25.11.2005 Euroopa Liidu Teataja L 309/15 EUROOPA PARLAMENDI JA NÕUKOGU DIREKTIIV 2005/60/F.Ü, 26. oktoober 2005, rahandussüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise vältimise kohta (EMPs kohaldatav tekst) EUROOPA PARLAMENT JA EUROOPA LIIDU NÕUKOGU, võttes arvesse Euroopa Ühenduse asutamislepingut, eriti selle artikli 47 lõike 2 esimest ja kolmandat lauset ning artiklit 95, võttes arvesse komisjoni ettepanekut, võttes arvesse Euroopa majandus- ja sotsiaalkomitee arva- must, (') võttes arvesse Euroopa Keskpanga arvamust, (?) tegutsedes asutamislepingu artiklis 251 sätestatud korras (°) ning arvestades järgmist: (1) — Suured “musta raha” vood võivad kahjustada rahandus- sektori stabiilsust ja ohustada siseturgu ning terrorism kõigutab meie ühiskonna alustalasid. Lisaks kriminaalõi- gusel põhinevale lähenemisele saab rahapesu tulemusli- kult vältida rahandussüsteemi abil. (2?c ' Kurjategijate ja nende kaasaaitajate püüded varjata kuri- tegelikul teel saadud tulu päritolu või suunata seadus- likku või ebaseaduslikku raha terroristlikesse eesmärki- desse, võivad tõsiselt ohustada krediidi- ja finantseerimi- sasutuste usaldusväärsust, terviklikkust ja stabiilsust ning kõigutada usaldust rahandussüsteemi suhtes üldiselt. Et vältida liikmesriikide poolt oma rahandussüsteemide kaitseks selliste meetmete võtmist, mis võiksid olla vastu- olus siseturu toimimisega ning õigusriigi põhimõtte ja ühenduse avaliku korra põhimõttega, on vajalik ühen- duse meetmete võtmine selles valdkonnas. (3) Kui ühenduse tasandil ei võeta tarvitusele teatavaid koor- dineerimismeetmeid, võivad rahapesuga ja terrorismi rahastamisega tegelejad püüda oma kuritegeliku tegevuse hõlbustamiseks ära kasutada ühtse finantspiirkonnaga kaasnevat kapitali liikumise ja finantsteenuste osutamise vabadust. (*) Arvamus esitatud 11. mail 2005 (Euroopa Liidu Teatajas seni aval- damata). (2) ELT C 40, 17.2.2005, lk 9. ) Euroopa Parlamendi 26. mai 2005. aasta arvamus (Euroopa Liidu Teatajas seni avaldamata) ja nõukogu 19. septembri 2005. aasta otsus. (4) Nende probleemide lahendamiseks rahapesu valdkonnas võeti vastu nõukogu 10. juuni 1991. aasta direktiiv 91/308JEMÜ (rahandussüsteemi rahapesu eesmärgil kasutamise vältimise kohta). (*) Sellega nõuti, et liikmes- riigid keelustaksid rahapesu, ja kohustati rahandussek- torit, mis hõlmab krediidiasutusi ja suurt hulka teisi finantseerimisasutusi, oma kliente identifitseerima, säili- tama asjakohaseid andmeid, kehtestama sisekorra tööta- jate koolitamiseks ja võtma tarvitusele rahapesu vastaseid ettevaatusabinõusid ning teatama mis tahes rahapesutun- nustega juhtumitest pädevatele asutustele. Rahapesu ja terrorismi rahastamine toimub sageli rahvusvahelises keskkonnas. Üksnes siseriiklikul tasandil või isegi ühenduse tasandil vastuvõetavatel meetmetel on ainult väga piiratud mõju, kui arvesse ei võeta rahvusva- helist koordineerimist ja koostööd. Ühenduse poolt käes- olevas valdkonnas vastuvõetavad meetmed peaksid seetõttu olema kooskõlas muude rahvusvahelisel tasandil ettevõetud tegevustega. Ühenduse tegevus peaks jätkuvalt arvestama eelkõige juhtivaima rahvusvahelise rahapesu ja terrorismi rahastamisega võitleva organi, kelleks on rahapesuvastane töökond, edaspidi “FATF”, soovitusi. Kuna FATFi soovitusi 2003. aastal oluliselt muudeti ja täiendati, peaks ühenduse direktiiv olema selle uue rahvusvahelise standardiga vastavuses. Teenuskaubanduse üldleping (GATS) lubab liikmetel võtta vastu meetmeid, mida on vaja kõlbluse kaitsmiseks ja pettuse vältimiseks, ning ettevaatusmeetmeid, mida on vaja muu hulgas rahandussüsteemi stabiilsuse ja tervi- klikkuse tagamiseks. Ehkki algselt piirduti rahapesu mõiste määratlemisel vaid uimastikuritegudega, saab viimastel aastatel täheldada suundumust rahapesu tunduvalt laiemaks määratlemi- seks, mis põhineb eelkuritegude suuremale ulatusele. Eelkuritegude suurem hulk hõlbustab kahtlastest tehin- gutest teatamist ja rahvusvahelist koostööd selles vald- konnas. Seetõttu tuleks raske kuriteo mõiste viia vasta- vusse raske kuriteo mõistega, mis määratleti nõukogu 26. juuni 2001. aasta raamotsuses 2001/500/]SK, milles käsitletakse rahapesu ning kuriteovahendite ja kuritege- likul teel saadud tulu kindlakstegemist, uurimist, blokee- rimist, arestimist ja konfiskeerimist. (°) ( EÜT L 166, 28.6.1991, lk 77. Direktiivi on muudetud Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiviga 2001/97/EÜ (EÜT L 344, 28.12.2001, lk 76). () EÜTL 182, 5.7.2001, lk 1.