 พันธบัตร etf ลดลงตามจำนวนเงินปันผลเช่นเดียวกับตราสารทุน etf
ไม่พวกเขาไม่ทำ กองทุนหุ้นและกองทุนตราสารหนี้เก็บเงินปันผลรายได้ในรูปแบบต่างๆ กองทุนหุ้นรวบรวมเงินปันผล (รวมถึงกำไรจากการขายหุ้นที่รับรู้) จากหุ้นอ้างอิงและรวมสิ่งเหล่านี้เข้ากับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนหรือราคาหุ้นรายวัน นั่นเป็นสาเหตุที่ราคาหุ้นของกองทุนหุ้นลดลงเมื่อกองทุนทำการกระจาย - การกระจายมาจากสินทรัพย์สุทธิทั้งหมดของกองทุน ด้วยกองทุนตราสารหนี้ การบัญชีภายในจะแตกต่างออกไป: เงินปันผลจะเกิดขึ้นทุกวัน และจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นทุกเดือนหรือทุกไตรมาส กองทุนตราสารหนี้รวบรวมรายได้จากพันธบัตรอ้างอิงและเก็บไว้ใน "ถัง" ภายในแยกต่างหาก กองทุนตราสารหนี้จะคำนวณอัตราการคงค้างรายวันสำหรับหุ้นที่คงค้าง และผู้ถือหุ้นจะได้รับรายได้เฉพาะวันที่ถือกองทุนเท่านั้น ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อกองทุนตราสารหนี้สองวันก่อนวันสิ้นเดือนของกองทุน คุณจะได้รับรายได้เพียงสองวันในเดือนนั้น ในทางกลับกัน หากคุณขายกองทุนบางส่วนตลอดทั้งเดือน คุณจะยังคงได้รับการแจกจ่ายบางส่วนเมื่อสิ้นเดือน โดยคิดตามสัดส่วนของวันที่คุณถือกองทุนจริง ที่มาผ่านทาง bogleheads: กองทุนตราสารหนี้แนวหน้าส่วนใหญ่ให้ดอกเบี้ยแก่ผู้ถือหุ้นทุกวัน ต่อไปนี้เป็นข้อความทั่วไปจากหนังสือชี้ชวน: แต่ละกองทุนจะแจกจ่ายรายได้สุทธิเกือบทั้งหมดให้แก่ผู้ถือหุ้น (ดอกเบี้ยหักค่าใช้จ่าย) รวมถึงกำไรสุทธิจากการขายหุ้นที่ถือไว้ เงินปันผลรายได้ของกองทุนเกิดขึ้นทุกวันและกระจายเป็นรายเดือน คำคงค้างที่ใช้ในความหมายนี้หมายความว่าเงินปันผลรายได้จะเข้าบัญชีของคุณในแต่ละวัน เช่นเดียวกับดอกเบี้ยในบัญชีออมทรัพย์ที่เกิดขึ้นทุกวัน เนื่องจากเงินที่กันไว้สำหรับเงินปันผลของคุณเป็นทั้งสินทรัพย์ของกองทุนและหนี้สิน จึงไม่ส่งผลกระทบต่อมูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่คำนวณได้ เมื่อกองทุนกระจายเงินปันผลรายได้ทุกสิ้นเดือน มูลค่าทรัพย์สินสุทธิจะไม่เปลี่ยนแปลง เนื่องจากทั้งสินทรัพย์และหนี้สินลดลงด้วยจำนวนที่เท่ากันทุกประการ [โปรดทราบว่าหากคุณขายหุ้นกองทุนตราสารหนี้ทั้งหมดในช่วงกลางเดือน คุณจะได้รับเป็นรายได้ตามมูลค่าหุ้นของคุณ (คำนวณจากจำนวนหุ้นคูณด้วยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ) บวกด้วยเงินปันผลรายได้ค้างรับแยกต่างหาก ]