 ใช้เงินกู้เพื่อลงทุน - ผ่อนชำระรายเดือนโดยการขายหุ้นที่ซื้อมาเดิม
ฉันจะเพิ่มจุดที่ขาดหายไปจากคำตอบของ CQM และ THEAO เมื่อคุณกู้เงินและนำเงินที่ได้ไปลงทุน ดอกเบี้ยที่คุณจ่ายสำหรับเงินกู้จะถูกหักออกตามตาราง A บรรทัดที่ 14 ของการคืนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางภายใต้หมวดค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเพื่อการลงทุน หากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยสูงกว่ารายได้จากการลงทุนทั้งหมดของคุณ (ไม่ใช่เฉพาะรายได้จากเงินกู้) คุณสามารถหักรายได้ได้มากที่สุดและนำดอกเบี้ยการลงทุนส่วนเกินที่จ่ายในปีนี้ไปหักลบกับรายได้จากการลงทุนในอนาคต ปี. นอกจากนี้ หากรายได้บางส่วนเป็นกำไรจากการขายหุ้นในระยะยาว และคุณเลือกที่จะหักค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยการลงทุนที่เกี่ยวข้อง กำไรจากการขายหุ้นเหล่านั้นจะถูกหักภาษีเป็นรายได้ธรรมดาแทนที่จะเป็นอัตรา LTCG ที่สนับสนุน คุณยังมีทางเลือกในการเลือกหักเฉพาะจำนวนดอกเบี้ยที่ชดเชยรายได้เงินปันผล (และกำไรจากการขายหุ้นระยะสั้น) ที่ต้องเสียภาษีในอัตราปกติ จ่ายภาษีในอัตรา LTCG จากกำไรจากการขายหุ้น และยกยอดส่วนที่เหลือของ ดอกเบี้ยสำหรับหักในปีต่อๆ ไป ในปีก่อนๆ เมื่อกฎหมายภาษีเรียกร้องให้ลดการหักเงินตามตาราง A สำหรับผู้มีรายได้สูง ดอกเบี้ยจ่ายจากการลงทุนนี้ได้รับการยกเว้นจากการลดหย่อน กฎหมายภาษีในอนาคตจะอนุญาตให้มีการยกเว้นหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับสภาคองเกรส ดังนั้นควรคำนึงถึงเรื่องนี้เมื่อต้องรับมือกับปัญหาภาษีในการตัดสินใจว่าจะกู้เงินเพื่อลงทุนในตลาดหุ้นหรือไม่