Summing up: the Italian system requires banking and financial operations to be carried out within a strict system of authorization and supervision; penalties are laid down for any infringements of this system; it prohibits the use of cash in amounts in excess of €12,500 except through authorized intermediaries/brokers, thereby makes a system of “channelling” cash flows towards these intermediaries/brokers compulsory; the intermediaries/brokers are required to disclose the name of the customer, record the operation, and report any operations suspected of being money-laundering; it provides that, through the Ufficio Italiano dei Cambi, these “suspect operations” are notified to the DIA and the Guardia di Finanza for investigations to be conducted; these latter policing organizations sit on the Financial Security Committee, whose remit is to protect the Italian financial system from possible exploitation by international terrorists to finance their criminal operations, and to gather information so that the assets of such individuals operating in Italy can be frozen.
En resumen, el sistema italiano exige que las operaciones bancarias y financieras se realicen en un régimen estricto de autorización y supervisión; se establecen penas para las infracciones de ese sistema; se prohíbe el empleo de numerario en cantidades superiores a los 12.500 euros a no ser que actúe un agente o intermediario autorizado, con lo que el sistema de “canalización” del flujo de efectivo hacia esos agentes o intermediarios es obligatorio; los agentes e intermediarios están obligados a revelar el nombre del cliente, registrar la operación e informar acerca de cualquier operación sospechosa de constituir blanqueo de dinero; establece que, por conducto del Ufficio Italiano dei Cambi, esas “operaciones sospechosas” deben notificarse a la DIA y la Guardia di Finanza para que realicen investigaciones; estas últimas organizaciones de vigilancia están integradas en el Comité de Seguridad Financiera, cuyo cometido es proteger el sistema financiero italiano de la posible explotación por parte de terroristas internacionales para financiar sus operaciones delictivas y recabar información para que se puedan congelar los activos de esas personas que operen en Italia.