وقانون الوطنية في الولايات المتحدة يقضي بمد نطاق متطلبات برنامج مكافحة غسيل الأموال ليشمل المؤسسات المالية، مثل شركات الاستثمار، التي لم تكن خاضعة في السابق لضوابط قانون سرية المصارف، وأضاف القانون كيانات جديدة للتعريف القانوني للمؤسسات المالية، مثل تجار القيم المالية المستقبلية ومستشاري تجارة السلع الأساسية ومنظمي مجمعات السلع الأساسية.
The USA PATRIOT Act required the extension of the anti-money laundering program requirements to financial institutions, such as investment companies, that had not previously been subjected to BSA regulations, and added new entities to the statutory definition of financial institution, such as futures commission merchants, commodity trading advisors, and commodity pool operators.