وإضافة إلى الجهاز القانوني المذكور أعلاه الذي يقتضي إجراءات تحديد الهوية، فإن الملاحظات الإرشادية للمؤسسات الائتمانية والمالية والملاحظات الإرشادية لخدمات الاستثمار وشركات التأمين على الحياة والملاحظات الإرشادية لحملة تراخيص العمل المصرفي الخارجي تحدد المبادئ التوجيهية المتعلقة بكيفية تحديد هوية العميل.
Further to the above legislative machinery requiring identification procedures, the Guidance Notes for Credit and Financial Institutions, the Guidance Notes for Investment Services and Life Assurance Business and the Guidance Notes for Offshore Banking Licence Holders lay down detailed guidelines as to how identify a customer.