 เดลต้าของออปชันเปลี่ยนแปลงตามเวลาอย่างไรหากราคาอ้างอิงคงที่
ดังนั้น จึงไม่เป็นเช่นนั้นเสมอไป แต่ในตัวอย่างที่ระบุว่าตัวเลือกมีแนวโน้มจะเป็นเงินหรือใกล้เคียงกับเงินมากที่สุด เนื่องจากเดลต้ามีค่าเกือบ 1 ซึ่งบ่งชี้ว่าการย้าย 1 ดอลลาร์ในผลลัพธ์พื้นฐานเป็นการย้าย 0.92 ดอลลาร์ในตัวเลือก - สิ่งนี้จะเกิดขึ้นเมื่อการหมดอายุอยู่ไกลมากหรือตัวเลือกอยู่ในเงิน เมื่อวันหมดอายุใกล้เข้ามา การเคลื่อนไหวในหุ้นอ้างอิงจะเด่นชัดมากขึ้นในตัวเลือก เนื่องจากความน่าจะเป็นที่ราคาหุ้นจะเคลื่อนไหวจากตำแหน่งปัจจุบันนั้นต่ำกว่า เนื่องจากความน่าจะเป็นของการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นลดลง ค่าเดลต้าของตัวเลือกเงินจะเข้าใกล้ 100 และในที่สุดก็ถึง 100 เมื่อหมดอายุ อีกวิธีในการพูดคือเบี้ยประกันภัยในออปชั่นเงินจะหดตัวเมื่อใกล้หมดอายุและมูลค่าที่แท้จริงของออปชั่นจะเพิ่มขึ้นตามเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าทั้งหมด ดังนั้นการเคลื่อนไหวของราคาหุ้นอ้างอิงจึงมีอิทธิพลมากขึ้นต่อราคาออปชั่น ดังนั้น ก เดลต้าที่มากขึ้น อีกครั้งหากตัวเลือกหมดเงินจะไม่เป็นเช่นนั้น