وقبل التعامل مع الزبائن المحتملين، يشترط بالمصارف وغيرها من المؤسسات المالية أن تجمع معلومات عن هويتهم وأهدافهم والغرض من مشاريعهم التجارية وغير ذلك من المعلومات ذات الصلة بغية التعرف على هوية الزبائن المحتملين وهوية غيرهم من الأطراف، في حال قام زبون محتمل بالتصرف نيابة عن طرف آخر.
Prior to doing business with potential customers, banks and other financial institutions are required to gather information on their identity, aims and goals of their business venture and other relevant information in order to know the customers potential profile and the identity of other parties, in the case that the potential customer acts on behalf of another party.