 เหตุใด OkPay จึงไม่ได้รับอนุญาตในสหรัฐอเมริกา
สหรัฐอเมริกากำหนดให้บริการโอนเงินต้องได้รับอนุญาตภายใต้ 31 USC 5330 นอกเหนือจากกฎหมายที่บังคับใช้ในระดับรัฐ ตามแหล่งข้อมูลออนไลน์หลายแห่ง รวมถึงเธรดที่อ้างอิงโดยคำตอบของ MD-Tech OkPay ไม่สามารถหรือจะไม่ได้รับใบอนุญาต ดังนั้นพวกเขาจึงออกไป ฉันขุดคุ้ยเรื่องนี้อีกเล็กน้อยเพราะฉันคิดว่ามันน่าสนใจ และ OkPay มีปัญหาอื่น ๆ กับสหรัฐอเมริกาและหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการโต้ตอบกับ Bitcoins ซึ่งตัวมันเองกำลังร้อนแรงสำหรับกฎระเบียบในขณะนี้ และอาจอธิบายปัญหาการออกใบอนุญาต อย่างไรก็ตาม ดูเหมือนว่าจะต้องเผชิญกับแรงกดดันด้านกฎระเบียบในประเทศอื่นๆ ด้วย ดังนั้นมันจึงไม่ใช่ปัญหาที่พวกเขาเผชิญในสหรัฐฯ อย่างเคร่งครัด ไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดก็ตาม ปัญหาจะใหญ่กว่าที่นี่ ประเด็นสรุปที่น่าสนใจบางประการ: ด้วยแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นในการแลกเปลี่ยนเงินออนไลน์จากหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐอเมริกา ผู้ประมวลผลการชำระเงิน OKPay ได้ประกาศว่าจะระงับการดำเนินการสำหรับการแลกเปลี่ยน Bitcoin ทั้งหมด รวมถึงผู้นำอุตสาหกรรม Mt. Gox ... เมื่อต้นเดือนนี้ กระทรวงความมั่นคงแห่งมาตุภูมิของสหรัฐฯ ได้ยึดบัญชีของ Mt. Gox ที่มีตัวประมวลผลการชำระเงินผ่านมือถือ Dwolla โดยกล่าวหาว่าบัญชีดังกล่าวละเมิด US Code 18 USC § 1960 โดยดำเนินการ "ธุรกิจส่งเงินที่ไม่มีใบอนุญาต" จุดที่ตลาด Bitcoin ตกอยู่ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกายังไม่ชัดเจน เนื่องจากความถูกต้องตามกฎหมายของการทำธุรกรรม Bitcoin ยังไม่ได้รับการพิจารณาในศาล และการบังคับใช้กฎหมายได้ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับการสืบสวนที่กำลังดำเนินอยู่ เช่น คดี Dwolla http://www.theregister.co.uk/2013/05/29/okpay_suspends_bitcoin_processing/ ในเดือนมีนาคม กระทรวงการคลังสหรัฐฯ กล่าวว่า บริษัทใดๆ ก็ตามที่ซื้อขายสกุลเงินเสมือนจะถูกพิจารณาว่าเป็น "ธุรกิจบริการเงิน" เช่นเดียวกับบริษัทอื่นๆ ซึ่งหมายความว่าพวกเขา ต้องส่งมอบข้อมูลการทำธุรกรรมให้กับรัฐบาลและทำงานเพื่อป้องกันการฟอกเงิน http://www.theregister.co.uk/2013/05/15/mt_gox_us_court/ ในสหราชอาณาจักร เห็นได้ชัดว่ามีปัญหากับพันธมิตรด้านการธนาคาร (อ้างอิงจากเจ้าหน้าที่ของ OkPay เกี่ยวกับการเปลี่ยนผู้ให้บริการธนาคาร): ธนาคารในสหราชอาณาจักรที่เราใช้ ก่อนหน้านี้ไม่ได้ตัดสินใจขั้นสุดท้ายว่าจะจัดการธุรกรรมที่สนับสนุนสกุลเงินดิจิตอลเข้ารหัสหรือไม่ ดังนั้นฝ่ายกำกับดูแลของธนาคารจึงขอให้เราจำกัดการโอนเงินดังกล่าว เห็นได้ชัดว่าสิ่งนี้ทำให้พวกเขาสามารถยกเลิกนโยบายในสหราชอาณาจักรได้: การเปลี่ยนแปลงนโยบายของ OKPAY เกิดขึ้นเพียงไม่กี่เดือนหลังจากที่กำหนดให้ผู้ใช้ GBP ทำเครื่องหมายในช่อง เพื่อยืนยันว่าเงินของพวกเขาจะไม่ถูกใช้ไปกับสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่ยั่วยุผู้ใช้ต่อไป http://www.coindesk.com/okpay-gbp-bitcoin-transactions/ ฉันไม่เคยได้ยินเกี่ยวกับบริษัทนี้มาก่อนคำถามของคุณ แต่หลังจากทำการวิจัยแล้ว ฉันมักจะคิดว่าอย่างน้อยส่วนหนึ่งของคำพูดนี้เกี่ยวกับ ภาษาที่มาจากผู้ใช้เป็นเรื่องจริง: OKPAY ค่อนข้างหวาดระแวงเกี่ยวกับ AML และอีกปัญหาหนึ่งคือฝ่ายสนับสนุนของพวกเขาดูเหมือนจะไม่เก่งภาษาอังกฤษ ดังนั้นการตอบกลับของพวกเขาจึงมักจะเข้าใจยาก การสนับสนุนของพวกเขาก็ช้าเช่นกัน [sic] อย่างไรก็ตามจากประสบการณ์ของฉัน พวกเขาเป็นบริษัทที่ซื่อสัตย์ ฉันพบอย่างน้อยหนึ่งกรณีที่มีข่าวลือว่าทั้งบริษัทกำลังจะปิดตัวลงโดยสืบย้อนไปถึงข้อความที่แปลไม่ดีซึ่งออกโดยบริษัท อีกครั้ง ฉันรู้เฉพาะสิ่งที่ฉันอ่านเกี่ยวกับบริษัทนี้ แต่ดูเหมือนว่ามีธงสีแดงอยู่สองสามแห่ง - ปัญหาเกี่ยวกับสหรัฐฯ อาจไม่ใช่ปัญหาที่สำคัญที่สุด บริการประเภทนี้อาจเป็นส่วนหนึ่งของอนาคต แต่ฉันไม่แน่ใจว่าฉันจะส่งเงินผ่านบริการนี้ในสถานะปัจจุบันหรือองค์กรและระเบียบข้อบังคับในปัจจุบันหรือไม่