【銀行崗位】確保營運合乎法規　銀行Compliance有咩工作要負責？
自從雷曼兄弟倒閉觸發環球金融海嘯後，世界各地更重視銀行合規的狀況。加上恐怖分子近十數年來活動頻繁，各地銀行體系近十數年來加強了打擊洗錢活動，避免銀行服務成為恐怖主義活動的融資渠道，銀行高度重視法規（Compliance）部門。

不少人常於求職廣告看到「AML」（Anti-money Laundering，即「反洗錢」）字眼，但合規主任（Compliance officer）的工作並不單只管控客戶交易的「AML」，還有其他範疇，不如一齊看看，或者你對這些工作會有興趣吧！

1. 防止金融犯罪
・防止銀行體系成為不法分子融資途徑
・避免出現可疑交易而令銀行受執法機關調查，影響日常業務
・以「反洗錢」（即AML）為主要目標，檢視企業及個人客戶交易紀錄，查找可疑交易
・處理AML工作，包括「認識你的客戶」（Know Your Customer，簡稱KYC）「客戶盡職審查」（Customer Due Diligence，簡稱CDD），以確保沒有任何可疑客戶

不少銀行現時另設有AML Specialist、KYC Officer等職位，可見防止金融犯罪為銀行合規十分重視的一環。本港現時有多條法例處理「反洗錢」行為，包括《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集條例》（第615章）、《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）等。

2. 產品監管合規
・確保銀行發行的所有金融產品合乎證監會與金管局的規定
・向金融產品開發部門提供法律意見

3. 控制室合規
投資銀行及大型銀行有不少機會接觸到內部消息，該等消息或會影響投資市場，更會可能會造成不法的內部交易（insider trading）。控制室合規人員需要：

・嚴格控制上市公司內部消息
・避免出現內部交易（尤其銀行內部的交易員）

4. 投資合規
・審視銀行投資部門有否根據客戶目標及策略進行投資

其他範疇
・審查銀行員工金融產品交易，避免有人誤用內部消息進行交易
・檢查營運、規定、文件等是否合乎本地及外地法律

學歷要求：大學學士或以上
學科偏好：主修法律、金融、會計或相關科目

晉升階梯：
・合規主任（月入中位數：$25,000）
・高級合規主任（月入中位數：$37,500）
・合規經理（月入中位數：$43,750）
・高級合規經理（月入中位數：$62,500）
・合規總監

* 備註：處理反洗錢事務的人員晉升至某階級時，部分銀行或金融企業或會要求員工考取香港銀行學會的「認可反洗錢專業人員」（CAMLP）或／及公認反洗錢師協會的「公認反洗錢師」（CAMS）資格認證。
<s>[INST] <<SYS>> 你是一個專業的博主。請用繁體中文就指定主題撰寫一篇不少於 400 字的粵語博客。你的博客應該包括引言、正文和結論。 你應該將正文分為幾個段落。您要把博客的內容寫得豐富且有趣。博客內容必須切合打工仔的興趣。如果您不知道指定的主題或沒有足夠的信息來編寫該主題，則應使用指定主題的前十個 Google 搜索結果來編寫它。 <</SYS>> 【銀行崗位】確保營運合乎法規　銀行Compliance有咩工作要負責？ [/INST] 自從雷曼兄弟倒閉觸發環球金融海嘯後，世界各地更重視銀行合規的狀況。加上恐怖分子近十數年來活動頻繁，各地銀行體系近十數年來加強了打擊洗錢活動，避免銀行服務成為恐怖主義活動的融資渠道，銀行高度重視法規（Compliance）部門。

不少人常於求職廣告看到「AML」（Anti-money Laundering，即「反洗錢」）字眼，但合規主任（Compliance officer）的工作並不單只管控客戶交易的「AML」，還有其他範疇，不如一齊看看，或者你對這些工作會有興趣吧！

1. 防止金融犯罪
・防止銀行體系成為不法分子融資途徑
・避免出現可疑交易而令銀行受執法機關調查，影響日常業務
・以「反洗錢」（即AML）為主要目標，檢視企業及個人客戶交易紀錄，查找可疑交易
・處理AML工作，包括「認識你的客戶」（Know Your Customer，簡稱KYC）「客戶盡職審查」（Customer Due Diligence，簡稱CDD），以確保沒有任何可疑客戶

不少銀行現時另設有AML Specialist、KYC Officer等職位，可見防止金融犯罪為銀行合規十分重視的一環。本港現時有多條法例處理「反洗錢」行為，包括《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集條例》（第615章）、《有組織及嚴重罪行條例》（第455章）等。

2. 產品監管合規
・確保銀行發行的所有金融產品合乎證監會與金管局的規定
・向金融產品開發部門提供法律意見

3. 控制室合規
投資銀行及大型銀行有不少機會接觸到內部消息，該等消息或會影響投資市場，更會可能會造成不法的內部交易（insider trading）。控制室合規人員需要：

・嚴格控制上市公司內部消息
・避免出現內部交易（尤其銀行內部的交易員）

4. 投資合規
・審視銀行投資部門有否根據客戶目標及策略進行投資

其他範疇
・審查銀行員工金融產品交易，避免有人誤用內部消息進行交易
・檢查營運、規定、文件等是否合乎本地及外地法律

學歷要求：大學學士或以上
學科偏好：主修法律、金融、會計或相關科目

晉升階梯：
・合規主任（月入中位數：$25,000）
・高級合規主任（月入中位數：$37,500）
・合規經理（月入中位數：$43,750）
・高級合規經理（月入中位數：$62,500）
・合規總監

* 備註：處理反洗錢事務的人員晉升至某階級時，部分銀行或金融企業或會要求員工考取香港銀行學會的「認可反洗錢專業人員」（CAMLP）或／及公認反洗錢師協會的「公認反洗錢師」（CAMS）資格認證。 </s>