 ทำเงินได้ $100,000 USD ต่อเดือน ไม่รู้จะทำอะไรดี
คุณต้องการ CFP หรือ CFA ที่ไว้วางใจเช่นกัน หมายความว่าตามกฎหมายแล้ว พวกเขาต้องให้ความสำคัญกับผลประโยชน์ของคุณมากกว่าผลประโยชน์ของพวกเขาเอง นักวางแผนทางการเงินที่ไม่ได้รับความไว้วางใจสามารถแนะนำเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับค่าคอมมิชชั่นมากที่สุดโดยไม่คำนึงถึงเป้าหมายทางการเงินของคุณ หากคุณมีเงินลงทุน $500,000 อยู่แล้วและมีรายได้เพิ่มขึ้น $100,000 ต่อเดือน คุณอาจมีสิทธิ์เข้าร่วมโปรแกรมไคลเอ็นต์ส่วนตัวของสถาบันส่วนใหญ่ ซึ่งหมายความว่าบริษัท/ที่ปรึกษาจะดูสถานการณ์ทางการเงินของคุณและจัดทำแผนการลงทุนที่ปรับให้เหมาะกับคุณโดยเฉพาะ ซึ่งควรรวมถึงการวางแผนภาษีด้วย ฉันจะเริ่มจากสถาบันการเงินใดก็ตามที่คุณทำงานด้วย - Schwab ธนาคารของคุณ ฯลฯ ตั้งค่าการประชุมและดูว่าพวกเขาเสนออะไร ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณสอบถามพวกเขาเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม ใบอนุญาต/การรับรอง และเหนือสิ่งอื่นใดหากพวกเขาเป็นผู้ที่ได้รับความไว้วางใจ