 เหตุใดการเก็บเกี่ยวการสูญเสียทางภาษีจึงเป็นประโยชน์สำหรับการลงทุนแบบพาสซีฟ
การที่คุณยืนยันว่าจะไม่ขายสิ่งใดนั้นขัดแย้งกับแนวคิดที่ว่าคุณกำลังจะเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษี การเก็บเกี่ยวการสูญเสียทางภาษีเกี่ยวข้องกับการขายเสมอ (คุณขายหุ้นที่ราคาตกลงและล็อคการสูญเสียเงินทุน ซึ่งช่วยให้คุณได้พักภาษี) หากคุณห้ามที่ปรึกษาของคุณอย่างเด็ดขาดจากการขาย คุณจะไม่สามารถเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีได้ (ในกรณีนี้ ทำไมคุณถึงใช้ที่ปรึกษาเลย?) การเก็บเกี่ยวการสูญเสียทางภาษีไม่เกี่ยวอะไรกับขอบฟ้าของคุณหรือความแตกต่างแบบแอคทีฟ/พาสซีฟ จริงๆ แล้ว ในทางปฏิบัติ แผนการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีที่ดีเกี่ยวข้องกับการขายผู้แพ้โดยกลไกและนำเงินไปลงทุนในหุ้นอื่นที่มีความเสี่ยงใกล้เคียงกันในทันที เพื่อให้พอร์ตโฟลิโอของคุณไม่เปลี่ยนแปลงมากนัก ด้วยวิธีนี้คุณจะได้รับพอร์ตโฟลิโอที่มั่นคงซึ่งทำงานเหมือนกับพอร์ตโฟลิโอคงที่ แต่ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีแก่คุณในแต่ละปี กรมสรรพากรห้ามการปฏิบัตินี้อย่างเป็นทางการผ่าน "กฎการขายล้าง" ที่ระบุว่าคุณไม่สามารถซื้อสินทรัพย์ที่เหมือนกันในสาระสำคัญได้ภายในระยะเวลาอันสั้น อย่างไรก็ตาม แม้ว่าหุ้นสองตัวจะมีความเสี่ยงที่ใกล้เคียงกัน แต่โดยทั่วไปแล้วพวกมันไม่ได้มีความคล้ายคลึงกันมากนักในแง่กฎหมาย ดังนั้น IRS จึงไม่สามารถเอาชนะคุณในศาลได้ และพวกเขาจะไม่พยายาม โดยพื้นฐานแล้วคุณไม่สามารถซื้อหุ้นตัวเดิมซ้ำได้ roboadvisor กำลังโฆษณาว่าพวกเขาจะให้บริการนี้ ทำให้พอร์ตโฟลิโอของคุณค่อนข้างคงที่ในแง่ของความเสี่ยง ในลักษณะที่ผลประโยชน์ทางภาษีของคุณจะเพิ่มขึ้นสูงสุด และคุณไม่ละเมิด IRS