 พื้นฐานของการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายตามตัวเลข?
"คำแนะนำ" ส่วนใหญ่เป็นเพียงการจัดสรรตลาดทั้งหมด ภายในหุ้นในประเทศ ประสิทธิภาพจะหมุนเวียน บางครั้งแคปขนาดใหญ่มีประสิทธิภาพดีกว่า บางครั้งแคปขนาดเล็กก็มีประสิทธิภาพดีกว่า คุณสามารถดูแผนภูมิได้ที่นี่ (ตรวจสอบปีต่อปี): https://www.google.com/finance?chdnp=1&chdd=1&chds=1&chdv=1&chvs=maximized&chdeh=0&chfdeh=0&chdet=1428692400000&chddm=99646&chls=IntervalBasedLine&cmpto=NYSEARCA:VO ;NYSEARCA:VB&cmptdms=0;0&q=NYSEARCA:VV&ntsp=0&ei=_sIqVbHYB4HDrgGA-oGoDA ภูมิปัญญาดั้งเดิมคือการซื้อทั้งตลาด หากปัจจุบันหุ้นขนาดใหญ่คิดเป็น 80% ของตลาด คุณจะจัดสรรหุ้นในประเทศ 80% ให้กับหุ้นขนาดใหญ่ กรณีเดียวกันกับหุ้นต่างประเทศ (พัฒนาแล้ว) หากญี่ปุ่นและสหราชอาณาจักรเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดในระดับสากล ก็ช่างมันเถอะ กรณีที่คล้ายกันกับพันธบัตรในประเทศ มักจะเป็นการจัดสรรตลาดตราสารหนี้ทั้งหมดในช่วงแรก จากนั้นมีคำถามว่าคุณต้องการถอนเงินเมื่อใด หากคุณถอนเงินในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า คุณไม่ต้องการเปิดเผยความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนมากเกินไป ดังนั้น คุณจะจัดสรรเงินน้อยลงสำหรับตลาดต่างประเทศ หากคุณลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ คุณจะได้รับตลาดรวมทั่วโลก จากนั้นมีคำถามเกี่ยวกับการยอมรับความเสี่ยง พันธบัตรมีความสัมพันธ์เชิงลบกับหุ้น เมื่อหุ้นลดลง 5% ในหนึ่งเดือน พันธบัตรอาจเพิ่มขึ้น 2% ภายใต้สถานการณ์ปกติ ทั้งสองขึ้นไป อัตราส่วนการจัดสรรพันธบัตร/หุ้นเป็นไปตามอายุ ฉันแน่ใจว่าคุณรู้อยู่แล้ว จากนั้นมีกรณีของทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ จะมีการปรับน้ำหนักของ ETF เล็กน้อย หากพบว่าการปรับค่าเหล่านี้จะทำให้ความแปรปรวนของพอร์ตโฟลิโอมีขนาดเล็กลง ในขณะที่สูญเสียกำไรเพียงเล็กน้อย คุณสามารถลองใช้โปรแกรมแก้ Excel ได้ด้วยตัวเอง มีกลยุทธ์ที่เรียกว่าการหมุนภาค Google แล้วคุณจะพบตัวอย่างการถ่วงน้ำหนักผู้ชนะเป็นระยะๆ เป็นการยากที่จะกำหนดเวลาในการหมุนเวียน แต่ Healthcare มีประสิทธิภาพดีกว่าอย่างสม่ำเสมอ อย่างไรก็ตาม "คำแนะนำ" เหล่านั้นที่คุณกล่าวถึงน่าจะเป็นการจัดสรรตลาดอีกครั้ง “ที่ปรึกษา Robo” แสดงรายละเอียดการจัดสรรสินทรัพย์ทั้งหมดเพื่อให้คุณรู้สึกหนักใจและหันไปใช้บริการของพวกเขา ในกรณีที่รุนแรง พวกเขาสามารถแบ่งการถือครองเป็นรหัสการจำแนกประเภทอุตสาหกรรมมาตรฐาน 2/3/4 หลัก หรือแบ่งระยะเวลาของพันธบัตร เป็นต้น "ที่ปรึกษา Robo" บางรายจะแนะนำ ETF ให้คุณมากที่สุดเพื่อเพิ่มค่าคอมมิชชั่นการค้า ( หากไม่เสียค่าคอมมิชชั่น) เช่น แนะนำให้ซื้อ VB, VO, VV แทน VTI