 ฉันควรขายและซื้อหุ้นใหม่ก่อนสิ้นปีเพื่อกระตุ้นให้เกิดกำไรและชดเชยการสูญเสียเงินทุนหรือไม่
คุณมีปัญหาหลายอย่างฝังอยู่ในคำถามนี้ ประการแรก เราไม่ทราบกลุ่มภาษีของคุณ สำหรับคำตอบของฉัน ฉันจะคิดเป็น 25% นี่หมายความว่าในปี 2559 คุณจะมีเงินภาษี 37,650 ดอลลาร์หรือสูงกว่านั้น สิ่งที่น่าสนใจคือการขาดทุนและกำไรจะได้รับการปฏิบัติที่แตกต่างกัน กำไรระยะยาว 25%er จะถูกหักภาษีที่ 15% แต่การขาดทุนสูงถึง 3,000 ดอลลาร์สามารถชดเชยรายได้ปกติได้ สิ่งนี้กำหนดขั้นตอนสำหรับการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีเชิงกลยุทธ์ ในบทความที่เชื่อมโยง ฉันได้เสนอให้ดูว่ากลยุทธ์ดังกล่าวจะส่งผลให้ช่วงทศวรรษ 2000-2009 อันน่าสยดสยองสร้างกำไรเล็กน้อยได้อย่างไร (1% ซึ่งแน่นอนว่าไม่ดีนัก) เทียบกับการขาดทุนเกือบ 10% ที่ S&P ประสบในช่วงเวลานั้น นี่คือการขาดทุนในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และรับผลกำไรระยะยาวเมื่อเป็นบวก (และไม่ใช้การขาดทุนสะสม) กลับมาหาคุณ - ภาษีกำไรระยะยาว 15%er เป็นศูนย์ ดังนั้นการใช้กำไรเพื่อชดเชยการขาดทุนจึงไม่ค่อยสมเหตุสมผลนัก เช่นเดียวกับการสร้างความสูญเสียเพื่อชดเชยการได้รับ บรรทัดล่างสุด? เพลิดเพลินไปกับการขาดทุน สูงสุด 3,000 เหรียญสหรัฐเมื่อเทียบกับรายได้ของคุณ และรับผลกำไรเมื่อไม่มีการขาดทุนเท่านั้น คำแนะนำนี้ถูกแทนที่ด้วยกฎของฉัน "อย่าปล่อยให้หางภาษีกระดิกสุนัขลงทุน" สำหรับหุ้นรายตัว ฉันจะไม่แนะนำให้ทำธุรกรรมเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี คุณเก็บหุ้นที่ดี คุณขายหุ้นที่ไม่ดี ขายหุ้นเพื่อยอมขาดทุนระยะสั้นเพียงเพื่อให้หุ้นฟื้นตัวในระยะเวลารอคอย 30 วันเพียงครั้งเดียว แล้วคุณจะได้เรียนรู้บทเรียนนั้น เรียนรู้ที่นี่ฟรี อย่าทำผิดพลาดด้วยค่าใช้จ่ายของคุณเอง