 เมื่อดูกองทุนรวม คุณจะรู้ได้อย่างไรว่าเป็นกองทุนแบบดั้งเดิมหรือกองทุน ETF?
Exchange-Traded Fund (ETF) เป็นกองทุนรวมประเภทพิเศษที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้น ในการลงทุน คุณซื้อผ่านนายหน้าซื้อขายหุ้น เช่นเดียวกับที่คุณซื้อหุ้นรายตัว เมื่อดูที่กองทุนรวมที่อยู่ในสหรัฐอเมริกา วิธีที่ง่ายที่สุดในการบอกว่าเป็น ETF หรือไม่คือการดูที่สัญลักษณ์ย่อหุ้น กองทุนรวมแบบดั้งเดิมมีสัญลักษณ์ที่ลงท้ายด้วย "X" และ ETF มีสัญลักษณ์ที่ลงท้ายด้วย "X" กองทุน JPMorgan Emerging Markets Equity Fund ซึ่งมีสัญลักษณ์ย่อ JFAMX เป็นกองทุนรวมแบบดั้งเดิม ไม่ใช่ ETF JPMorgan มี ETFs; JPMorgan Diversified Return Emerging Markets Equity ETF ซึ่งมีสัญลักษณ์ย่อ JPEM เป็นตัวอย่าง ETF นี้ลงทุนในหุ้นที่คล้ายกับ JFAMX; อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเป็นกองทุนที่อิงตามดัชนีแทนที่จะเป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน จึงมีค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับชื่อย่อหลักทรัพย์ โฆษณา/หนังสือชี้ชวนของ ETF ควรระบุไว้อย่างชัดเจนว่าเป็น ETF (ในตัวอย่าง JPEM ข้างต้น พวกเขาใส่ "ETF" ไว้ในชื่อกองทุน) หากคุณไม่เห็น ETF กล่าวถึง เป็นไปได้มากว่าจะเป็นกองทุนรวมแบบดั้งเดิม อีกวิธีในการบอกคือการดูที่ "เงินลงทุนขั้นต่ำ" ของกองทุน JFAMX มีเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำที่ $1,000 อย่างไรก็ตาม ETFs ไม่มีการลงทุนขั้นต่ำที่ระบุไว้ เนื่องจากมีการซื้อขายเหมือนหุ้น คุณเพียงแค่ซื้อหุ้นทั้งหมดในราคาหุ้นปัจจุบันเท่าใดก็ได้ ดังนั้น หากคุณดูที่ส่วน "ค่าธรรมเนียมและการลงทุนขั้นต่ำ" ของหน้า JPEM คุณจะเห็นรายการค่าธรรมเนียม แต่ไม่เห็นขั้นต่ำในการลงทุนใดๆ