وإضافة إلى ذلك، فإن أي عمل تجاري لتحويل الأموال لا يقوم بالتسجيل لدى الشبكة بوصفه شركة لخدمات الأموال يعتبر عملا غير مرخص به لتحويل الأموال ويكون عرضة للغرامة المدنية والجنائية أو السجن، أو العقوبتين معا.
Additionally, a money transmitting business that fails to register with FinCEN as a money services business (MSB) is operating as an unlicensed money transmitter with penalties to include civil and criminal fines, imprisonment, or both.