 กลยุทธ์ ESPP - ขายทันทีหรือถือ?
หลักการทั่วไปคือการหลีกเลี่ยงการลงทุนในหุ้นใด ๆ มากกว่า 5% เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่มากเกินไป โดยปกติแล้วจะมีความเสี่ยงมากขึ้นหากคุณกำลังพูดถึงหุ้นของบริษัท เพราะเหตุการณ์ที่ไม่พึงประสงค์อาจส่งผลให้ราคาหุ้นตกต่ำลงและคุณถูกเลิกจ้าง ภายใต้สถานการณ์อื่นๆ จำนวนหุ้นของบริษัทในอุดมคติน่าจะเป็น 0% แต่การรอก็มีประโยชน์ทางภาษีตามที่คุณกล่าวไว้ และหากคุณมั่นใจพอสมควรว่าหุ้นไม่น่าจะกระตุกมากเกินไป และคุณยอมรับความเสี่ยงได้สูง (เช่น มีเงินออมเพิ่มเติมนอกเหนือจากนี้) และคุณสบายใจที่จะแบกรับความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินไปบางส่วน การถือครองหุ้นเป็นเวลาหนึ่งปีอาจฟังดูสมเหตุสมผล แต่จะไม่เป็นเช่นนั้นอีกต่อไป ความเสี่ยงที่แท้จริงในการถือหุ้นบริษัทจำนวนมากไม่ได้ขึ้นอยู่กับความถี่ที่คุณซื้อและขายต่อครั้ง แต่การมีการซื้อเป็นงวดทุกเดือนน่าจะช่วยให้คุณเพิ่มเงินทุนได้ง่ายขึ้น และขายหุ้นเก่าของคุณอย่างสม่ำเสมอเป็น คุณซื้อหุ้นใหม่ คุณอาจพิจารณาคำสั่งหยุดการขาดทุนของหุ้นที่หรือใกล้เคียงกับราคาที่คุณซื้อมา หากหุ้นอยู่ที่ 100 ดอลลาร์ แล้วคุณซื้อที่ 85 ดอลลาร์ และจากนั้นหุ้นก็ลดลงเหลือ 85 ดอลลาร์ จะไม่มีสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่โดดเด่นอีกต่อไป และไม่มีเหตุผลที่จะถือเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของคุณ แทนที่จะเป็นตราสารเก็งกำไรอื่นๆ คุณอาจ รับผลประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงที่ดีขึ้นด้วยตราสารเก็งกำไรอื่นๆ ดังนั้นผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงของคุณจะสูงขึ้น