 กองทุนดัชนี "ตลาดหุ้นทั้งหมด" มีความหลากหลายเพียงพอหรือไม่?
เบรนแดน คำตอบสั้นๆ คือ ไม่ ไม่จำเป็นต้องเข้ากองทุนอื่น สำหรับความตั้งใจและวัตถุประสงค์ทั้งหมด S&P 500 คือ "ตลาดหุ้น" สื่อข่าวอาจอ้างอิงดัชนีดาวโจนส์เมื่อตลาดถึงจุดสูงสุดใหม่หรือร่วงลง แต่หุ้น Dow 30 ทั้งหมดรวมอยู่ใน S&P 500 นอกจากนี้ S&P ยังถ่วงน้ำหนักตามราคาตลาด ซึ่งหมายความว่าเป็นเจ้าของ "ชิปสีน้ำเงิน" ขนาดใหญ่ในสัดส่วนที่สูงกว่า หุ้นมากกว่าบริษัทขนาดเล็กที่ไม่ค่อยมีคนรู้จัก เพื่ออธิบาย การถือครอง 10 อันดับแรกใน S&P คิดเป็น 18% ของดัชนีทั้งหมด ในขณะที่ 10 อันดับแรกคิดเป็น 0.17% เท่านั้น (น้อยกว่า 1 เปอร์เซ็นต์) พวกเขามี S&P ที่ถ่วงน้ำหนักเท่ากัน โดยที่บริษัททั้ง 500 แห่งแสดงดัชนีเพียง 1 ใน 500 และทางเทคนิคนั้นมีความหลากหลายมากกว่า แต่ในความเป็นจริงแล้ว มันทำให้มีความผันผวนมากกว่าเนื่องจากมีการกระจุกตัวสูงกว่าของบริษัทขนาดเล็กที่ไม่ค่อยมีคนรู้จัก ดังนั้นจึงมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีขึ้นในช่วงตลาดขาขึ้นและแย่ลงในช่วงตลาดขาลง การกระจายการลงทุนไปยังประเภทสินทรัพย์ต่างๆ หรือประเทศอื่นๆ นั้นไม่มีเหตุผล S&P 500 มีบริษัทต่างๆ อยู่ในนั้นที่ให้คุณสัมผัสได้ ตัวอย่างเช่น จะรวมถึงบริษัทที่ได้รับประโยชน์โดยตรงจากราคาน้ำมันที่เพิ่มสูงขึ้น ราคาทองคำที่เพิ่มสูงขึ้น ฯลฯ ที่เรียกว่าภาคพลังงานและวัสดุ นอกจากนี้ยังรวมถึงบริษัทที่เป็นเจ้าของห้างสรรพสินค้า อพาร์ตเมนต์คอมเพล็กซ์ ฯลฯ เรียกว่าภาคอสังหาริมทรัพย์ และเท่าที่ประเทศอื่นๆ บริษัทส่วนใหญ่ใน S&P เป็นบริษัทข้ามชาติ หมายความว่าพวกเขาทำธุรกิจข้ามทะเลในหลายๆ ส่วนของโลก ตัวอย่างเช่น Apple และ FaceBook ขายผลิตภัณฑ์ในหลายประเทศ คุณจึงไม่จำเป็นต้องนำเงินของคุณไปลงทุนในกองทุน Emerging Market หรือ Asia Fund เพราะบริษัทส่วนใหญ่ของเราทำธุรกิจในส่วนเหล่านั้นของโลกอยู่แล้ว ในทำนองเดียวกัน คุณไม่จำเป็นต้องลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนทองคำโดยเฉพาะ ตราบใดที่ยังเป็นพันธบัตร หากคุณอยู่ในวัย 20 คุณก็ไม่ต้องการมันเช่นกัน เพราะอะไร เนื่องจากดัชนี S&P 500 จ่ายเงินปันผลให้คุณด้วย และเงินปันผลเหล่านี้จะเติบโตเมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่น หาก Microsoft เพิ่มการจ่ายเงินปันผล 100% ในช่วงระยะเวลา 10 ปี หุ้นทั้งหมดที่คุณซื้อในวันนี้ที่อัตราผลตอบแทน 2.5% จะมีอัตราผลตอบแทนสูงขึ้น 5% ใน 10 ปี ในทางกลับกัน พันธบัตรจะไม่เพิ่มผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไป ถ้ามันจ่าย 4% นั่นคือทั้งหมดที่มันจะจ่าย คุณต้องการลงทุนเพราะคุณต้องการเพิ่มพูนเงินของคุณ และหากคุณต้องการลงทุนแบบพาสซีฟ วิธีที่เร็วที่สุดในการดำเนินการคือผ่านดัชนี ETF เช่น $SPY, $IVV และ $RSP นอกจากนี้ ดูที่ $XIV ซึ่งเป็น VIX ETF แบบผกผัน ซึ่งเคลื่อนไหวเร็วกว่า S&P ถึง 5 เท่าในทิศทางเดียวกัน หากคุณต้องการซื้อขายเงินของคุณอย่างกระตือรือร้น คุณสามารถทำให้เงินเติบโตได้เร็วยิ่งขึ้นโดยการเข้าสู่สิ่งต่างๆ เช่น ออปชัน หุ้นเพนนีที่มีความผันผวนสูง หุ้นระยะสั้น และฟิวเจอร์ส อย่าเข้าไปเกี่ยวข้องกับการซื้อขาย FX หรือสกุลเงิน เว้นแต่จะซื้อขายผ่านฟิวเจอร์ส