 ฉันคาดหวังอะไรได้บ้างเมื่อพบนักวางแผนการเงินครั้งแรก
คำแนะนำของฉันคือการถามผู้วางแผนเป็นคำถามเริ่มต้น เนื่องจากอาจมีคำอธิบายที่เป็นไปได้สองสามข้อสำหรับการประชุมฟรี: การให้คำปรึกษาเบื้องต้น - ในบางอุตสาหกรรมจะมีการประชุมครั้งแรกซึ่งฟรีเพื่อดูว่าคนสองคนทำงานร่วมกันได้ดีเพียงใด ในแคนาดามีทนายความบางคนที่จะให้เวลาครึ่งชั่วโมง และฉันคิดว่านักวางแผนการเงินบางคนอาจมีแนวทางปฏิบัติที่คล้ายกัน นี่จะเป็นที่ที่การประชุมครั้งแรกคือครึ่งชั่วโมงหรือชั่วโมงเพื่อดูว่าสถานการณ์ของคุณเป็นอย่างไรและคุณต้องการให้นักวางแผนมีความเชี่ยวชาญด้านใด ค่าคอมมิชชั่นตรง - นอกจากนี้ยังมีความเป็นไปได้ที่ผู้วางแผนจะได้รับการชดเชยด้วยผลิตภัณฑ์ที่คุณซื้อผ่านเขา ในกรณีนี้ บริษัทกองทุนรวม บริษัทประกัน และสถาบันอื่น ๆ ที่เขาแนะนำจะจัดการค่าชดเชยของเขา แม้ว่าสิ่งนี้จะก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ แต่คุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการผู้วางแผนแบบคิดค่าธรรมเนียมเท่านั้นซึ่งจะไม่มีปัญหานี้แม้ว่าคุณจะต้องควักกระเป๋าจ่ายก็ตาม สิ่งที่ต้องพิจารณาคือสิ่งที่คุณจะนำเสนอในการประชุมนี้และระยะเวลาที่ตั้งใจไว้ หากคุณนำเอกสารจำนวนมากมาด้วย การถามล่วงหน้าเป็นสิ่งที่คุ้มค่า ในขณะที่หากเป็นการพูดคุยแบบไม่เป็นทางการเป็นเวลาครึ่งชั่วโมง สิ่งต่างๆ อาจแตกต่างออกไป