وفـي مـا يتعلق بـ “الحرص الواجب” أو بـ “إعرفْ عميلك”، فبموجب المادة 14 من المرسوم السامي 163-2002-EF، “إعرفْ عميلك” تعني أنه يجب على الكيانات المطلوب منها الإبلاغ أن تشدد على إبراز وثائق عامة أو خاصة تعرِّف عن هوية عملائها الدائمين أو الطارئين لدى إقامة العلاقة التجارية، ولا سيما عندما يسعى العميل إلى إجراء معاملة تنطوي على مبلغ يساوي أو يفوق المبلغ الذي يستوجب تسجيل المعاملات.
Respecto a la “debida diligencia” o del “conocimiento del cliente”, es preciso señalar que, de acuerdo al artículo 14 del Decreto Supremo 163-2002-EF, el “conocimiento del cliente” implica que los sujetos obligados deben exigir la presentación de documentos públicos o privados que acrediten la identidad de sus clientes habituales u ocasionales, en el momento de iniciar relaciones comerciales con los mismos y, en especial cuando pretendan realizar transacciones por montos iguales o superiores al importe requerido para el registro de transacciones.