反詐騙相關問題研析
中華民國刑法;洗錢防制法;組織犯罪防制條例
【僅供委員參考】
        

        
            編號：1765
        

        
            議題研析
        

        
            一、題目：反詐騙相關問題研析
        

        
            二、議題所涉法規
        

        中華民國刑法、洗錢防制法、組織犯罪防制條例

        
            三、背景說明
        

        （一）據警政署刑事警察局統計[footnoteRef:1]，去(2021)年全國詐欺案件發生數計2萬4,724件，為近5年來新高；按犯罪方法區分：最多為「投資詐欺」4,896件(占19.80%)，「解除分期付款詐欺(ATM)」4,328件(占17.51%)次之，「一般購物詐欺(偽稱買賣)」3,004件(占12.15%)居第3。 [1:  (一)至(三)之統計資料，參照警政署統計室，110年詐欺犯罪以「投資詐欺」較109年增加2,044件最多，警政統計通報，111年第18週，2022年5月4日，網址：https://www.npa.gov.tw/ch/app/data/list?module=wg057&id=2218，最後瀏覽日期：2022年8月2日。] 


        （二）詐欺嫌疑犯計3萬6,002人，依年齡別區分：主要集中於「30-39歲」8,459人(占23.50%)、「18-23歲」8,383人(占23.28%)、「24-29歲」8,159人(占22.66%)及「40-49歲」4,920人(占13.67%)。至於被害人年齡層則集中在「30-39歲」10,087人(占22.58%)、「24-29歲」9,167人(占20.52%)、「18-23歲」8,432人(占18.87%)及「40-49歲」6,103人(占13.66%)。

        （三）遭詐騙被害人按年齡別區分：未滿18歲者以「假網路拍賣(購物)」占20.90%為最高、18-29歲者以「解除分期付款詐欺(ATM)」占67.53%最高、30-59歲者以「投資詐欺」占74.06%最高、60歲以上者則以「猜猜我是誰」占61.58%最高。

        （四）行政院院長蘇貞昌表示，詐騙犯罪已是國內最普遍、讓最多國人受害的犯罪型態，2021年造成的財損金額甚至突破56億元，但查扣金額僅約6億元，遠遠不及民眾財損金額。為此，內政部警政署提出「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，結合內政部、國家通訊傳播委員會、金融監督管理委員會及法務部等機關成立「打詐國家隊」，從「識詐（教育宣導面）、堵詐（電信網路面）、阻詐（贓款流向面）及懲詐（偵查打擊面）」4大面向訂定行動策略，以「防詐騙、毀工具、擋金流、清集團」為終極目標，宣示政府打擊詐騙犯罪的決心[footnoteRef:2]。 [2:  李欣芳，去年狠詐56億！電信詐欺每年1.3萬件 蘇揆指示拿出新方法因應，自由時報，2022年6月21日，網址：https://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/3967943，最後瀏覽日期：2022年8月2日。] 


        
            四、探討研析
        

        
            (一)加強詐騙資訊檢舉下架機制
        

        　　隨著資通訊科技日新月異，詐騙集團的犯罪手法已從過去的電話詐騙，改為透過手機簡訊、網路廣告或冒用知名財經人士名義成立臉書社團，以「輕鬆獲利」或「推薦飆股」為號召，提供簡訊連結邀請加入臉書、LINE或Telegram等社群群組，再誘導民眾開立帳戶進行投資，以騙取資金，儼然已成為詐騙犯罪的溫床。

        　　為阻斷詐騙源頭，國內5大電信業者配合刑事警察局辦理相關防制措施，過去3年間(2019年至2021年)已合計攔阻簡訊2,823萬則、停斷話14,849門號及發送反詐宣導簡訊1億9,193萬則。通訊傳播委員會（NCC）更進一步訂下未來每年攔阻簡訊量3,000萬則、停斷話5,000門、發送反詐宣導簡訊1億2,000萬則的目標[footnoteRef:3]。在網路平臺方面，雖然平臺業者對於違反使用規定者已訂有檢舉下架機制，惟在受理檢舉後之處理速度常為人詬病[footnoteRef:4]，無法有效遏止詐騙資訊繼續流傳。建議政府相關部會應積極與網路平臺業者溝通，建立詐騙資訊通報聯繫管道，公私部門協力共同防堵詐騙資訊持續蔓延，以避免更多民眾受害。 [3:  林淑惠，防簡訊詐騙 五大電信動起來，工商時報，2022年7月20日，網址：https://ctee.com.tw/news/tech/681575.html，最後瀏覽日期：2022年8月3日。]  [4:  蘋果新聞網，謝金河批臉書、Line淪詐騙平臺溫床　應做到實名制否則將走向毀滅，2022年4月7日，網址：https://www.appledaily.com.tw/property/20220407/47UTYAPQVNAHPGJQIW7ZN7YNNA/，最後瀏覽日期：2022年8月3日。] 


        

        
            (二)強化數位支付工具之管理
        

        　　詐騙集團的犯罪手法不斷翻新，藏匿金流的工具也與時俱進，過去常利用網路轉帳或臨櫃匯款至人頭帳戶，隨著近年來電玩遊戲蓬勃發展，遊戲點數等虛擬通貨具有普遍發行且易於流通等特性，成為詐騙集團用來洗錢的工具，故有論者建議將遊戲點數納入洗錢防制法規範，於該法第5條第3項指定之非金融事業或人員中增訂「遊戲點數業者」[footnoteRef:5]，以防堵利用虛擬通貨隱匿贓款之金流管道。 [5:  基隆地檢署檢察長余麗貞指出，詐騙集團近年時常要求被害人購買遊戲點數作為交付工具，再將騙到手的遊戲點數序號，拿到網路上轉賣，藉此洗錢換取現金，導致檢警偵查疲於奔命，最後只能逮到下載被害人購買點數序號的會員，卻抓不到幕後的詐騙集團，導致不起訴案件高達95％，爰建議修法納入。詳見顏凡裴，【雙管齊下拚打詐3】不配合阻詐業者剉著等　高檢署擬祭修法重懲，鏡週刊，2022年7月27日，網址：https://www.mirrormedia.mg/story/20220726inv004/，最後瀏覽日期：2022年8月3日。] 


        撰稿人：陳宏明

        1

        

        

        
            1



             



             



            【僅供委員參考】



             



            編號：



            1765



             



            議題研析



             



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            中華民國刑法



            、



            洗錢防制法



            、



            組織犯罪



            防制



            條例



             



            三、



            背景說明



             



            （一）



            據



            警政署



            刑事



            警察



            局統計



            1



            ，



            去



            (



            2021



            )



            年



            全國



            詐欺案件發生數



            計



            2



            萬



            4,724



            件，



            為近



            5



            年來新高；



            按犯罪方法



            區



            分



            ：



            最多



            為



            「投資詐欺」



            4,896



            件



            (



            占



            19.80%)



            ，「解除分期付款詐欺



            (ATM)



            」



            4,328



            件



            (



            占



            17.51%)



            次之，「一般購物詐欺



            (



            偽稱買賣



            )



            」



            3,004



            件



            (



            占



            12.15%)



            居第



            3



            。



             



            （



            二



            ）



            詐欺嫌疑犯計



            3



            萬



            6,002



            人，



            依年齡別區分



            ：



            主要集中於



            「



            30



            -



            39



            歲」



            8,459



            人



            (



            占



            23.50



            %



            )



            、



            「



            18



            -



            23



            歲」



            8,383



            人



            (



            占



            23.28



            %



            )



            、



            「



            24



            -



            29



            歲」



            8,159



            人



            (



            占



            22.66



            %



            )



            及



            「



            40



            -



            49



            歲」



            4,920



            人



            (



            占



            13.67



            %



            )



            。至於



            被害人年齡層則集中在



            「



            30



            -



            39



            歲」



            10,087



            人



            (



            占



            22.58



            %



            )



            、



            「



            24



            -



            29



            歲」



            9,167



            人



            (



            占



            20.52



            %



            )



            、



            「



            18



            -



            23



            歲」



            8,432



            人



            (



            占



            18.87



            %



            )



            及



            「



            40



            -



            49



            歲」



            6,103



            人



            (



            占



            13.66



            %



            )



            。



             



            （



            三



            ）



            遭詐騙被害人



            按



            年齡別



            區



            分



            ：



            未滿



            18



            歲



            者



            以「假網路拍賣



            (



            購



            物



            )



            」占



            20.90



            %



            為



            最



            高



            、



            18



            -



            29



            歲



            者以



            「解除分期付款詐欺



            (ATM)



            」占



            67.53



            %



            最高



            、



            30



            -



            59



            歲



            者



            以「投資詐欺」占



            74.06



            %



            最高



            、



            60



            歲以上



            者



            則以「猜猜我是誰」占



            61.58



            %



            最高。



             



            （



            四



            ）



            行政院院長



            蘇貞昌



            表示，



            詐騙犯罪



            已



            是國內最普遍、讓最多



            國人受害的犯罪型態，



            2021



            年造成的財損金額甚至突破



            56



            億



                                                    



                    



             



            1



             



            (



            一



            )



            至



            (



            三



            )



            之



            統計資料，參照



            警政署統計室



            ，



            110



            年詐欺犯罪以「投資詐欺」較



            109



            年增加



            2,0



            44



            件最多



            ，



            警政統計通報



            ，



            111



            年第



            18



            週



            ，



            2022



            年



            5



            月



            4



            日，網址：



            https://www.npa.gov.tw/c



            h/app/data/list?module=wg057&id=2218



            ，最後瀏覽日期：



            2022



            年



            8



            月



            2



            日。



             



        


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        【僅供委員參考】 


        編號：1765 


        議題研析 


        一、題目：反詐騙相關問題研析 


        二、議題所涉法規 


        中華民國刑法、洗錢防制法、組織犯罪防制條例 


        三、背景說明 


        （一）據警政署刑事警察局統計


        1


        ，去(2021)年全國詐欺案件發生數


        計2萬4,724件，為近5年來新高；按犯罪方法區分：最多為


        「投資詐欺」4,896件(占19.80%)，「解除分期付款詐欺(ATM)」


        4,328件(占17.51%)次之，「一般購物詐欺(偽稱買賣)」3,004


        件(占12.15%)居第3。 


        （二）詐欺嫌疑犯計3萬6,002人，依年齡別區分：主要集中於「30-


        39歲」8,459人(占23.50%)、「18-23歲」8,383人(占23.28%)、


        「24-29歲」8,159人(占22.66%)及「40-49歲」4,920人(占


        13.67%)。至於被害人年齡層則集中在「30-39歲」10,087人


        (占22.58%)、「24-29歲」9,167人(占20.52%)、「18-23歲」


        8,432人(占18.87%)及「40-49歲」6,103人(占13.66%)。 


        （三）遭詐騙被害人按年齡別區分：未滿18歲者以「假網路拍賣(購


        物)」占20.90%為最高、18-29歲者以「解除分期付款詐欺


        (ATM)」占67.53%最高、30-59歲者以「投資詐欺」占74.06%


        最高、60歲以上者則以「猜猜我是誰」占61.58%最高。 


        （四）行政院院長蘇貞昌表示，詐騙犯罪已是國內最普遍、讓最多


        國人受害的犯罪型態，2021年造成的財損金額甚至突破56億


                                                         


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         (一)至(三)之統計資料，參照警政署統計室，110年詐欺犯罪以「投資詐欺」較109年增加2,0


        44件最多，警政統計通報，111年第18週，2022年5月4日，網址：https://www.npa.gov.tw/c


        h/app/data/list?module=wg057&id=2218，最後瀏覽日期：2022年8月2日。