 อ่านสเป็คชีทกองทุนรวมอย่างไร?
0.14% มาจากทรัพย์สินของกองทุนเอง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสามารถแยกย่อยได้ ดังนั้นในวันใดวันหนึ่ง ส่วนหนึ่งของสินทรัพย์ของกองทุนจะถูกกันไว้เพื่อให้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุน ผลตอบแทนรวมของกองทุนรวมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายแล้ว ขึ้นอยู่กับประเภทของบัญชีที่คุณถือกองทุน หากคุณถือกองทุนใน IRA คุณจะไม่ต้องเสียภาษีจากกองทุนเนื่องจากบัญชีได้รับการคุ้มครอง อาจมีหมายเหตุในหนังสือชี้ชวนและรายงานประจำปีและครึ่งปีล่าสุดเกี่ยวกับการแจกจ่ายที่ผ่านมา จำได้ว่ากองทุนไม่ได้จ่ายภาษี แต่ส่งต่อในรูปแบบของการแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ยังมีสิ่งที่ต้องพูดถึงว่ากองทุนถือการลงทุนประเภทใด เช่น หากกองทุนมีหุ้นขนาดเล็กก็อาจต้องขายหุ้นออกหากมีขนาดใหญ่เกินไปจึงจะส่งต่อกำไรจากการลงทุนไปยังผู้ถือหุ้น . กองทุนอื่นอาจไม่มีปัญหานี้เพราะลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ที่ไม่มีปัญหานี้ บางกองทุนอาจลงทุนในพันธบัตรเทศบาลซึ่งจะได้รับดอกเบี้ยยกเว้นภาษีซึ่งอาจเป็นอีกกลยุทธ์หนึ่งในการลดภาษีในกองทุนตราสารหนี้ ขึ้นอยู่กับกองทุนค่อนข้างกว้างจริง ในกรณีของกองทุน Fidelity ที่คุณเชื่อมโยง กองทุนนั้นเป็น "กองทุนรวม" จึงมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0% เนื่องจาก Fidelity มีกองทุนอ้างอิงที่กองทุนนั้นถืออยู่ คุณคาดหวังการจัดการเชิงรุกระดับใด การประหยัดจากขนาดที่กองทุนต้องลดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายลง และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายใดที่เป็นเรื่องปกติสำหรับกองทุนประเภทนั้นเป็นสิ่งที่ควรพิจารณา ลิงก์ Fidelity นั้นไม่ถูกต้อง เนื่องจากทั้งเว็บไซต์ของ Morningstar และ Fidelity แสดงรายการอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับกองทุนรวมที่ 0.79% ฉันคาดว่ากองทุนดัชนีขนาดใหญ่ของสถาบันในสหรัฐอเมริกาจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุดนอกเหนือไปจากสถานการณ์ของกองทุน ในขณะที่ถ้าฉันเลือกกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งต้องการการวิจัยจำนวนมาก อัตราส่วนค่าใช้จ่ายอาจสูงกว่ามาก แม้ว่านี่คือที่ที่คุณต้องพิจารณาว่าคุณต้องการให้กองทุนใช้กลยุทธ์ใดและคุณเตรียมรับต้นทุนเท่าไร VTTHX เป็นกองทุน Vanguard Target Retirement 2035 ซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14% ซึ่งใช้กองทุนดัชนีในระบบกองทุนรวม