 ฉันจะนำเงินเข้า IRA ได้ช้าแค่ไหนและยังคงนับเป็นปี 2558
เงินสมทบ IRA สำหรับปีจะได้รับอนุญาตจนถึงวันภาษีของปีนั้น เช่น: คุณสามารถบริจาคสำหรับปี 2015 ได้จนถึงวันที่ 15 เมษายน 2016 (หรืออะไรก็ตามในวันทำการแรกหลังจากนั้น หากวันที่ 15 เป็นวันหยุด) คุณจะต้องระบุการบริจาคของคุณในปี 2558 อย่างชัดเจน เนื่องจากผู้ให้บริการ IRA บางรายอาจกำหนดปีปัจจุบันโดยอัตโนมัติ เว้นแต่คุณจะระบุเป็นอย่างอื่นอย่างชัดเจน หากเป็นเช่นนั้น การแก้ไขในภายหลังจะเป็นเรื่องยากมาก ดังนั้นโปรดใส่ใจเมื่อคุณบริจาคเงิน คุณได้รับสองสิ่งจากผู้ให้บริการ IRA ของคุณ: แบบฟอร์ม 5498 - รายละเอียดการบริจาคของคุณสำหรับปี บัญชี FMV และรายละเอียด RMD คุณสามารถดูแบบฟอร์มจริงได้ที่นี่ คุณไม่ได้รับแบบฟอร์มนี้เสมอไป หากคุณไม่ได้มีส่วนร่วมใดๆ และไม่ต้องใช้ RMD สำหรับคุณ เนื่องจากวันสุดท้ายของการมีส่วนร่วมคือวันที่ 15 เมษายน โดยปกติแล้วแบบฟอร์มเหล่านี้จะถูกส่งออกไปประมาณกลางเดือนพฤษภาคม แต่คุณควรรู้ว่าคุณได้จ่ายไปเท่าไรภายในวันภาษีโดยไม่ได้จ่ายภาษี ดังนั้นนี่เป็นเพียงสำหรับการจับคู่ IRS และการติดตามบันทึกของคุณเท่านั้น แบบฟอร์ม 1099-R รวมข้อมูลเกี่ยวกับการกระจาย (รวมถึงการถอนและการหมุนเวียน) คุณจะไม่ได้รับแบบฟอร์มนี้หากคุณไม่ได้นำเงินออกจาก IRA ของคุณ ออกมาประมาณปลายเดือนมกราคม