 ฉันจะตรวจสอบได้อย่างไรว่านายหน้าที่ฉันพบทางออนไลน์นั้นถูกต้องตามกฎหมาย?
คุณจะตรวจสอบว่านายหน้าถูกต้องตามกฎหมายได้อย่างไร: 1) พวกเขาเป็นตัวแทนจำหน่ายนายหน้าที่ลงทะเบียนหรือไม่? ตัวแทนจำหน่ายนายหน้าต้องลงทะเบียนกับ FINRA และ SEC ซึ่งมีฐานข้อมูลของตนเองเพื่อให้คุณค้นหาบุคคลและบริษัทได้ นี่คือ http://www.finra.org/Investors/ToolsCalculators/BrokerCheck ของ FINRA FINRA เป็นหน่วยงานกำกับดูแลตนเอง ส่วน SEC เป็นหน่วยงานของรัฐบาลกลาง โดยรวมแล้วพวกเขาค่อนข้างมีอำนาจทางกฎหมายที่คล้ายกันในอุตสาหกรรมนี้ แต่นั่นเป็นเรื่องที่แตกต่างกัน หากนายหน้าไม่สามารถสร้างข้อมูลที่จะยืนยันสถานะการลงทะเบียนของพวกเขา หรือหากคุณไม่พบข้อมูลนั้นในฐานข้อมูลของหน่วยงานกำกับดูแล แสดงว่าเป็นธงสีแดงที่สำคัญ ธงสีแดงที่ใหญ่ที่สุดในบรรดาทั้งหมด 2) หากโบรกเกอร์ยังทำหน้าที่เป็นธนาคารเพื่อผู้บริโภค เช่น การที่ Merrill Lynch เป็นส่วนหนึ่งของ Bank of America และสามารถเชื่อมโยงบัญชีได้อย่างง่ายดาย ดังนั้นพวกเขาควรได้รับการควบคุมโดย FDIC ซึ่งหมายความว่าคุณจะสามารถหาอัตราส่วนเงินทุนที่บริษัทมีได้ ซึ่งจะทำให้คุณทราบว่าบริษัทมีความมั่นคงเพียงใดในฐานะสถาบัน ตำแหน่งทางกายภาพ ชื่อ และระยะเวลาที่มีอยู่ หรือการจัดอันดับใน BBB ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องใดๆ