Article 172 of the Criminal Code of the Russian Federation establishes criminal liability for the carrying out of banking activities (banking operations) without registration or the necessary licence, or contrary to the conditions under which the licence was issued (where serious loss is suffered or considerable income is derived).
En el artículo 172 del Código Penal de la Federación de Rusia se prevé la responsabilidad penal por la realización de una actividad bancaria (operaciones bancarias) sin que se hubiese tramitado el correspondiente registro u obtenido la licencia obligatoria o por incumplimiento de las condiciones establecidas en la licencia concedida (cuando ello diere lugar a pérdidas considerables o a la obtención de cuantiosos ingresos).