 มีเหตุผลทางกฎหมายในการจำกัดผู้ที่อยู่ภายใต้ 59-1/2 จากการโรลโอเวอร์ในบริการจาก 401K เป็น IRA หรือไม่
ใช่ สิ่งนี้ถูกจำกัดโดยกฎหมาย ในภาษาธรรมดา คุณสามารถค้นหาได้บนเว็บไซต์ IRS (ภายใต้หัวข้อ "เมื่อแผนเกษียณอายุสามารถแจกจ่ายผลประโยชน์ได้หรือไม่"): 401(k) แผนแบ่งปันผลกำไร และหุ้นโบนัส การเลื่อนเวลาการเลือกของพนักงาน (และรายได้ ยกเว้นใน การแบ่งความลำบาก) -- แผนอาจอนุญาตให้มีการแจกจ่ายเมื่อคุณ: • เลิกจ้าง (เนื่องจากเสียชีวิต ทุพพลภาพ เกษียณอายุ หรือถูกเลิกจ้าง) • ถึงอายุ 59½; หรือ • ได้รับความลำบาก การแบ่งผลกำไรของนายจ้างหรือเงินสมทบที่ตรงกัน -- แผนอาจอนุญาตให้มีการแจกจ่ายผลประโยชน์คงค้างของคุณเมื่อคุณ: • เลิกจ้าง (เนื่องจากเสียชีวิต ทุพพลภาพ เกษียณอายุ หรือเลิกจ้างอื่นๆ) •ถึงอายุที่กำหนดในแผน (อายุใดก็ได้) หรือ • ประสบความลำบากหรือประสบกับเหตุการณ์อื่นที่กำหนดไว้ในแผน รูปแบบของผลประโยชน์ - แผนอาจจ่ายผลประโยชน์เป็นก้อนเดียวและเสนอตัวเลือกอื่น ๆ รวมถึงการชำระเงินตามระยะเวลาที่กำหนด (เช่น 5 หรือ 10 ปี) หรือเงินรายปีที่ซื้อพร้อมการชำระเงินรายเดือนตลอดชีพ ที่มา: https://www.irs.gov/retirement-plans/plan-participant-employee/when-can-a-retirement-plan-distribute-benefits หากคุณต้องการดูในกฎหมายจริงๆ โปรดดู 26 USC 401(k)(2)(B)(i) ซึ่งระบุสถานการณ์ที่สามารถทำการกระจายได้ คุณสามารถรับข้อความฉบับเต็มได้ที่นี่: https://www.law.cornell.edu/uscode/text/26/401 ฉันไม่แน่ใจว่าจะพูดอะไรเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติของบริษัทที่คุณกล่าวถึงใน คำถาม. บางทีกฎหมายอาจแตกต่างออกไป?