إجمالا، يمكن وصف وحدة للاستخبارات المالية بكونها وكالة مركزية للعمليات داخل حكومة تقوم بما يلي: (1) تتلقى المعلومات المالية الواردة من المؤسسات المالية وغيرها من الأشخاص إلى الحكومة عملا بقوانينها الخاصة بمكافحة غسل الأموال؛ و (2) تحلل أو تعالج تلك المعلومات بطريقة معينة؛ و (3) تنشر المعلومات محليا ودوليا وتعممها على السلطات الحكومية المختصة دعما للجهود المبذولة على الصعيد الوطني من أجل مكافحة غسل الأموال.
In short, a financial intelligence unit (FIU) can be described as an operational central agency within a Government that (1) receives disclosures of financial information that are reported by financial institutions and other persons to the Government pursuant to its particular anti-money-laundering laws: (2) analyses or processes those disclosures in some manner; and (3) disseminates the information domestically and internationally to appropriate governmental authorities in support of a national anti-money-laundering effort.