 เป้าหมายของเกณฑ์มาตรฐานคืออะไร?
เหตุผลหนึ่งที่สำคัญไม่ว่าคุณจะเอาชนะ S&P 500 หรือไม่ (หรือ Wilshire 5000 หรือเกณฑ์มาตรฐานใดก็ตามที่คุณเลือกใช้) ก็คือการพิจารณาว่าคุณควรลงทุนในกองทุนดัชนีหรือไม่ (หรือการลงทุนอื่น ๆ ยานพาหนะ) แทนที่จะติดตามกลยุทธ์การลงทุนปัจจุบันของคุณ แม้ว่ากลยุทธ์การลงทุนของคุณจะทำเงินได้ แต่การได้รับผลตอบแทนเท่ากับค่าเฉลี่ยของ S&P 500 ในช่วงหลายทศวรรษ (ประมาณ 10%) ด้วยกองทุนดัชนีหมายถึงเงินที่มากกว่าผลตอบแทน 5% ด้วยพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณพิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น ทบต้น ดอกเบี้ยและเงินเฟ้อ) ฉันใช้ S&P 500 เป็นเกณฑ์หนึ่งในการตัดสินว่าที่ปรึกษาทางการเงินของฉันทำงานได้ดีเพียงใด (หรือไม่ดี) สำหรับฉัน หากคำแนะนำของเขา (หรือกิจกรรมการซื้อขายในนามของฉัน หากได้รับอนุญาต) ต่ำกว่า S&P 500 เป็นเวลานานเกินไป ฉันก็มีพื้นฐานที่จะยุติความสัมพันธ์ ตรวจสอบรายการ Wikipedia นี้เกี่ยวกับดัชนีตลาดหุ้น มีการวิพากษ์วิจารณ์ที่ถูกต้อง แต่โดยรวมแล้วฉันคิดว่ามีประโยชน์ นอกจากนี้ เหตุผลที่ฉันชี้ไปที่กองทุนรวมดัชนีโดยเฉพาะก็คือ กองทุนเหล่านี้เป็นหนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่มีต้นทุนต่ำที่สุด รวดเร็วและลืมไม่ลง หากคุณเปรียบเทียบผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 ในช่วงหลายทศวรรษกับกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ดัชนี S&P 500 จะอยู่ข้างหน้า