 ฉันจะคำนวณผลตอบแทนที่ "กำลังทำงาน" โดยใช้ XIRR ในสเปรดชีตได้อย่างไร
ตั้งค่าสูตร xirr ของคุณเป็นคอลัมน์ที่สูงมาก ปล่อยให้มีแถวว่างจำนวนมากสำหรับการเพิ่มเติมในอนาคต ในคอลัมน์ C แทนที่จะฮาร์ดโค้ดค่า ให้ใช้สูตรที่ทดสอบว่าเป็นรายการด้านล่างปัจจุบันหรือไม่ เช่น =IF(ISBLANK(A7),-C6, C6) หากแถวถัดไปยังไม่ได้ป้อนวันที่ (ยัง) นี่คือค่าล่าสุด และทำให้เป็นค่าลบ ตอนนี้เพื่อพูดนอกเรื่องเล็กน้อย มีหลายวิธีในการวัดผลตอบแทน ฉันรู้สึกว่า XIRR นั้นดีสำหรับแต่ละโพสิชัน เช่น การถือหุ้น หรืออาจซื้อเพิ่มผ่าน DRIP เป็นต้น สำหรับพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดนั้นค่อนข้างแย่ XIRR ได้รับผลกระทบอย่างมากจากจังหวะของกระแสเงินสด การฝากที่สม่ำเสมอและไม่มีการถอนออกทำให้ผลตอบแทนลดลงอย่างมาก และตรงกันข้ามสำหรับการถอนอย่างต่อเนื่อง ฉันชอบใช้ TWRR (aka TWIRR) อัตราผลตอบแทนถ่วงน้ำหนักตามเวลา คำว่า 'เวลา' ทำให้สับสนเพราะมันตรงกันข้าม TWRR ไม่ยึดติดกับจังหวะของกระแสเงินสด ฉันมีสเปรดชีต Excel ตัวอย่างที่คุณสามารถขโมยมาได้: http://moosiefinance.com/static/models/spreadsheets.html (เป็นรายการอันดับต้น ๆ ในรายการ) บางคนชอบ XIRR TWRR อนุญาตให้เปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ลด้วยดัชนีและกองทุน ลองนึกภาพพี่น้องฝาแฝด ทั้งคู่ลงทุนในแนวคิดเดียวกันทุกประการ แต่จำนวนเงินที่ใช้ในแนวคิดเหล่านี้แตกต่างกัน เพียงเพราะพี่ชายคนหนึ่งได้รับโบนัสเงินเดือนทุกปีในเดือนมกราคม และน้องชายอีกคนไม่ได้รับโบนัส แต่มีเงินเดือนรายปักษ์สูงกว่า เพื่อชดเชย. ด้วย TWRR เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนจะเท่ากัน ด้วย XIRR พวกเขาจะแตกต่างกันมาก TWRR แยกความเฉียบแหลมในการลงทุนออกจากจังหวะเวลาที่คุณได้รับเงินฝากและเมื่อคุณเกษียณ เมื่อคุณเลือกที่จะถอนเงิน สิ่งที่ต้องคิดถ้าคุณต้องการ คุณอาจพบว่าเว็บไซต์นี้น่าสนใจเช่นกัน: http://www.dailyvest.com/