 พอร์ตการลงทุนที่จัดการตนเองได้หลากหลายดีมีลักษณะอย่างไร?
ความหลากหลายนั้นสัมพันธ์กัน Alfred มีเงินทั้งหมดอยู่ใน Apple เขาทำได้ดีมากในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา แต่ฉันคิดว่านักลงทุนส่วนใหญ่จะบอกว่าเขาเสี่ยงอย่างไม่น่าเชื่อด้วยการลงทุกอย่างในหุ้นตัวเดียว Betty มีหุ้นอยู่ใน Apple, Microsoft และ Google เมื่อเทียบกับอัลเฟรดแล้ว เธอมีความหลากหลาย ชาร์ลีมองไปที่เบ็ตตีและตระหนักว่าเธอกำลังลงทุนในอุตสาหกรรมเฉพาะอย่างใดอย่างหนึ่งเท่านั้น บริษัททั้งหมดในแต่ละอุตสาหกรรมสามารถประสบกับภาวะตกต่ำได้พร้อมกัน ดังนั้นเขาจึงลงทุนทุกอย่างในกองทุนรวมดัชนี S&P 500 เดวิดมองดูชาร์ลีและสังเกตว่าเขามีทุกอย่างในบริษัทขนาดใหญ่ที่มีมูลค่าสูง หุ้นขนาดเล็กมักจะเติบโต ดังนั้นเขาจึงลงทุนในกองทุนรวมของตลาดหุ้น เอเวลินตระหนักดีว่าเดวิดมีเงินทั้งหมดผูกไว้ที่ประเทศเดียวคือสหรัฐอเมริกา แล้วส่วนที่เหลือของโลกล่ะ? เธอลงทุนในกองทุนระดับโลก Frank ชอบวิธีการเล่นหุ้นแบบกว้างๆ ของ Evelyn มาก แต่เขารู้ว่าสินทรัพย์ตราสารหนี้บางส่วน (เช่น เงินฝาก พันธบัตร) สามารถลดความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอได้ และอาจเพิ่มผลตอบแทนด้วยการปรับสมดุลเป็นระยะๆ เขาทำในสิ่งที่เอเวลินทำ แต่ยังจัดสรรเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนของเขาให้กับตราสารหนี้ด้วย และตั้งใจที่จะคงการจัดสรรตามเป้าหมายของเขาไว้ ความหลากหลายเพียงพอนั้นขึ้นอยู่กับเป้าหมายและปรัชญาการลงทุนของแต่ละคน มีบางคนบอกว่ามันผิดที่จะนำเงินทั้งหมดของคุณมารวมไว้ในกองทุนเดียวไม่ว่าจะเป็นอะไรก็ตาม คนอื่นอาจบอกว่ากองทุนดัชนีที่กว้างเพียงพอนั้นมีความหลากหลายโดยเนื้อแท้ตามที่เป็นอยู่