 ฉันมีเงินออมและรายได้ส่วนเกิน ถึงเวลาที่ฉันต้องหาที่ปรึกษาทางการเงินแล้วหรือยัง?
สถานะทางการเงินของฉันโอเคไหม? คุณมีเงินสำหรับกรณีฉุกเฉินในธนาคาร คุณใช้จ่ายน้อยกว่าที่หาได้ ใช่ สถานะของคุณไม่เป็นไร คุณจะมีมาตรฐานการครองชีพที่ดีหากไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลงจากสภาพที่เป็นอยู่ ฉันจะปรับปรุงได้อย่างไร คุณอาจต้องจ่ายภาษีมากกว่าที่คุณต้องจ่ายหากคุณทำการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อย หากคุณใช้บัญชีเกษียณอายุที่ได้เปรียบด้านภาษีสูงสุดซึ่งจะลดภาษีล่วงหน้าที่คุณจ่ายให้กับเงินออมของคุณ ตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมที่ฉันจะพบที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่? เวลาที่ดีที่สุดในการพบที่ปรึกษาทางการเงินคือเวลาที่สถานการณ์ของคุณเปลี่ยนแปลง งานใหม่? แต่งงาน? มีลูก? มีโปรโมชั่นใหญ่หรือเพิ่ม? จู่ๆ ก็คิดจะซื้อบ้าน? มันคุ้มค่าเงินหรือไม่? เธอ / เขาจะช่วยฉันได้อย่างไร? หากคุณเลือกที่ปรึกษาที่มีแรงจูงใจที่จะช่วยเหลือคุณมากกว่าการควักกระเป๋าตัวเองด้วยค่าคอมมิชชั่น คำแนะนำนั้นมักจะคุ้มค่ากับเงินที่เสียไป ถ้ามีคนให้เวลาไปแล้วก็อาจจะดีกว่า ตัวอย่างเช่น หากคุณให้นักบัญชีช่วยคุณเรื่องภาษีและขอให้เขา/เธอทำอย่างไรจึงจะลดภาษีของคุณได้ดีที่สุดในปีหน้า คำแนะนำนั้นจะได้รับการจ่ายไปแล้วในค่าธรรมเนียมที่คุณใช้ในการช่วยเหลือด้านภาษี ที่ปรึกษาควรช่วยคุณลดภาษีที่สูงซึ่งคุณเกือบจะต้องจ่ายในฐานะผู้มีรายได้คนเดียว และลดภาษีการแอบแฝงที่คุณจ่ายตามอัตราเงินเฟ้อ (จากเงิน 100,000 ดอลลาร์ที่อยู่ในธนาคาร)