 สิ่งที่เราควรพิจารณาเมื่อถอนเงินจำนวนมากออกจากบัญชีธนาคาร?
ถอนเป็นเงินสด - ธนาคารรายงานต่อ IRS ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น สิ่งนี้จะส่งผลต่อการยื่นภาษีของฉันในปีหน้าหรือไม่? ไม่และไม่ ธนาคารไม่รายงานต่อ IRS ในสหรัฐอเมริกา - ธนาคารอาจจะรายงานต่อ FinCEN ไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการคืนภาษีของคุณ ถอนเป็นเช็ค - ธนาคารดูเหมือนจะไม่รายงาน ถูกต้องหรือไม่ ไม่ต้อง ยังอาจทำได้หากพวกเขาคิดว่าเป็นกิจกรรมที่น่าสงสัย/ผิดปกติ การโอนเงินไปยังบัญชีของบุคคลอื่น - สิ่งนี้จะถูกตบด้วย "ภาษีของขวัญ" หรือไม่ ถ้านี่คือของขวัญก็คง ไม่ว่าคุณจะโอนเงินด้วยวิธีใด ใช่ไหม? คำตอบสำหรับคำถามติดตามผลของคุณ: ในสหรัฐอเมริกา เอกสารใดบ้างที่เราต้องเตรียมในกรณีที่เงินก้อนโตที่เราถอนออกจากธนาคารทำให้เกิดข้อตำหนิในหน่วยงานของรัฐที่เกี่ยวข้อง (ท้องถิ่นและ/หรือรัฐบาลกลาง) และพวกเขาตัดสินใจที่จะตรวจสอบ ขึ้นอยู่กับสิ่งที่ผู้ตรวจสอบร้องขอ FinCEN จะสอบสวนการฟอกเงิน, IRS จะสอบสวนการหลีกเลี่ยงภาษี, FBI จะสอบสวนการสนับสนุนการก่อการร้าย ฯลฯ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับว่าใครกำลังสืบสวนและอะไรคือข้อสงสัย - อาจต้องใช้เอกสารที่แตกต่างกัน แต่สิ่งที่สำคัญที่สุดคือคุณควรสามารถอธิบายแหล่งที่มาของเงินและปลายทางได้ ตัวอย่างเช่น "ฉันพบเงินสด 1 ล้านเหรียญและส่งไปให้พ่อค้ายาเพราะเขาเป็นเพื่อนที่ดีของฉัน" อาจจะไม่ลอยนวล รัฐบาล (ท้องถิ่น/รัฐบาลกลาง) ดูแลหรือไม่หากเราซ่อนเงินของเรา (เป็นเงินสดหรือเช็ค) ไว้ใต้ที่นอนของเรา หากเราซื้ออสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศ (ต้องเสียภาษี ต้องใช้เอกสารหลักฐานหรือไม่) หรือหากเรามอบให้ (แก่บุคคลหรือองค์กร - บุคคลธรรมดา: ภาษีของขวัญ องค์กร: ภาษีที่ยกเว้นได้) ? รัฐบาลใส่ใจเรื่องภาษีและกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย การซ่อนเงินไว้ใต้ฟูกไม่ผิดกฎหมาย แต่การได้เงินสดและไม่ต้องเสียภาษีเงินได้นั้นเป็นเรื่องปกติ ในหลายกรณี เงินที่ซ่อนอยู่ใต้ที่นอนได้มาอย่างผิดกฎหมาย และ/หรือไม่ได้จ่ายภาษีเงินได้ ดูเหมือนว่าไม่ว่าเราจะทำอะไร (ยกเว้นกระจายทรัพย์สินของเราไปยังบัญชีหลายบัญชีในธนาคารหลายแห่ง) รัฐบาลจะได้รับแจ้งเสมอเมื่อมีการทำธุรกรรมของธนาคารขนาดใหญ่ และเราจะถูกตั้งค่าสถานะตลอดไปตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา ถูกต้องหรือไม่? ใช่ ธุรกรรมที่ต้องรายงานจะถูกรายงาน นอกจากนี้ การแพร่กระจายในหลายบัญชี/ธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการรายงานเรียกว่า "การจัดโครงสร้าง" และถือเป็นอาชญากรรมในตัวมันเอง สำหรับธุรกรรมเงินสด/รายการเทียบเท่าเงินสดเท่านั้น ไม่แน่ใจเกี่ยวกับ "การตั้งค่าสถานะตลอดไปตั้งแต่นั้นมา" ส่วนนั้นอาจมาจากจินตนาการของคุณ