68 Euroopan yhteisöjen virallinen lehti 10/Nide 01 391L0308 28.6.91 EUROOPAN YHTEISÖJEN VIRALLINEN LEHTI N:o L 166/77 NEUVOSTON DIREKTIIVI, annettu 10 päivänä kesäkuuta 1991, rahoitusjärjestelmän rahanpesutarkoituksiin käyttämisen estämisestä (91/308/ETY) EUROOPAN YHTEISÖJEN NEUVOSTO, joka ottaa huomioon Euroopan talousyhteisön perustamis- sopimuksen ja erityisesti sen 57 artiklan 2 kohdan ensimmäisen ja kolmannen virkkeen sekä 100a artiklan, ottaa huomioon komission ehdotuksen (!), toimii yhdessä Euroopan parlamentin kanssa (?), ottaa huomioon talous- ja sosiaalikomitean lau- sunnon (9), sekä katsoo, että luotto- ja rahoituslaitosten käyttäminen rikollisesta toiminnasta koituvan hyödyn pesuun, jäljempänä «ra- hanpesu», voi vakavasti vaarantaa kyseisen laitoksen luotettavuuden ja vakauden sekä koko rahoitusjärjestel- män uskottavuuden yleensä, jolloin se menettäisi suuren yleisön luottamuksen, jäsenvaltiot saattavat ryhtyä, koska yhteisössä ei ole ryhdytty toimiin rahanpesua varten, sellaisiin toimiin rahoitusjärjestelmiensä suojelemiseksi, jotka saattavat olla ristiriidassa yhtenäismarkkinoiden luomisen kans- sa; rikollisen toimintansa helpottamiseksi rahanpesijät voisivat yrittää hyötyä yhtenäiseen rahoitusalueeseen liittyvästä pääoman liikkeiden ja rahoituspalvelujen tarjoamisen vapaudesta, jos yhteisön tasolla ei toteuteta tiettyjä yhteensovitustoimenpiteitä, rahanpesulla on ilmeinen vaikutus järjestäytyneen rikol- lisuuden yleensä ja erityisesti huumausaineiden kaupan lisääntymiseen; tietoisuus siitä, että rahanpesun vastus- taminen on yksi tehokkaimmista keinoista vastustaa tätä rikollisuuden muotoa, joka on erityinen jäsenvaltioiden yhteiskuntiin kohdistuva uhka, kasvaa jatkuvasti, (1) EYVL N:o € 106, 28.4.1990, s. 6 ja EYVI N:o € 319, 19.12.1990,s. 9 (2) EYVL N:o C 324, 24.12.1990, s. 264 ja EYVI N:o C 129, 20.5.1991 (3) EYVL N:o C 332, 31.12.1990, s. 86 rahanpesua on vastustettava pääasiallisesti rikosoikeu- dellisin keinoin sekä oikeus- ja poliisiviranomaisten välisen kansainvälisen yhteistyön avulla, kuten on tehty huumausaineiden osalta 19 päivänä joulukuuta 1988 Wienissä tehdyssä Yhdistyneiden Kansakuntien yleisso- pimuksessa huumaus- ja psykotrooppisten aineiden laittoman kaupan estämiseksi (<La Convention des Nations unies contre le trafic illicite de stupefiants et de substances psychotropes», jäljempänä « Wienin yleisso- pimus») ja yleisemmin suhteessa kaikkeen rikolliseen toimintaan 8 päivänä marraskuuta 1990 Strasbourgissa allekirjoitettavaksi avatussa rikoksesta koituvan hyödyn pesua, etsintää, takavarikkoa ja konfiskointia koskevas- sa Euroopan neuvoston yleissopimuksessa («La conven- tion du Conseil de PEurope relartive au blanchiment, au depistage, ä la saisie et ä la confiscation des produits du crime»), rikosoikeudellisen lähestymistavan ei kuitenkaan tulisi olla ainoa rahanpesun vastainen toimintamalli, sillä rahoitusjärjestelmän käyttäminen voi olla erittäin teho- kasta; tässä yhteydessä on viitattava Euroopan neuvos- ton 27 päivänä kesäkuuta 1980 antamaan suositukseen ja «Group 10» -maiden pankkivalvontaviranomaisten joulukuussa 1988 Baselissa antamaan periaatejulistuk- seen, jotka kaksi asiakirjaa muodostavat merkittävän askeleen pyrittäessä estämään rahoitusjärjestelmän käyttöä rahanpesutarkoituksessa, rahanpesu suoritetaan tavallisesti kansainvälisesti, jol- loin varojen rikollinen alkuperä on mahdollista peitellä paremmin; yksinomaan kansallisen tason toimien, joissa ei oteta huomioon kansainvälistä yhteensovittamista ja yhteistyötä, vaikutukser olisivat erittäin rajallisia, kaikkien yhteisön tällä alalla toteuttamien toimenpitei- den olisi oltava yhteensopivia muiden kansainvälisissä yhteyksissä toteutettujen toimenpiteiden kanssa; tässä suhteessa kaikissa yhteisön toimissa olisi otettava erityi- sesti huomioon seitsemän johtavan teollisuusmaan Parii- sin huippukokouksen heinäkuussa 1989 perustaman rahoitusalan rahanpesutyöryhmän antamat suositukset, Euroopan parlamentti on useissa päätöslauselmissaan kehottanut laartimaan sellaisen laaja-alaisen yhteisön toimintaohjelman huumausaineiden kaupan vastusta- miseksi, johon kuuluvat säännökset rahanpesun estämi- seksi,