 โครงสร้างเงิน
โครงสร้างตามที่ระบุไว้ในคำตอบอื่นเกี่ยวข้องกับการแยกธุรกรรมเงินสดเพื่อหลีกเลี่ยงขีดจำกัดการรายงานที่จำเป็น มีสิ่งสำคัญสองสามข้อที่ควรทราบ และข้อแม้ที่ใหญ่ที่สุด - มีหลายกรณีของการทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างสมบูรณ์ซึ่งไม่เป็นไปตามข้อกำหนดการรายงาน กรณีหนึ่งนึกถึงธุรกิจขนาดเล็กที่มักฝากใบเสร็จของวันก่อนหน้าเป็นเงินสด และเนื่องจากขนาดของธุรกิจ เงินฝากเหล่านั้นจึงมักตกอยู่ในช่วง $9,000-$9,500 ธุรกิจนี้ลงเอยด้วยเรื่องน่าปวดหัวและแทบจะเอาตัวไม่รอด บางคนทำไม่ได้ ธุรกรรมชุดเดียว หากมีเพียง 2 หรือ 3 ส่วนและแยกจากกันตามช่วงเวลาที่สมเหตุสมผล ก็ไม่น่าจะน่าสงสัยในตัวมันเอง อย่างไรก็ตาม ชุดของธุรกรรมดังกล่าวมีความเสี่ยงที่จะถูกตั้งค่าสถานะ ในกรณีของคุณ คุณทำผิดกฎ Know Your Customer ด้วยเช่นกัน เพราะแม้แต่คุณก็ไม่ได้ฝากเงินสดด้วยซ้ำ - มันคือเพื่อนของคุณ (ทำไมเพื่อนของคุณไม่สามารถเขียนเช็คให้คุณได้ง่ายๆ เพื่อนของคุณทำอะไรกับเงินสด 5,000 ดอลลาร์ในแต่ละครั้ง คุณรู้ได้อย่างไรว่าเขาไม่ได้สร้างรายได้ที่ผิดกฎหมายและใช้คุณฟอกเงินให้เขา) ฉันคือธนาคารของคุณใช่ไหม คุณสามารถมั่นใจได้ว่าฉันจะรายงานการทำธุรกรรมเหล่านี้ จากคำอธิบายนี้ ดูเหมือนว่าจะน่าสงสัยสำหรับฉัน กรมสรรพากรยึดเงินล้านจากธุรกิจที่ปฏิบัติตามกฎหมาย