 ฉันมีเงินออมและรายได้ส่วนเกิน ถึงเวลาที่ฉันต้องหาที่ปรึกษาทางการเงินแล้วหรือยัง?
สถานะทางการเงินของฉันโอเคไหม? ถ้าไม่ฉันจะปรับปรุงได้อย่างไร จากข้อเท็จจริงที่ว่าคุณมีเงิน 100,000 ดอลลาร์ในธนาคารและไม่มีหนี้สิน สถานการณ์ของคุณก็โอเค คุณไม่มีหนี้บัตรเครดิตหรือสินเชื่อรถยนต์ใต้น้ำ แม้ว่าข้อเท็จจริงที่คุณกำลังคิดเกี่ยวกับรถยนต์และบ้านแสดงว่าคุณได้เริ่มใช้ความคิดบางอย่างในการวางแผน ตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมที่ฉันจะพบที่ปรึกษาทางการเงินหรือไม่? การที่คุณไม่ได้พูดถึงการออมเพื่อการเกษียณอายุ: 401K, IRA หรือเงินบำนาญ หมายความว่าคุณยังไม่ได้วางแผนสำหรับการเกษียณอายุ และคุณจำเป็นต้องทำเช่นนั้น ESPP สามารถเป็นส่วนหนึ่งของแผนได้ แต่ถ้านั่นเป็นเพียงการลงทุนของคุณ คุณกำลังมุ่งความสนใจไปที่รายได้ในปัจจุบันและอนาคตของคุณมากเกินไปจากแหล่งรายได้แหล่งเดียว สมควรหรือไม่? มันสามารถเป็น คุณต้องการหลีกเลี่ยงการทำงานกับนักวางแผนที่ทำเงินได้ก็ต่อเมื่อคุณลงทุนในการลงทุนเฉพาะที่พวกเขาแนะนำ คุณต้องการหานักวางแผนที่มีค่าธรรมเนียมคงที่สำหรับการพัฒนาแผน และให้คำแนะนำเกี่ยวกับประเภทการลงทุนเท่านั้น เธอ / เขาจะช่วยฉันได้อย่างไร? พวกเขาจะมองว่าคุณอยู่ที่ไหน ซึ่งคุณสามารถปรับเปลี่ยนได้อย่างรวดเร็ว และสถานที่ที่คุณต้องการไปในปีหน้า ทศวรรษ และตลอดชีวิต จากนั้นพวกเขาจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนที่คุณควรปฏิบัติตาม หากสถานการณ์ของคุณเปลี่ยนไปในอนาคตเนื่องจากการแต่งงานหรือมีลูก คุณสามารถปรึกษากับนักวางแผนอีกครั้งและทำการเปลี่ยนแปลงได้