 รับคำแนะนำทางการเงิน: นักบัญชี vs. ผู้แนะนำการลงทุน vs. อินเทอร์เน็ต/เรียนด้วยตัวเอง?
ฉันคิดว่า OP กำลังหลงทางในการกำหนด ฟังดูแล้วที่เขาต้องการคือ 'ที่ปรึกษาการเงิน' ไม่ใช่ 'ที่ปรึกษาการลงทุน' เขามีเงินลงทุนด้วยเหรอ? เขาต้องการให้บอกว่าจะซื้อหลักทรัพย์ตัวไหนดี? หรือเขาต้องการคำแนะนำเกี่ยวกับการออมโดยรวม การประกันภัย ภาษีที่อยู่อาศัย การวางแผนเกษียณ การจำนอง ฯลฯ ซึ่งเป็นทักษะคนละชุดกัน นั่นคือ ทักษะที่ปรึกษาทางการเงิน นักบัญชีไม่มีชุดทักษะนั้น พวกเขารู้จักการรายงานการดำเนินธุรกิจ ภาษี และโดยทั่วไปว่าจะรักษาสุขภาพและการเติบโตได้อย่างไร พวกเขาสามารถขอคืนภาษีส่วนบุคคลได้ IMO พวกเขาสามารถจัดการกับการรายงาน แต่ไม่ใช่การวางแผนหรือการเพิ่มประสิทธิภาพ แต่ IMO the OP ควรอ่านและเรียนรู้สิ่งนี้ด้วยตัวเขาเอง การรับรองไม่มีความหมายอะไรเลย เช่น. แบรนด์ 'นักวางแผน' รายใหญ่สอนสิ่งที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับ RRSP ซึ่งเป็นหัวใจสำคัญของการเงินของแคนาดา