ينبغي لكل مصرف أن يتبين بصورة وافية هوية عملائه ومصدر الأموال التي يستخدمونها في عملياتهم المصرفية، سواء على مستوى محفوظاته أو نظمه المعلوماتية، وذلك تفاديا لاستخدام عملياته [أي الخدمات المصرفية] في ارتكاب جريمة غسل الأموال أو أن تتم تلك العمليات بأموال متأتية من أنشطة غير مشروعة متصلة بهذه الجريمة، سواء كان ذلك للتستر على المصدر غير المشروع لتلك الأموال أو لكفالة استفادة أي شخص منها.
In order to ensure that transactions of banking services are not used to commit the offence of capital laundering and are not performed with, or on the basis of, funds arising from unlawful activities connected with that offence, whether to conceal the illegal origin of such funds, or to ensure that they can be used by a particular person, all banks must properly identify their clients and the origin of the resources used by them in their transactions with the bank, in both their files and computerized systems.