 ในอินเดีย ความแตกต่างระหว่างกองทุนรวมประเภท Dividend และ Growth คืออะไร?
หลังจากค้นหาเล็กน้อยและพูดคุยกับที่ปรึกษาการลงทุนในอินเดีย ฉันได้ข้อมูลด้านล่าง จึงคิดที่จะโพสต์เพื่อให้ผู้อื่นได้รับประโยชน์ นี่เป็นเฉพาะสำหรับกองทุนรวมของอินเดีย ไม่แน่ใจว่าเหมือนกันสำหรับตลาดอื่นหรือไม่ แม้แต่สกุลเงินที่ใช้เป็นตัวอย่างก็ยังเป็นรูปีอินเดีย กองทุนรวมโดยทั่วไปมีสองรูปแบบ: การจ่ายเงินปันผลและการเติบโต ตัวเลือกการจ่ายเงินปันผลจะไม่นำผลกำไรที่ได้รับจากกองทุนไปลงทุนซ้ำแม้ว่าจะลงทุนไปแล้วก็ตาม แต่จะมอบให้กับนักลงทุนเป็นครั้งคราว ในโครงการเติบโต กำไรทั้งหมดที่ทำโดยกองทุนจะถูกไถกลับเข้าไปในโครงการ สิ่งนี้ทำให้ NAV เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ผลกระทบต่อ NAV NAV ของตัวเลือกการเติบโตจะสูงกว่าตัวเลือกการจ่ายเงินปันผลเสมอ เนื่องจากเงินจะกลับเข้าสู่โครงการและไม่ได้มอบให้กับนักลงทุน สิ่งนี้ส่งผลกระทบต่อเราอย่างไร? เราไม่ได้กำไรหรือขาดทุนจากการเลือกโครงการใดโครงการหนึ่ง ไม่ว่าเราจะเลือกรับเงินเป็นประจำ (เงินปันผล) หรือครั้งเดียว (เติบโต) หากเราเลือกตัวเลือกการเติบโต เราสามารถสร้างรายได้จากการขายหน่วยที่ NAV สูงในภายหลัง หากเราเลือกตัวเลือกการจ่ายเงินปันผล เราจะได้เงินครั้งแล้วครั้งเล่าพร้อมกับประโยชน์จาก NAV ที่สูงขึ้น (แม้ว่า NAV ที่นี่จะไม่สูงเท่ากับตัวเลือกการเติบโต) สมมติว่ามีกองทุนที่มี NAV 18 รูปี ประกาศจ่ายเงินปันผล 20% ซึ่งหมายความว่าจะจ่าย 20% ของมูลค่าที่ตราไว้ มูลค่าที่ตราไว้ของหน่วยกองทุนรวมคือ 10 (NAV ในกรณีนี้คือ 18) มันจะให้เงินเรา 2 รูปีต่อหน่วย ถ้าเรามีกองทุน 1,000 หน่วย เราจะได้ 2,000 รูปี เนื่องจากได้จ่าย Rs 2 ต่อหน่วย NAV จะลดลงจาก Rs 18 เป็น Rs 16 หากเราลงทุนในตัวเลือกการเติบโต เราสามารถขายหน่วยได้ในราคา Rs 18 หากเราลงทุนในตัวเลือกเงินปันผล เราสามารถขายหน่วยได้ ในราคา 16 รูปี เนื่องจากก่อนหน้านี้เราได้กำไร 2 รูปีต่อหน่วยแล้ว สิ่งที่เราต้องรู้เกี่ยวกับเงินปันผล เงินปันผลไม่รับประกัน หากกองทุนประกาศจ่ายเงินปันผล 2 ครั้งในปีที่แล้ว ไม่ได้หมายความว่าปีนี้จะจ่ายอีก เราอาจจะได้ปันผลเพียงครั้งเดียวหรือปีนี้อาจจะไม่ได้ด้วยซ้ำ โปรดจำไว้ว่าการประกาศจ่ายเงินปันผลนั้นขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของกองทุนเท่านั้น ระยะเวลาไม่แน่นอนหรือจำนวนคงที่