وفـي مـا يتعلق بـ “الحرص الواجب” أو بـ “إعرفْ عميلك”، فبموجب المادة 14 من المرسوم السامي 163-2002-EF، “إعرفْ عميلك” تعني أنه يجب على الكيانات المطلوب منها الإبلاغ أن تشدد على إبراز وثائق عامة أو خاصة تعرِّف عن هوية عملائها الدائمين أو الطارئين لدى إقامة العلاقة التجارية، ولا سيما عندما يسعى العميل إلى إجراء معاملة تنطوي على مبلغ يساوي أو يفوق المبلغ الذي يستوجب تسجيل المعاملات.
Pour ce qui est de la « diligence raisonnable » et des règles visant à connaître l'identité des clients, on signalera que selon l'article 14 du décret suprême No 163-2002-EF, « connaître l'identité des clients » suppose que les intéressés exigent la présentation de documents officiels ou privés attestant l'identité de leurs clients habituels ou occasionnels au moment où s'engagent les relations commerciales et surtout lorsque ces clients veulent procéder à des opérations portant sur des montants égaux ou supérieurs au seuil à partir duquel l'opération doit être enregistrée.