4.8.2006 Gazzetta ufficiale dell’Unione europea L 214/29 DIRETTIVA 2006/70/CE DELLA COMMISSIONE del 1° agosto 2006 recante misure di esecuzione della direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio per quanto riguarda la definizione di «persone politicamente esposte» e i criteri tecnici per le procedure semplificate di adeguata verifica della clientela e per l’esenzione nel caso di unm’attività finanziaria esercitata in modo occasionale o su scala molto limitata LA COMMISSIONE DELLE COMUNITÀ EUROPEE, visto il trattato che istituisce la Comunità europea, vista la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 ottobre 2005, relativa alla prevenzione del- l’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo (!), in particolare l’articolo 40, paragrafo 1, lettere a), b) e d), considerando quanto segue: La direttiva 2005/60/CE prevede che gli enti e le persone che rientrano nel suo ambito di applicazione applichino, in funzione del rischio, obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela per quanto riguarda le operazioni o i rapporti d’affari con persone politicamente esposte residenti in un altro Stato membro o in un paese terzo. Nel contesto di questa analisi del rischio, è opportuno che le risorse degli enti e delle persone soggetti alla direttiva siano concentrate in particolare sui prodotti e sulle operazioni che sono caratterizzate da un rischio elevato di riciclaggio dei proventi di attività criminose. Per persone politicamente esposte si intendono le per- sone che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami. Per assicurare un’applicazione coerente del con- cetto di persona politicamente esposta, quando si deter- minano i gruppi di persone soggetti alla direttiva, è es- senziale tenere conto delle differenze sociali, politiche ed economiche tra i paesi interessati. Gli enti e le persone soggetti alla direttiva 2005/60/CE possono non riuscire a identificare un cliente quale ap- partenente a una delle categorie di persone politicamente esposte, pur avendo preso misure ragionevoli e adeguate a tal fine. In tali circostanze, nell’esercizio dei loro poteri in relazione all’applicazione di detta direttiva, gli Stati membri devono tenere debito conto della necessità di assicurare che dette persone non siano ritenute automa- ticamente responsabili di tale omissione. Gli Stati membri devono altresì prendere in esame la possibilità di agevo- (*) GU L 309 del 25.11.2005, pag. 15. lare l’osservanza della direttiva fornendo le indicazioni necessarie a questo riguardo agli enti e alle persone inte- ressate. Di norma le cariche pubbliche esercitate a livelli più bassi di quello nazionale non devono essere considerate im- portanti. Tuttavia, ove la loro esposizione politica sia comparabile a quella di posizioni analoghe a livello na- zionale, gli enti e le persone soggetti alla presente diret- tiva devono considerare, in funzione del rischio, se le persone che esercitano tali cariche pubbliche debbano essere considerate persone politicamente esposte. Quando la direttiva 2005/60/CE prescrive agli enti e alle persone ad essa soggetti di identificare coloro che intrat- tengono stretti legami con le persone fisiche che occu- pano importanti cariche pubbliche, tale obbligo si applica nella misura in cui i legami sono di dominio pubblico o l’ente o la persona hanno ragione di ritenere che tali legami esistano. Ciò non presuppone, quindi, una ricerca attiva da parte degli enti e delle persone soggetti alla direttiva. Le persone che rientrano nel concetto di persone politi- camente esposte non devono più essere considerate tali, decorso un periodo minimo, quando abbiano cessato di esercitare importanti cariche pubbliche. Poiché l’adeguamento, in funzione del rischio, delle pro- cedure generali di adeguata verifica della clientela a situa- zioni di basso rischio costituisce lo strumento normale in base alla direttiva 2005/60/CE e dato che le procedure semplificate di adeguata verifica della clientela richiedono la presenza, in altre parti del sistema, di meccanismi adeguati di controlli e contrappesi volti a impedire il riciclaggio dei proventi di attività criminose e il finanzia- mento del terrorismo, l’applicazione di procedure sempli- ficate di adeguata verifica della clientela deve essere ri- stretta a un numero limitato di casi. In questi casi, gli obblighi per gli enti e le persone soggetti a tale direttiva non scompaiono e questi sono tenuti, tra l’altro, a un controllo continuo dei rapporti d’affari, in modo da es- sere in grado di identificare le operazioni complesse o di importo insolitamente elevato che non hanno un obiet- tivo economico evidente o una finalità lecita manifesta.