 ฉันควรตั้ง Stop Loss สำหรับการลงทุนระยะยาวหรือไม่?
คุณควรมีจุดหยุดการขาดทุนเพื่อจัดการความเสี่ยงของคุณ สำหรับกรอบเวลา 5 ถึง 10 ปี ฉันจะดูการหยุดการขาดทุนที่ 20% ถึง 25% จากระดับสูงสุดล่าสุด การหยุดอีกประเภทหนึ่งที่คุณสามารถใช้ได้คือการหยุดความผันผวน ยิ่งหุ้นผันผวนมากเท่าไหร่ สต็อปก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น ในขณะที่หุ้นที่มีความผันผวนน้อยก็จะยิ่งสต็อปน้อยลงเท่านั้น คุณสามารถใช้ 3 หรือ 4 x ATR รายสัปดาห์ (Average True Range) เพื่อให้ได้สิ่งนี้ เหตุผลที่คุณควรใช้ Stop Loss เสมอก็เนื่องมาจากสิ่งที่สามารถเกิดขึ้นได้และสิ่งที่เกิดขึ้นในปี 2008 ตลาดหุ้นบางแห่งยังไม่ฟื้นตัวเต็มที่จากจุดสูงสุดในสิ้นปี 2007 หรือเกือบ 9 ปีต่อมา คุณจะทำอย่างไรหากคุณวางแผนที่จะดำรงตำแหน่งเป็นเวลา 5 ปี แล้วถอนเงินของคุณในสิ้นเดือนมิถุนายน 2021 เพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะ และทันใดนั้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 ตลาดก็เริ่มตกลง เมื่อถึงเดือนมิถุนายน ตลาดได้ร่วงลงมากกว่า 50% และคุณไม่มีเงินเพียงพอสำหรับวัตถุประสงค์ที่คุณวางแผนไว้ ในทางกลับกัน หากคุณใช้การหยุดการขาดทุน (Trailing Stop Loss) คุณจะรักษาระดับสูงสุดไว้ได้อย่างน้อย 75% ของพอร์ตโฟลิโอของคุณ คุณสามารถใช้เวลา 10 นาทีในแต่ละสัปดาห์เพื่อตรวจสอบพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อหาสัญญาณเตือนว่าแนวโน้มขาลงอาจอยู่ใกล้แค่เอื้อม และปรับ Trailing Stop ของคุณเป็น 10% ในสถานการณ์เหล่านี้ ปกป้อง 90% ของจุดสูงสุดของพอร์ตโฟลิโอของคุณ หากแนวโน้มขาลงไม่เกิดขึ้น คุณสามารถปรับการลากกลับเป็นเปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้นได้ หากคุณหยุดออกและไม่นานหลังจากตลาดฟื้นตัว คุณสามารถซื้อกลับหรือมองหาหุ้นและ ETF อื่น ๆ เพื่อแทนที่ได้ตลอดเวลา แน่นอนว่าคุณอาจสูญเสียผลกำไรเล็กน้อยหากสิ่งนี้เกิดขึ้น แต่ควรเป็นส่วนหนึ่งของแผนการลงทุนและการจัดการความเสี่ยงเสมอว่าคุณจะจัดการกับสถานการณ์เหล่านี้อย่างไร หากคุณไม่ได้ใช้การหยุดการขาดทุน การบริหารความเสี่ยงและการจัดการเงิน แสดงว่าคุณกำลังเล่นการพนันเป็นหลัก หากคุณบอกว่าฉันจะซื้อหุ้นเหล่านี้และถือ ETF ไว้เป็นเวลา 10 ปีแล้วจึงขายทิ้ง คุณก็หวังที่จะทำกำไร ซึ่งก็คือการพนันโดยพื้นฐานแล้ว