والمصارف والمؤسسات المالية الأخرى هي المكلفة أساسا بحراسة تدفق الأموال (بالعملات الأجنبية) إلى الداخل أو الخارج ومن ثم يلزم اتباع نظام شامل وسليم لمراقبة المعلومات المتعلقة بالعملاء وأنشطتهم بغية الكشف عن الأنشطة المصرفية غير الرسمية المحتملة والحيلولة دون الاضطلاع بها.
Banks and other financial institutions are the main gatekeepers for the inflow and outflow of (foreign) funds, hence a thorough and proper system of monitoring customer information and activity is required in order to detect and prevent potential informal banking activities.