 ทำไมต้องระบุตัวตนเมื่อซื้อธนาณัติ?
 พระราชบัญญัติการรักษาความลับของธนาคารปี 1970 กำหนดให้ธนาคารต้องช่วยเหลือรัฐบาลสหรัฐฯ ในการระบุและป้องกันการฟอกเงิน ซึ่งหมายความว่าพวกเขาจำเป็นต้องเก็บบันทึกธุรกรรมเงินสดของตราสารที่ต่อรองได้ และรายงานธุรกรรมดังกล่าวด้วยขีดจำกัดรวมรายวันที่มีมูลค่ามากกว่า (หรือเท่ากับ?) $10,000 ด้วยเหตุนี้ ธุรกิจที่ออกธนาณัติจึงจำเป็นต้องบันทึกธุรกรรมนี้เพื่อรายงานไปยังธนาคาร ซึ่งเป็นผู้เก็บบันทึกในกรณีที่ FinCEN ต้องการตรวจสอบธุรกรรม แก้ไข: เพิ่มคำชี้แจงเกี่ยวกับกฎ $10,000