Summing up: the Italian system requires banking and financial operations to be carried out within a strict system of authorization and supervision; penalties are laid down for any infringements of this system; it prohibits the use of cash in amounts in excess of €12,500 except through authorized intermediaries/brokers, thereby makes a system of “channelling” cash flows towards these intermediaries/brokers compulsory; the intermediaries/brokers are required to disclose the name of the customer, record the operation, and report any operations suspected of being money-laundering; it provides that, through the Ufficio Italiano dei Cambi, these “suspect operations” are notified to the DIA and the Guardia di Finanza for investigations to be conducted; these latter policing organizations sit on the Financial Security Committee, whose remit is to protect the Italian financial system from possible exploitation by international terrorists to finance their criminal operations, and to gather information so that the assets of such individuals operating in Italy can be frozen.
En résumé, la législation italienne soumet les opérations bancaires et financières à un régime strict d'autorisation et de contrôle, réprime toute infraction, interdit les opérations en espèces d'un montant supérieur à 12 500 euros quand elles ne sont pas effectuées par l'intermédiaire d'un courtier autorisé, et par conséquent « dirige » obligatoirement les flux monétaires vers ces courtiers, lesquels sont tenus de communiquer le nom du client, de conserver une trace de l'opération et de signaler toute opération soupçonnée de servir à blanchir de l'argent; elle prévoit que les opérations suspectes seront notifiées, par l'intermédiaire de l'Ufficio Italiano dei Cambi, à la DIA et à la Guardia di Finanza aux fins d'enquête; ces services de police siègent au sein du Comité de sécurité financière, dont la tâche est d'empêcher des terroristes internationaux d'utiliser le système financier italien pour financer leurs opérations criminelles, et de recueillir des renseignements en vue de geler les avoirs de tels individus lorsqu'ils opèrent sur le territoire italien.