It requires banking institutions to determine the true identity of customers opening accounts or conducting transactions relating to any other services, to develop a “transaction profile” of each customer, and sets document retention policies with the objective of identifying suspicious transactions.
Las directrices disponen que las instituciones bancarias deben determinar la verdadera identidad de los clientes que abren cuentas o realizan transacciones en relación con cualesquiera otros servicios; además, se dispone que esas instituciones han de elaborar una reseña de las transacciones de cada cliente y se prevén políticas de conservación de documentos con miras a identificar las transacciones sospechosas.