 บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถล้มเหลวได้หรือไม่?
นายหน้าควรจะแยกเงินของคุณออกจากเงินของพวกเขา ดังนั้น แม้ว่าพวกเขาจะล้มเหลวในฐานะบริษัท แต่เงินและการลงทุนของคุณยังคงอยู่และสามารถโอนไปยังนายหน้ารายอื่นได้ ไม่สำคัญว่าจะเป็นบัญชี IRA หรือบัญชีที่ต้องเสียภาษี แน่นอน เช่นเดียวกับกรณีของ MF Global หากนำเงินของลูกค้าไปอย่างผิดกฎหมาย (เช่น ขโมย) อาจเป็นคนละเรื่องกัน ในกรณีเช่นนี้ SIPC จะครอบคลุมถึง 500,000 ดอลลาร์ ซึ่ง 250,000 ดอลลาร์เป็นเงินสดได้ ตามที่ JoeTaxpayer กล่าว คุณอาจสนใจรายการข่าวต่อไปนี้จาก ก.ล.ต. มันเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่เสนอ แต่เพื่อวางกรอบข้อเสนอที่พวกเขาวางแนวทางที่เป็นอยู่ตอนนี้: http://www.sec.gov/news/press/2011/2011-128.htm คำพูดที่เกี่ยวข้องมากที่สุด: กฎการคุ้มครองลูกค้า (กฎข้อ 15c3-3) กฎ ก.ล.ต. กำหนดให้นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แยกหลักทรัพย์ของลูกค้าและเงินสดออกจากกิจกรรมทางธุรกิจที่เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัท หากนายหน้า-ตัวแทนจำหน่ายล้มเหลว สินทรัพย์ของลูกค้าเหล่านี้ควรพร้อมที่จะส่งคืนให้กับลูกค้า