 ฉันควรพิจารณาอะไรอีกนอกจากค่าธรรมเนียมในการปรับสมดุลการจัดสรรสินทรัพย์ของพอร์ตกองทุนของฉัน
ภาษี จากตัวเลขที่คุณยกมา (-$360) ดูเหมือนว่าคุณจะไม่ต้องเสียภาษีหากคุณขายหุ้นทั้งหมดในบัญชี หากคุณขายหุ้นเพียงบางส่วน เพื่อนำเงินเข้าบัญชีใหม่ คุณควรระบุว่าคุณต้องการขายหุ้นตัวใด หากคุณขายเฉพาะหุ้นที่คุณซื้อเมื่อราคาหุ้นสูง ทุกหุ้นที่คุณขายอาจถือว่าขาดทุน สิ่งนี้จะเพิ่มการสูญเสียของคุณ การสูญเสียเหล่านี้สามารถหักออกจากภาษีของคุณได้แม้ว่าจะมีข้อจำกัดก็ตาม ค่าธรรมเนียม ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจโครงสร้างค่าธรรมเนียม กลุ่มกองทุนบางประเภทจะดูยอดคงเหลือในบัญชีทั้งหมดของคุณเพื่อกำหนดระดับค่าธรรมเนียมของคุณ ในขณะที่กลุ่มอื่น ๆ จะดูแลแต่ละกองทุนแยกกัน ขั้นตอน หากคุณสามารถรับเงิน 10K เข้าบัญชีใหม่ได้ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า ฉันจะแนะนำว่าอย่าขายหุ้น เนื่องจากจะใช้เวลา 6 ถึง 18 เดือนก่อนที่คุณจะสามารถบริจาคเงินใหม่ได้ ดังนั้นการปรับสมดุลใหม่ด้วยการขายหุ้นจึงเหมาะสมกว่า ทำให้คุณไปถึงเป้าหมายได้เร็วขึ้น กองทุนทั้งหมดที่คุณกล่าวถึงมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ ฉันจะไม่ย้ายกองทุนเพียงเพื่อไล่ตามอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุด ฉันจะดูขั้นตอนต่างๆ ที่จำเป็นเพื่อให้ได้ส่วนผสมที่คุณต้องการในอีกไม่กี่สัปดาห์ข้างหน้า และสิ่งที่จำเป็นในอนาคต หากการแบ่ง 60/40 หรือ 40/60 ทำให้คุณสบายใจให้เลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง หากคุณต้องการควบคุมยอดคงเหลือผ่านการปรับสมดุลใหม่หรือเปลี่ยนเปอร์เซ็นต์การบริจาคของคุณ ให้เลือกสองกองทุน