 คำถามพื้นฐานการลงทุนกองทุนรวม
@JoeTaxpayer ตอบคำถามแรกของคุณได้อย่างยอดเยี่ยม ต่อไปนี้เป็นข้อคิดเห็นเกี่ยวกับอีกสองข้อ... 2) ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสำหรับกองทุนรวมจะผูกกับประเภทหุ้นที่คุณซื้อ และจะเท่ากันไม่ว่าคุณจะซื้อจากที่ใด หุ้น A มี 'โหลด' ส่วนหน้า (ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ) และค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุด และสามารถชำระบัญชีได้โดยไม่มีค่าธรรมเนียมใดๆ หุ้น B ไม่มีการโหลดล่วงหน้า แต่มาพร้อมกับระยะเวลา 4-7 ปีที่พวกเขาจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการเลิกกิจการ (ในทางเทคนิคเรียกว่า Contingent Deferred Sales Charge, CDSC) และค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้นเล็กน้อย หลังจากนั้นมักจะ แปลงเป็นหุ้นเอ หุ้น C มีค่าธรรมเนียมการจัดการสูงสุด และโดยปกติจะมีระยะเวลา 12 ถึง 18 เดือน ซึ่งจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเป็นเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยหากคุณเลิกกิจการ มีคลาสการแชร์อื่นๆ มากมาย แต่เชื่อมโยงกับบัญชีพิเศษ เช่น บัญชีที่จัดการและแผน 401-K ไม่ใช่ทุกบริษัทที่มีการแบ่งชั้นเรียนทั้งหมด หุ้น C มีไว้สำหรับกรอบเวลาที่สั้นกว่า เช่น 2-5 ปี หุ้น A และ B ทำงานได้ดีที่สุดเป็นเวลานาน ใช้หุ้น B หากคุณแน่ใจว่าคุณไม่จำเป็นต้องนำเงินออกจนกว่าจะสิ้นสุดระยะเวลาค่าธรรมเนียม บริษัทกองทุนส่วนใหญ่จะอนุญาตให้คุณแลกเปลี่ยนกองทุนภายในตระกูลกองทุนเดียวกันโดยไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียม CDSC แก้ไข: เงินที่ไม่มีภาระไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเข้าหรือออก (ปกติ) พวกเขาเป็นตัวเลือกที่ดีหากคุณมี นายหน้าบริการตนเองส่วนใหญ่เสนอให้ มีนายหน้าบริการเต็มรูปแบบเพียงไม่กี่รายที่เสนอบริการเหล่านี้ ข้อดีของการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เมื่อเทียบกับบัญชีส่วนบุคคลในแต่ละกองทุนคือ การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ช่วยให้คุณเห็นสิ่งต่างๆ ในมุมมองเดียวและมีคำสั่งเดียว และการซื้อและขายก็ง่ายและสะดวก 3) อัตราการหมุนเวียนสูงในกองทุนตราสารหนี้...ขึ้นอยู่กับการบริหารพอร์ตอย่างแข็งขัน บริษัทกองทุนอาจให้ผลตอบแทนเป็นส่วนผสมของทั้งดอกเบี้ยและกำไรจากการขายหุ้น และค่าใช้จ่ายในการจัดการอาจสูงโดยมีความปั่นป่วนมากใน พอร์ตโฟลิโอพื้นฐาน มูลค่าพันธบัตรลดลงเมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ดังนั้น (อย่างน้อยในสหรัฐอเมริกา) ควรเตรียมพร้อมที่จะเห็นมูลค่าหุ้นของกองทุนลดลงในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดของกองทุนตราสารหนี้คือไม่มีวันครบกำหนด ดังนั้นจึงไม่มีช่วงเวลาใดที่คุณจะรับประกันได้ว่าเงินลงทุนเดิมจะถูกส่งคืนให้กับคุณ