Banks and other financial institutions must submit a Suspicious Activities Report to the National Financial Intelligence Unit, through the anti-money-laundering compliance officer or the responsible official, using form PMSBIF044/0497 (see annex A) and in electronic form, concerning any transaction carried out by a client which is unusual, unconventional, complex, in transit, or structured, and which, on analysis, is presumed to involve funds stemming from an illegal activity, or to have been carried out or attempted for the purpose of concealing or disguising monies or assets that stem from illegal activities or have no reasonable purpose, in violation of an anti-money-laundering law or regulation, or to avoid the requirement to report to the National Financial Intelligence Unit.
Les entités concernées doivent, par l'intermédiaire du Bureau de la prévention du blanchiment de capitaux ou du fonctionnaire responsable, remettre au moyen du formulaire PMSBIF044/0497 (annexe A) sous forme imprimée et électronique, un rapport sur les activités suspectes destiné à la Cellule nationale de renseignement financier, concernant toute opération réalisée par un client présentant un caractère inhabituel, non conventionnel, complexe, qu'elle soit ponctuelle ou permanente et dont on présume, après analyse, qu'elle fait intervenir des fonds tirés d'une activité illégale ou qu'elle a été effectuée dans l'intention de dissimuler des fonds ou des biens tirés d'activités illégales, ou sans être justifiée par une explication rationnelle, pour violer une loi ou un règlement interdisant le blanchiment de capitaux, ou pour éviter l'obligation de notifier la Cellule nationale de renseignement financier.