 ได้รับแคชเชียร์เช็คมูลค่ามากกว่า 2,000 ดอลลาร์จากรัฐอื่น นี่เป็นการหลอกลวงหรือไม่
น่าจะเป็นการหลอกลวง ในความเป็นจริง "งาน" การช็อปปิ้งที่ลึกลับทั้งหมดอาจเป็นการหลอกลวง มีเพจ Snopes เกี่ยวกับกลโกงแคชเชียร์เช็ค รวมถึงเพจรัฐบาลสหรัฐที่กล่าวถึงการซื้อของลึกลับเป็นการหลอกลวงโดยเฉพาะ สำหรับวิธีการทำงานของการหลอกลวง จากไซต์ occ.gov ที่ฉันเพิ่งเชื่อมโยง: อย่างไรก็ตาม เมื่อเร็ว ๆ นี้ แคชเชียร์เช็คได้กลายเป็นเครื่องมือที่น่าสนใจสำหรับการฉ้อโกงเมื่อนำไปใช้ในการชำระเงินให้กับผู้บริโภค แม้ว่าจำนวนเงินของแคชเชียร์เช็คจะกลายเป็น "พร้อมใช้" อย่างรวดเร็วสำหรับการถอนโดยผู้บริโภคหลังจากที่ผู้บริโภคฝากเช็ค เงินเหล่านี้ไม่ได้เป็นของผู้บริโภคหากพิสูจน์ได้ว่าเช็คนั้นเป็นการฉ้อโกง อาจใช้เวลาหลายสัปดาห์กว่าจะรู้ว่าแคชเชียร์เช็คเป็นของปลอม ในระหว่างนี้ ผู้บริโภคอาจโอนเงินไปยังนักต้มตุ๋นโดยไม่สามารถเพิกถอนได้หรือใช้วิธีอื่นในการใช้เงิน—เพียงเพื่อมาทราบในภายหลังเมื่อตรวจพบการฉ้อโกง—ว่าผู้บริโภคเป็นหนี้ธนาคารเต็มจำนวนของแคชเชียร์เช็คที่ได้รับ ฝาก. มันค่อนข้างผิดปกติตรงที่จากสิ่งที่คุณพูด จนถึงตอนนี้ยังไม่มีความพยายามที่จะขอเงินคืน อย่างไรก็ตาม พี่สะใภ้ของคุณอาจได้รับข้อมูลนั้นแยกต่างหาก หรือได้รับเป็นส่วนหนึ่งของงานช้อปปิ้งลึกลับของเธอแต่ไม่ได้แจ้งให้คุณทราบเกี่ยวกับเช็คนี้ โดยทั่วไปแล้ว การหลอกลวงเกี่ยวข้องกับการบอกให้ผู้รับโอนเงินให้บุคคลที่สาม (เช่น โดยการซื้อสินค้าในฐานะนักช้อปปริศนา หรือการโอนเงินผ่านธนาคารเพื่อ "คืนเงิน" ผู้ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการหลอกลวง) เมื่อถึงเวลาที่แคชเชียร์เช็คถูกเปิดเผยว่าเป็นการฉ้อโกง เหยื่อได้โอนเงินจริงของเขา/เธอออกไปแล้ว คุณควรนำเช็คไปที่ธนาคารของคุณและสอบถามพวกเขาเกี่ยวกับเรื่องนี้ พวกเขาอาจมีข้อมูลเพิ่มเติม นอกจากนี้ ธนาคารมักจะต้องการทราบเกี่ยวกับการหลอกลวงในลักษณะนี้ เพราะในระยะยาว ธนาคารจะรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับสิ่งเหล่านี้และแบ่งปันข้อมูลดังกล่าวกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และในที่สุดจะสามารถจับผู้หลอกลวงบางรายได้ แก้ไข: เพียงเพื่อช่วยทุกคนที่อาจจะอ่านสิ่งนี้ในภายหลัง จดหมายที่คุณเพิ่มยืนยันว่าเป็นการหลอกลวงอย่างแน่นอน ครั้งหนึ่งเจ้านายของฉันได้รับการติดต่อผ่านการดำเนินการหลอกลวงที่คล้ายกันมาก ธงสีแดงขนาดใหญ่ (นอกเหนือจากที่กล่าวถึงแล้ว) คือคุณกำลัง "ได้รับ" เช็คมูลค่ามากกว่า 2,000 ดอลลาร์ ซึ่งมีเพียง 25 ดอลลาร์เท่านั้นสำหรับการซื้อของลึกลับ และ 285 ดอลลาร์เป็นการชำระเงินสำหรับคุณซึ่งเป็นนักช้อปปริศนา จำนวนเงินที่เหลือทั้งหมด $2,000+ ให้คุณโอนไปยัง "Mystery/Secret Shopper รายอื่นเพื่อให้พวกเขาทำงานให้เสร็จ" พวกเขาให้เงินคุณ 2,000 ดอลลาร์เพื่อมอบให้กับบุคคลอื่นซึ่งน่าจะเป็นพนักงาน/ผู้รับเหมาอีกคนหนึ่งของพวกเขาเอง ถามตัวเองว่าธุรกิจที่เหมาะสมจะดำเนินการในลักษณะนี้ ถ้าคุณทำงานในสำนักงานกฎหมาย หรือแผงขายแฮมเบอร์เกอร์ หรือโรงเรียน หรืออะไรก็ตามที่คุณชอบ เจ้านายของคุณเคยพูดว่า "นี่คือเช็คเงินเดือนของคุณสำหรับ $5,000 ฉันรู้ว่าคุณได้รับเพียง $1,000 แต่ฉันแค่จะให้ คุณจ่ายทั้งหมด $5,000 และคุณควรจะใช้ $4,000 เพื่อจ่ายค่าจ้างให้ Joe เพื่อนร่วมงานของคุณ” ไม่ ไม่มีเหตุผลที่จะทำเช่นนั้น เว้นแต่ว่า "นักช้อปลึกลับรายอื่น" เป็นผู้หลอกลวงจริงๆ