وينص الباب 44 ألف (3) من قانون المؤسسات المالية على عدم جواز أن تقوم مؤسسة مالية ذات نشاط تجاري مصرفي غير محلي، في أثناء الاضطلاع بتلك الأنشطة، بفتح حساب لشخص تكون هويته غير معروفة لدى المؤسسة المالية.
Section 44A(3) of The Financial Institutions Act provides that a financial institution conducting non-domestic banking business, shall not, in the conduct of its non-domestic banking business, open an account for a person whose identity is not known to the financial institution.