 เปลี่ยนจากงานที่มี 401K และงานใหม่ไม่มี ฉันจะตอบอย่างไรเมื่อยื่น?
หากคุณมีแผนการเกษียณอายุ ณ เวลาใดๆ ในปี 2013 ถือว่าคุณได้รับความคุ้มครองตามแผน คุณได้รับความคุ้มครองจากแผนการเกษียณอายุของนายจ้างหรือไม่? คุณได้รับความคุ้มครองตามแผนการเกษียณอายุของนายจ้างสำหรับปีภาษี หากนายจ้างของคุณ (หรือนายจ้างของคู่สมรสของคุณ) มี: แผนเงินสมทบที่กำหนดไว้ (การแบ่งผลกำไร 401(k) โบนัสหุ้น และแผนเงินบำนาญเพื่อการซื้อเงิน) และเงินสมทบใดๆ หรือ การริบถูกจัดสรรไปยังบัญชีของคุณสำหรับปีแผนซึ่งลงท้ายด้วยหรือภายในปีภาษี แผนอิง IRA (แผน SEP, SARSEP หรือ SIMPLE IRA) และคุณมีจำนวนเงินที่จ่ายให้กับ IRA ของคุณสำหรับปีแผนที่ลงท้ายด้วยหรือภายในปีภาษี หรือแผนผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ (แผนเงินบำนาญที่จ่ายผลประโยชน์เมื่อเกษียณอายุตามที่ระบุไว้ในแผน) และคุณมีสิทธิ์เข้าร่วมสำหรับปีแผนซึ่งสิ้นสุดภายในปีภาษีหรือภายในปีภาษี ช่อง 13 ในแบบฟอร์ม W-2 ที่คุณได้รับจากนายจ้างควรมีเครื่องหมายถูกในช่อง "แผนเกษียณอายุ" หากคุณได้รับความคุ้มครอง หากคุณยังไม่แน่ใจ ให้ตรวจสอบกับนายจ้างของคุณ (หรือคู่สมรสของคุณ) ขีดจำกัดของจำนวนเงินที่คุณสามารถหักได้จะไม่ส่งผลต่อจำนวนเงินที่คุณสามารถบริจาคได้ อย่างไรก็ตาม คุณไม่สามารถหักเงินเกินกว่าที่คุณบริจาคจริงได้ แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม: สิ่งพิมพ์ 590, การจัดการเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRAs)