 ทำความเข้าใจความแตกต่างระหว่าง ETF ติดตามดัชนี S&P500
ย้อนกลับไปในสมัยก่อน หากต้องการซื้อ S&P คุณต้องมีเงินจำนวนมากจึงจะซื้อหุ้นได้ จากนั้นมีคนมีความคิดที่สดใสในการสร้างกองทุนที่เพียงแค่ซื้อ S&P แล้วขายชิ้นส่วนเล็ก ๆ ให้กับนักลงทุนโดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก ป้อน ETF แน่นอนว่าคนที่ดูแล ETF ไม่ได้ทำฟรี เขาขูดเงินเล็กน้อยจากด้านบน นี่คือ "ค่าธรรมเนียม" S&P ETFs ที่สำคัญทั้งหมดมีค่าธรรมเนียมเล็กน้อยเป็นเปอร์เซ็นต์ หากคุณกำลังซื้อดัชนี คุณอาจดูกำไร (หรือขาดทุน) ที่ 5, 10, 20% - เว้นแต่ว่าคุณจะทำอะไรโง่ๆ จริงๆ คุณจะไม่สังเกตเห็นค่าธรรมเนียมด้วยซ้ำ มักจะเกิดขึ้น เมื่อผู้ชายคนหนึ่งเริ่มทำบางสิ่งและทำเงิน ก็จะมีพวกลอกเลียนแบบทันที ตอนนี้เรามี ETF ที่แข่งขันกันซึ่งให้บริการแบบเดียวกันทั้งหมด ในทางเทคนิคแล้วคุณก็เป็นคู่แข่งเช่นกัน เนื่องจากคุณสามารถแข่งขันกับกองทุนเหล่านี้ได้เพียงแค่ซื้อหุ้นด้วยตัวคุณเอง ดังนั้นจึงเป็นการบริหารกองทุนส่วนบุคคลของคุณเอง เหตุผลที่สิ่งนี้เริ่มต้นคือผู้คนพูดว่า "ทำไมต้องกังวลกับกองทุนรวมในเมื่อพวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจำนวนมากและยังไม่ชนะดัชนีอยู่ดี" ดังนั้นดัชนี ETF จึงควรจะเป็นทางเลือกที่มีต้นทุนต่ำสำหรับกองทุนรวม . ดังนั้น สิ่งหนึ่งที่ ETF แข่งขันกันคือค่าธรรมเนียม: คุณสามารถดูได้ว่า VOO มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า SPY และ IVV อย่างไร ซึ่งสอดคล้องกับปรัชญาการจัดการขั้นต่ำ (และค่าธรรมเนียมการจัดการ) ของ Vanguard อนึ่ง ถ้าคุณซื้อหุ้นโดยตรง คุณจะไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียม แต่คุณจะต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับหุ้นแต่ละตัว และมันจะทำลายคุณ - ข้อดีอีกอย่างของ ETF ยิ่งไปกว่านั้น ETF เหล่านี้อ้างว่าพวกเขาติดตามดัชนี แต่แน่นอนว่าไม่มีทางที่จะตรึงสินทรัพย์กับอีกสินทรัพย์หนึ่งได้ ดังนั้นพวกเขาจึงมั่นใจได้ถึงการติดตามด้วยการเก็บพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับการดูแลอย่างดี แน่นอนว่าไม่มีใครสมบูรณ์แบบ และมีข้อผิดพลาดในการติดตาม ตามทฤษฎีแล้ว คุณสามารถเปรียบเทียบ ETF ในแง่นี้และซื้อตัวที่มีข้อผิดพลาดในการติดตามน้อยที่สุด อย่างไรก็ตาม โดยพื้นฐานแล้วพวกเขาติดตามอย่างใกล้ชิดมาก อีกครั้งข้อผิดพลาดคือเศษส่วนของเปอร์เซ็นต์ หากเป็นข้อกังวลที่ถูกต้องในหนังสือของคุณ แสดงว่าคุณลงทุนดัชนีไม่ถูกต้อง ราคาจริงของแต่ละกองทุนอาจแตกต่างกันไป แต่ราคานั้นแทบไม่มีความสำคัญเลย เมตริกสำคัญคือราคาจะเพิ่มขึ้น 20% เมื่อดัชนีเพิ่มขึ้น 20% หรือไม่ และพวกเขาทั้งหมดทำ แล้วคุณเปรียบเทียบพวกเขากับอะไร? โดยทั่วไปแล้ว บริษัทต่างๆ จะเสนอสิทธิพิเศษให้กับผู้คนเพื่อดึงดูดพวกเขามาที่ผลิตภัณฑ์ของตนเอง หากคุณเป็นลูกค้าของ Fidelity และคุณซื้อ IVV พวกเขาจะยกเว้นค่าคอมมิชชันของคุณหากคุณถือครองไว้เป็นเวลาหนึ่งเดือน ฉันเชื่อว่า Vanguard จะขาย VOO ฟรีด้วย แต่ตัวอย่างเช่น Fidelity จะรับค่าคอมมิชชันจากการซื้อขาย VOO และในทางกลับกัน นี่จะเป็นปัจจัยหลักของคุณ แต่อีกครั้ง คุณสามารถสร้างบัญชีกับ Robinhood และทั้งหมดนี้ไม่มีค่าคอมมิชชั่น ปัจจัยที่สองคือความน่าเชื่อถือของผู้ปฏิบัติงาน ตรงไปตรงมา ฉันสงสัยว่าผู้ให้บริการรายใดเหล่านี้ไม่น่าไว้วางใจเลย และคุณก็คงซื้อ ETF ของโบรกเกอร์ของคุณเองอยู่ดี และสันนิษฐานว่าคุณได้เลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือที่สุดแล้ว นอกจากนั้น อย่างที่ฉันพูด มีเรื่องเล็กน้อย เช่น ค่าธรรมเนียมและข้อผิดพลาดในการติดตาม แต่คุณก็อาจพลิกเหรียญได้เช่นกัน มันไม่สำคัญจริงๆ