 ฉันจะทราบได้อย่างไรว่าอัตราผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนของฉันอยู่ในระดับ “ดี” หรือไม่?
สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าพอร์ตโฟลิโอใด ๆ หากมีความหลากหลายเพียงพอควรติดตามการเติบโตของ GDP โดยรวม และอะไรก็ตามที่เติบโตเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อปีจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าในที่สุด (ค่าประมาณของมุมผ้าเช็ดปากที่ดีคือ 70/เปอร์เซ็นต์ = ปีที่ต้องเพิ่มเป็นสองเท่า) เพียงแค่ดูที่ตัวเลขของคุณ หากคุณใส่เต็มจำนวน $7000 ในตอนแรก การเพิ่มขึ้นเป็น $17000 หลังจากผ่านไป 10 ปี แสดงถึงผลตอบแทนที่ประมาณ 9.3% ต่อปี (เพื่อตรวจสอบคณิตศาสตร์ของฉัน $7000*1.09279^10 ≈ $17000) เนื่องจากคุณใส่เงิน $7,000 เป็นเวลา 10 ปี ผลตอบแทนจะมากกว่านั้นเล็กน้อย แต่ไม่สามารถคำนวณตามข้อมูลที่ให้ไว้ได้ ผลตอบแทน 9.3% นั้นไม่เลวเลย (หลักการง่ายๆ: อัตราเงินเฟ้ออยู่ที่ประมาณ 2-4% ดังนั้นหากคุณทำเงินได้น้อยกว่านั้น คุณจะสูญเสียเงิน และโดยทั่วไป 6-10% ต่อปีคือสิ่งที่คุณควรคาดหวังหากคุณ พอร์ตโฟลิโอกำลังติดตามตลาด)... ฉันไม่คิดว่าอัตราผลตอบแทนนั้นจะน่าทึ่งเป็นพิเศษ แต่ก็ไม่เลวเช่นกัน เนื่องจากคุณทำได้ดีกว่าที่คุณคิดหากคุณลงทุนใน ETF ที่ติดตามตลาด ตลาดหุ้นเป็นอย่างที่เป็นอยู่ คุณไม่สามารถตัดความเป็นไปได้ที่คุณจะโชคดีกับการเลือกหุ้นของคุณ หากพอร์ตโฟลิโอของคุณมีความเสี่ยงต่ำ ผลตอบแทน 9%ish ก็อาจถือว่าน่าทึ่ง แต่เมื่อพิจารณาจากหุ้นที่แตกต่างกันประมาณ 5-6 ตัว สิ่งที่ฉันคิดว่าน่าทึ่งคือผลตอบแทน 15%+ (เพื่อให้คุณมีโอกาสยิง เพื่อ!) ไม่ว่าจะด้วยวิธีใด สำหรับจำนวนเงินออมของคุณ คุณควรลงทุนในกองทุนรวมหรือ ETF จะดีกว่า ผลตอบแทนอาจต่ำกว่าเล็กน้อย แต่ความเสี่ยงก็ต่ำกว่าการเลือกหุ้นเช่นกัน เนื่องจากกองทุน/ETF จะมีความหลากหลายมากกว่า (และเป็นงานน้อยลง!)