• “second-tier banks are required to adopt internal bank documents governing questions relating to the bank's work with clients and partner banks” but the Act on banks and banking activities in the Republic of Kazakhstan does not provide any procedure for imposing penalties on second-tier banks for failure to adopt such documents (page 3);
• “En virtud de las instrucciones del Banco Nacional, los bancos de segundo nivel están obligados a adoptar documentos internos que rigen las cuestiones relativas a la relación del banco con sus clientes y bancos asociados, la Ley sobre bancos y actividades bancarias de la República de Kazajstán no establece ningún procedimiento para imponer penas a los bancos de segundo nivel que no adopten documentos de esa naturaleza”.