 หลอกลวงหรือจริง: ผู้หญิงจาก Facebook ต้องการบัญชีธนาคารของฉันเพื่อส่งเงิน
คำตอบอื่นๆ อธิบายว่าเหตุใดสิ่งนี้จึงมีแนวโน้มที่จะเป็นการหลอกลวงสูง คำตอบนี้อธิบายว่าเหตุใดคุณจึงไม่ต้องการมีส่วนร่วม แม้ในกรณีที่ไม่น่าจะเป็นการหลอกลวงก็ตาม ฉันกำลังอธิบายสิ่งนี้โดยใช้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา (ซึ่งฉันไม่คุ้นเคยเป็นพิเศษ ดังนั้นหากฉันหลงทาง ฉันขอแนะนำให้ผู้อื่นแก้ไขข้อบกพร่องในคำตอบนี้) แต่ประเทศอื่นๆ ส่วนใหญ่มีกฎหมายที่คล้ายคลึงกันเนื่องจากกฎหมายเหล่านี้ล้วนเป็นการบังคับใช้ สนธิสัญญาระหว่างประเทศจำนวนน้อยมีสมาชิกจำนวนมาก บริการที่คุณอธิบาย (รับโอนเงินจากฝ่ายหนึ่งและโอนไปยังอีกฝ่ายหนึ่ง) เป็นบริการที่หากคุณดำเนินการเพื่อผลกำไร จะจัดประเภทคุณเป็น "สถาบันการเงิน" ภายใต้ 31 USC 5312 โดยเฉพาะวรรค (ก)(2 )(R): บุคคลอื่นใดที่ทำธุรกิจในการส่งเงิน รวมถึงบุคคลใดก็ตามที่ทำธุรกิจในระบบการโอนเงินนอกระบบ เนื่องจากคุณจะทำหน้าที่เป็นสถาบันการเงิน: การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าวอาจนำไปสู่ ปรับสูงสุด 250,000 ดอลลาร์หรือจำคุก 5 ปี (31 USC 5322) ดูเพิ่มเติมที่: โปรแกรมระบุลูกค้าและรู้จักลูกค้าของคุณ