ويدخل الباب الثالث من قانون الوطنية في الولايات المتحدة تعديلا على قانون سرية المصارف لتيسير منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب الدوليين والكشف عنهما ومحاكمة مرتكبيهما عن طريق ما يلي: (1) إلزام كل مؤسسة مالية بإنشاء برنامج لمكافحة غسيل الأموال يشمل، على الأقل، `1' وضع سياسات وإجراءات وضوابط داخلية؛ `2' تعيين موظف معني بالامتثال؛ `3' وضع برنامج للتدريب المستمر للموظفين؛ `4' إنشاء وظيفة مراجعة حسابات مستقلة لاختبار البرنامج؛ (2) إلزام الخزانة بأن تأمر، على نحو مشترك مع المنظمين الماليين الاتحاديين المحددين، بقواعد تنظيمية تضع حدا أدنى من المعايير المتعلقة بالتحقق من هوية أي شخص يطلب فتح حساب؛ (3) إلزام كل مؤسسة مالية تابعة للولايات المتحدة تنشئ في البلد حسابا ماليا خاصا أو حسابا بالمراسلة لشخص لا ينتمي للولايات المتحدة أو تحتفظ به، أو تديره، أو تنظمه، بأن تتخذ تدابير معينة لمكافحة غسيل الأموال فيما يتعلق بتلك الحسابات؛ (4) منع بعض المؤسسات المالية من إنشاء حسابات بالمراسلة في الولايات المتحدة للمصارف التي ليس لها مقر مادي (بخلاف بعض هذه المصارف التي لها فروع خاضعة للضوابط)، أو الاحتفاظ بتلك الحسابات أو إدارتها أو تنظيمها؛ (5) السماح للمؤسسات المالية وسلطاتها التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون بتقاسم المعلومات المتعلقة بالأشخاص الضالعين في أعمال إرهابية أو أنشطة غسيل أموال أو المتهمين بذلك بناء على أدلة معقولة.
Title III of the USA PATRIOT Act amends the BSA to make it easier to prevent, detect, and prosecute international money laundering and the financing of terrorism by: (1) Requiring that every financial institution establish an anti- money laundering program that includes, at a minimum, (i) the development of internal policies, procedures, and controls; (ii) the designation of a compliance officer; (iii) an ongoing employee training program; and (iv) an independent audit function to test the program; (2) Requiring Treasury to prescribe, jointly with the identified federal financial regulators, regulations setting forth minimum standards regarding the verification of the identity of any person seeking to open an account; (3) Requiring each U.S. financial institution that establishes, maintains, administers, or manages a private banking account or correspondent account in the United States for a non-U.S. person to take certain anti- money laundering measures with respect to such accounts; (4) Prohibiting certain financial institutions from establishing, maintaining, administering, or managing a correspondent account in the United States for a foreign shell bank (other than certain foreign shell banks with regulated affiliates); and (5) Permitting financial institutions, their regulatory authorities, and law enforcement authorities to share information regarding persons engaged or reasonably suspected, based on credible evidence, of engaging in terrorist acts or money laundering activities.