 คำถามพื้นฐานการลงทุนกองทุนรวม
คุณถามคำถาม 3 ข้อที่นี่ เป็นการดีที่สุดที่จะแยกพวกเขาออกจากกันเนื่องจากคำตอบเหล่านี้แตกต่างกันค่อนข้างชัดเจน และแต่ละข้ออาจมีคำตอบที่มีรายละเอียดดีอยู่แล้ว ดังนั้นอาจถูก "ปิดเนื่องจากซ้ำกับ..." อย่างไรก็ตาม ฉันจะตอบคำถาม JAGLX ( 1). ไม่ใช่การเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ล นี่คือกองทุน Life Sciences กล่าวคือเป็นกองทุนเฉพาะทางที่ลงทุนในภาคส่วนแคบๆ ของตลาด หากคุณศึกษาผลตอบแทนของตลาดในช่วงเวลาหนึ่ง เป็นเรื่องง่ายที่จะค้นหาภาคส่วนที่มีระยะเวลาหนึ่งทศวรรษหรือสองทศวรรษที่เอาชนะ S&P ด้วยอัตรากำไรที่กว้าง การเปรียบเทียบ 5 ปีทำให้สิ่งนี้ชัดเจน เพื่อประโยชน์ในการเปรียบเทียบ Apple ให้ผลตอบแทน JAGLX เป็นสองเท่าในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา ที่ปรึกษาที่เรียกเก็บเงิน 2% ที่หนักหน่วงใน Apple อาจดูยอดเยี่ยม แต่ผลตอบแทนนั้นไม่มีความสัมพันธ์เชิงบวกกับค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง การมองย้อนกลับไป 10 หรือ 20 ปีจะเผยให้เห็นกองทุนหรือหุ้นรายตัวที่เอาชนะดัชนีได้เสมอ แต่กฎของค่าเฉลี่ยแนะนำว่า 10 หรือ 20 ปีข้างหน้าจะยังคงปรากฏแบบสุ่ม