 อ่านสเป็คชีทกองทุนรวมอย่างไร?
มันบอกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14% มันหมายความว่าอะไร? โดยพื้นฐานแล้วหมายความว่าพวกเขาจะรับเงิน 0.14% ของคุณโดยไม่คำนึงถึงประสิทธิภาพ วัดจำนวนเงินที่กองทุนใช้จ่ายจากสินทรัพย์ในค่าใช้จ่ายในการจัดการปกติ ฉันจะต้องเสียภาษีเท่าใด ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ส่วนตัวของคุณ ซึ่งไม่เกี่ยวข้องกับกองทุนมากนัก (แม้ว่านโยบายการลงทุน/การปรับสมดุลอาจส่งผลต่อการกระจายภาษี) หากคุณถือไว้ใน IRA ของคุณ - จะไม่มีภาษีเลย อย่างไรก็ตาม กองทุนบางแห่งมีมาตรการในการแจกแจงแบบไม่ต้องเสียภาษีเทียบกับการจ่ายเงินปันผลและกำไรจากการขายหุ้น ไม่ใช่ทุกกองทุนที่ทำเช่นนั้น และนี่เป็นค่าประมาณคร่าวๆ อะไรถือเป็นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เหมาะสม? ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนเป็นสำคัญ สำหรับกองทุนดัชนีแบบพาสซีฟ 0.05-0.5% เป็นช่วงที่เหมาะสม ในขณะที่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันสามารถเพิ่มขึ้นได้มากถึง 2% และสูงกว่านั้น คุณต้องเปรียบเทียบกับกองทุนอื่นที่มีนโยบายการลงทุนที่คล้ายคลึงกันเพื่อดูว่ากองทุนของคุณมีสถานะเป็นอย่างไร