 มูลค่ากองทุนลดลง หุ้นขึ้น ผมไม่ดำเนินการใดๆ
คุณทำสิ่งที่คุณไม่ควรทำ คุณซื้อเงินปันผล บริษัทกองทุนรวมส่วนใหญ่มีสื่อการเรียนรู้ในเว็บไซต์ของตนที่แนะนำว่าไม่ควรลงทุนในกองทุนรวมในช่วงสองเดือนสุดท้ายของปี เนื่องจากกองทุนรวมส่วนใหญ่จะแจกจ่ายรายได้ (เงินปันผล กำไรจากการขายหุ้น ฯลฯ) ให้กับผู้ถือหุ้นในเดือนธันวาคม และส่วนแบ่ง ราคาของกองทุนจะลดลงตามจำนวนการกระจายต่อหุ้น การกระจายเหล่านี้สามารถรับเป็นเงินสดหรือสามารถลงทุนในกองทุนซ้ำได้ คุณมักจะเลือกตัวเลือกหลัง (มักเป็นตัวเลือกเริ่มต้นหากคุณเพิกเฉยทั้งหมดนี้เพราะคุณเป็นมือใหม่) สำหรับผู้ที่เลือกลงทุนซ้ำ จำนวนหุ้นในกองทุนรวมจะเพิ่มขึ้น แต่เนื่องจากราคาหุ้นลดลง จำนวนสุทธิจึงเท่าเดิม คุณถือหุ้นมากขึ้นในราคาที่ต่ำกว่าวันก่อนที่ราคาสูงขึ้น แต่มูลค่ารวมของบัญชีของคุณยังเท่าเดิม (ไม่สนใจความผันผวนของตลาดตามปกติในราคาหุ้นจริงที่ถือโดยกองทุน ไม่ว่าคุณจะถือ การกระจายเป็นเงินสดหรือการลงทุนซ้ำในกองทุนเงินนั้นเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีให้กับคุณ (เว้นแต่ว่ากองทุนจะเป็นเจ้าของใน 401k หรือ IRA หรือโปรแกรมการลงทุนรอการตัดบัญชีอื่น ๆ ) คุณซื้อหุ้น 56 หุ้นในราคา $17.857 ต่อหุ้น ( ต้นทุนสุทธิ $1000) กองทุนกระจายรายได้หลังจากนั้นไม่นานและให้คุณ 71.333-56 = 15.333 หุ้นเพิ่มเติม ราคาหุ้นใหม่คือ $14.11 ดังนั้น มูลค่ารวมของการลงทุนของคุณคือ $1012 แต่จำนวนเงินที่คุณลงทุนใน บัญชีเดิมคือ $1,000 บวกด้วยจำนวนของการกระจายซึ่งก็คือ (โดยประมาณ) $14.11 x 15.333 = $216 การลงทุนรวม $1216 ของคุณตอนนี้มีมูลค่า $1,012 เท่านั้น ดังนั้นคุณจึงสูญเสียเงินจริง นอกจากนี้ คุณยังต้องเสียภาษีเงินได้จาก $216 นั้น เงินปันผลที่คุณได้รับ คุณเห็นไหมว่าเหตุใดบริษัทกองทุนรวมจึงไม่แนะนำให้ลงทุนใหม่ในช่วงปลายปี ? หากคุณรอจนกระทั่งหลังจากที่กองทุนรวมได้ทำการแจกจ่าย คุณสามารถซื้อ $1,000/14.11 = 70.871 หุ้นได้ และไม่ต้องเสียภาษีสำหรับการแจกจ่ายนั้นซึ่งคุณเพิ่งซื้อโดยการลงทุนก่อนที่จะมีการแจกจ่าย ดูคำตอบของฉันสำหรับคำถามล่าสุดนี้เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม