Erinevalt näiteks aktsiatest, mille hind võib päeva jooksul muutuda, arvutatakse fondi NAV tavaliselt üks kord päevas (mõne fondi puhul ka harvem, kui tingimused nii ette näevad). Kui investor osakuid ostab, võetaksegi hinna aluseks osaku NAV, millele võidakse vastavalt tingimustele lisada mingi protsent teenustasu.