ويُقترح أن يشمل تصنيف المعاملات المشبوهة تلك المعاملات التي تتسم طبيعتها بالغرابة، أو التي ليس لها دافع اقتصادي واضح، أو التي تنطوي على مجازفة شديدة، أو التي تُجرى مع بلدان لا تتقيد بتوصيات فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية.
It is proposed that among the activities that fall within the category of being suspicious are transactions that are by nature unusual, do not have a clear economic motive, are highly risky, or are conducted with countries that do not comply with the recommendations of the Financial Action Task Force (FATF).