 โอน 401 (k) ของสามีให้กับ IRA หลังจากที่เขาเสียชีวิต ฉันสามารถหักขาดทุนตั้งแต่?
ข้อแรก: ในกรณีส่วนใหญ่เมื่อคุณรับโอนหุ้น เกณฑ์ต้นทุนจะเพิ่มขึ้นจนถึงวันที่คนที่คุณรับมรดกเสียชีวิต ดังนั้นกำไร/ขาดทุนจากเงินทุนจึงน่าจะรีเซ็ตเป็นศูนย์ กฎแตกต่างกันเล็กน้อยสำหรับบัญชีร่วม แต่บัญชีเกษียณ (401k/ROTH) ถือเป็นบัญชีส่วนบุคคลโดย IRS กฎเกี่ยวกับเรื่องนี้เปลี่ยนไปมากในประวัติศาสตร์ที่ผ่านมา ดังนั้นอาจขึ้นอยู่กับว่าเขาเสียชีวิตเมื่อใด อัปเดต: ดังที่ JoeTaxpayer ชี้ให้เห็นและฉันได้ยืนยันผ่านไซต์นี้ กำไรจะไม่เพิ่มขึ้นสำหรับบัญชีเกษียณ ดังนั้นนี่จึงเป็นจุดที่สงสัยอยู่ดี หลักฐานเพิ่มเติมว่าบัญชีเกษียณอาจมีความซับซ้อนและการขอคำแนะนำจากมืออาชีพเป็นความคิดที่ดี ...[T]ที่นี่ไม่มีการเพิ่มขึ้นตามต้นทุนเมื่อเจ้าของ IRA เสียชีวิต สินทรัพย์อื่น ๆ ส่วนใหญ่ที่เป็นของบุคคลจะได้รับต้นทุนเพิ่มขึ้นเป็นขั้นเป็นตอนเมื่อบุคคลนั้นเสียชีวิต โดยตัดกำไรจากการขายสินทรัพย์ทั้งหมดออกจากสินทรัพย์เหล่านั้นจนถึงเวลานั้น ประการที่สอง: แม้ว่าคุณจะสามารถหักการสูญเสียจากการลงทุน (ทุน) ได้ แต่คุณสามารถหักออกเพื่อชดเชยกำไรจากการลงทุนอื่นได้เท่านั้น นอกจากนี้ คุณทำได้สูงสุดเพียง 3,000 ดอลลาร์ต่อปีเท่านั้น แม้ว่าคุณจะสามารถโอนยอดขาดทุนส่วนเกินไปยังปีต่อๆ ไป บรรทัดล่างสุด: ฉันสงสัยจริงๆ ว่าคุณจะสามารถเรียกร้องการหักเงินได้ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากความซับซ้อนของสถานการณ์และจำนวนเงินที่เกี่ยวข้อง เราขอแนะนำอย่างยิ่งให้คุณพูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษีที่มีคุณสมบัติเหมาะสม และอย่าพึ่งพาข้อมูลที่คุณรวบรวมผ่านเว็บไซต์นี้เพียงอย่างเดียว