 ผลที่ตามมาทางภาษีทำให้ฉันคุ้มที่จะถือหุ้น ESPP หรือไม่
ฉันคิดว่าคนทั่วไปมักจะทำให้ปัญหานี้ซับซ้อนเกินไปโดยไม่จำเป็น นี่คือสิ่งที่ฉันคิดว่าคุณควรทำในสถานการณ์เช่นนี้: ก่อนอื่น ละทิ้งข้อพิจารณาด้านภาษีทั้งหมดและตัดสินใจว่าเหมาะสมที่จะขายหุ้นตอนนี้หรือถือไว้ในระยะยาวโดยพิจารณาจากข้อดีในการลงทุน การพิจารณาเรื่องภาษีไม่เกี่ยวอะไรกับว่าหุ้นเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่ หากคุณพิจารณาปัจจัยที่ไม่ใช่ภาษีทั้งหมดและตัดสินใจที่จะถือไว้ในระยะยาว คุณสามารถใช้ข้อพิจารณาด้านภาษีเป็นข้อมูลเล็กน้อยในการตัดสินว่าคุณควรถือไว้นานแค่ไหน - กล่าวอีกนัยหนึ่งคืออย่ากำหนดเวลา นานถึง 17.5 เดือน หากรออีก 2 สัปดาห์ ให้คุณเสียภาษีดีขึ้น คุณจะต้องจ่ายภาษีจากกำไรของคุณไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้นก็ตาม ข้อแตกต่างเพียงอย่างเดียวคือคุณจ่ายภาษีกำไรจากการขายหุ้นหรือภาษีเงินได้หรือไม่ จริงอยู่ อัตราภาษีเงินได้นั้นสูงกว่า แต่จะไม่แย่ถ้าคุณจ่ายภาษีน้อยลงมากเพียงเพราะคุณมีมูลค่าหุ้นของคุณน้อยลงมากใช่หรือไม่ เพื่อตอบคำถามของคุณ - ฉันจะบอกว่าไม่อย่างแน่นอน ผลกระทบทางภาษีไม่คุ้มค่าที่จะถือหุ้น ESPP ของคุณ หากคุณตัดสินใจที่จะถือ ESPP ของคุณด้วยเหตุผลอื่น (และดีกว่าที่จะเสี่ยงในการทำกำไรฟรีจำนวนมาก) คุณควรพิจารณาผลที่ตามมาทางภาษีเพื่อช่วยปรับกลยุทธ์ของคุณ