تفاديا لأن تتم العمليات المصرفية المتصلة بشراء وبيع الأوراق المالية في بنما أو خارجها لحساب عملائه بأموال متأتية من الأنشطة غير المشروعة المشار إليها في المادة 1 من هذا الاتفاق، سواء كان ذلك للتستر على المصدر غير المشروع لتلك الأموال أو لكفالة استفادة أي شخص منها، ينبغي أن يضع كل مصرف السياسات والإجراءات والنظم التي تمكن من تحديد هوية المستثمرين والوكلاء والوسطاء المشاركين في العملية بصورة وافية.
In order to ensure that their transactions connected with the purchase and sale of securities in Panama or abroad on behalf of their clients are not performed with, or on the basis of, funds arising from the unlawful activities listed in article 1 of the present Agreement, whether to conceal the illegal origin of such funds or to ensure that they can be used by a particular person, all banks must have policies, procedures and systems in place for properly identifying investors, agents and intermediaries taking part in the transaction.