 การลงทุนในอุดมคติสำหรับผู้สำเร็จการศึกษาระดับวิทยาลัยที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูงมาก?
หากคุณเก็บออมไว้ในระยะยาวและมีเงินทุนเพิ่มเติมซึ่งคุณต้องการรับความเสี่ยงเพิ่มเติม ฉันขอบอกให้คุณหากลยุทธ์/แผนด้วยตัวเอง ศึกษาหาความรู้และลงมือทำ หากเป็นหุ้นรายตัวที่คุณสนใจ ให้พิจารณาว่าคุณต้องการใช้การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน การวิเคราะห์ทางเทคนิค หรือทั้งสองอย่าง คุณสามารถใช้การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานเพื่อช่วยในการพิจารณาว่าจะซื้อหุ้นตัวใด จากนั้นใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคเพื่อช่วยกำหนดว่าเมื่อใดควรเข้าและออกจากตำแหน่ง คุณบอกว่าคุณพร้อมที่จะเสียเงิน 10,000 ดอลลาร์เพื่อพยายามที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ฉันไม่รู้ว่าเงิน 10,000 ดอลลาร์นี้เป็นเปอร์เซ็นต์เท่าใดของเงินทุนที่คุณต้องการใช้ในการลงทุน/การซื้อขายประเภทนี้ แต่สมมติว่าเป็น 10% ดังนั้นเงินทุนเริ่มต้นทั้งหมดของคุณจะเท่ากับ 100,000 ดอลลาร์ แนวคิดในตอนนี้คือการเรียนรู้เกี่ยวกับการจัดการเงิน ขนาดตำแหน่ง และการจัดการความเสี่ยง มีหนังสือดีๆ มากมายเกี่ยวกับเรื่องเหล่านี้ หากคุณตั้งค่าการสูญเสียสูงสุดสำหรับแต่ละตำแหน่งที่คุณเปิดไว้ที่ 1% ของเงินทุนของคุณ - เช่น $1,000 คุณจะต้องขาดทุนติดต่อกัน 10 ครั้งเพื่อให้ได้ยอดขาดทุนทั้งหมด 10% คุณทำได้โดยตั้งค่าหยุดการขาดทุนในตำแหน่งของคุณ ฉันจะใช้ตัวอย่างเพื่ออธิบาย: สมมติว่าคุณดูหุ้นที่ราคา $20 และคุณได้รับสัญญาณให้ซื้อที่ราคานั้น ตอนนี้คุณต้องกำหนด Stop Price ซึ่งถ้าหุ้นลงไปถึง คุณสามารถพูดได้เต็มปากว่าครั้งนี้ผมคิดผิด ราคาหุ้นสวนทางกับผม ดังนั้นผมจึงต้องออกทันที (ผมตั้งเงื่อนไข Stop Loss อัตโนมัติ สั่งซื้อกับนายหน้าของฉัน) คุณสามารถกำหนดราคาหยุดตามระดับแนวรับก่อนหน้า โดยใช้เปอร์เซ็นต์ของราคาซื้อหรือตัวบ่งชี้หรือวิธีการอื่น ฉันมักจะใช้เปอร์เซ็นต์ของราคาซื้อ สมมติว่าคุณใช้ 10% ดังนั้นราคาหยุดของคุณจะอยู่ที่ $18 (ต่ำกว่าราคาซื้อของคุณที่ $20 อยู่ 10%) ตอนนี้คุณสามารถคำนวณขนาดตำแหน่งของคุณ (จำนวนหุ้นที่จะซื้อ) การขาดทุนสูงสุดของคุณในตำแหน่งคือ $2 ต่อหุ้นหรือ 10% ของตำแหน่งของคุณในหุ้นนี้ แต่ควรเป็นเพียง 1% ของทุนทั้งหมดของคุณ - คิดเป็น 1% ของ $100,000 = $1,000 คุณเพียงแค่แบ่ง $1,000 ด้วย $2 เพื่อซื้อ 500 หุ้น จากนั้นคุณทำเช่นนี้กับตำแหน่งที่เหลือของคุณ - ด้วยเงินทุนเริ่มต้น $100,000 โดยใช้การขาดทุนสูงสุด 1% ต่อตำแหน่งและหยุดการขาดทุน 10% คุณจะได้ตำแหน่งสูงสุด 10 ตำแหน่ง หากคุณใช้การสูญเสียสูงสุดต่อตำแหน่งที่มากขึ้น ขนาดตำแหน่งของคุณจะเพิ่มขึ้น และคุณจะมีตำแหน่งที่จะเปิดน้อยลง (ฉันจะไม่ขาดทุนสูงสุดเกิน 2% ต่อตำแหน่ง) หากคุณใช้เปอร์เซ็นต์การหยุดการขาดทุนที่มากขึ้น ขนาดตำแหน่งของคุณจะลดลงและคุณจะมีตำแหน่งเปิดมากขึ้น ยิ่ง Stop Loss มากเท่าไหร่ คุณก็จะอยู่ในตำแหน่งได้นานขึ้นเท่านั้น และยิ่ง Stop Loss มีขนาดเล็กลงเท่าใด คุณก็จะอยู่ในตำแหน่งน้อยลงเท่านั้น นอกจากนี้ เมื่อทุนรวมของคุณเพิ่มขึ้น 1% ของทุนทั้งหมดของคุณก็จะเพิ่มขึ้น เช่นเดียวกับที่มันจะลดลงหากทุนรวมของคุณลดลง การใช้วิธีนี้ คุณสามารถตั้งเป้าหมายสำหรับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง/ผลตอบแทนที่สูงขึ้น และลดและจัดการความเสี่ยงของคุณให้อยู่ในระดับที่ต้องการ อีกสิ่งหนึ่งที่ต้องพิจารณา อย่าให้ภาษีเป็นตัวกำหนดเมื่อคุณขายเงินลงทุน หากคุณเก็บสต็อกไว้เพียงเพื่อจะจ่ายภาษีน้อยลงหากเก็บไว้นานกว่า 12 เดือน แสดงว่าคุณตกอยู่ในอันตรายที่จะเพิ่มความเสี่ยงอย่างมาก ฉันยอมจ่ายภาษี 50% ของผลตอบแทน 30% มากกว่าภาษี 25% ของผลตอบแทน 15%