 ปรับสมดุลพอร์ตอย่างไรไม่ให้เงินไหลเข้าลงทุน
นอกจากนี้ การปรับสมดุลตามคำนิยามเกือบจะเกี่ยวข้องกับการเทรดมากกว่าที่คุณจะทำได้ ค่าธรรมเนียมการซื้อขายเพิ่มเติมที่เกิดขึ้นจากการดำเนินการดังกล่าวจะไม่ลดประโยชน์ของกลยุทธ์นี้หรือ คุณลืมพูดถึงภาษี การปรับสมดุลใหม่อาจก่อให้เกิดค่าใช้จ่าย วิธีหนึ่งในการลดค่าใช้จ่ายคือการใช้ชิ้นส่วนของพอร์ตโฟลิโอที่มีต้นทุนในการเคลื่อนย้ายเป็นศูนย์ โดยทั่วไปคือเงินในบัญชีเกษียณอายุของคุณ ในสหรัฐอเมริกา พวกเขาสามารถอยู่ใน IRAs หรือ 401Ks; พวกเขาสามารถเป็นปกติหรือ Roth การขายผู้ชนะโดยมีโครงสร้างของแผนไม่ก่อให้เกิดภาษีกำไรจากการขายหุ้น และหลายคนมีเงินทุนอยู่ในตัวซึ่งไม่มีภาระ อีกวิธีหนึ่งในการลดค่าธรรมเนียมการซื้อขายคือการปรับสมดุลเพียงปีละครั้งหรือทุกๆ สองปีเท่านั้น หรือโดยการกำหนดวงเงินว่ายอดคงเหลือเท่าไร ตัวอย่างเช่น อย่าปรับสมดุลที่ 61/39 เพื่อกลับไปเป็น 60/40 แม้ว่าจะผ่านไปสองปีแล้วก็ตาม เนื่องจากอัตราส่วนของการลงทุนมักจะค่อนข้างเป็นไปโดยพลการในการเริ่มต้น ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันกำลังขายสูงและซื้อต่ำ หรือเพียงแค่ยึดติดกับอัตราส่วนสินทรัพย์ที่ขาดทุนอย่างดื้อรั้น อัตราส่วนที่ใช้ในตัวอย่างหรือในบทความอาจเป็นไปตามอำเภอใจ แต่อัตราส่วนที่คุณต้องการไม่ใช่อัตราส่วนตามอำเภอใจ คุณเลือกอัตราส่วนการลงทุนของคุณตามเกณฑ์หลายประการ: อายุของคุณ ระยะเวลา เป้าหมายสำหรับเงินของคุณ ความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ เมื่อการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ในระหว่างอาชีพการลงทุนของคุณ อัตราส่วนเหล่านั้นก็จะแปรเปลี่ยนไปเช่นกัน แต่พวกเขาไม่ได้โดยพลการ การตัดสินใจปรับสมดุลเหล่านี้จะแยกจากการตัดสินใจเพื่อขายการลงทุนโดยเฉพาะ คุณสามารถขาย Computer Company X เนื่องจากผลประกอบการของบริษัท และซื้อหุ้นใน Technology Company Y เพราะคุณคิดว่ามีโอกาสเติบโตมากกว่า การทำธุรกรรมนั้นจะไม่เป็นการปรับสมดุลใหม่ การขายหุ้นของคุณบางส่วนในบริษัท A ในประเทศเพื่อซื้อหุ้นในบริษัท B ในต่างประเทศจะเป็นส่วนหนึ่งของการปรับสมดุลใหม่