 คำถามกองทุนดัชนีพื้นฐาน
ไม่มีการรับประกันในตลาดหุ้น กองทุนดัชนีสามารถส่งหนังสือชี้ชวนถึงคุณซึ่งแสดงผลประกอบการในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา หรือคุณสามารถค้นหาข้อมูลนั้นทางออนไลน์ แต่ "ผลลัพธ์ในอดีตไม่ได้รับประกันประสิทธิภาพในอนาคต" ผลตอบแทนและความเสี่ยงโดยทั่วไปแลกเปลี่ยนซึ่งกันและกัน การพยายามเพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยนั้นจำเป็นต้องยอมรับความเสี่ยงที่สูงกว่าปกติ และคุณต้องตัดสินใจว่าการลงทุนประเภทใด ผสมผสานอะไร เพื่อสร้างความสมดุลในแบบที่คุณพอใจ เงินปันผลที่ลงทุนซ้ำเป็นแนวคิดเดียวกันกับดอกเบี้ยทบต้นในบัญชีธนาคาร นั่นคือ คุณได้รับโอกาสที่จะได้รับดอกเบี้ยจากดอกเบี้ย จากนั้นดอกเบี้ยจากดอกเบี้ยจากดอกเบี้ย มันเป็นเส้นโค้งการเติบโตแบบเอ็กซ์โปเนนเชียล (ช้า) ไม่ใช่แค่เชิงเส้น โปรดทราบว่าการดำเนินการนี้ใช้กับการลงทุนซ้ำของผลกำไร ไม่ใช่แค่การลงทุนซ้ำอัตโนมัติกลับเข้ากองทุนเดิม -- แต่การลงทุนซ้ำอัตโนมัตินั้นสะดวกมากเนื่องจากเป็นค่าเริ่มต้น สิ่งนี้แยกจากการเพิ่มมูลค่าเนื่องจากการเติบโตของมูลค่าของบริษัท ใช่ คุณจะได้รับรายงานประจำปีพร้อมผลลัพธ์ รวมถึงตัวเลขที่จำเป็นสำหรับการคืนภาษีของคุณ คุณจะต้องเสียภาษีเงินได้จากเงินปันผลหรือการขายหุ้น เว้นแต่ว่ากองทุนจะอยู่ใน 401k หรือ IRA ก็เป็นเพียงทรัพย์สินธรรมดาและคุณสามารถขายหรือซื้อหุ้นได้ตลอดเวลาและในจำนวนเท่าใดก็ได้ แน่นอนว่าข้อได้เปรียบของการลงทุนผ่านบัญชีเกษียณพิเศษเหล่านั้นคือการรักษาภาษีที่ได้เปรียบ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาจึงมีบทลงโทษหากคุณใช้เงินก่อนเกษียณ ผลการทำนายซ้ำ: การคาดเดาและกฎง่ายๆ และหวังว่าแนวโน้มที่ผ่านมาจะดำเนินต่อไปอีกสักหน่อย คำตอบที่ถูกต้องจริงๆ ไม่ใช่การพยายามทำนายตัวเลขที่แม่นยำ แต่เป็นการเดาแบบระมัดระวังพอสมควร หวังว่าคุณจะทำได้ดีเป็นอย่างน้อย และยินดีถ้าคุณทำได้ดีกว่านี้... และเพื่อให้เข้าใจว่าคุณสามารถสูญเสียคุณค่าได้ และนั่น การขาดทุนมักจะแก้ไขตัวเองหากคุณสามารถหลีกเลี่ยงการขายจนกว่าราคาจะฟื้นตัว แน่นอน คุณสามารถคำนวณผลลัพธ์ในอดีตได้อย่างแม่นยำ เนื่องจากคุณรู้ว่าคุณลงทุนไปเท่าไร ถอนออกเมื่อไร และมีเงินอยู่ในบัญชีเท่าไร คุณสามารถดูได้ว่าอัตราผลตอบแทนเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป หรือเพียงแค่คำนวณอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย ทั้งสองวิธีมีประโยชน์เมื่อพยายามเปรียบเทียบกองทุนหนึ่งกับอีกกองทุนหนึ่ง... ฉันได้รับเวอร์ชันโดยประมาณของซอฟต์แวร์การจัดการทางการเงินของฉันที่รายงานนี้ แต่ส่วนใหญ่ไม่สนใจยกเว้นเพื่อความบันเทิงและเพื่อให้มั่นใจว่าสิ่งต่างๆ เป็นไปตามที่คาดไว้โดยประมาณ (ตราบเท่าที่ฉันทำได้ดีกว่าสิ่งที่ฉันต้องการเพื่อบรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุของฉัน ฉันมีความสุขมากพอและไม่เต็มใจที่จะใช้เวลามากกว่านี้... และแผนของฉันตั้งอยู่บนสมมติฐานที่ค่อนข้างอนุรักษ์นิยม) หากคุณลงทุน 3,000 ดอลลาร์ มันจะเติบโตในอัตราเท่าใดก็ได้ และอีก 10 ปีต่อมา คุณจะมี $3k+X หากคุณลงทุนอีก $10k ตอนนี้คุณมีเงิน $3k+X+10k ซึ่งทั้งหมดนี้เติบโตในอัตราใดก็ตามที่กองทุนเติบโตในขณะนี้ เมื่อคุณไปขายหุ้นหรือเศษหุ้น กำไรของคุณจะต้องถูกคำนวณตามเวลาที่ซื้อหุ้นนั้นๆ และคุณจ่ายไปเท่าไหร่เมื่อเทียบกับตอนที่ขายและคุณขายมันในราคาเท่าไร นี่เป็นการเก็บบันทึกและการบัญชีที่น่ารำคาญมากกว่าการรายงานดอกเบี้ยบัญชีธนาคาร แต่นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และวาณิชธนกิจจำนวนมาก / ส่วนใหญ่จะทำงานให้คุณและรายงานเมื่อสิ้นปีสำหรับภาษีของคุณดังที่ฉันได้กล่าวไปแล้ว