 การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด
มีเหตุผลสองสามประการในการกระจายสินทรัพย์ของคุณ ประการแรก เนื่องจากเราไม่สามารถคาดเดาได้ว่าการลงทุนใดของเราจะทำงานได้ดีที่สุด เราจึงต้องการ "กระจายเครือข่ายของเรา" ให้กว้างพอที่จะมีการลงทุนบางอย่างในสิ่งที่กำลังจะได้ผลดี ประการที่สอง การกระจายความเสี่ยงไม่ได้มีไว้เพื่อให้ผลตอบแทนสูงสุด แต่ใช้เพื่อบรรเทาผลกระทบจากความผันผวนของตลาด การลดข้อเสียและลดความผันผวนโดยรวมของสินทรัพย์ของเรา ทำให้ผลตอบแทนมีความสม่ำเสมอมากขึ้น หากตัวแบบไม่ได้ระบุถึงความเสี่ยงด้านลบในอนาคต แสดงว่าเป็นเพียงการบอกเล่าเรื่องราวบางส่วนเท่านั้น (ผลงานที่ผ่านมาไม่รับประกัน...คุณเข้าใจ)