 ทำไมฉันถึงต้องการพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย แทนที่จะทุ่มเงินลงทุนไปที่กองทุนรวมดัชนี
กองทุนดัชนีเป็นที่รู้จักกันดีว่าให้การลงทุนระยะยาวที่ดีที่สุด ไม่อย่างแน่นอน ดัชนีให้ประสิทธิภาพระยะยาวที่ดีที่สุดเมื่อเทียบกับการจัดการการลงทุนโดยตรงในหุ้นอ้างอิง นั่นคือ หากคุณเปรียบเทียบดัชนี S&P500 กับการพยายามเลือกหุ้นที่เป็นส่วนหนึ่งของดัชนี คุณมีแนวโน้มที่จะประสบความสำเร็จในการติดตามดัชนีอย่างสุ่มสี่สุ่มห้ามากกว่าการพยายามเอาชนะดัชนีอย่างแข็งขัน ที่กล่าวว่าไม่มีใครสัญญาว่าการลงทุนใน S&P500 ดีกว่าการลงทุนใน DJIA เป็นต้น นี่คือสองดัชนีที่แตกต่างกันซึ่งติดตามหุ้นและพื้นที่ต่างๆ ดังนั้น เมื่อที่ปรึกษาพูดว่า "กระจายการลงทุน" พวกเขาไม่ได้หมายความว่าคุณควรกระจายการลงทุนระหว่างหุ้นต่างๆ ที่สร้างดัชนี S&P500 หมายความว่าคุณควรกระจายการลงทุนในพื้นที่ต่างๆ บางส่วนอยู่ใน S&P500 บางส่วนอยู่ใน DJIA บางส่วนอยู่ในดัชนีระหว่างประเทศ บางส่วนอยู่ในดัชนีตราสารหนี้ ฯลฯ ถึงกระนั้น การลงทุนในดัชนีต่างๆ มักจะให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าการจัดการการลงทุนอย่างแข็งขันเพื่อพยายามเอาชนะดัชนีเหล่านั้น แต่คุณไม่ควรลงทุนในเพียงตัวเดียว และนั่นคือความหมายของการกระจายความเสี่ยง ในความคิดเห็นที่คุณถามว่า "ทำไมต้องกระจายการลงทุนเลย" และนั่นเป็นคำถามที่แตกต่างจากคำถามเดิมของคุณอย่างสิ้นเชิง "การกระจายความเสี่ยงคืออะไร" คุณกระจายความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงของการสูญเสียจากด้านหนึ่ง และขยายเครือข่ายเพื่อรับผลกำไรจากอีกด้านหนึ่ง สิ่งสำคัญคือการลงทุนเพียงครั้งเดียวอาจล้มเหลวได้ในที่สุด โดยไม่คำนึงว่าก่อนหน้านี้มีการดำเนินการอย่างไร คุณจะเห็นว่าดัชนี S&P500 สูญเสียมูลค่าไป 50% สองครั้งภายในสิบปี ในขณะที่ก่อนหน้านี้มันเพิ่มขึ้นสองเท่าทุกๆ หลายปี หลายคนที่ลงทุนในดัชนีนั้นเพียงอย่างเดียว (หรือสิ่งที่อ้างอิงดัชนี) สูญเสียเงินจำนวนมาก แต่พิจารณาว่าคุณได้กระจายความเสี่ยง และในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา คุณได้ลงทุนในการผสมผสานของดัชนีที่รวมถึง S&P500 แต่ยังรวมถึงการลงทุนอื่นๆ เช่น S&P BSE SENSEX ที่ Victor กล่าวถึงด้านล่าง คุณจะลดความเสี่ยงของการขาดทุนในตลาดอเมริกาโดยเพิ่มกำไรในตลาดอินเดีย เพิ่มการผสมผสานของตลาดอสังหาริมทรัพย์จีนที่พุ่งสูงขึ้นในช่วงเวลาที่อสังหาริมทรัพย์ของสหรัฐฯ ล่มสลาย กำไรจากเงินดอลลาร์ที่สูญเสียมูลค่าจากการลงทุนในสกุลเงินอื่น (เช่น ดอลลาร์แคนาดา) เป็นต้น มีความเสี่ยงมากมาย และ การกระจายความเสี่ยงทำให้คุณลดน้อยลง และยังมีโอกาสสร้างผลกำไรอื่นๆ ที่อาจเกิดขึ้นอีกด้วย อีกคำถามคือ ทำไมต้องลงทุนในดัชนี ที่ได้รับการตอบก่อนหน้านี้ในเว็บไซต์นี้ ฉันคิดว่าวิธีการลงทุนบางวิธีเป็นเพียงการพนันโดยพยายามจับคลื่นและมักจะล้มเหลวเสมอ และการเลือกหุ้นรายตัวแทบจะไม่สามารถเอาชนะตลาดได้ แน่นอนว่า มันเป็นเรื่องง่ายที่จะฉลาดและเลือกหุ้นที่ชนะ แต่ปัญหาคือต้องสามารถคาดการณ์แผนภูมิเหล่านั้นได้ล่วงหน้า