 รายได้ค่าธรรมเนียมต่ำสร้างการลงทุนสำหรับกองทรัสต์
หากเป้าหมายหลักของคุณคือไม่มี / ลดค่าธรรมเนียม มี 3 ทางเลือกทั่วไปตามที่ฉันเห็น: จากข้อเท็จจริงที่ว่าคุณต้องการความเสี่ยง การลงทุนที่เน้นดอกเบี้ยอย่างเดียวคงไม่ดีนัก พิจารณา - ดอกเบี้ย 2% เท่ากับเพียง $1,500 ต่อปี และเนื่องจากทรัสต์สามารถกระจายรายได้เท่านั้น จึงอาจมีข้อจำกัด จากข้อเท็จจริงที่ว่าคุณดูเหมือนจะลังเลกับความเสี่ยงและเวลาส่วนตัวที่จำกัดซึ่งสามารถควบคุมความไว้วางใจได้ (ซึ่งเป็นเรื่องที่เข้าใจได้) ฉันจะบอกว่าให้ผสมผสานการลงทุนของคุณให้เรียบง่าย ด้วยเหตุนี้ ฉันหมายความว่าการสร้างพอร์ตโฟลิโอเฉพาะอาจดูเหมือนเป็นสิ่งที่พึงปรารถนา แต่ก็อาจกลายเป็นเรื่องน่าปวดหัวได้ และในความเห็นของฉัน ก็ไม่พึงปรารถนาสำหรับผู้ดำเนินการที่ไว้วางใจได้ คุณไม่ได้อยู่ในสถานการณ์ส่วนตัว แต่ฉันคิดว่าคุณมีครอบครัว / สายสัมพันธ์ใกล้ชิดกับคนหนุ่มสาว และเป็นผู้ดำเนินการของความไว้วางใจที่จัดตั้งขึ้นเกี่ยวกับการตายของใครบางคน นั่นไม่ใช่กรณีของคุณ แต่เนื่องจากคุณกำลังขอคำแนะนำมากกว่าพูดคุยกับผู้ที่เกี่ยวข้อง ฉันคิดว่ามันคล้ายกันมากพอที่จะนำไปใช้ได้: คุณไม่ต้องการตั้งค่าตัวเองให้รู้สึกรับผิดชอบทางอารมณ์ในการรับ เสี่ยงมากเกินไปจนกระทบต่อชีวิตของทรัสตี ดังนั้น การลงทุนในกองทุนดัชนีที่มีจำนวนจำกัดดูเหมือนจะตรงกับสิ่งที่คุณกำลังมองหาในแง่ของความเสี่ยง ผลตอบแทน และเวลาที่ต้องการ การพิจารณาขั้นสุดท้ายประการหนึ่ง - หากคุณต้องการเพิ่มการแจกแจงประจำปีให้กับผู้ดูแลผลประโยชน์สูงสุด ให้พิจารณาว่าคุณอาจได้รับการบริการที่ดีที่สุดโดยการหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูง (แต่อีกครั้ง ไม่ควรทำเช่นนี้กับหุ้นรายตัว เว้นแต่คุณจะมีเวลาจัดการได้อย่างเต็มที่) ผลตอบแทนในรูปของการเพิ่มสต็อกนั้นดี แต่พวกเขาจะไม่ให้รายได้ในทันทีที่ความน่าเชื่อถือสามารถแจกจ่ายได้ หากคุณต้องการเพิ่มคลังข้อมูลของความไว้วางใจ การเติบโตของหุ้นก็ไม่เป็นไร แต่ถ้าคุณต้องการเพิ่มการกระจายทันที คุณต้องเน้นที่ผลตอบแทนผ่านรายได้ (เงินปันผลและดอกเบี้ย) มากกว่าผลตอบแทนจากการเพิ่มมูลค่า