وفيما يتعلق بـ “قواعد اعرف عميلك”، يجب على المصارف والشركات المالية أن تحلل المعاملات التي يجريها العملاء استنادا إلى قدراتهم الاقتصادية/المالية، بإجراء مقارنة نقدية بين الخصائص الموضوعية للمعاملات (مثلا، النوع والقيمة والطابع) وخلفية العميل (قدرته الاقتصادية ونشاطه التجاري وأي معلومات أخرى).
With regard to “know-your-customer rules”, banks and financial companies have to analyse the transactions conducted by customers on the basis of their economic/asset capacity, by making a critical comparison between the objective features of transactions (such as type, amount and nature) and the customer's background (economic capacity, business activity, other information).