Kun herra Brownlow lähettää Oliverin maksamaan joistakin kirjoista, yksi jengistä, nuori tyttö nimeltä Nancy, jonka Oliver oli aiemmin tavannut Faginilla, syyttää häntä hänen pahoinpitelevän rakastajansa, ryöstäjä Bill Sikesin avulla, ja Oliver on nopeasti pakattu takaisin Fagin'in luo. Varkaat ottavat viiden punnan setelin, jonka herra Brownlow oli antanut hänelle, ja riisuvat hänet hänen hienosta uudesta vaatteestaan. Oliver, järkyttynyt, pakenee ja yrittää pyytää apua poliisilta, mutta Art Dodger vetää hänet takaisin yksin, ja Nancy on myötätuntoinen Oliveria kohtaan.
Fagin ja Sikes