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  niiio finance group AG: Privatbank Merck KGaA Finck startet digital gestützte Vermögensberatung auf Basis der munio.pm Plattform
  - Komplexe Kundenwünsche und regulatorische Anforderungen abgebildet in einer Software AG -Plattform
  München/Görlitz, 10.7. 2020: Am 2. Juli 2020, einen Tag nach dem 150. Jahrestag ihrer Gründung, hat die Merck KGaA Finck Privatbank AG einen weiteren Schritt in ihrer digitalen Kundenansprache erreicht: Ab diesem Tag ging die Bank nach über zwei Jahren Vorarbeiten gemeinsam mit der niiio finance group als strategischem Partner mit ihrer digital gestützten Vermögensberatung "live" an den Markt. Somit nutzen jetzt die Beraterinnen und Berater die gemeinsam neu entwickelte Premium-Version der munio.pm Software AG für das anspruchsvolle Vermögensmanagement. Da der Vermögensberatungsprozess laufend strenger reguliert wird und immer mehr Formalien zu beachten sind, verspricht sich die Bank durch eine weitgehende Automatisierung mehr Effizienz und mehr Zeit für die eigentliche Kundenberatung.
  "Die digitale Unterstützung schafft Freiräume für das Wichtigste, die individuelle Kundenberatung," so Dr. Martin Deckert, der das Projekt für Merck KGaA Finck verantwortete. Schon die Erfahrung mit der bereits seit Anfang 2019 möglichen digitalen Konto-Eröffnung mitsamt Authentifizierung sei aufgrund der hohen Zeitersparnis für die Kunden zufriedenstellend verlaufen. Der eigentlichen Kontoeröffnung mitsamt Authentifizierung ist ein vollständig digitaler WpHG-konformer Prozess vorgeschaltet: Dieser validiert die entsprechenden Kenntnisse des Kunden, erstellt entsprechende Risikoprofile und ermöglicht es dem Vermögensberater, im darauf folgenden eigentlichen Beratungsgespräch dem Kunden digital unterstützt eine passgenaue Wertpapierauswahl vorzustellen. Automatisch werden auch die gesetzlich vorgeschriebenen Dokumentationen, Geeignetheitserklärungen (PRIPS) und standardisierte Kosteninformationen ex-ante erstellt. Damit ist die Bank ab jetzt in der Lage, den komplexen Vermögensberatungs-Prozess digital abzubilden.
  Die niiio finance group-Tochter DSER hat im Rahmen dieses Pilotprojekts auch in substanziellem Umfang eigene Entwicklungsleistungen in die neuen Funktionalität der munio-Plattform gesteckt, um alle regulatorischen Anforderungen an die Prozesse im gehobenen Privatbanken-Segment & Wealth Management abbilden zu können. Besonders aufwändig war nicht zuletzt die Anbindung an das Kernbanken-System OBS mit einem sog. API-basierten Layer ohne Medienbrüche: Dadurch kann die munio-Software AG den Real-time-Austausch von Daten mit dem Kernbanksystem gewährleisten, so dass der Vermögensberater nun alles auf einer Plattform abwickeln kann und nicht mehr Daten oder regulatorische Dokumente aus verschiedenen Systemen konsolidieren muss.
  Komplexe Kundenwünsche und regulatorische Anforderungen in einer Software AG abgebildet
  Teil der Neuentwicklungen in munio sind auch komplexe Kundenfunktionen, die im Private Banking üblich sind, etwa die gleichzeitige Eröffnung mehrerer Wertpapier-Depots mit mehreren Zugangsberechtigten. "Es stellt eine Software AG vor ganz neue Herausforderungen im Front- und im Backend, wenn sie beispielsweise im Fall eines Familiendepots mit drei Zugangsberechtigten sicherstellen muss, dass die automatisch vom System vorgeschlagenen Wertpapiere dem Risikoprofil des unerfahrensten Teilnehmers der Familie entsprechen," beschreibt Marko Modsching, Leiter der Entwicklung der niiio finance group.