 มีการคิดต้นทุนเฉลี่ยเป็นดอลลาร์เมื่อย้ายการลงทุนระหว่างกลุ่มกองทุนหรือไม่?
ขั้นตอนแรกที่ฉันจะทำคือกำหนดส่วนผสมของประเภทสินทรัพย์สำหรับพอร์ตโฟลิโอปัจจุบันของคุณและส่วนผสมสำหรับพอร์ตใหม่ของคุณ หากเหมือนกันและสิ่งที่คุณทำคือเปลี่ยนกองทุนที่คุณใช้เพื่อลงทุนในประเภทสินทรัพย์ผสมนั้น ให้ทำการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดในคราวเดียว ในกรณีนี้ไม่มีความเสี่ยงด้านตลาดเนื่องจากคุณเพียงแค่สลับกองทุน (หวังว่ากับกองทุนที่คุณรู้สึกว่าจะติดตามประเภทสินทรัพย์อ้างอิงได้ดีกว่า) หากคุณกำลังเปลี่ยนส่วนผสมของประเภทสินทรัพย์ด้วย ก็จะขึ้นอยู่กับว่าการเปลี่ยนแปลงนั้นมากน้อยเพียงใด ฉันยังคงทำการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดในครั้งเดียว แต่ถ้าคุณกังวลเกี่ยวกับความผันผวน คุณสามารถค่อยๆ ปรับสมดุลเข้าสู่ตำแหน่งสุดท้ายของคุณโดยใช้ขั้นตอนกลางสองสามขั้นตอน ฉันจะยังคงเปลี่ยนกองทุนทั้งหมดก่อน แต่อาจจะผสมให้ใกล้เคียงกับสินทรัพย์ปัจจุบันของคุณมากขึ้น จากนั้นอีกสองสามเดือนข้างหน้าจะปรับอัตราส่วนเพื่อให้ได้สินทรัพย์ผสมสุดท้ายที่คุณต้องการ