 กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำและมีสภาพคล่อง / ETFs ใดที่ฉันควรพิจารณาในพอร์ตการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ
นี่คือการถ่ายโอนข้อมูลจากสิ่งที่ฉันใช้ บางอย่างแพงกว่าที่คุณโพสต์เล็กน้อย คอลัมน์ที่สองคืออัตราส่วนค่าใช้จ่าย คอลัมน์ที่สามคือหมวดหมู่ที่ฉันกำหนดในสเปรดชีต ซึ่งเป็นวิธีที่ฉันจัดการการปรับสมดุลระหว่างชั้นเรียนต่างๆ "US-LC" คือขั้วใหญ่ MC คือขั้วกลาง SC คือขั้วเล็ก "Intl-Dev" คือหุ้นระหว่างประเทศจากประเทศเศรษฐกิจที่พัฒนาแล้ว "Emer" คือประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่ สิ่งเหล่านี้มีความทับซ้อนกัน ฉันไม่มีวิธีจัดการกับเรื่องนี้โดยเฉพาะ ฉันแค่จับตาดูภาพรวม (เช่น ฉันไม่หักโหมเกินไป เช่น BRIC + Brazil หรือ SPY + S&P500 Growth) เหตุผลหลักสำหรับการเลือกแต่ละรายการคือ การเลือกแต่ละรายการเป็นการเปิดรับกลุ่มหลักทรัพย์ที่ฉันกำลังมองหา ในแต่ละประเภท ผมก็เล็งถูกๆ และ/หรือเหลวๆ แบบคุณเหมือนกัน หากมีสินค้าทดแทน ฉันควรมองหาผลิตภัณฑ์ที่ถูกกว่าและ/หรือมีสภาพคล่องมากกว่า การแสดงความคิดเห็นจะดีมาก ปริมาณสูง: ปริมาณกลาง (<1 ล้านหุ้น/วัน): ปริมาณต่ำ (<50,000 หุ้น/วัน): สิ่งเหล่านี้มีความหลากหลายเพียงพอที่จะครอบคลุมการจัดสรรเป้าหมายด้านล่าง การจัดสรรนั้นเป็นเพียงสำหรับบัญชีเกษียณอายุ ฉันไม่พิจารณาการประหยัดอื่น ๆ เมื่อฉันปรับสมดุลกับการจัดสรรนี้ เมื่อถึงเวลาปรับสมดุล (เช่น ปีละสองครั้งเมื่อฉันรู้ว่าไม่ได้ทำมาหลายเดือนแล้ว) ฉันจะอัปเดตราคา ดูเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดให้กับแต่ละหมวดหมู่ และหากมีอะไรเกินเป้าหมาย จุดมากกว่า 1% ฉันจะซื้อ/ขายเพื่อปรับ (คือถ้า US-LC 23% ผมขายพอได้กลับมา 20% แล้วเอาเงินไปซื้ออย่างอื่นที่ต่ำกว่าเป้ามากกว่า แต่ถ้า US-MC 7.2% ผมไม่กังวล มัน.) เกณฑ์ 1% ป้องกันต้นทุนการซื้อขายที่ไม่จำเป็น; บางครั้งถ้าทุกอย่างลดมากกว่า 1% ฉันจะปล่อยให้มันเลื่อนไป ฉันมักจะพยายามอยู่ห่างจากจังหวะเวลา แต่ฉันจะใช้เงินสดพิเศษบางส่วนเมื่อเกิดความตื่นตระหนก (หลังมกราคม-ก.พ. 52 ฉันมีเงินสดในบัญชีเกษียณอายุน้อยมาก) ฉันไม่มีแหล่งที่มาสำหรับการจัดสรรนี้อีกต่อไป แต่เป็นผลมาจากการรวมการจัดสรรตัวอย่างครึ่งโหลหรือมากกว่านั้นที่ฉันเห็นและปรับแต่งให้เหมาะกับเป้าหมายของฉัน