وتنص المادة 172 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي على أن القيام بالأنشطة المصرفية (إجراء المعاملات المصرفية) قد تترتب عليه مسؤولية جنائية ما لم يكن مسجلا وتم بدون الحصول على الترخيص المطلوب، أو بطريقة تشكل خرقا لشروط منح الترخيص (إذا ترتبت عليه خسارة كبيرة أو نتجت عنه أرباح كبيرة).
Article 172 of the Criminal Code of the Russian Federation establishes criminal liability for the carrying out of banking activities (banking operations) without registration or the necessary licence, or contrary to the conditions under which the licence was issued (where serious loss is suffered or considerable income is derived).