 ฉันควรพิจารณาปัจจัยใดบ้างเมื่อประเมินกองทุนดัชนี
แนวคิดของดัชนีคือเป็นตัวแทนของตลาด (หรือส่วนตลาดเฉพาะ) โดยรวม ดังนั้นดัชนีจะเคลื่อนไหวตามตลาด ดังนั้น ประสิทธิภาพที่ผ่านมาจึงไม่มีความเกี่ยวข้องมากนัก เว้นแต่คุณต้องการคำนึงถึงความแตกต่างสัมพัทธ์ระหว่างเศรษฐกิจของประเทศต่างๆ แต่ไม่ thats จุด. สิ่งสำคัญที่สุดในการเลือกกองทุนดัชนีคือค่าใช้จ่ายต่อเนื่อง ซึ่งมักจะแสดงเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม (TER) ซึ่งจะบอกคุณว่าการลงทุนของคุณจะถูกกินไปเท่าใดจากค่าธรรมเนียมการซื้อขายและค่าใช้จ่ายในการดำเนินการของกองทุน (และ ผลกำไร) นี่คือจุดที่กองทุนดัชนีเอาชนะกองทุนที่มีการจัดการแบบดั้งเดิม - ควรต่ำกว่า 0.5% คำถามต่อไปคือการซื้อและขายกองทุนทำงานอย่างไรและมีค่าใช้จ่ายเท่าไร คุณต้องเปิดบัญชีเฉพาะหรือคุณสามารถใช้บัญชีนายหน้าที่ธนาคารของคุณได้หรือไม่? มีค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชีหรือไม่? คุณต้องซื้อกองทุนที่มาร์กอัป (คุณสามารถรับส่วนลดได้หรือไม่) มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายแบบคงที่หรือไม่? มีการลงทุนขั้นต่ำหรือไม่? ขนาดล็อตใดที่เป็นไปได้? คุณสามารถตั้งค่าแผนการชำระเงินรายเดือนได้หรือไม่? คุณสามารถนำเงินปันผล/คูปองไปลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติได้หรือไม่ แน่นอนว่าคุณต้องตัดสินใจว่าดัชนีใดคือตลาดที่คุณต้องการซื้อ คำตอบของฉันในคำถามอื่นดูเหมือนจะไม่ชัดเจน แต่ฉันกำลังพูดถึงดัชนีหุ้นเท่านั้น โดยทั่วไปคุณควรยึดติดกับดัชนีที่เป็นที่ยอมรับในวงกว้าง เช่น MSCI World, S&P 500, Euro Stoxx หรือในออสเตรเลีย All Ordinaries ในบรรดาสิ่งเหล่านี้ การเลือกดัชนีหลักของประเทศบ้านเกิดของคุณเป็นเรื่องที่สมเหตุสมผล เพราะจะช่วยลดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนและมักจะถูกกว่าด้วย อีกทางหนึ่ง คุณอาจต้องการใช้โอกาสนี้ในการกระจายการลงทุนไปยังต่างประเทศ เพื่อที่ว่าหากเศรษฐกิจของประเทศของคุณมีปัญหา คุณจะไม่ตกงานและเห็นว่าการลงทุนของคุณดิ่งเหว สุดท้ายนี้ คุณควรเลือกผู้ออกหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงและมีชื่อเสียง แต่นี่ไม่ใช่ธุรกิจสำหรับสตาร์ทอัพจริงๆ (ทั้งที่ไม่ร่มรื่นและไม่เป็นมิตรต่อผู้บริโภค)