 ธนาคารในสหรัฐอเมริกาแลกเปลี่ยนข้อมูลกับต่างประเทศหรือไม่?
ธนาคารไม่รายงานธุรกรรมภายในบัญชี ยกเว้นตามที่กฎหมายกำหนด ซึ่งโดยปกติแล้วเป็นส่วนหนึ่งของความพยายามต่อต้านการฟอกเงิน โดยทั่วไปจะเกี่ยวข้องกับการติดตามธุรกรรมเงินสดจำนวนมาก สำหรับการจ่ายเงินจำนวนมาก มีเหตุผลสองประการที่อาจถูกรายงานต่อรัฐบาล: ภาษีและการสืบสวนคดีอาชญากรรม เพื่อจุดประสงค์ด้านภาษี หากการจ่ายเงินนั้นถือเป็นเงินเดือนหรือค่าจ้าง (นั่นคือ คุณเป็นพนักงานของบริษัทและจ่ายตามเวลาที่คุณทำงานที่นั่น) บริษัทที่จ่ายเงินให้คุณมีหน้าที่รายงานค่าจ้างและหักภาษี ณ ที่จ่าย จากเงินเดือนของคุณ หากคุณได้รับการพิจารณาให้เป็นพนักงานสัญญาจ้างอิสระ คุณเองจะต้องรับผิดชอบในการรายงานรายได้ต่อ IRS และชำระภาษีที่เกี่ยวข้องด้วยตัวคุณเอง ในกรณีที่สอง เว้นแต่ว่าคุณกำลังถูกสอบสวนอยู่ ฉันจะไม่กังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้ ธนาคารมีความใจร้อนมากเกี่ยวกับบันทึกทางการเงินที่ถูกเก็บไว้เป็นส่วนตัว และจะไม่เผยแพร่โดยไม่มีหมายศาล ข้อแม้ประการหนึ่งคือสิ่งนี้อยู่ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา แน่นอนว่าธนาคารที่มีสาขาในหลายประเทศต้องปฏิบัติตามกฎหมายท้องถิ่นทั้งหมดในเขตอำนาจศาลที่พวกเขาทำธุรกิจ สิ่งที่ควรหลีกเลี่ยงคือ Bank of America ไม่น่าจะรายงานเงินฝากเดียวจำนวน 75,000 ดอลลาร์ในบัญชีของคุณแก่ใครก็ตาม หากเป็นเช็คกระดาษที่ฝากไว้ พวกเขาอาจจะระงับไว้เพื่อให้แน่ใจว่าเช็คออก แต่นั่นคือทั้งหมด