 ฉันโดนภาษีจากการจ่ายเงินปันผลของกองทุนรวมหรือไม่?
เป็นไปได้อย่างไร?? กองทุนรวมไม่จ่ายภาษีและส่งต่อใบกำกับภาษีให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการแจกจ่ายจะเป็นคำตอบสั้น ๆ พื้นฐานของคุณน่าจะเปลี่ยนไปเพราะตอนนี้คุณซื้อหุ้นเพิ่ม แต่ฉันไม่ได้รับอะไรเลยจากเงินปันผลของฉัน ดังนั้นจะต้องเสียภาษีอย่างไร กองทุนมีกำไรจากการขายหุ้น เงินปันผล ดอกเบี้ย หรือรายได้รูปแบบอื่นที่ต้องส่งต่อไปยังผู้ถือหุ้นเนื่องจากกองทุนไม่ต้องจ่ายภาษี ปีแรกผมโดนเบี้ยวเพราะซื้อเข้ากองทุนช้าเกินไปในปีนั้นหรือเปล่า? บางทีหากคุณไม่สังเกตเห็นว่าเกณฑ์ต้นทุนของคุณมีการเปลี่ยนแปลงที่นี่ เพื่อให้คุณเสียภาษีน้อยลงเมื่อคุณขายหุ้น มีใครพอจะทราบไหมครับว่า อะไรทำให้เกิด "ปันผลที่ต้องเสียภาษี" แบบนี้ โดยไม่ทำให้ยอดเงินในบัญชีเพิ่มขึ้นจริงหรือไม่? ใช่ ฉันค่อนข้างคุ้นเคยกับเรื่องนี้ ประเด็นที่ต้องเข้าใจคือกองทุนไม่จ่ายภาษีเองแต่จ่ายตามนี้ ผู้ถือหุ้นที่ถือเงินทุนในบัญชีที่ได้เปรียบทางภาษีเช่น 401ks และ IRAs ยังคงได้รับการแจกจ่าย แต่ได้รับการปกป้องจากการจ่ายภาษีจากกำไรเหล่านั้น ณ จุดนั้น ณ เวลานั้น เป็นเพราะผมซื้อช้าไปในปี? ไม่ เป็นเพราะคุณไม่รู้ว่ากองทุนจะมีการแจกแจงขนาดนั้นในปีนั้น กองทุนบางแห่งอาจมีผลตอบแทนติดลบ แต่ยังคงมีการกระจายกำไรจากการขายหุ้นหากกองทุนมีประสบการณ์การไถ่ถอนมากพอที่กองทุนต้องขายหุ้นที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้นในหลักทรัพย์ นี่เป็นส่วนหนึ่งของความเสี่ยงในการมีเงินหุ้นในบัญชีที่ต้องเสียภาษี หรือเป็นเพราะปีนั้นกองทุนมีผลตอบแทนติดลบ? ไม่ เป็นเพราะคุณไม่เข้าใจว่ากองทุนรวมและภาษีทำงานอย่างไรพร้อมกับกำหนดการกระจายของกองทุน ฉันจะรอจนถึงหลังวันที่จำหน่ายในปีนี้เพื่อซื้อหรือไม่ ฉันน่าจะพิจารณาสำหรับบัญชีที่ต้องเสียภาษีใช่ อย่างไรก็ตาม หากคุณกำลังซื้อในบัญชีที่ได้เปรียบทางภาษี ก็ไม่มีปัญหาเดียวกันนี้