 ทำไมจู่ๆ ธนาคารของฉันถึงจำเป็นต้องรู้ว่าเงินของฉันมาจากไหน?
ธนาคารมีหน้าที่ทางการเงินและกฎระเบียบที่เรียกว่า "รู้จักลูกค้าของคุณ" ซึ่งจัดตั้งขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาในอดีตจำนวนหนึ่งที่จะเกิดขึ้นอีกครั้ง เช่น การฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย การฉ้อโกง เป็นต้น เนื่องจากขนาดและขอบเขตของปัญหา (ล้าน ธุรกรรมหลายพันล้านรายการต่อวัน) วิธีที่พวกเขาจัดการกับสิ่งนี้มักจะเกี่ยวข้องกับการจับคู่ตรรกะแบบฟัซซี การมองหารูปแบบที่ผิดปกติ การยกระดับปัญหา และสัญญาณเตือนอื่นๆ เมื่อเกินขีดจำกัดที่ตั้งไว้ เบาะแสสัญญาณเหล่านี้จะถูกกรองและส่งต่อให้เจ้าหน้าที่ตรวจสอบ จำเป็นต้องพูด อัลกอริทึมเหล่านี้ไม่สมบูรณ์แบบ แม้ว่าจะต้องปรับปรุงให้ดีขึ้นด้วยแรงกดดันทางการเงิน เพื่อทำความเข้าใจว่าเหตุใดบัญชีการซื้อขายของคุณจึงถูกระงับ การดูสิ่งจูงใจจึงเป็นประโยชน์: ผลบวกลวง - การระงับการซื้อขายของคุณ และถือว่าคุณมีความผิดจนกว่าจะพิสูจน์เป็นอย่างอื่น - อาจทำให้ต้นทุนเหล่านี้เป็นเพียง LTV ของคุณ (มูลค่าตลอดอายุการใช้งานของลูกค้า - จำนวนเงินของคุณ ธุรกิจนำมาเป็นกำไร); ในขณะที่การลบเท็จ - ไม่จับคุณขณะมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ระบุไว้ข้างต้น - อาจทำให้พวกเขาต้องเสียค่าใช้จ่ายในการสืบสวนหลายเดือน บทลงโทษ และศาล ท้ายที่สุดแล้ว สิ่งนี้ไม่ได้ต่อต้านคุณ ฉันอยู่กับธนาคารมา 15 ปี และเงินในบัญชีค่อยๆ สะสมผ่านเช็คเงินฝากโดยตรงในช่วงเวลานั้น จากนี้ ฉันได้รวบรวมคำอธิบายที่เป็นไปได้มากที่สุด คือการที่คุณมีบัญชีถึงเกณฑ์บางอย่าง ซึ่งโดยปกติแล้วลูกค้าที่มีเครดิตดีโดยเฉลี่ยจะไม่เกินเกณฑ์ ซึ่งทริกเกอร์การตรวจสอบตามปกติ คุณจัดการกับมันอย่างไร? ฝึกเชิดหุ่น! มีวิธีเดียวที่จะเอาตัวรอดจากอารมณ์โกรธของลูกค้าได้: คุณต้องตระหนักว่าพวกเขาไม่ได้โกรธคุณ พวกเขาโกรธที่ธุรกิจของคุณ และคุณก็เป็นเพียงตัวแทนที่สะดวกของธุรกิจนั้น และเนื่องจากพวกเขาปฏิบัติต่อคุณเหมือนเป็นหุ่นเชิด เป็นสัญลักษณ์แทนธุรกิจที่แท้จริง คุณจึงต้องปฏิบัติตัวเป็นหุ่นเชิดด้วยเช่นกัน แสร้งทำเป็นว่าคุณเป็นนักเชิดหุ่น ลูกค้าตะโกนใส่หุ่น พวกเขาไม่ได้ตะโกนใส่คุณ พวกเขาโกรธตุ๊กตา งานของคุณคือค้นหาว่า “ให้ตายสิ ฉันจะทำให้หุ่นเชิดพูดว่าอะไรที่จะทำให้คนๆ นี้กลายเป็นลูกค้าที่มีความสุขได้” ในคดีสืบสวน ดำเนินไปด้วยความเบื่อหน่าย หุ่นเชิดไม่สนใจ ไม่มีความรู้สึก และอดทนชั่วนิรันดร์ ค้นหาว่าคำใดที่เป็นไปได้มากที่สุดที่จะทำให้เรื่อง "ได้รับการแก้ไขทางใจ" จากมุมมองของผู้ตรวจสอบ บอกพวกเขาถึงสิ่งที่พวกเขาต้องได้ยิน และคุณก็จะปิดคดีได้ในเวลาไม่นาน หวังว่านี่จะช่วยได้