Het gebrek aan goede openbare woningen, slechte sanitaire voorzieningen en hoge werkloosheid leidden tot sociale problemen, van misdaad tot gezondheidsproblemen. De verspreiding van krakerswoningen resulteerde in veiligheidsrisico's en veroorzaakte de Bukit Ho Swee Fire in 1961 waarbij vier mensen omkwamen en 16.000 anderen dakloos werden. De Housing Development Board die vóór de onafhankelijkheid werd opgericht, bleef grotendeels succesvol en er ontstonden enorme bouwprojecten om betaalbare openbare woningen te bieden om de krakers te hervestigen. Binnen een decennium was de meerderheid van de bevolking in deze appartementen gehuisvest. Het Central Provident Fund (CPF) Housing Scheme, geïntroduceerd in 1968, stelt inwoners in staat hun verplichte spaarrekening te gebruiken om HDB-woningen te kopen en verhoogt geleidelijk het huiseigendom in Singapore.
1968