text: Die bank zweiplus ag ist Fonds Finanz Partner im Bereich Investment. Sie bietet freien und unabhängigen Vermittlern mit dem Schweizer Vermögensdepot eine Lösung für Kunden an, mit der bereits heute ein Vermögensziel für morgen definiert werden kann.
  Das Schweizer Vermögensdepot ist ein Finanzkonzept, mit dem Sie gemeinsam mit Ihrem Kunden ein Vermögensziel definieren. Es bietet Ihren Kunden einen einfachen Zugang zu einer Schweizer Vermögensverwaltung. Insgesamt gibt es drei Strategien: Strategie S (sicherheitsorientiert), Strategie W (wachstumsorientiert), Strategie F (trendorientiert).
  Die Strategien des Schweizer Vermögensdepots sind prozentual beliebig mischbar: Sie stimmen mit dem Ergebnis des Risikobarometers überein, das vom Kunden ausgefüllt wird. Das Depot kann von natürlichen Personen – auch von Minderjährigen – abgeschlossen werden. Darüber hinaus ist ein Gemeinschaftsdepot möglich. Die Depotwährung lautet auf Euro, wobei Teil- und Gesamtentnahmen jederzeit verfügbar sind und das Lastschriftverfahren bis 50.000 Euro eingesetzt werden kann.
  Für den Aufbauplan wird ein Vermögensziel von mindestens 25.000 Euro und maximal 200.000 Euro (in Intervallen von 25.000 Euro) festgelegt. Die Höhe der Regel-Sparrate richtet sich nach dem festgelegten Vermögensziel (0,5 % des Vermögensziels). Sie kann jederzeit erhöht, reduziert oder ausgesetzt werden und beträgt mindestens 50 Euro pro Monat. Der Eröffnungsbeitrag ist eine verbindliche Einmalanlage zu Beginn des Vertrages in Höhe von 10 Prozent des Vermögensziels. Zuzahlungen können jederzeit getätigt werden. Die Einrichtungsgebühr beträgt 5 Prozent des Vermögensziels. 3,2 Prozent des Vermögensziels wird als Einrichtungsgebühr vom Eröffnungsbeitrag abgezogen, 1,8 Prozent des persönlichen Vermögensziels werden dagegen durch Anteilsverkauf in den ersten zwölf Vertragsmonaten als Einrichtungsgebühr abgezogen.
  Einmalanlagen sind bereits ab 2.500 Euro möglich. Die Einrichtungsgebühr beträgt 5 Prozent des Anlagebetrages, darüber hinaus ist eine System-Einmalanlage ab 10.000 Euro verfügbar. Dabei wird der Anlagebetrag zunächst in die Strategie S investiert. Anschließend wird regelmäßig in die vom Kunden gewählten Strategien umgeschichtet. Für die Dauer der Umschichtung kann zwischen 12, 24 oder 36 Monaten gewählt werden.
  Entnahmen sind ab einem Mindestguthaben (Depotwert) von 30.000 Euro möglich. Die Mindestentnahme beträgt 300 Euro.
  1 Bitte beachten Sie, dass Sie keine Empfehlungen hinsichtlich der vom Kunden zu wählenden Anlagestrategie und Vermögensstruktur sowie der enthaltenen Investments abgeben. Ohne Erlaubnis nach § 34f GewO Abs. 1 S. 1 Nr. 1 dürfen Sie keine Empfehlungen zu Investmentfonds abgeben. Eine Überschreitung dieser Grenzen kann Bußgelder und andere Sanktionen, wie z. B. den Verlust der Gewerbeerlaubnis und die Verpflichtung zum Schadenersatz nach sich ziehen.