1 - التأكد على النحو المناسب من هوية زبائنها قبل أن تقدم إليهم أي نوع من الخدمات وبخاصة زبائنها من أصحاب حسابات الإيداع القصيرة المدى أو الموضوعة تحت الطلب المحلية منها والأجنبية التي تحمل أسماء أو المسجلة تحت أرقام وبخاصة الحسابات التي تفتح بمبالغ تزيد على 000 10 بالباو أو ما يعادلها نقدا بالعملة الأجنبية وفيما يتعلق بالصكوك (المضمونة وصكوك سفر أو غيرها) وأوامر الدفع لفائدة حامليها والمحالة على بياض أو المحررة بنفس التاريخ أو في تواريخ متقاربة و/أو الصادرة عن نفس المحرر أو من محررين من نفس السوق التجاري بمبالغ تزيد على 000 10 بالباو أو ما يعادلها بالعملة الأجنبية ويتعين تبعا لذلك على المصارف بأن تقوم بما يلي:
Properly identify clients requesting any type of service, especially those holding demand or time deposit accounts, whether domestic or foreign, whether named or numbered — particularly accounts opened with amounts above 10,000 (ten thousand) balboas or the equivalent in foreign currency, in cash; banks must also properly identify clients using cheques (banker's drafts, travellers' cheques or other) and payment orders made out to the bearer, unendorsed and issued on or around the same date and/or by the same drawer or drawers at the same location, for amounts exceeding 10,000 (ten thousand) balboas or the equivalent in foreign currency.