ولا يجوز للزبائن الاحتجاج بأي قواعد سارية من قواعد السرية أو الخصوصية لإقامة دعوى مدنية أو جنائية ضد الموظفين أو ضد المصرف أو المؤسسة المالية المعنية لإفشائهم هذه المعلومات، شريطة أن يُبلغ التقرير السلطات المختصة أن ثمة باشتباه قائم على أسس معقولة بوجود نشاط إجرامي، وإن لم يتم تنفيذ النشاط الإجرامي.
Clients may not invoke any effective rules of confidentiality or privacy to support a civil suit or criminal complaint against employees or the bank or financial institution concerned for disclosing such information, provided that the report informs the competent authorities of a well-founded suspicion of criminal activity, even if the presumed criminal activity has not been carried out.