เหตุใดราคาการลงทุนของฉันจึงอัปเดตเพียงครั้งเดียวต่อวัน
ฉันขอแนะนำให้คุณไปที่ www.investor.gov เนื่องจากมีข้อมูลที่ดีเยี่ยมเกี่ยวกับคำถามประเภทนี้ กองทุนรวมคือบริษัทที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนจำนวนมากและนำเงินไปลงทุนในหลักทรัพย์ เช่น หุ้น พันธบัตร และตราสารหนี้ระยะสั้น การถือครองรวมกันของกองทุนรวมเรียกว่าพอร์ตโฟลิโอ นักลงทุนซื้อหุ้นในกองทุนรวม แต่ละหุ้นแสดงถึงความเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของนักลงทุนในกองทุนและรายได้ที่กองทุนสร้างขึ้น เมื่อคุณซื้อหุ้นของกองทุนรวม คุณกำลังซื้อที่ NAV หรือมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ NAV คือมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนลบด้วยหนี้สิน กฎ ก.ล.ต. กำหนดให้ต้องมีเงินทุนในการคำนวณ NAV อย่างน้อยวันละครั้ง กองทุนที่แตกต่างกันอาจเป็นเจ้าของหุ้นที่แตกต่างกันหลายพันตัว ในการคำนวณ NAV บริษัทกองทุนจะต้องประเมินมูลค่าหลักทรัพย์ทุกตัวที่เป็นเจ้าของ เนื่องจากการประเมินมูลค่าของหลักทรัพย์แต่ละรายการมีการเปลี่ยนแปลงตลอดทั้งวัน จึงเป็นเรื่องยากที่จะกำหนดมูลค่าของกองทุนรวม ยกเว้นเมื่อตลาดปิดทำการ เมื่อตลาดปิด (16.00 น. ทางทิศตะวันออก) และหลักทรัพย์ไม่มีการซื้อขายอีกต่อไป บริษัทจะต้องได้รับการประเมินมูลค่าที่ถูกต้องสำหรับหลักทรัพย์ทุกตัวและดำเนินการคำนวณมูลค่าและกระจายผลลัพธ์ไปยังผู้ขายที่กำหนดราคา จะต้องดำเนินการภายในเวลา 18.00 น. ทางทิศตะวันออก นี่เป็นกระบวนการที่ยากและที่สำคัญกว่านั้นคือใช้เวลานานในการดำเนินการให้ถูกต้องหนึ่งครั้งต่อวัน จากการทำงานให้กับบริษัทกองทุนหลายแห่ง ฉันสามารถบอกคุณได้ว่ามีหลายวันที่บริษัทต่าง ๆ ดำเนินการให้เสร็จสิ้นในนาทีสุดท้าย เมื่อคุณวางคำสั่งซื้อหรือขายกองทุนรวม ไม่สำคัญว่าคุณจะวางคำสั่งซื้อไว้เวลาใดตราบเท่าที่คุณป้อนก่อน 16.00 น. ET เวลาปิดรับอาจเร็วกว่านั้น ขึ้นอยู่กับว่าคุณสั่งซื้อกับใคร หากบริษัทต้องตั้งราคากองทุนบ่อยขึ้น พวกเขาจะขึ้นค่าธรรมเนียมอย่างไม่ต้องสงสัย