 ผลกระทบทางภาษีของการลงทุนในแผน 529 คืออะไร?
การถอนออกจากแผน 529 ได้รับการยกเว้นจากภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ โดยมีเงื่อนไขว่าเงินดังกล่าวใช้สำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสม การถอนเงินอื่นๆ จะต้องเสียภาษีบวกค่าปรับ 10% โดยมีข้อยกเว้นสำหรับบางสถานการณ์ เช่น การเสียชีวิตหรือทุพพลภาพ เงินที่คุณบริจาคให้กับแผน 529 ไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้สำหรับวัตถุประสงค์ด้านภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง อย่างไรก็ตาม มากกว่า 30 รัฐให้การหักภาษีหรือเครดิตในจำนวนเงินที่แตกต่างกันสำหรับการบริจาคให้กับแผน 529 โดยทั่วไป คุณจะต้องลงทุนในแผนของรัฐภูมิลำเนาของคุณ หากคุณต้องการหักภาษีหรือเครดิตของรัฐ หากคุณเต็มใจที่จะละเว้นการลดหย่อนภาษี บางรัฐจะอนุญาตให้คุณลงทุนในแผนของพวกเขาในฐานะผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่