 หลีกเลี่ยงกับดักเวลาด้วยการลงทุนดัชนีระยะยาว
อะไรคือความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับระยะเวลาในการลงทุนในดัชนีระยะยาว? ความเสี่ยงนับไม่ถ้วนสำหรับกลยุทธ์การลงทุนใด ๆ หากคุณลงทุนในหุ้นสหรัฐ และราคากลับไปสู่ค่าเฉลี่ยระยะยาวที่ปรับตามวัฏจักร คุณจะสูญเสียเงินจำนวนมาก หากคุณลงทุนด้วยเงินสด อัตราเงินเฟ้ออาจแซงหน้าอัตราดอกเบี้ยและคุณจะสูญเสียเงิน หากคุณลงทุนในทองคำ ราคาอาจลดลงและคุณจะสูญเสียเงิน ดีที่สุดคือศึกษาประวัติและตัดสินใจอย่างสมเหตุสมผล (เช่น ลงทุนในหุ้น) ต่อไปนี้คือผลตอบแทนระยะยาวตามประเภทสินทรัพย์ ซึ่งคำนวณโดย Jeremy Siegel: 1 ดอลลาร์ที่ลงทุนในตราสารทุนในปี 1801 เท่ากับ 15.22 ดอลลาร์ในวันนี้หากไม่ได้ลงทุน และ 8.8 ล้านดอลลาร์หากลงทุนในหุ้น นี่คือ 'ความมหัศจรรย์ของดอกเบี้ยทบต้น' และเงินสด / พันธบัตรก็ไม่เคยมีมนต์ขลังเท่ากับหุ้นในอดีต 2) ความเสี่ยงเหล่านี้มีขนาดใหญ่แค่ไหน? แผนภูมิต่อไปนี้แสดงการลดลงมากที่สุด (การลดลงของมูลค่าของสินทรัพย์) ตั้งแต่ปี 1970 (ที่มา): ราคาสินทรัพย์ลดลงตามมูลค่าบ่อยครั้ง สินทรัพย์ทางการเงินมีความผันผวน แต่ในอดีตสินทรัพย์เหล่านี้เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ทำให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนแบบทบต้น (การเติบโตแบบทวีคูณของเงินคือวิธีรวย) โดยส่วนตัวแล้วฉันมองว่าการลดลงเป็นช่วงเวลาที่ยอดเยี่ยมในการซื้อ - มันเหมือนกับการไปช้อปปิ้งอย่างสนุกสนานเมื่อทุกอย่างในร้านลดราคา 3) ในกรณีที่ฉันรู้สึกไม่พร้อมที่จะรับความเสี่ยงเหล่านี้ ฉันจะหลีกเลี่ยงได้อย่างไร การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุดขึ้นอยู่กับความสามารถในการรับความเสี่ยงและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ คุณอายุยังน้อยและมีขอบเขตการลงทุนอีกยาวไกล ดังนั้นหากหุ้นลง คุณจะมีเวลาอีกมากที่จะรอให้หุ้นกลับขึ้น (ถ้าคุณฉลาด คุณจะซื้อหุ้นเพิ่มเมื่อหุ้นลงเพราะพวกเขา ราคาถูก) ดังนั้นความสามารถในการแบกรับความเสี่ยงของคุณจึงสูง จากคำอธิบายของคุณ ดูเหมือนว่าคุณยอมรับความเสี่ยงได้ต่ำ (แม้ว่าจะมีความเสี่ยงสูงก็ตาม) นี่คือผลตอบแทนของประเภทสินทรัพย์ต่างๆ และวิธีการที่นักลงทุนทั่วไปดำเนินไปในช่วง 20 ปีที่ผ่านมา (ที่มา): หาความรู้ (อ่านสามัญสำนึกเกี่ยวกับกองทุนรวม การเดินแบบสุ่มในวอลล์สตรีท ฯลฯ) และอย่าเป็นคนธรรมดา! คำลงท้าย: การลงทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายทั่วโลกด้วยกลยุทธ์การถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นกลยุทธ์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ สำหรับนักลงทุนที่ไม่สามารถอยู่อย่างมีเหตุผลได้เมื่อตลาดมีความผันผวน (เช่น นักลงทุนขายหุ้นของตนอย่างไม่สามารถควบคุมได้เมื่อหุ้นลดลง 20%) ขอแนะนำให้จัดสรรสินทรัพย์อย่างระมัดระวังมากขึ้น เนื่องจากธรรมชาติของดอกเบี้ยทบต้น พอร์ตแบบอนุรักษ์นิยมจึงมีแนวโน้มที่จะมีมูลค่าในอนาคตที่ต่ำกว่ามาก