 CFP ทำอะไร?
CFP ย่อมาจาก "Certified Financial Planner" และเป็นใบรับรองที่บริหารงานโดยคณะกรรมการ CFP (องค์กรไม่แสวงผลกำไรที่ไม่ใช่ภาครัฐ) สิ่งนี้ไม่เกี่ยวข้องกับการประกันภัย และ CFP ไม่ใช่ตัวแทนประกันภัย หลายรัฐกำหนดให้ตัวแทนประกันภัยต้องได้รับอนุญาตอย่างชัดเจนจากรัฐ และมีเพียงตัวแทนประกันภัยที่มีใบอนุญาตเท่านั้นที่สามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้ เมื่อคุณกำลังมองหากรมธรรม์ประกันภัยเพื่อใช้ในการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงิน (CFP หรือคำย่ออื่น ๆ บนนามบัตร - ไม่สำคัญ) อาจมีประโยชน์ แต่ไม่ว่าในกรณีใดเมื่อทำประกัน - พูดคุยกับตัวแทนประกันที่มีใบอนุญาต หากที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่ใช่ที่ปรึกษาด้านภาษีที่ได้รับอนุญาต (EA/CPA ที่ได้รับอนุญาตในรัฐของคุณ) ให้พูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีที่มีใบอนุญาตเกี่ยวกับทางเลือกของคุณก่อนตัดสินใจใดๆ