 ความซับซ้อนทางภาษีของ MLP ใน Roth IRA
คุณดูเหมือนจะถูกต้อง เว้นแต่คุณจะมีตำแหน่งใหญ่โต การมีหุ้น MLP ใน IRA ของคุณจะไม่ทำให้คุณยุ่งยากเรื่องภาษี IRA ของคุณจะได้รับตาราง K จาก MPL (ซึ่งอาจส่งถึงคุณทางไปรษณีย์) แต่คุณไม่จำเป็นต้องดำเนินการใดๆ กับสิ่งนั้น เว้นแต่คุณจะใช้เกินขีดจำกัด UBI ล่าสุดที่ฉันตรวจสอบ นั่นคือ $1,000 และคุณอาจจะไม่เกินนั้น โดยหลักการแล้ว UBI จำเป็นต้องได้รับการประเมินทุกปี ดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องเป็นเหตุการณ์ "ครั้งเดียว" หาก IRA ของคุณเกินขีดจำกัด UBI IRA ของคุณ (ไม่ใช่คุณ) จะต้องยื่นเรื่องคืน ในกรณีนั้น ให้ติดต่อผู้ดูแลของคุณและบอกพวกเขาเกี่ยวกับตาราง K ที่คุณได้รับ ดูคำตอบของฉันที่นี่: ผลกระทบทางภาษีของ ETF สินค้าโภคภัณฑ์ คำถามเกี่ยวกับ ETF สินค้าโภคภัณฑ์ใน IRAs แต่ส่วนหนึ่งของคำตอบของฉันเกี่ยวกับ UBI ก็ใช้ได้ดีไม่แพ้กัน