"ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ" , ಅಥವಾ NAVಯನ್ನು, ನಿಧಿಸಂಗ್ರಹದ ಹಿಡುವಳಿಯ ಪ್ರಸಕ್ತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ, ನಿಧಿಸಂಗ್ರಹದ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಕಳೆದು ಸಾಧಾರಣವಾಗಿ ತಲಾ-ಷೇರು ಮೊತ್ತವಾಗಿ ಗಣಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ. ಬಹಳಷ್ಟು ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ, ನಿಗದಿತ ವಾಣಿಜ್ಯ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರದೊಂದಿಗಿನ ವ್ಯವಹಾರ ಕೊನೆಗೊಂಡ ನಂತರ NAVಯನ್ನು ದೈನಂದಿನವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿದರೆ, ಇನ್ನು ಕೆಲವು ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ NAVಯನ್ನು ದಿನಕ್ಕೆ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ನವೀಕರಿಸುತ್ತವೆ. ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕೊಡುಗೆ ಬೆಲೆ, ಅಥವಾ POP ಎಂದರೆ, ಮಾರಾಟ ಶುಲ್ಕ ಹಾಗೂ NAVಗಳ ಮೊತ್ತ. ಮುಕ್ತ-ದ್ವಾರ ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಷೇರುಗಳನ್ನು POP ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರುತ್ತವೆ ಹಾಗೂ NAV ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ, ಹಾಗಾಗಿ ಆರ್ಡರ್‌ಗಳನ್ನು NAVಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿದ ನಂತರವೇ ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸೀಮಿತ ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಗಳು (ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ವ್ಯವಹರಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಷೇರುಗಳು) ತಮ್ಮ NAVಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹರಿಸಬಹುದು; ಇದನ್ನು ಕ್ರಮವಾಗಿ "ಪ್ರೀಮಿಯಂ" ಅಥವಾ "ಡಿಸ್ಕೌಂಟ್‌" ಎನ್ನಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಅನೇಕ ದರ್ಜೆಗಳ ಷೇರುಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಿದರೆ, ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳ ಶುಲ್ಕಗಳ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ಹಾಗೂ ತೆತ್ತ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವಂತೆ ಪ್ರತಿ ವರ್ಗವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತನ್ನದೇ ಆದ NAVಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ.
ಕೆಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್‌ ಫಂಡ್‌ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ನಿಯತವಾಗಿ ಯಾವುದೇ ವಿಧ್ಯುಕ್ತ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹರಿಸದ ಭದ್ರತಾಠೇವಣಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಇವುಗಳು ತೀರ ಸಣ್ಣ ಅಥವಾ ದಿವಾಳಿಯಾದ ಕಂಪೆನಿಗಳಲ್ಲಿನ ಷೇರುಗಳಿರಬಹುದು; ಇಲ್ಲವೇ ಉತ್ಪನ್ನವಾದ ಷೇರುಗಳಿರಬಹುದು; ಅಥವಾ ಅವು ನೊಂದಾಯಿಸಿಲ್ಲದ ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಗಳಲ್ಲಿನ (ಅಸಾರ್ವಜನಿಕ ಕಂಪೆನಿಯ ಸ್ಟಾಕ್‌ನಂತಹಾ) ಖಾಸಗೀ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿರಬಹುದು. ಈ ಭದ್ರತಾಠೇವಣಿಗಳಿಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಇಲ್ಲದ ಕಾರಣ NAVಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವಾಗ ಇವುಗಳ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಅಂದಾಜಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿ ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯ ನಿರ್ವಾಹಕರಿಗೆ ಸೇರಿರುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯ ವಿವರಣಾ ಪತ್ರದಲ್ಲಿ ನಿಧಿಸಂಸ್ಥೆಯ ಎಷ್ಟು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಅಂತಹಾ ಭದ್ರತಾಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಬಹುದು ಎಂದು ಸೂಚಿಸಲಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಹೂಡಿಕೆದಾರ ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳು
ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ ಮೌಲ್ಯ
ಲೋಡ್‌ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳು
ಷೇರುಗಳ ವರ್ಗಗಳು