4.5.2006 Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκῆς Ένωσης Ι. 21429 ΟΔΗΓΙΑ 2006/70/ΕΚ ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ της 1ης Αυγούστου 2006 για τη %σπιση μέτρων εφαρμογης της οδηγἰας 2005/60/ΕΚ του Μρωπαικου Κοινοβου)ιιου και του Συµβουλίου οσον αφορὰ τον ορισμό του «πολιτικώς εκτεθειµένου προσώπου» καὶ τα τεχνικά φιτηρια για την εφαρμογή της απλουστευµένης δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη και την εφαρμογή της εξαίρεσης σε περιπτώσεις ἀσκήσης χρηματοπιστωτικής δραστηριότητας σε΄ περιστασιακή . ἡ  πολύ περιορισμένη βάση Η ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΩΝ ΕΥΡΩΠΑΙΚΩΝ ΚΟΙΝΟΤΗΤΩΝ, Έχοντας υπὀψη: τη συνθήκη για την ἵδρυση της Ευρωπαϊκής Κοινότητας, Την οδηγία 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου  καὶ΄ του Συμβουλίου, της 26ης Οκτωβρίου 2005, σχετικά µε την πρόληψη της χρησιµοποίησης του. χρηματοπιστωτικού  συστήµατος για. τη νοµιμοποίηση εσόδων απὀ παράνοµες δὁραστηριότητες καιὶ τη χρη- µατοδότηση της τροµοκρατίας (), καὶ ιδίως το ἀρθρο 40 παρὰ- γραφος 1 στοιχεία α), β) και ὃ), Εκτιμώντας τα ακόλουθα: (1) Η οδηγία 2005/60/ΕΚ ορίζει ὁτι τα ιδρύματα, οι οργανι- σμοί καὶ τα πρόσωπα που εµπίπτουν στο πεδίο εφαρμογἠς της εφαρµόζουν, ανάλογα µε το βαθμό κινδύνου, αυξημένα μέτρα δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη σε περιπτώ- σεις συναλλαγών ἡ επιχειρηματικών σχέσεων µε πολιτικώς εκτεθειµένα πρόσωπα διαµένοντα σε ἆλλο κράτος μέλος ἡἦ σε τρίτη χώρα. Στο πλαἰσιο αυτής της ανάλυσης κινδύνου, οι πόροι των εν λόγω ιδρυµάτων, οργανισμών καὶ προσώπων εἶναι σκόπιµο να εστιασθούν ιδίως σε προϊόντα και συναλ- λαγὲς ως προς τα οποἰα υφίσταται υψηλός κίνδυνος νοµι- µοποίησης παράνοµων εσόδων. Ως πολιτικώς  εκτεθειµένα πρὀσωπα νοούνται τα πρόσωπα στα οποία ἐχει ανατεθεἰ σημαντικόὀ δηµόσιο λειτούργηµα, οι ἀµεσοι στενοἰ συγγενεἰς τους ἡ τα πρὀσωπα που εἶναι γνωστά ως στενοί συνεργάτες τους. Για τη. συνεπὴ εφαρμογὴ της ἐννοιας του΄ πολιτικώς εκτεθειµένου προσώπου κατά τον καθορισμόὀ των ομάδων προσώπων που εµπίπτουν στο πεδίο εφαρµογήἠς της οδηγίας, εἶναι σημαντικὀ να ληφθούν υπόψη οι κοινωνικὲς, πολιτικὲς καὶ οικονομικὲς διαφορὲς μεταξύ των σχετικών χωρών. Τα ιδρύματα, οι οργανισμοἰ καὶ τα πρὀόσωπα που διέπονται απὀ την οδηγἰα 2005/60/ΕΚ ενδέχεται να μην κατορθώσουν να εντοπίσουν ὁτι ἑνας πελάτης εμπίπτει σε μµία απὀ τις κατηγορίες πολιτικώς εκτεθειµένων προσώπων, ᾿ παρότι έχουν λάβει εὔλογα καὶ κατάλληλα. µἐτρα για το. σκοπό αυτό. Στις περιπτώσεις αυτὲς, τα κράτη μέλη πρέπει, κατὰ την ἀσκήση των εξουσιών τους σε σχέση µε την εφαρμογή της παροσας οδηγἰας, να φροντίζουν δεόντως ώστε τα εν λόγω πρὀσωπα να΄ µην υπέχουν . αυτοδικαίως ευθύνη -σε τέτοιες περιπτώσεις ὁπου δεν ἔχουν κατορθώσει τον εντοπι- σμόὀ. Τα κράτη μέλη πρέπει επίσης να εξετάσουν τους τρό- πους µε τους οποίους ὃα διευκολύνουν τη συμμόρφωση µε τηῆν οδηγία παρέχοντας τις απαραίτητες σχετικὲς κατευθυντή- ριες γραμμές σε οργανισμούς, ιδρύματα και πρὀόσωπα. () ΕΕ Ι. 309 της 25.11.2005, σ. 15. () Δημόσια λειτουργήµατα που ασκούνται σε επίπεδο χαµηλό- τερο του εὐνικού δεν ὃα πρέπει κατὰά κανόνα να Ὀεωρούνται σημαντικά. Ωστόσο, ὁταν ο βαθμός στον οποἰο εἶναι πολι- Ἰικώς εκτεθειµένα εἶναι συγκρίσιµος µε εκεῖνον που αντιπρο- σωπεύουν παρεμφερεῖς Ὀέσεις σε εθνικό επίπεδο, τα ιδρύ- µατα, οἱ οργανισμοί καὶ τα πρὀσωπα που διέπονται απὀ Την παροὐσα οδηγία πρὲπει να εξετάζουν, ανάλογα µε το βαθμό κινδύνου, εὰν τα πρὀσωπα που ασκούν αυτὰ τα δηµόσια λειτουργήµατα πρέπει να Ὀεωρηθούν ως πολιτικώς εκτεθειµένα πρόσωπα. Όταν η οδηγἰία 2005/60/ΕΚ απαιτεἰ απὀ τα ιδρύματα, οργα- νισμούς καὶ πρὀσωπα που εµπίπτουν στο πεδίο εφαρµογἠς της να εξακριβώνουν την ταυτότητα των στενών συνεργατών φυσικών προσώπων στα οποία έχουν ανατεθεί σημαντικά δηµόσια . λειτουργήµατα, η΄ απαΐτηση  αυτῆ ᾿ εφαρμόζεται κατὰ το μἐέτρο που η σχέση µε το συνεργάτη εἶναι δημόσια γνωστή ἡ ὀταν το ἵδρυμα, ο οργανισμός ἡ το πρὀόσωπο έχουν λόγους να πιστεύουν ὁτι υφίσταται τέτοιου. εἴδους σχέση. Επομένως, η γνώση αυτού του ὀρου δεν προὐποθέτει ενεργό ἐρευνα εκ μέρους των ιδρυμάτων, οργανισµών. και προσώπων που καλύπτονται απὀ την οδηγία. Πρόσωπα που εµπίπτουν στην ἔννοια των πολιτικώς εκτεθει- μένων προσώπων πρέπει να µη Ὀεωρούνται ως τέτοια απὀ τη στιγμή που παὐουν να ασκούν σημαντικά δηµόσια λειτουρ- γήµατα, μετὰ την πάροδο ενὸς ελάἀχιστου χρονικού διαστή- ματος. Μολονότι η προσαρµογή σε καταστάσεις χαμηλού κινδύνου, ανάλογα µε το βαθμό κινδύνου, των γενικών διαδικασιών δέουσας. επιµέλειας ως προς τον πελάτη εἶναι το σύνηθες εργαλείο που προβλέπει η οδηγία 2005/60/ΕΚ, καὶ δεδοµὲ- νου ὁτι οἱι απλουστευμένες διαδικασίες δέουσας επιµέλειας ως προς τον πελάτη απαιτούν τη διενέργεια κατἀλληλων ελέγχων σε ἄλλα σημεία του συστήµατος, προκειµένου να προληφθεί η νοµιµοποίηση παράνοµων εσόδων καὶι η χρηµα- τοδότηση της τροµοκρατίας, η εφαρμογή των απλουστευμέ- νων. διαδικασιών. δέουσας. επιμέλειας ως προς τον πελάτη πρἐπει να αφορά μόνο συγκεκριµένο αριθμὀ  περιπτώσεων. Στις περιπτώσεις αυτὲς, οι υποχρεώσεις για τα ιδρύματα, τους οργανισμούς καὶ τα πρόσωπα που διέπονται απὀ την προαναφερθείσα οδηγία δεν εξαλείφονται, καὶι. αναµένεται, μεταξύ ἀλλων, ὁτι τα εν λόὀγω ιδρύματα, οργανισμοἰ καὶ πρὀσωπα ὃα διεξάγουν συνεχἠ ἔλεγχο των επιχειρηματικών σχέσεων για να μπορούν να εντοπίζουν πολύπλοκες ἡἦ ασυ- γῄθιστα μεγάλες συναλλαγὲς που πραγματοποιούνται χωρίς προφανή οικονοµικὀ ἡἦ σαφή νόµιµο λόγο.