 ฉันจะโอนและรวม 401k ของฉันและตัวเลือกอื่นๆ ได้อย่างไร
วิธีที่ง่ายที่สุดในการรวมกองทุนแผน 401 (k) เก่าของคุณคือการทำสิ่งที่เรียกว่า Direct Rollover (ซึ่งเงินจะเข้าสู่แผนใหม่โดยตรงและข้ามคุณไปโดยสิ้นเชิง) จากแผนเก่าแต่ละแผนเป็น IRA ที่คุณสร้างขึ้น กับผู้ให้บริการที่คุณเลือก หรือแม้แต่แผน 401(k) ของนายจ้างปัจจุบันของคุณ หากมี ด้วยวิธีนี้ เงินทุนจะอยู่ในบัญชีกลางเพียงบัญชีเดียวและสามารถลงทุนได้ นอกจากนี้ยังช่วยลดการหักภาษี ณ ที่จ่าย 20% หากการโรลโอเวอร์เป็นทางอ้อม และจะถูกส่งถึงคุณก่อนการฝากเงินเข้าแผนใหม่ สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าคุณมีเวลา 60 วันตามปฏิทินนับจากวันที่เผยแพร่เพื่อรับเงินเต็มจำนวนในแผนใหม่ และการโรลโอเวอร์ถือเป็นการรายงานภาษี แต่ไม่จำเป็นต้องเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีหากคุณฝากเงินภายในเวลาที่กำหนด กำหนดกรอบแล้ว