防杜人頭門號之法制研析
刑法;電信法
僅供委員問政所需參考
不代表本院意見或立場
            

        

        
            編號：2048
        

        
            議題研析
        

        1、 
            題目：防杜人頭門號之法制研析
        

        2、 
            議題所涉法規
        

        刑法、電信法

        3、 
            背景說明
        

        臺灣電信詐騙自1990年代開始至今，已發展為專業分工之作業模式，詐騙集團不再是統包行騙、取款、洗錢等一條龍作業，而是將電話或網路行騙（俗稱話務手）、收集人頭帳戶（俗稱帳簿手）、取款（俗稱車手）、洗錢（俗稱水房）等工作細分，交由不同機房集團合作。這些不法機房集團各自獨立作業，除了機動性高，渠等反覆實施相同犯罪手法，更可對應社會情勢變化，靈活改變其犯罪手段，導致詐騙案件日益猖獗、難以禁絕。

        為了躲避查緝，增加檢警追查困難，詐騙集團多以人頭帳戶和人頭門號製造斷點。針對人頭帳戶，洗錢防制法前於2016年、2018年大幅度修正後，課予金融機構在開戶時要落實認識客戶KYC（Know Your Customers）義務，即確認客戶身分背景、開戶目的，使得銀行開戶難度提高。另外，行政院院會於2023年4月13日甫通過「洗錢防制法第15條之1、第15條之2及第16條修正草案」，增訂收集帳戶罪及交付帳戶罪，以期從源頭端阻斷詐騙集團之不法金流。

        另一方面，現行我國電信業者對於門號之申請程序極為寬鬆，即便要求非本人親辦門號須附具代辦者身分資料，然因部分業者未落實查核，以致實際上任何人只要能取得他人雙證件，就能代他人申請門號。

        4、 
            探討研析
        

        （1） 
            人頭門號提供者尚難以詐欺罪之幫助犯論罪
        

        人頭門號提供者是否成立詐欺罪或加重詐欺罪之幫助犯，關鍵就在於提供者主觀上是否具備幫助詐欺之故意。按刑法第30條之幫助犯，係以行為人主觀上有幫助故意，客觀上有幫助行為，意即須對於犯罪與正犯有共同之認識，而以幫助之意思，對於正犯資以助力，但未參與實行犯罪之行為。其中，幫助犯之故意，除須認識其行為足以幫助他人實現故意不法構成要件之「幫助故意」外，尚須具備幫助他人實現該特定不法構成要件之「幫助既遂故意」，此即學理所謂幫助犯之「雙重故意」[footnoteRef:1]。 [1:  最高法院108年度台上大字第3101號刑事裁定。] 


        關於幫助犯雙重故意之具體化程度，固不必如同教唆犯嚴格，不以行為人確知正犯不法行為之具體內容或細節為必要，但仍應概略認識該特定犯罪之不法內涵，始足當之[footnoteRef:2]。依一般社會通念，現時申辦電信門號並無任何特殊限制，若見他人不以自己名義申辦，反而是借用或收購他人門號以供使用，門號提供者之主觀上似難謂無意識到，其所提供之門號可能被用以從事不法行為。然而在構成要件是否該當之論斷，人頭門號提供者主觀上有無幫助詐欺之故意，仍應依個案證據而定，尚不得僅以一般社會通念作通案式概括推論認定。 [2:  林鈺雄，新刑法總則，6版，元照，2019年3月，頁479。] 


        基此，由於要證明人頭門號提供者在提供之際，即已認識其所提供之門號將幫助詐騙集團實施詐欺，舉證上十分困難，是以實務上不易以詐欺罪之幫助犯論罪。

        （2） 
            日本法制之參考—增訂不正交付手機門號罪
        

        與我國僅有一海之隔之日本，亦深受詐騙集團犯罪猖獗之困擾，利用人頭帳戶和人頭門號之詐騙案件層出不窮。為防止行動電話被不當利用做為詐騙工具，日本於2005年制定「行動電話不正利用防止法」(亦有別稱「行動電話本人確認法」)[footnoteRef:3]，規範電信通訊業者在締約或讓渡時，負有確認契約本人身分之義務。依該法第3條至第6條、第10條及第12條規定，電信通訊相關業者在販售、出租手機、sim卡等通訊設備或讓渡時，應確認契約者之身分，並負有作成紀錄及留存之義務。另一方面，使用者以隱蔽特定事項為目的，違反身分確認義務者，依該法第19條規定，處50萬日圓以下罰金。另外，依該法第7條規定，使用者欲轉讓含電信通訊服務之通訊設備時，應先取得電信通訊業者之同意。違反第7條規定，且以有償轉讓通訊設備為業，或明知他人未經電信通訊業者同意，而以受讓他人通訊設備為業者，依該法第20條規定，處2年以下有期徒刑，或科或併科300萬日圓以下罰金。又依該法第21條規定，轉讓與受讓通訊設備者，處50萬日圓以下罰金；若以此為業者，處2年以下有期徒刑，或科或併科300萬日圓以下罰金。最後，該法於第26條併同規範法人之刑事責任。 [3:  法令全名為「携帯音声通信事業者による契約者等の本人確認等及び携帯音声通信役務の不正な利用の防止に関する法律」，條文規定請參見https://elaws.e-gov.go.jp/document?lawid=417AC1000000031。] 


        

        撰稿人：吳欣宜

        1