நிதிகளின் நிதிகள் (எஃப்ஒஎஃ ப்) என்பவை பிற அடிப்படைநிலை பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் பரஸ்பர நிதிகளாகும் (அதாவது, அவை பிற நிதிகளால் ஆன நிதிகளாகும்). அடிப்படை நிலையிலான நிதிகள் பொதுவாக ஒரு முதலீட்டாளர் தனியாகவே முதலீடு செய்யத்தக்க வகையினதான நிதிகளாகும். நிதிகளின் நிதி பொதுவாக ஒரு வழக்கமான நிதியைக் காட்டிலும் குறைந்த அளவிலான ஒரு நிர்வாகக் கட்டணத்தை வசூலிக்கும், ஏனென்றால் இது சொத்து ஒதுக்கீடு சேவைகளுக்கென வசூலிக்கப்படும் ஒரு கட்டணமாகக் கருதப்படுகிறது. அடிப்படை நிலை நிதி மட்டத்தில் வசூலிக்கப்படும் கட்டணங்கள் செயல்பாட்டு அறிக்கை வழி கடப்பதில்லை, ஆனால் இவை பொதுவாக நிதியின் வருடாந்திர அறிக்கை, தகவல் தொகுப்பேடு, அல்லது கூடுதல் தகவல் அறிக்கையில் வெளியிடப்படுகின்றன. நிதியானது நிதி-மட்டத்திலான செலவினங்கள் மற்றும் அடிப்படைநிலை நிதி செலவினங்கள் ஆகிய இரண்டின் சேர்க்கையைக் கொண்டு மதிப்பிடப் பெற வேண்டும், ஏனெனில் இவை இரண்டுமே முதலீட்டாளரின் வருவாயைக் குறைக்கின்றன.

அநேக நிதிகளின் நிதிகள் இணைப்பு நிதிகளில் (அதாவது, அதே ஆலோசகரால் நிர்வகிக்கப்படும் பரஸ்பர நிதிகள்) முதலீடு செய்கின்றன, இன்னும் சில பிற ஆலோசகர்களால் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளில் (இணைப்பில்லாத) முதலீடு செய்கின்றன. வேறொரு ஆலோசகரின் ஆலோசனையின் கீழான நிதியில் முதலீடு செய்வதில் அடங்கியிருக்கும் முதலீட்டு நிர்வாக ஆராய்ச்சி காரணமாக, இணைப்பு கொண்டிராத அடிப்படை நிலை நிதியில் முதலீடு செய்வது தொடர்பான செலவு அநேக சமயங்களில் இணைப்பு கொண்ட அடிப்படை நிலை நிதியில் முதலீடு செய்வதைக் காட்டிலும் அதிகமானதாய் இருக்கிறது. நிதிகளின் நிதிகள் சமீபத்தில், சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படுபவை 
(இதில் மாறும் சந்தைச் சூழல்களுக்கு ஏற்ப முதலீட்டு ஆலோசகர் அடிக்கடி அடிப்படை நிலை நிதிகளிடையே மறுஒதுக்கீடு செய்கிறார்) எனவும்
மற்றும் பரபரப்பின்றி நிர்வகிக்கப்படுபவை (முதலீட்டு ஆலோசகர், தொடர்ந்து மறுசமநிலைப்படுத்திக் கொள்ளும் ஒரு ஒதுக்கீட்டு மாதிரியின் அடிப்படையில் சொத்துகளை ஒதுக்கீடு செய்கிறார்) எனவும் வகைப்படுத்தப்பட்டிருக்கின்றன.

தங்களின் சொந்த சொத்து ஒதுக்கீட்டு மாதிரியைத் தீர்மானித்து கொள்ளும் திறனற்ற அல்லது விருப்பமற்ற முதலீட்டாளர்களுக்கான ஆயத்த பரஸ்பர நிதிக் கலவையை வழங்குவதற்கான ஒரு வழியாகவே நிதிகளின் நிதிகள் வடிவமைப்பு கட்டமைக்கப்பட்டுள்ளது. டிஐஏஏ-சிஆர்இஎஃப், அமெரிக்கன் செஞ்சுரி இன்வெஸ்ட்மென்ட்ஸ், வான்கார்டு, மற்றும் பிடெலிட்டி ஆகிய நிதிய நிறுவனங்களும் இந்த சந்தையில் நுழைந்து, முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த வாய்ப்புகளை வழங்குவதோடு, தேர்ந்தெடுக்கும் நிதிகளிடம் இருந்து "ஊக வேலையை" எடுத்து விடுகின்றன. 2020, 2030, 2050, மற்றும் இதுபோன்று முதலீட்டாளர் ஓய்வு பெற விரும்பும் காலத்திற்குள்ளாக ஒதுக்கீட்டுக் கலவைகள் பொதுவாக மாறுகின்றன. இலக்கு ஓய்வு தேதி எவ்வளவு தள்ளி இருக்கிறதோ, அவ்வளவு தீவிரமாய் சொத்துக் கலவை இருக்கும்.

12பி-1/12பி-1 அல்லாத சேவைக் கட்டணங்கள்
நிதிகளின் நிதிகள்
விற்பனைத் திறன்
நிர்வாகக் கட்டணங்கள்