มีเหตุผลใดบ้างที่ต้องเลือกกองทุนดัชนีของธนาคารของฉันมากกว่า Vanguard?
กองทุนธนาคารของคุณไม่ใช่กองทุนดัชนี จากลิงก์ของคุณ: เพื่อให้มีพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลของหลักทรัพย์แคนาดาเป็นหลัก ซึ่งสร้างรายได้และการเพิ่มมูลค่าของเงินทุนโดยการลงทุนในตราสารตลาดเงินของแคนาดา ตราสารหนี้ และหุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิเป็นหลัก นี่เป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เปรียบเทียบสิ่งนี้กับวัตถุประสงค์การลงทุนที่ระบุไว้สำหรับ VOO ของ Vanguard: ลงทุนในหุ้นในดัชนี S&P 500 ซึ่งเป็นตัวแทนของ 500 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ มีดัชนีตลาดมากมายที่มีสูตรต่างๆ ที่ควรจะติดตามประสิทธิภาพของตลาดหรือกลุ่มตลาดที่พวกเขาตั้งใจจะติดตาม The Russel 2000, The Wilshire 1000, S&P 500, Dow Industrial Average และยังมี SSGA Gender Diversity Index อีกด้วย บางตัวขึ้นมาด้วยดัชนีตลาด "กองทุนดัชนี" เป็นเพียงกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่ใช้สูตรดัชนีตลาดในการตัดสินใจลงทุน ทำให้ผู้ลงทุนสามารถติดตามประสิทธิภาพของดัชนีได้โดยไม่ต้องซื้อและขายหลักทรัพย์ที่เป็นส่วนประกอบด้วยตัวเอง . "กองทุนดัชนี" เหล่านี้สามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าได้ เนื่องจากพวกเขาใช้จ่าย $0 ในการวิจัย และทำการตัดสินใจลงทุนเพื่อติดตามการถือครองดัชนีเท่านั้น ฉันคิดว่า 1.2% สูงเกินไป แต่ฉันมาจากโลกการลงทุนของสหรัฐฯ ซึ่งอาจไม่สูงนักเมื่อเทียบกับข้อเสนอของแคนาดา นอกจากนี้ การเปรียบเทียบอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนนี้กับกองทุนดัชนี Vanguard 500 หรือ Total Market นั้นเป็นเรื่องไร้สาระ ในทำนองเดียวกัน การเปรียบเทียบผลตอบแทนจากการลงทุนนั้นไม่มีเหตุผล เพราะใครติดตาม S&P 500 และอีกคนไม่ได้ติดตาม และไม่ได้ติดตาม (เช่น กองทุน CIBC ที่ถือครองรายใหญ่ที่สุดอันดับ 5 คือพันธบัตรรัฐบาลแคนาดา 2045 3.5%) ทุกคนควรกระจายการถือครองและปรับการจัดสรรการลงทุนตามอายุ เมื่อคุณอายุมากขึ้น คุณควรจัดสรรใหม่จากหุ้นสามัญที่มีความผันผวนสูงและไปอยู่ในประเภทสินทรัพย์ที่ในอดีตมีเสถียรภาพมากกว่า/มีความผันผวนน้อยกว่า เช่น หนี้ภาครัฐของประเทศ และหนี้ขององค์กร/รัฐบาลท้องถิ่นระดับสูง กองทุนนี้มีการกระจายไปยังตราสารหนี้บางประเภทแล้ว ขึ้นอยู่กับอายุของคุณและการจัดสรรสินทรัพย์อื่น ๆ นี่อาจไม่ใช่ที่ที่ดีที่สุดในการนำเงินของคุณโดยไม่คำนึงถึงค่าธรรมเนียม โดยส่วนตัวแล้ว ฉันจัดการการจัดสรรสินทรัพย์ของตัวเองและแบ่งระหว่างกองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็ก และกองทุนตราสารหนี้เกรดสูงที่มีต้นทุนต่ำที่สุดสำหรับฉัน