 CFP ทำอะไร?
นักวางแผนการเงินที่ผ่านการรับรองได้ผ่านการสอบใบอนุญาต และจะแนะนำคุณและช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ CFP ที่ดีสามารถช่วยคุณได้มาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณไม่แน่ใจว่าจะวางแผนการประกัน การลงทุน การออม และการเงินด้วยตัวคุณเองอย่างไร คุณไม่จำเป็นต้องมี CFP เพื่อรับกรมธรรม์ประกันชีวิต หากคุณได้รับ CFP เขาหรือเธอควรช่วยเหลือคุณมากกว่าการประกันชีวิต เช่น การวางแผนการเกษียณอายุ คำแนะนำด้านการลงทุน การวางแผนการศึกษา ฯลฯ เป็นประโยชน์สำหรับคุณที่จะจ่ายค่าบริการในราคาคงที่แทนเปอร์เซ็นต์หรือค่าคอมมิชชัน เจรจาค่าธรรมเนียมล่วงหน้า สำหรับการประกันชีวิต ในกรณีส่วนใหญ่กรมธรรม์แบบกำหนดระยะเวลาจะเหมาะสมกับความต้องการของคุณ ทั้งชีวิต ชีวิตสากล ฯลฯ รวมการลงทุนและการประกันชีวิตไว้ในผลิตภัณฑ์เดียวและเป็นผู้กำหนดค่าคอมมิชชันรายใหญ่สำหรับพนักงานขาย พวกเขาทำให้ดูเหมือนว่าเป็นสิ่งที่ดีที่สุดดังนั้นโปรดระวัง กฎง่ายๆ ข้อหนึ่งของฉันคือ โดยทั่วไปแล้ว ยิ่งค่าคอมมิชชันสำหรับพนักงานขายมากเท่าไร สินค้าก็ยิ่งแย่สำหรับผู้บริโภคเท่านั้น ยินดีต้อนรับสู่สนามประกันชีวิต อายุขัยมีราคาถูกกว่ามากและให้ผลประโยชน์เมื่อเสียชีวิตและไม่มีอะไรอื่น หากคุณเพิ่งมีลูกและจำเป็นต้องปกป้องครอบครัว เช่น ชีวิตระยะสุดท้ายมักเป็นทางออกที่ดี หาซื้อง่าย และราคาไม่แพง ตามที่คุณระบุไว้ ผู้ให้บริการรายใหญ่รายใดก็ตามจะทำได้ดี