapatkan uang adalah meminjam ke bank dengan cara kredit. Non performing loan merupakan kredit yang telah disalurkan oleh bank, dan nasabah tidak dapat melakukan pembayaran sesuai perjanjian yang telah disepakati.LDR digunakan untuk melihat seberapa jauh bank memenuhi deposan untuk menarik dananya yang telah disalurkan oleh bank berupa kredit dan CAR melihat kecukupan modal bank untuk mendanai aktiva yang berisiko agar terhindar dari kredit bermasalah. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui bagaimana pengaruh loan to deposi ratio dan capital adequacy ratio terhadapp non performing loan pada Perusahaan Jasa Sektor Keuangan dan Subsektor Bank Konvensional yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia tahun 2015 2017. Metode penelitian yang digunakan dalam penelitian ini adalah metode penelitian deskriptif dengan pendekatan kuantitatif.Teknik sampling yang digunakan yaitu non probability sampling dengan metode purposive sampling sehingga jumlah sampel yang digunakan sebanyak 27 perusahaan. Teknik analisis yang digunakan pada penelitian ini adalah analisis regresi berganda pada taraf signifikan 5% Hasil penelitian menunjukan bahwa menggunakan uji t atau secara parsial loanoto depositiratio berpengaruh terhadap non performing loan dan capital adequacy ratio berpengaruh terhadap variabel terikat yaitu non performing loan Kata kunci: capital adequacy ratio, loan to deposit ratio, dan non performing loan
Ria Silviani Dewi Nurhayati Nurhayati Diamonalisa Sofianty
169566020
PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO, NET INTEREST MARGIN, LOAN TO DEPOSIT RATIO DAN NON PERFORMING LOAN TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM NON DEVISA DI INDONESIA PERIODE 2014 2016
This study examines the influence Capital Adequacy Ratio (CAR) Net Interest Margin (NIM) Loan to Deposit Ratio (LDR) and Non Performing Loan (NPL) toward Profitability for Non Foreign Exchange Commercial Bank in Indonesia. This study uses empirical data on the directory of Financial Services Authority (Otorita Jasa Keuangan) through non probability sampling that met criteria of the research. There are 17 Banks observed for 3 years quarterly starting from 2014 until 2016. The analytical method using Multiple Linear Regression. The results show that Capital Adequacy Ratio (CAR) has unsignificant effect on profitability. Variable Net Interest Margin (NIM) has a positive and significant influence toward profitability. Variable Loan to Deposit Ratio (LDR) has unsignificant effect toward profitability, Non Performing Loan (NPL) has unsignificant effect toward profitability. This study has implication for the banking sector, although banks applied financial ratios to measure bank health, but banks should also pay attention for external factors to measure bank health. The limitation of this research is that the data only consist of one type of commercial bank that is non foreign exchange bank in Indonesia, not all banks met the criteria as expected by the researcher. Keywords: Capital Adequacy Ratio (CAR) Net Interest Margin (NIM) Loan to Deposit Ratio (LDR) Non Performing Loan (NPL) Profitability.Abstrak Penelitian ini bertujuan untuk menguji pengaruh antara variabel Capital Adequacy Ratio (CAR) Net Interest Margin, Loan to Deposit Ratio dan Non Performing Loan terhadap Profitabilitas pada Bank Umum Non Devisa di Indonesia. Penelitian ini menggunakan data empiris dari direktori Kantor Otorita Jasa Keuangan melalui teknik purposive sampling. Ada 17 Bank yang diamati selama 3 tahun secara kuartal mulai tahun 2014 sampai tahun 2016. Peralatan analisis yang digunakan adalah Analisis Regresi Linear Berganda. Hasil penelitian menunjukkan bahwa Capital Adequacy Ratio (CAR) tidak berpengaruh signifikan terhadap profitabilitas Bank Umum Non Devisa. Variable Net Interest Margin (NIM) memiliki pengaruh positif dan signifikan terhadap profitabilitas Bank Umum Non Devisa. Variable Loan to Deposit Ratio (LDR) tidak memiliki pengaruh signifikan terhadap profitabilitas Bank Umum Non Devisa. Variabel NonPerforming Loan (NPL) tidak memiliki pengaruh signifikan terhadap profitabilitas Bank Umum Non Devisa. Penelitian ini memiliki implikasi pada dunia perbankan yaitu meskipun perbankan menerapkan rasio keuangan untuk mengukur kesehatan bank melalui profitabilitas, akan tetapi perbankan juga seharusnya memperhatikan faktor eksternal dalam mengukur kesehatan bank. Keterbatasan penelitian adalah bahwa data yang diteliti hanya terdiri dari satu jenis bank umum yaitu bank non devisa di Indonesia, tidak semua bank memenuhi criteria seperti yang diharapkan oleh peneliti.
JURNAL PERSPEKTIF EKONOMI DARUSSALAM
Agustino Yohanes Saputra Muhammad Arfan Mulia Saputra
214428693
Pengaruh loan to deposit ratio (ldr) dan capital adequacy ratio (car) terhadap return on equity (roe) pada pt. Bank central asia tbkPeriode 2007 2017
ABSTRAK Penelitian ini bertujuan untuk menunjukan adanya pengaruh antara Loan to Deposit Ratio dan Capital Adequacy Ratio terhadap Return on Equity secara simultan pada PT. Bank Central Asia Tbk. Populasi dalam penelitian ini adalah seluruh laporan keuangan Pada PT. Bank Central Asia Tbk. dan sampel yang digunakan adalah laporan keuangan pada PT. Bank Central Asia Tbk. selama 11 tahun terakhir yaitu mulai tahun 2007 2017. Sifat penilitian yang digunakan deskritif kuantitatif. Metode analisa data yang digunakan dalam penelitian ini antara lain analisis deskriptif, analisis regresi linier berganda, pengujian hipotesis, uji prasyarat (uji asumsi klasik) Pengaruh Loan to Deposit Ratio dan Capital Adequacy Ratio secara bersama sama terhadap Return on Equity secara simultan pada PT. Bank Central Asia Tbk. terdapat pengaruh signifikan. Hal ini dapat dilihat pada uji F, dimana Fhitung 213,568 Ftabel 4,46. Pada taraf signifikan 0,000 0,05. Regresi linier berganda yaitu Y 0,564 0,126X1 1,221X2. Hal ini menunjukkan setiap penambahan Loan to Deposit Ratio dan Capital Adequacy Ratio sebesar satu satuan, akan menurunkan Return on Equity. Nilai korelasi berganda pada PT. Bank Central Asia Tbk. sebesar 0,991. Hal ini menunjukkan bahwa Loan to Deposit Ratio dan Capital Adequacy Ratio terhadap Return on Equity mempunyai hubungan sangat kuat. Nilai koefisien determinasi pada PT. Bank Central Asia Tbk. sebesar 0,982 atau 98,2% dan sisanya sebesar 1,8% dipengaruhi oleh faktor lain yang tidak diteliti. Kata Kunci Loan to Deposit Ratio, Capital Adequacy Ratio, Return On Equity
169870556
Pengaruh Capital Adequacy Ratio, Loan To Deposit Ratio, Net Interest Margin Dan Beban Operasional Terhadap Profitabilitas (Studi Empiris pada Bank Swasta Nasional Di Indonesia Periode 2016 2017)
Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh Capital Adequacy Ratio, Loan to Deposit Ratio, Net Interest Margindan Beban Operasional terhadap profitabilitas pada bank swasta nasional yang terdaftar di Bank Indonesia (BI) tahun 2016 2017. Populasi berupa seluruh bank swasta nasional yang terdaftar di Bank Indonesia (BI) Penelitian ini menggunakan teknik purposive sampling, melibatkan 14 bank swasta nasional di Indonesia sebagai sampel. Teknik analisis yang digunakan adalah analisis regresi berganda. Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa: (1) Capital Adequacy Ratioberpengaruh signifikan terhadap Profitabilitas, (2) Loan to Deposit Ratioberpengaruh terhadap Profitabilitas, (3) Net Interest Margin berpengaruh terhadap Profitabilitas, (4) Beban Operasional berpengaruh signifikan terhadap Profitabilitas, (5)Capital Adequacy Ratio, Loan to Deposit Ratio, Net Interest Margindan Beban Operasional secara bersama sama berpengaruh signifikan terhadap Profitabilitas.
Marwati Mutmainah Mm Ca Erma Setiawati
216543217
PENGARUH TINGKAT PERPUTARAN KAS, LOAN TO DEPOSIT RATIO, CAPITAL ADEQUACY RATIO DAN BOPO TERHADAP PROFITABILITAS
Cooperatives in Badung Regency is a business entity that is very helpful in the development of the general public economy and micro small and medium entrepreneurs in Badung regency. The success of management in managing the assets owned by cooperatives to benefit can be seen from increasing the profitability ratio. This research aims to test and obtain empirical evidence regarding the influence of cash turnover, loan to deposit ratio, capital adequacy ratio, and BOPO to the profitability of cooperative lending in Badung Regency. The sample in this study was 37 savings and loan cooperatives. The determination of the sample in this study used a purposive sampling technique. The analysis technique used in this study is a multiple linear regression analysis.The results showed that the variable loan to deposit ratio and the capital adequacy ratio had a positive effect on profitability, the BOPO variable had a negative effect on profitability, the variable cash turnover did not affect profitability.
Ni Putu Sutami Ni Made Sunarsih Imas Ayu Pramesti
202152439
Analisis Capital Adequacy Ratio (CAR) Dana Pihak Ketiga (DPK) Dan Loan To Deposit Ratio (LDR) Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan (Studi Kasus PT BPR Christa Jaya Perdana Kupang)
Tujuan penelitian ini untuk mengetahui dan menganalisis Capital Adequacy Ratio, Dana Pihak Ketiga (DPK) dan Loan to Deposit Ratio (LDR) Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan, dan untuk membandingkan penerapan prinsip penyaluran kredit pada PT. BPR Christa Jaya Perdana Kupang. Penelitian ini menggunakan analisis data dengann teori teori keuangan berdasarkan asumsi dasar. Berdasarkan penelitian diperoleh hasil bahwa Capital Adequecy Ratio (CAR) dan Loan to Deposit Ratio (LDR) tidak berpengaruh terhadap penyaluran kredit serta Dana Pihak Ketiga (DPK) berpengaruh terhadap penyaluran kredit BPR. Dalam analisis penerapan penyaluran kredit dari pihak bank ke debitur masih ada 2 prinsip yang belum diterapkan dengan efektif yaitu Capital(Modal) Condition (kondisi/ prospek usaha) Pihak bank harus lebih meningkatkan penyaluran kredit dengan mengoptimalkan dari dana pihak ketiga, kredit yang disalurkan, kecukupan modal. Kata Kunci Capital Adequency Ratio (CAR) Dana Pihak Ketiga (DPK) Loan to Deposit Ratio LDR) Penyaluran Kredit.
Damaris Aprilya Zacharias Christien C Foenay Wehelmina M Ndoen
203434583
PENGARUH CAPITAL ADEQUACY RATIO, LOAN TO DEPOSIT RATIO, DAN RETURN ON EQUITY TERHADAP PRICE TO BOOK VALUE PADA SEKTOR PERBANKAN BUMN YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE TAHUN 2012 2017
This research aims to know the influence of capital adequacy ratio, loan to deposit ratio andreturn on equity to price to book value on company sectorstateowned banking listed on indonesian stock exchange period 2012 2017. The sample taken are as many as 5 companies. The technique used for samping is purpose sampling. The data analysis technique in the research is regression analysis panel data with fixed effect model. The result showed that capital adequacy ratio (CAR) and loan to deposit ratio (LDR) have no influence towards price to book value (PBV) However return on equity (ROE) have effect towards the dependant variable, which is price to book value (PBV) Keywords: Price to Book Value, Capital Adequacy Ratio, Loan to Deposit Ratio and Return On Equity Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh capital adequacy ratio, loan to deposit ratio dan return on equity terhadapprice to book value pada perusahaan sektor perbankan BUMN yang terdaftar di BEI periode tahun2012 2017. Sampel yang digunakan sebanyak 5 perusahaan. Teknik yang digunakan untuk pengambilan sampel yaitu purposive sampling. Metode analisis dalam penelitian ini adalah analisis regresi data panel dengan metode fixed effect model. Hasil penelitian menunjukkan bahwa capital adequacy ratio(CAR)dan loan to deposit ratio(LDR) tidakberpengaruh terhadap price to book value(PBV) sedangkan return on equity(ROE) berpengaruh terhadap price to book value(PBV) Keywords: Price to Book Value, Capital Adequacy Ratio, Loan to Deposit Ratio and Return On Equity
Nur Kholik
191132584
Pengaruh capital adequacy ratio, non performing loan, dan loan to deposit ratio terhadap profitabilitas pada bank pembangunan daerah
Tujuan dari penelitian ini adalah untuk menguji pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR) Non Performing Loan (NPL) dan Loan to Deposit Ratio (LDR) terhadap Return On Asset (ROA) di Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Timur selama 2009 2016 Data dikumpulkan melalui metode perpustakaan dan metode dokumentasi. Penelitian ini menggunakan data dari situs web Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Timur menerbitkan laporan keuangan tiga bulan pada periode 2009 2016. Ada empat variabel yang dianalisis dalam penelitian ini adalah Capital Adequacy Ratio (CAR) Non Performing Loan (NPL) Loan to Deposit Ratio (LDR) dan Return On Asset (ROA) Penelitian ini menggunakan model analisis regresi linier berganda, uji asumsi klasik (uji normalitas, uji multikolinieritas, uji heteroskedasitas, dan uji autokorelasi) uji hipotesis (uji uji F, uji t, dan analisis determinasi) Hasil uji F menunjukkan bahwa Capital Adequacy Ratio (CAR) Non Performing Loan (NPL) Loan to Deposit Ratio (LDR) secara bersama sama mempengaruhi perubahan Return On Asset (ROA) Pada uji t, tingkat signifikan yang digunakan adalah 0,05 dan pada Tabel 5.8 Capital Adequacy Ratio (CAR) tingkat signifikan 0,077 maka H1 ditolak atau sehingga Capital Adequacy Ratio (CAR) secara parsial tidak berpengaruh signifikan terhadap Return On Asset (ROA) Non Performing Loan (NPL) memiliki tingkat signifikansi dari 0,000 maka H2 diterima atau sehingga Non Performing Loan (NPL) memiliki pengaruh signifikan sebagian terhadap Return On Asset (ROA) Sedangkan Loan to Deposit Ratio (LDR) memiliki tingkat signifikansi 0,352 maka H3 ditolak atau sehingga Loan to Deposit Ratio (LDR) secara parsial tidak berpengaruh signifikan terhadap Return On Asset (ROA) Kemampuan prediktif dari keempat variabel independen terhadap Return On Asset (ROA) adalah 64,3% dan itu ditunjukkan oleh nilai R2 yang disesuaikan, sisanya 35,7% dipengaruhi oleh variabel lain di luar model penelitian.
Eka Agustina Maryani Agus Iwan Kesuma Musviyanti Musviyanti