 ทั้งนายจ้างเก่าและปัจจุบันของฉันต่างก็ใช้ Fidelity สำหรับ 401(k) มันสมเหตุสมผลไหมที่จะโรลโอเวอร์?
ฉันจะตรวจสอบเพื่อดูว่าตารางค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 401,000 ของนายจ้างคนก่อนของคุณ ขึ้นอยู่กับวิธีการตั้งค่า ค่าบำรุงรักษารายไตรมาส/รายปีอาจต่ำกว่า/สูงกว่านายจ้างปัจจุบันของคุณ อีกเหตุผลหนึ่งในการโรลโอเวอร์/ไม่โรลโอเวอร์คือการเลือกกองทุนที่มีอยู่ดีกว่าแผนอื่น และแน่นอนว่าควรพิจารณานำแผนเก่าของคุณไปใช้ IRA แบบโรลโอเวอร์การดูแลมาตรฐานซึ่ง บริษัท จัดการให้ทางเลือกการลงทุนแก่คุณ อย่างน้อยให้ดูที่อัตราส่วนค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของแผนของนายจ้างคนก่อนของคุณ และดูว่ามีอะไรถึงเกณฑ์ของสิ่งที่คุณพิจารณาว่าสามารถดำเนินการได้และคุ้มค่ากับเวลาของคุณหรือไม่ หมายเหตุ: ลบการอ้างอิงถึง IRA ที่กำกับตนเองเนื่องจากยานพาหนะเป็นประเภทบัญชีที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งอนุญาตให้มีมากกว่าแค่หุ้น พันธบัตร และกองทุนรวม ไม่ใช่สำหรับนักลงทุนรายย่อยทั่วไปของคุณ