 กลยุทธ์การลงทุนแบบผสมผสานความเสี่ยงต่ำ
ฉันคิดว่าคุณอาจสับสนเกี่ยวกับคำศัพท์ที่นี่ เลเวอเรจทางการเงินคือหนี้ที่คุณต้องใช้เพื่อลงทุน มันเพิ่มผลตอบแทนของคุณ เพราะมันช่วยให้คุณลงทุนด้วยเงินมากกว่าที่คุณเป็นเจ้าของจริง ตัวอย่าง: หากการลงทุนในกองทุนรวม $1,000 ให้ผลตอบแทน $60 [6%] คุณก็สามารถใช้หนี้ $1,000 ที่ดอกเบี้ย 3% และรับ $120 จากการลงทุนในกองทุนรวมทั้งสอง โดยจ่ายดอกเบี้ย $30 ทำให้คุณมีเงินสุทธิ $90 [ 9% ของ $1,000 เริ่มต้นของคุณ] อย่างไรก็ตาม หากกองทุนรวม 'ยอมถอย' และสูญเสียเงิน คุณยังคงต้องจ่ายดอกเบี้ย $30 ด้วยวิธีนี้ การใช้เลเวอเรจทางการเงินจะเพิ่มความเสี่ยงของคุณ อาจให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า แต่คุณมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียมากกว่าจำนวนเงินเริ่มต้นของคุณ ในตัวอย่างข้างต้น ลองนึกดูว่ากองทุนรวมที่คุณเป็นเจ้าของนั้นพังทลายและไม่มีค่าอะไรเลย ตอนนี้ คุณจะสูญเสียเงิน 1,000 ดอลลาร์จากเงินที่คุณลงทุนในตอนแรก และคุณก็ยังเป็นหนี้ธนาคารอีก 1,000 ดอลลาร์ ประเด็นสำคัญคือ 'ไม่มีความเสี่ยง' และ 'ผลตอบแทนสูง' ไม่ไปด้วยกัน ผลตอบแทนที่ปลอดภัยตอนนี้อยู่ที่อัตราดอกเบี้ย 0% หากคุณเคยรู้สึกว่าคุณได้ผสมตัวเลือกที่ทำให้คุณไม่มีความเสี่ยงและผลตอบแทนสูง ให้ตรวจสอบคณิตศาสตร์ของคุณอีกครั้ง ในภาคผนวก หากสิ่งที่คุณวางแผนจะทำคือการลงทุน เช่น 90% ของเงินของคุณในกองทุนประเภทตลาดเงินที่ปลอดภัย และ 10% ในตลาดหุ้น นี่เป็นวิธีที่ดีในการลดความเสี่ยงของคุณ . อย่างไรก็ตาม มันยังลดผลตอบแทนของคุณด้วย เนื่องจากมีเพียงส่วนน้อยของพอร์ตโฟลิโอของคุณเท่านั้นที่จะรับรู้ถึงผลกำไร (โดยทั่วไปจะสูงกว่า) จากตลาดหุ้น เป็นอีกครั้งที่การลงทุนของคุณปลอดภัยยิ่งขึ้นนำไปสู่ผลตอบแทนที่น้อยลง นั่นไม่จำเป็นต้องเป็นเรื่องเลวร้าย ในความเป็นจริงการลงทุนบางส่วนของพอร์ตโฟลิโอของคุณในการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและได้ดอกเบี้ยมักจะได้รับคำแนะนำ อย่างไรก็ตาม 99% นั้นเหมือนกับ 100% ดังนั้นคุณจึงแทบไม่ได้ประโยชน์อะไรเลยจากการลงทุน 1% นั้นในตลาดหุ้น