- استخدام خطابات الاعتماد ونظم التمويل التجاري الأخرى في إجراء عمليات تحويل دولي للأموال من غير أن يبرر ذلك على ما يبدو النشاط التجاري المعتاد للعميل؛
- Use of letters of credit and other systems of commercial financing for international money transfers, seemingly unjustified by the customer's usual business activity;