 อธิบายรายละเอียดและประโยชน์ของการปรับสมดุลพอร์ตเกษียณ?
การปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอช่วยให้คุณลดความเสี่ยง ขายสูง และซื้อต่ำ ฉันจะใช้หุ้นต่างประเทศและหุ้นขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกา ทั้งคู่มีขาขึ้นและขาลง และไม่ได้ติดตามกันตลอดเวลา (ระหว่างประเทศอาจขึ้นในขณะที่หุ้นขนาดใหญ่ของสหรัฐฯ ลดลงและในทางกลับกัน) หากคุณเริ่มต้นด้วยหุ้นต่างประเทศ 50% และหุ้นขนาดใหญ่ 50% และ 1 ปี ต่อมาคุณมีหุ้นระหว่างประเทศ 75% และหุ้นขนาดใหญ่ 25% ซึ่งหมายความว่าหุ้นต่างประเทศกำลังทำ (ค่อนข้าง) ดีเมื่อเทียบกับหุ้นขนาดใหญ่ เมื่อเปรียบเทียบเฉพาะสองประเภทดังกล่าวแล้ว หุ้นขนาดใหญ่จะ "ลดราคา" เมื่อเทียบกับหุ้นต่างประเทศ ตอนนี้ย้ายเพื่อให้คุณมี 50% ในแต่ละหมวดหมู่และคุณได้รับรู้ถึงผลกำไรบางส่วนจากการลงทุนระหว่างประเทศของคุณ (ขายสูง) และเพิ่มไปยังหุ้นขนาดใหญ่ของคุณ (ซื้อต่ำ) เหตุผลที่ต้องปรับสมดุลก็เพื่อลดความเสี่ยง คุณกำลังกระจายการลงทุนของคุณไปยังหลายประเภทเพื่อจัดการความเสี่ยง หากคุณไม่ปรับสมดุล คุณอาจจบลงด้วย 95% ในหมวดหมู่หนึ่งและ 5% ในอีกหมวดหมู่หนึ่ง ซึ่งหมายความว่า 95% ของพอร์ตโฟลิโอของคุณเชื่อมโยงกับประสิทธิภาพของสินทรัพย์ประเภทเดียว ฉันพยายามปรับสมดุลทุกๆ 12 เดือน และมักจะทำให้เสร็จทุกๆ 18 เดือน ฉันชอบเป็นนักลงทุนระยะยาวแบบปล่อยมือ และสิ่งนี้ได้พิสูจน์บ่อยครั้งมากพอที่จะเอาชนะ S&P500 ได้