 การถอนเงิน 10,000 ดอลลาร์สำหรับการซื้อบ้านหลังที่ 1 นับรวมกับ Roth IRA หรือไม่
TL; DR: ไม่ ไม่นับรวมกับเกณฑ์ Roth IRA คุณสามารถค้นหาได้โดยดูที่แบบฟอร์ม 8606 ส่วนที่ 3 ซึ่งเป็นส่วนสำหรับการแจกจ่ายจาก Roth IRA บรรทัดที่ 19 คือผลรวมของการแจกแจงที่ไม่ผ่านเกณฑ์ บวกกับการแจกแจงผู้ซื้อบ้านครั้งแรกที่เข้าเกณฑ์ คุณจะใส่ $10,000 ที่นี่ จากนั้นคุณจะลบ $10,000 ในบรรทัดที่ 20 (ค่าใช้จ่ายสำหรับผู้ซื้อบ้านครั้งแรกที่มีคุณสมบัติเหมาะสม) เพื่อรับ $0 ในบรรทัดที่ 21 คุณป้อนพื้นฐานของคุณในบรรทัดที่ 22 แต่เนื่องจากบรรทัดที่ 21 เป็น 0 คุณจึงหยุด คุณไม่ได้ลบอะไรออกจากพื้นฐานของคุณ หากคุณนำเงินออกมากกว่า $10,000 ก็จะเป็นเพียงส่วนที่เกิน $10,000 เท่านั้นที่หักออกจากเกณฑ์ของคุณ