 Scammers / Money Launderers ทำกำไรจากเงินกู้ให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อได้อย่างไร
หากพวกเขามีหมายเลขบัญชีของคุณ (ซึ่งจำเป็นสำหรับการฝากโดยตรง) พวกเขาอาจเริ่มการถอน ACH จากบัญชีของคุณได้เช่นกัน (ต้องมีการตั้งค่าบางอย่าง แต่อาจมีผู้สมรู้ร่วมคิด) โปรดทราบว่าแม้ว่าคุณจะไม่มีเงินที่นั่น แต่ขึ้นอยู่กับกฎของธนาคารท้องถิ่น คุณอาจยังคงต้องเสียเงินเบิกเกินบัญชีที่พวกเขาสร้างขึ้น อย่างน้อยก็ตามค่าเริ่มต้น คุณอาจสามารถพิสูจน์ได้ในภายหลังว่านี่เป็นการฉ้อโกง แต่ภาระในการพิสูจน์จะตกอยู่กับคุณ และในระหว่างนี้เงินก็อาจหายไป พวกเขาสามารถใช้เอกสารของคุณเพื่อสร้างบัญชีอื่นในชื่อของคุณ (ขโมยข้อมูลประจำตัว) หรือเข้าควบคุมบัญชีของคุณ (เช่น ติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าของธนาคารและอ้างว่าเป็นคุณ และแสดงเอกสารที่คุณส่งมาเป็นหลักฐาน) ขอเครดิต ภายใต้ตัวตนของคุณ (อาจใช้เงินในบัญชีเป็นหลักประกันเนื่องจากธนาคารอาจไม่รู้ว่าเงินมาจากไหน) ฯลฯ สิ่งนี้จะง่ายยิ่งขึ้นเนื่องจากคุณจะต้องให้เอกสารและข้อมูลทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการกู้ยืม ลายเซ็นของคุณ ฯลฯ และความจริงที่ว่าพวกเขาขอให้คุณส่งเอกสารไปยังที่อยู่เฉพาะไม่ได้หมายความว่าจะพบพวกเขาในที่อยู่นั้นเมื่อปัญหาเริ่มต้นขึ้น - เอกสารดังกล่าวอาจให้เช่าระยะสั้น เป็นของผู้สมรู้ร่วมคิดหรือไม่ทราบ บริการส่งต่อ ฯลฯ แน่นอนว่าอาจเป็นการฟอกเงินได้เช่นกัน นั่นเป็นเพียงสิ่งที่อยู่ในใจหลังจากคิดได้ไม่นาน